康 潔， 唐安寶， 余良昊

(中國礦業(yè)大學 管理學院，江蘇 徐州 221116)

關(guān)于金融生態(tài)環(huán)境的概念，目前，運用較多的是李揚等[1]提出的概念，即金融生態(tài)環(huán)境是指影響金融業(yè)生存和發(fā)展的金融主體和與之相關(guān)的各種環(huán)境因素的總和.我國學者在對金融生態(tài)環(huán)境的評價中建立了相應的指標體系，由于各自的視角存在著差異，指標體系的構(gòu)建相應也存在著一些不同.從構(gòu)建指標體系和進行測算時運用的方法來看，有層次分析法[2-3]、因子分析法或主成分分析法[4-5]、DEA分析[7]、熵權(quán)法[8].關(guān)于金融生態(tài)環(huán)境對技術(shù)創(chuàng)新的影響，國外學者Michelacci等[9]認為以資本市場為主體比以銀行為主體的金融環(huán)境更能夠促進技術(shù)創(chuàng)新，而Brown等[10]則認為銀行等金融中介由于價格信號和分散風險功能不完善而不利于技術(shù)創(chuàng)新項目的融資.國內(nèi)學者侯曉輝等[11]、翟勝寶等[12]、李沖等[13]，運用省域面板數(shù)據(jù)研究金融生態(tài)環(huán)境對企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新能力的影響，結(jié)果表明二者之間存在正相關(guān)關(guān)系；王林輝等[6]研究金融生態(tài)環(huán)境對企業(yè)創(chuàng)新效率的影響，研究結(jié)果表明金融生態(tài)環(huán)境的改善會顯著提高企業(yè)研發(fā)階段和成果轉(zhuǎn)化階段的技術(shù)效率.目前，國內(nèi)學者多研究技術(shù)創(chuàng)新對金融生態(tài)環(huán)境各個要素的影響，并沒有研究技術(shù)創(chuàng)新對金融生態(tài)環(huán)境整體影響的文獻.國內(nèi)外學者的研究集中于金融生態(tài)環(huán)境的概念與評價、金融生態(tài)環(huán)境對技術(shù)創(chuàng)新的影響方面，而金融生態(tài)環(huán)境與技術(shù)創(chuàng)新耦合協(xié)調(diào)關(guān)系的研究寥寥無幾.因此，本文基于中國大陸30個省、直轄市、自治區(qū)(不包括西藏自治區(qū))的數(shù)據(jù)，將金融研究范圍拓展為金融生態(tài)環(huán)境，測算分析金融生態(tài)環(huán)境與技術(shù)創(chuàng)新的耦合協(xié)調(diào)度，研究二者耦合協(xié)調(diào)的時間與空間格局演變，最后根據(jù)研究結(jié)論提出相關(guān)的政策建議.

1 金融生態(tài)環(huán)境與技術(shù)創(chuàng)新的耦合協(xié)調(diào)模型

1.1 金融生態(tài)環(huán)境與技術(shù)創(chuàng)新指標體系構(gòu)建與數(shù)據(jù)來源

中國社會科學院金融研究所在中國人民銀行的支持與協(xié)助下，構(gòu)建了評價一個地區(qū)金融生態(tài)環(huán)境的指標體系.搜集了我國30個省、直轄市、自治區(qū)的相關(guān)數(shù)據(jù)，并對金融生態(tài)環(huán)境進行了評價，評價主要包括四個方面指數(shù)，政府對經(jīng)濟的主導、經(jīng)濟運行質(zhì)量、地區(qū)金融發(fā)展、金融信用和制度建設，每個方面指數(shù)下設若干個分項指標，每個分項指標又由若干個二級分項指標構(gòu)成.本文借鑒中國社會科學院金融研究所的評價指標體系及評價結(jié)果進行實證研究.

根據(jù)技術(shù)創(chuàng)新的內(nèi)涵和特征，本文使用熵權(quán)法構(gòu)建如下的技術(shù)創(chuàng)新指標體系(表1).

表1 技術(shù)創(chuàng)新指標體系

本文選擇中國大陸30個省、直轄市、自治區(qū)(西藏除外)2005、2009、2014年的數(shù)據(jù)進行實證研究.其中，金融生態(tài)環(huán)境的相關(guān)數(shù)據(jù)來源于《中國地區(qū)金融生態(tài)環(huán)境評價》報告，技術(shù)創(chuàng)新的相關(guān)數(shù)據(jù)來源于《中國科技統(tǒng)計年鑒》和《高技術(shù)產(chǎn)業(yè)統(tǒng)計年鑒》.由于中國社會科學院金融研究所出版的《中國地區(qū)金融生態(tài)環(huán)境評價》報告截止時間為2014年，因此，本文研究的時間跨度截止到2014年.選取2009年這一時間節(jié)點的原因為：2008年爆發(fā)全球金融危機，對我國的金融生態(tài)環(huán)境造成了重大影響.本文主要研究金融危機爆發(fā)前后我國金融生態(tài)環(huán)境和技術(shù)創(chuàng)新的耦合協(xié)調(diào)狀況.

1.2 金融生態(tài)環(huán)境與技術(shù)創(chuàng)新的耦合協(xié)調(diào)模型

本文借鑒物理學中的容量耦合概念及容量耦合系數(shù)模型.金融生態(tài)環(huán)境與技術(shù)創(chuàng)新的耦合模型可以表示為：C={(U1*U2)/∏(U1+U2)}1/2,式中，U1表示金融生態(tài)環(huán)境綜合序參量的值，U2表示技術(shù)創(chuàng)新綜合序參量的值.為了準確評價金融生態(tài)環(huán)境與技術(shù)創(chuàng)新之間交錯耦合的協(xié)調(diào)程度，需要構(gòu)建如下的系統(tǒng)協(xié)調(diào)度模型：D=(C*T)1/2,T=aU1+bU2.根據(jù)協(xié)調(diào)度D的大小，將協(xié)調(diào)度分為6個階段：(1)D≤0.2表示嚴重失調(diào)，區(qū)域技術(shù)創(chuàng)新的發(fā)展缺乏良好的金融生態(tài)環(huán)境的支持，同時由于技術(shù)創(chuàng)新的水平和能力不高，金融資本的創(chuàng)新導向受阻，金融生態(tài)環(huán)境亦得不到優(yōu)化；(2) 0.2

2 金融生態(tài)環(huán)境與技術(shù)創(chuàng)新的協(xié)調(diào)度評價研究

2.1 時序變化

根據(jù)耦合協(xié)調(diào)度的計算公式，可以計算出2005、2009、2014年各省份金融生態(tài)環(huán)境和技術(shù)創(chuàng)新系統(tǒng)的耦合度和協(xié)調(diào)度，并采用SPSS17.0軟件對三個時間節(jié)點的協(xié)調(diào)度進行K-Mean聚類分析[14]，測算結(jié)果見表2.

表2 金融生態(tài)環(huán)境與技術(shù)創(chuàng)新的協(xié)調(diào)度及聚類分析

注：本文將協(xié)調(diào)度的聚類分析結(jié)果分為四類：1極其顯著，2較為顯著，3較為不顯著，4極其不顯著.

2005、2009、2014年，我國30個省份金融生態(tài)環(huán)境與技術(shù)創(chuàng)新的協(xié)調(diào)度參差不齊，整體處于中等偏下水平.其中，9個省份的協(xié)調(diào)度呈現(xiàn)逐步弱化趨勢，7個省份協(xié)調(diào)度2009年提高2014年降低，7個省份協(xié)調(diào)度持續(xù)提高，7個省份的協(xié)調(diào)度2009年下降2014年提高，福建、湖南的協(xié)調(diào)度基本不變.金融生態(tài)環(huán)境與技術(shù)創(chuàng)新兩個子系統(tǒng)間協(xié)調(diào)發(fā)展的良性機制尚未形成，未來發(fā)展空間較大.北京、上海、江蘇、浙江、山東、廣東6個省份的協(xié)調(diào)發(fā)展水平較高，屬于中、高度協(xié)調(diào)發(fā)展水平.其中，北京和廣東2個省份一直是處于極其顯著的1類區(qū)域，在全國范圍內(nèi)發(fā)揮了引領示范作用，北京是僅有的協(xié)調(diào)度達到0.84以上甚至0.89的省份.上海、江蘇和浙江3個省份2005年處于1類區(qū)域，2009年處于較為顯著的2類區(qū)域，2014年再度上升到1類區(qū)域.可能的原因是，這些省份地處我國沿海，對外開放水平較高，金融發(fā)展和深化水平與我國其他地區(qū)相比較高，2008年受到金融危機的影響，金融生態(tài)環(huán)境出現(xiàn)短期的惡化，技術(shù)創(chuàng)新發(fā)展減緩，二者的協(xié)調(diào)發(fā)展水平有所下降.山東省的協(xié)調(diào)度已達到中度協(xié)調(diào)，按聚類分析的結(jié)果來看，處于較為顯著的2類區(qū)域，2014年邁入1類區(qū)域.2005年天津、遼寧的協(xié)調(diào)度大于0.60，2009、2014年均介于0.40～0.60之間，由中度協(xié)調(diào)下降為勉強協(xié)調(diào)；河北、黑龍江、安徽、福建、湖北、湖南、河南、陜西、重慶和四川這10個省份的系統(tǒng)協(xié)調(diào)度三年均位于0.40～0.60之間，屬于瀕臨失調(diào)或勉強協(xié)調(diào)的區(qū)域，即處于系統(tǒng)協(xié)調(diào)發(fā)展或不協(xié)調(diào)發(fā)展的邊界區(qū)域.按照聚類分析的結(jié)果來看，這幾個省份在較為顯著的2類區(qū)域和較為不顯著的3類區(qū)域之間徘徊，說明金融生態(tài)環(huán)境與技術(shù)創(chuàng)新兩個系統(tǒng)的契合程度有待提高.吉林和江西的系統(tǒng)協(xié)調(diào)度由瀕臨失調(diào)下降為輕度失調(diào)，山西、內(nèi)蒙古、廣西、海南、貴州、云南、甘肅、青海、寧夏和新疆10個省的系統(tǒng)協(xié)調(diào)度均小于0.4，兩個子系統(tǒng)的協(xié)調(diào)發(fā)展水平低，處于輕度失調(diào)或嚴重失調(diào).從聚類分析結(jié)果來看，這些省份一直處于較為不顯著的3類區(qū)域或極其不顯著的4類區(qū)域.這是因為金融生態(tài)環(huán)境服務技術(shù)創(chuàng)新的產(chǎn)品及規(guī)模不足，難以為其提供持續(xù)穩(wěn)定的資金來源；技術(shù)創(chuàng)新的回報有限，制約了創(chuàng)新項目投資的積極性，金融生態(tài)環(huán)境與技術(shù)創(chuàng)新表現(xiàn)出相互掣肘的現(xiàn)象.

2.2 空間格局演變研究

(1) 協(xié)調(diào)度的空間集聚特征和演化.全局Moran’sI指數(shù)用來刻畫區(qū)域某一屬性值的空間自相關(guān)情況，即表明空間鄰接或臨近的研究單元的相似程度.Moran’sI的值越大，說明空間自相關(guān)程度越高.計算公式為：

(4)

式中，S2代表樣本方差，Wij代表空間權(quán)重矩陣.

根據(jù)測算全局Moran’sI指數(shù)的公式，用ArcGIS軟件計算得到表3.

表3 金融生態(tài)環(huán)境與技術(shù)創(chuàng)新協(xié)調(diào)度的全局空間自相關(guān)

由表3可知，2005-2014年我國30個省份的金融生態(tài)環(huán)境與技術(shù)創(chuàng)新協(xié)調(diào)度的Moran值都為正，且都能通過5%的顯著性水平，說明金融生態(tài)環(huán)境與技術(shù)創(chuàng)新的協(xié)調(diào)度在全國范圍內(nèi)存在正向的空間相關(guān)性，協(xié)調(diào)度相近的地區(qū)會趨于空間集聚.2005-2014年，Moran值呈現(xiàn)波動上升的態(tài)勢，說明兩個系統(tǒng)協(xié)調(diào)度的空間集聚強度整體上有加強的趨勢.其中，2005-2009年，Moran值較小且在0.101～0.126之間波動，2010-2014年，Moran值變大，原因為2008年金融危機爆發(fā)對我國的金融生態(tài)環(huán)境產(chǎn)生了嚴重的影響，到2010年金融危機對我國的影響逐漸弱化，我國的金融生態(tài)環(huán)境逐步得到改善和恢復，地區(qū)間金融生態(tài)環(huán)境差異逐步縮小，金融資本自由流動的現(xiàn)象越來越顯著.

(2) 趨勢面分析.趨勢面是對實際曲面的近似處理，它可以用來表示地理要素或者觀測值在空間上的變化趨勢與分布規(guī)律.本文根據(jù)協(xié)調(diào)度這一觀測值，通過趨勢面分析，對2005、2009、2014年我國30個省份金融生態(tài)環(huán)境與技術(shù)創(chuàng)新的協(xié)調(diào)度進行了空間趨勢面分析，并利用ArcGIS10.2繪制得到圖1.

由圖1可知，2005-2014年我國金融生態(tài)環(huán)境與技術(shù)創(chuàng)新的協(xié)調(diào)度整體呈現(xiàn)出“東高西低，南北倒U型”的空間分布趨勢.整體上，2005、2009、2014年的協(xié)調(diào)度的立體趨勢面分布無明顯變動.在立體趨勢面的東西方向上，呈現(xiàn)出一條自西向東攀升的斜線，且坡度上升，2005、2009、2014年趨勢線的東部有小幅度的上升，說明我國東部地區(qū)金融生態(tài)環(huán)境與技術(shù)創(chuàng)新的協(xié)調(diào)度高于西部地區(qū)，并且東部地區(qū)的協(xié)調(diào)度有進一步提高的趨勢.在南北方向上呈現(xiàn)出“兩頭低，中間高”倒U型的空間結(jié)構(gòu)，可以觀察到，隨著時間的推移，南部地區(qū)的協(xié)調(diào)度逐漸強于北部地區(qū).

3 結(jié) 論

本文對金融生態(tài)環(huán)境與技術(shù)創(chuàng)新兩個系統(tǒng)的耦合協(xié)調(diào)度進行了測算.利用K-Mean聚類分析、全局空間相關(guān)性分析、趨勢面分析方法探討了協(xié)調(diào)度的時序變化特征與空間分異特征，并對結(jié)果進行了分析.結(jié)論如下：(1) 整體來看，2005、2009、2014年，在被統(tǒng)計的30個省份中，有超過一半的省份屬于輕度失調(diào)或瀕臨失調(diào)，除河北和海南以外，這些省份集中位于我國北部、中部和西部.9個省份協(xié)調(diào)度呈現(xiàn)逐步弱化趨勢，7個省份協(xié)調(diào)度在波動中有所下降，7個省份協(xié)調(diào)度提高，7個省份的協(xié)調(diào)度波動上升，僅有2個省份福建和湖南的協(xié)調(diào)度在2005-2014年基本不變.(2) 從空間格局來看，呈現(xiàn)“東高西低，南北倒U型”的空間分布趨勢，并且兩個系統(tǒng)耦合協(xié)調(diào)度的空間集聚強度有加強的趨勢.

因此，各省份在制定經(jīng)濟發(fā)展政策時，要基于金融生態(tài)環(huán)境和技術(shù)創(chuàng)新水平的區(qū)域差異現(xiàn)狀，重點考慮發(fā)展相對滯后的子系統(tǒng)，注重提高兩個子系統(tǒng)之間的協(xié)調(diào)發(fā)展水平.制定差異化的區(qū)域政策和多元化的技術(shù)創(chuàng)新與金融生態(tài)環(huán)境的互動方式和路徑，并結(jié)合金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革和技術(shù)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，做到“軟硬兼施，協(xié)調(diào)有序”.其中，“硬供給”包括產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)改革、融資結(jié)構(gòu)改革、公司治理改革以及市場環(huán)境優(yōu)化等，“軟供給”包括人才的培養(yǎng)和引進、信息供給和監(jiān)管水平優(yōu)化等，以期實現(xiàn)區(qū)域經(jīng)濟持續(xù)增長.

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