翟文博

十

年來，財(cái)富保護(hù)傳承從冷門到熱門，從無人知曉、爭(zhēng)議誤解甚至飽受質(zhì)疑到獲得市場(chǎng)的普遍認(rèn)可，可以說經(jīng)歷了萌芽到發(fā)展的過程。十年來，中國私人財(cái)富市場(chǎng)總量增長了五倍，中國高凈值人群數(shù)量翻了三番。隨著居民財(cái)富的快速增長誕生并蓬勃發(fā)展的財(cái)富管理行業(yè)，從中長期來看，前景仍然十分廣闊。

財(cái)富管理沒有法定的含義，金融家有金融家的理解，投資者有投資者的理解。大通全球是這樣定義的：財(cái)富管理實(shí)質(zhì)是用來對(duì)抗財(cái)富的宿命，用來管理財(cái)富的生命周期。

財(cái)富管理強(qiáng)調(diào)的是財(cái)富的完整過程，從創(chuàng)造財(cái)富到保護(hù)財(cái)富和傳承財(cái)富。財(cái)富的生命周期基本上是一個(gè)宿命論，叫“富不過三代”，第一代是創(chuàng)造，第二代是停滯，第三代是消逝。這樣的宿命是很公平的，因?yàn)闆]有這樣的宿命，財(cái)富的階層就會(huì)固化，社會(huì)的進(jìn)步更加困難。但也有很多人想要跳出這個(gè)宿命，想把財(cái)富宿命從財(cái)富的生命周期中解放出來，這種努力的過程就叫財(cái)富管理。

財(cái)富管理的目的就是為了改變財(cái)富的宿命，對(duì)抗財(cái)富的生命周期。其核心就是財(cái)富的創(chuàng)造、保有和傳承這個(gè)過程中，構(gòu)建一種系統(tǒng)性的安排和規(guī)劃，然后形成財(cái)富創(chuàng)造、保護(hù)、傳承、再創(chuàng)造的良性循環(huán)。財(cái)富管理行業(yè)在滿足居民財(cái)富管理需求、促進(jìn)資本市場(chǎng)價(jià)格發(fā)現(xiàn)、優(yōu)化資源配置，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面，均發(fā)揮了重要的作用。

把握財(cái)富管理，關(guān)鍵要把握新時(shí)代的基本特征。為落實(shí)黨的十九大關(guān)于金融體制改革的相關(guān)要求，“一行兩會(huì)”等部門共同提出了金融業(yè)務(wù)統(tǒng)一監(jiān)管的框架措施，從降低系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的基本原則出發(fā)，針對(duì)不同金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了明確和統(tǒng)一。由于私募股權(quán)基金的專業(yè)性、靈活性、簡(jiǎn)單的結(jié)構(gòu)、政策好利、封閉性、高且穩(wěn)定的收益等方面的優(yōu)勢(shì)，新規(guī)的推出將長期利好私募股權(quán)基金行業(yè)。在財(cái)富管理市場(chǎng)規(guī)范化管理的調(diào)整過程中，私募基金有望吸引更多的高凈值人群。

為滿足投資者日益升級(jí)的資產(chǎn)配置需求，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)也面臨著改變。大通全球在夯實(shí)綜合財(cái)富管理服務(wù)的基礎(chǔ)上，不斷謀求財(cái)富管理服務(wù)創(chuàng)新，積極調(diào)整發(fā)展轉(zhuǎn)型和戰(zhàn)略布局，從傳統(tǒng)的產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)發(fā)展模式向以客戶為中心、以市場(chǎng)為導(dǎo)向轉(zhuǎn)型的需求，改變?cè)械南蚩蛻翡N售統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品、以單一產(chǎn)品服務(wù)客戶的發(fā)展方式，利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等工具獲得更精準(zhǔn)的客戶描述，并根據(jù)客戶的個(gè)性化需求，發(fā)揮財(cái)富管理機(jī)構(gòu)在投資和資產(chǎn)管理方面的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，以差異化、系列化的產(chǎn)品和服務(wù)來滿足客戶，真正實(shí)現(xiàn)為客戶量身定制，進(jìn)行資產(chǎn)管理的目標(biāo)。

今天的大通全球已經(jīng)成為一個(gè)集財(cái)富管理、資產(chǎn)配置、增值服務(wù)等于一體的綜合金融服務(wù)管理集團(tuán)，未來將繼續(xù)緊跟時(shí)代脈搏創(chuàng)新發(fā)展，為中國高凈值人群提供全方位、多元化、個(gè)性化、一站式的資產(chǎn)配置與財(cái)富管理解決方案，通過匯集多渠道優(yōu)質(zhì)資源，結(jié)合大通全球的創(chuàng)新服務(wù)模式和多元化產(chǎn)品，打造最具投資價(jià)值及卓越服務(wù)的財(cái)富管理行業(yè)旗艦品牌，為客戶提供高品質(zhì)的生活規(guī)劃服務(wù)。