摘 要 信息通訊技術(shù)的迅猛發(fā)展和互聯(lián)網(wǎng)的完善普及，在給人們生活工作帶來(lái)很大便利的同時(shí)，也使電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪極速蔓延，既危害公眾財(cái)產(chǎn)安全，又影響網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的秩序，影響社會(huì)安定。所以，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的治理是刻不容緩的，本文根據(jù)電信網(wǎng)絡(luò)的特點(diǎn)以及犯罪成因來(lái)探討有效的治理辦法，來(lái)滿足提升群眾安全以及社會(huì)穩(wěn)定的需要。

關(guān)鍵詞 電信詐騙 犯罪成因 治理措施

作者簡(jiǎn)介：陳超，東北師范大學(xué)。

中圖分類號(hào)：D924.3 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2018.06.027

一、引言

21世紀(jì)以來(lái)，我國(guó)的信息產(chǎn)業(yè)、金融產(chǎn)業(yè)得到了迅猛的發(fā)展，同時(shí)，也悄然出現(xiàn)了一種新的詐騙方式，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不同于傳統(tǒng)的詐騙，是隨著信息技術(shù)和科學(xué)技術(shù)的發(fā)展而出現(xiàn)的一種詐騙行為。隨著大數(shù)據(jù)時(shí)代的到來(lái)，信息在這個(gè)信息時(shí)代顯得龐大而且更加容易獲取，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子能夠有一定的手段獲取群眾的隱私及個(gè)人信息，所以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙讓人防不勝防。本文對(duì)近年來(lái)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的基本情況以及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪成因進(jìn)行探討，并給出電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相應(yīng)的治理措施。

二、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙基本情況

（一）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙定義

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是犯罪分子以非法占有為目的，利用移動(dòng)電話、固定電話、互聯(lián)網(wǎng)等通訊工具和現(xiàn)代的網(wǎng)銀技術(shù)，采取遠(yuǎn)程、非接觸的方式，通過(guò)虛構(gòu)事實(shí)誘使受害人往指定的賬號(hào)打款或轉(zhuǎn)賬，騙取他人財(cái)物的一種犯罪行為。目前已知的詐騙手段有假冒公檢法詐騙、冒充熟人詐騙、利用偽基站詐騙、兼職詐騙、考試詐騙、校園貸詐騙等，詐騙分子還會(huì)有更多的新方法、新樣式來(lái)進(jìn)行犯罪，所以大家要注意，提高警惕，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

（二）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)展現(xiàn)狀

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是隨著經(jīng)濟(jì)、電信技術(shù)以及網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展而迅速發(fā)展起來(lái)。而電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的來(lái)源便是臺(tái)灣地區(qū)，臺(tái)灣地區(qū)的詐騙歷史由來(lái)已久，但由于臺(tái)灣地區(qū)對(duì)待詐騙犯罪分子的懲處力度不夠，導(dǎo)致其詐騙行為更加猖獗。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙在1997年在臺(tái)灣地區(qū)興起，隨后蔓延至大陸，之后隨著網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不止在海峽兩岸發(fā)生，更是蔓延到了海外，給人們的生活帶來(lái)巨大的負(fù)面影響。

盤點(diǎn)近來(lái)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案例，都在社會(huì)輿論上掀起了很大的風(fēng)波。2016年影響全國(guó)的一個(gè)案例，徐玉玉電信詐騙案，詐騙分子對(duì)其聲稱是教育部的人，通知她去領(lǐng)取助學(xué)金，最后通過(guò)虛構(gòu)事實(shí)讓徐玉玉的學(xué)費(fèi)都被詐騙分子騙走，導(dǎo)致徐玉玉郁結(jié)于心最終死亡。雖然最后詐騙犯罪分子已經(jīng)投案自首，但是一個(gè)有著美好未來(lái)的大學(xué)生也因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙失去了生命，可見(jiàn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不僅對(duì)群眾的財(cái)產(chǎn)有著嚴(yán)重威脅，對(duì)群眾的人身安全亦是。

據(jù)《2015反信息詐騙大數(shù)據(jù)報(bào)告》顯示，在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙途徑中有6成受害者是通過(guò)接打電話上當(dāng)受騙，有3成受害者是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)上當(dāng)受騙，其余的是通過(guò)短信上當(dāng)受騙。根據(jù)騰訊“守護(hù)者計(jì)劃”近日發(fā)布的2017二季度《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙大數(shù)據(jù)報(bào)告》顯示： 詐騙熱度指數(shù)趨于平穩(wěn)，詐騙電話、短信數(shù)量大幅下降，但電話詐騙涉及金額有所增加，網(wǎng)絡(luò)詐騙取代短信詐騙成為第二大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙渠道。2017年第四季度，詐騙電話撥打同比下降78.2%，收到詐騙短信人數(shù)同比下降75.4%。在詐騙號(hào)碼基數(shù)大幅減少、用戶反詐騙意識(shí)增強(qiáng)雙重因素影響下，詐騙號(hào)碼標(biāo)記數(shù)量同比下降47.4%。雖然詐騙案件數(shù)量下滑，但是單個(gè)案件金額大幅度上升。

（三）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙特點(diǎn)

根據(jù)最近的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案例，騰訊總結(jié)出電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的五大特點(diǎn)，分別是公司化、智能化、平臺(tái)化、涉眾化。

所謂公司化，是詐騙犯罪分子不再單獨(dú)作案，而是有組織、有計(jì)劃的作案。觀看如今的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案，幾乎都是團(tuán)伙作案，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙分工越來(lái)越專業(yè)、越精細(xì)。每個(gè)人有自己所負(fù)責(zé)的部分，一般還有負(fù)責(zé)提供技術(shù)服務(wù)的，有負(fù)責(zé)進(jìn)行撥打誘騙電話、群發(fā)詐騙短信等詐騙手段，有負(fù)責(zé)對(duì)贓款進(jìn)行轉(zhuǎn)取的，這樣的團(tuán)伙大都分工明確，呈現(xiàn)明顯的公司化特征。因?yàn)榫W(wǎng)絡(luò)技術(shù)的大幅發(fā)展，犯罪分子已經(jīng)不僅僅局限于電話短信詐騙，他們利用群眾的各種社交賬號(hào)和個(gè)人信息來(lái)進(jìn)行詐騙，或者利用網(wǎng)絡(luò)上的網(wǎng)站來(lái)吸引網(wǎng)友并進(jìn)行精準(zhǔn)詐騙、盜刷信用卡等，令人防不勝防。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙最顯著的一個(gè)特點(diǎn)就是作案目標(biāo)廣泛化，涉及的群眾非常多，詐騙分子往往會(huì)集中向某一地區(qū)或者某一號(hào)段撥打電話，社會(huì)各個(gè)階層都有受害者。

三、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪成因

（一）社會(huì)環(huán)境因素

詐騙犯罪從古至今一直都有，只不過(guò)其手段隨著信息技術(shù)和科學(xué)技術(shù)的發(fā)展更加智能化，更加先進(jìn)，從面對(duì)面演變?yōu)榉墙佑|式詐騙，演進(jìn)為如今的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。而且隨著我國(guó)的人民生活水平日益提高，財(cái)富增長(zhǎng)和積累日益增多，使詐騙更加有誘惑力，詐騙犯罪有了一定的發(fā)展空間。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙甚至不單單是單純的刑事案件，因?yàn)椴糠蛛娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙與地下錢莊、境外私人武裝和黑惡勢(shì)力聯(lián)合，于是刑事案件就演變?yōu)榕c經(jīng)濟(jì)、政治、外交有關(guān)的綜合問(wèn)題。

雖然我國(guó)人們物質(zhì)生活水平日益提高，但是仍然存在貧富差距大的問(wèn)題。尤其是一些貧困地帶或者沒(méi)有受過(guò)一定教育的人，比較容易走上詐騙這種低成本，高回報(bào)的道路。近年來(lái)“互聯(lián)網(wǎng)+金融”逐漸流行起來(lái)，各類金融詐騙、非法集資更加隱蔽，更是讓電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子有了可乘之機(jī)，借機(jī)實(shí)行詐騙犯罪。

（二）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的低成本，高回報(bào)

根據(jù)現(xiàn)有的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段來(lái)看，這種詐騙方式確實(shí)是一種低成本，高回報(bào)的方式。詐騙手法簡(jiǎn)單，容易效仿，所以這種犯罪手段傳播速度極快。犯罪分子通過(guò)非法手段獲取群眾的個(gè)人信息，僅僅通過(guò)QQ、微信等社交平臺(tái)假冒親友等就可以進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，通過(guò)電話可以進(jìn)行電信詐騙犯罪。在網(wǎng)購(gòu)環(huán)節(jié)中詐騙分子可以通過(guò)非法手段獲取受害人的交易清單，而且利用了人們對(duì)網(wǎng)購(gòu)的退款流程以及網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)金融平臺(tái)不熟悉的弱點(diǎn)，使群眾上當(dāng)受騙。還有許多不法分子實(shí)施的中獎(jiǎng)詐騙、虛假辦理高息貸款或信用卡套現(xiàn)詐騙及虛假致富信息轉(zhuǎn)讓等詐騙手段，都是利用了人們“貪利”的心理。通過(guò)這些簡(jiǎn)單的手段就可以輕松獲得高額的回報(bào)，這是如今電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案高發(fā)的主要因素之一。

（三）群眾對(duì)此的消極態(tài)度以及偵查不到位

據(jù)《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理研究報(bào)告（2016）》顯示，84.15%的被調(diào)查者遭受過(guò)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙騷擾，超過(guò)10%的人被騙過(guò)錢財(cái)；約65%的受害者被騙金額在3000元以內(nèi)，被騙金額超過(guò)10000元的約占15%；82%的被騙資金沒(méi)有追回；受騙群眾僅有約三分之一選擇報(bào)警，另有三分之一選擇“自己認(rèn)栽”。這種消極態(tài)度便助長(zhǎng)了詐騙犯罪分子的氣焰，使之犯罪行為更加猖狂。

另外，由于詐騙分子會(huì)有一定手段來(lái)非法獲取群眾的個(gè)人信息，而群眾卻很難分辨詐騙分子所說(shuō)事情的真假，對(duì)其盲目信任，自己沒(méi)有心思或者沒(méi)有能力去調(diào)查詐騙分子，例如互聯(lián)網(wǎng)金融詐騙和非法集資，犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)虛設(shè)投資、咨詢、炒股等公司，以推薦股票、提供內(nèi)幕消息為幌子誘騙網(wǎng)民參與投資，從中騙取入會(huì)、咨詢、分析、手續(xù)等各類費(fèi)用。這就需要群眾平時(shí)提高警惕，對(duì)于在網(wǎng)上投資、炒股等充分了解對(duì)方的真實(shí)狀況，不要被利益沖昏了頭腦。

（四）法制的落后以及監(jiān)管部門的不到位

對(duì)于近年來(lái)層出不窮的網(wǎng)絡(luò)詐騙案例，我國(guó)在2016年12月19日，由最高人民法院、最高人民檢察院、公安部印發(fā)《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》。該《意見(jiàn)》明確法律標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)一執(zhí)法尺度，但是在刑期方面最高只到無(wú)期徒刑或者10年以上有期徒刑，力度不夠大，并且沒(méi)有獨(dú)立成罪?，F(xiàn)有《刑法》中的任何一個(gè)罪名都不能對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為做出明確合適的評(píng)價(jià)。已經(jīng)有其他國(guó)家將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪獨(dú)立成罪，但是我國(guó)對(duì)其態(tài)度仍舊十分謹(jǐn)慎，雖然電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是詐騙罪的一種形式，但是其方式和花樣明顯多于傳統(tǒng)詐騙，對(duì)公眾的危害也高于傳統(tǒng)詐騙。

對(duì)于不斷出現(xiàn)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，有關(guān)部門已經(jīng)開始進(jìn)行管理改進(jìn)，比如所有的電話卡都要求實(shí)名制，減少虛假電話的數(shù)量；銀行轉(zhuǎn)賬24小時(shí)內(nèi)可以申請(qǐng)撤銷，這一措施旨在將資金阻截在被詐騙分子轉(zhuǎn)移之前。但是科學(xué)技術(shù)的發(fā)展使虛假電話號(hào)碼仍舊有存在的可能，并且ATM轉(zhuǎn)賬延遲影響的只是部分人，其實(shí)這部分人還可以選擇網(wǎng)銀、手機(jī)銀行及柜面等其他方式轉(zhuǎn)賬。一些第三方支付安全性差，不能給用戶提供保障；“偽基站”問(wèn)題也依舊還沒(méi)有相關(guān)部門站出來(lái)嚴(yán)管。在法律制度仍然存在漏洞、行業(yè)監(jiān)管還不夠嚴(yán)厲健全的情況下，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪依舊層出不窮。

四、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理措施

（一）提升群眾防范意識(shí)

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不能全靠事后打擊，對(duì)其提前防御是治理其犯罪的一項(xiàng)重要措施。國(guó)家和政府應(yīng)該大力宣傳電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范宣傳工作，各地公安部應(yīng)當(dāng)結(jié)合實(shí)際案例，積極在社區(qū)中宣傳；銀行也應(yīng)該關(guān)注對(duì)高危被害人的勸阻和攔截，對(duì)其用戶以分發(fā)防范手冊(cè)等方式使之提高警惕。各高校應(yīng)當(dāng)開展積極開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育活動(dòng)，利用舉辦講座、召開班會(huì)、舉辦比賽等方式來(lái)引導(dǎo)學(xué)生正確的消費(fèi)觀念，以防其陷入詐騙風(fēng)波。通過(guò)廣泛、深入的宣傳教育，使各階層群眾了解電信詐騙的形式、手段、特點(diǎn)和危害，掌握了必要的防范技能，提高防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的知曉率和普及率。

（二）加大公安打擊力度

在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中，公安機(jī)關(guān)必不可少。但是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙越來(lái)越樣式多、手法新、智能化，使公安打擊工作更加困難。打擊過(guò)程成本高、障礙多，贓款去向不明，難追回都是有待解決的問(wèn)題。所以公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)重視相關(guān)情況，加大資金支持，多方共融，協(xié)同合作，培養(yǎng)相關(guān)專業(yè)人員，提高偵查能力，加大對(duì)此打擊力度。

（三）加強(qiáng)法制建設(shè)和相關(guān)部門監(jiān)管力度

近幾年發(fā)生的被害人死亡事件都在警示我們電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已經(jīng)對(duì)群眾人身安全有很大的威脅，對(duì)社會(huì)也帶來(lái)了負(fù)面影響，犯罪分子依舊無(wú)法無(wú)天，十分囂張?？梢?jiàn)法律方面依舊存在漏洞，根據(jù)國(guó)外相關(guān)立法經(jīng)驗(yàn)，我國(guó)應(yīng)當(dāng)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙設(shè)置為獨(dú)立罪名，嚴(yán)加管控，并適當(dāng)加強(qiáng)處罰力度，杜絕犯罪分子鉆法律漏洞的情況。

對(duì)于其他部門來(lái)說(shuō)，要提高其技術(shù)服務(wù)，填補(bǔ)技術(shù)漏洞。虛擬運(yùn)營(yíng)商要注重保護(hù)用戶隱私，對(duì)虛假號(hào)碼加大整治力度。銀行注重加強(qiáng)管理，對(duì)用戶的信用問(wèn)題加大懲處力度。工信部門則要加強(qiáng)監(jiān)督力度，杜絕境外打進(jìn)“公檢法”詐騙電話，繼續(xù)加強(qiáng)技術(shù)手段建設(shè)和管理規(guī)范，指導(dǎo)督促各基礎(chǔ)電信企業(yè)抓好落實(shí)，同公安機(jī)關(guān)協(xié)同配合，對(duì)包括偽造政府部分辦公號(hào)碼在內(nèi)的各類境外詐騙電話進(jìn)行攔截和防范打擊。相關(guān)監(jiān)管部門注意加強(qiáng)整治網(wǎng)上各類有害信息，嚴(yán)厲打擊泄露或非法獲取公民個(gè)人信息等活動(dòng)，深入開展重點(diǎn)地區(qū)整治，切實(shí)堵塞監(jiān)管漏洞。

五、結(jié)語(yǔ)

近年來(lái)，公安機(jī)關(guān)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙打擊力度不斷加大，犯罪形勢(shì)得到有效控制。但是要想徹底斬?cái)嚯娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙產(chǎn)業(yè)鏈條，除了有賴于行政部門強(qiáng)化監(jiān)管，金融機(jī)構(gòu)、電信企業(yè)等也要從源頭防范個(gè)人信息泄露、放棄短期利益，政府要注重落實(shí)各項(xiàng)新規(guī)，加強(qiáng)法制建設(shè)，公安、通信、銀行等多部門要形成區(qū)域共建、部門及企業(yè)聯(lián)防聯(lián)治的管理平臺(tái)。

參考文獻(xiàn)：

[1]趙學(xué)軍.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的行為特征與司法適用.汕頭大學(xué)學(xué)報(bào)（人文社會(huì)科學(xué)版）.2017，33（12）.

[2]王曉偉.治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪：現(xiàn)狀、問(wèn)題與對(duì)策.社會(huì)治理.2017（1）.

[3]孔黎明.我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理的現(xiàn)狀分析與對(duì)策研究.廣西師范大學(xué).2017.

[4]隋新宇.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪成因及治理研究.中國(guó)社會(huì)科學(xué)院研究生院.2017.