◎ 燕重剛

（上海良友新港儲運有限公司，上海 201209）

風(fēng)險評估是對風(fēng)險的估計與評價，首先估計風(fēng)險發(fā)生的概率和可能產(chǎn)生的后果；然后在此基礎(chǔ)上，從整體上考慮項目所面臨的各種風(fēng)險，以及他們之間的相互作用、相互影響，對糧食物流項目的總體影響。采用定性分析和定量分析的方法估計各風(fēng)險因素對項目的影響程度，揭示影響項目成敗的關(guān)鍵風(fēng)險因素，項目主體能否承受這些風(fēng)險，最后提出相應(yīng)的風(fēng)險對策。

1 項目風(fēng)險評估方法

對投資額大、建設(shè)期長的糧食物流項目，在項目投入建設(shè)之前進(jìn)行科學(xué)的風(fēng)險分析及選擇，對有效降低項目投資的風(fēng)險具有至關(guān)重要的意義。因此，在風(fēng)險因素識別的基礎(chǔ)上，建立了糧食物流項目風(fēng)險評價模型，進(jìn)行風(fēng)險評價。通過定性和定量化的評價方法，使項目風(fēng)險控制和防范更具針對性。

1.1 評估方法

常用的風(fēng)險評價基礎(chǔ)方法有定性和定量分析兩類。定性分析是指項目管理人員憑直覺和經(jīng)驗積累，通過比較來選擇方案并進(jìn)行決策；定量分析指通過數(shù)學(xué)方法，運用概率、模擬等方法對項目風(fēng)險進(jìn)行量化處理，從而確定方案，作出決策。

1.1.1 定性方法

（1）德爾菲法。又稱專家調(diào)查法，是由項目風(fēng)險小組選定與該項目有關(guān)的領(lǐng)域和專家，通過咨詢收集專家意見，并加以綜合整理；然后依據(jù)系統(tǒng)程序，采用匿名發(fā)表意見的方式，即專家之間不得互相討論，不發(fā)生橫向聯(lián)系，只能與調(diào)查人員發(fā)生關(guān)系，通過多輪次的征詢、歸納、修改，專家們的意見相對收斂，趨向一致。最后匯總成專家基本一致的看法，作為預(yù)測的結(jié)果。這種方法在一定程度上克服了畏懼權(quán)威及不愿聽到不同意見等弊病，使專家能夠充分地發(fā)表意見，最后取得較為客觀實際的調(diào)查結(jié)果[1]。這種方法的優(yōu)點是具有匿名性、反饋性、收斂性的特點，缺點是易受專家心理因素的影響。

（2）類推法。通過不同事物的某些相似性類推出其他的相似性，從而預(yù)測出在其他方面存在類似的可能性的方法。事物發(fā)展有各自的規(guī)律性．但其間又有許多相似之處。把先發(fā)生的事件稱為先導(dǎo)事件，后發(fā)生的事件稱為遲發(fā)事件，當(dāng)發(fā)現(xiàn)它們之間有某些相似之處，就可以利用先導(dǎo)事件的發(fā)展過程和特征，類推遲發(fā)事件的發(fā)展過程和特征，及未來的發(fā)展方向，起到預(yù)測的作用?？蓱?yīng)用在技術(shù)、工程、政治、社會、文化、經(jīng)濟、管理等諸多方面，一般運用在以定性推測事件的發(fā)展趨勢方面[2]。類推法的局限性是很難找到非常相似的兩個事件，同時還受到人為行動的各種限制等。

1.1.2 定量方法

（1）決策樹分析法。自上而下的每個決策或事件（即自然狀態(tài)）都可能引出兩個或多個事件，導(dǎo)致不同的結(jié)果。把這種決策分支畫成圖形很像一棵樹的枝干，故稱決策樹。事故發(fā)生的動態(tài)發(fā)展過程形象清晰地貫穿在整個樹圖中，決策樹就是將決策過程各個階段之間的結(jié)構(gòu)繪制成一張箭線圖。選擇分割的方法有好幾種，但目的都是一致的，即對目標(biāo)類嘗試進(jìn)行最佳的分割。從主干到枝條的每個節(jié)點都有一條路徑，這條路徑就是一條“規(guī)則”。決策樹可以是二叉的，也可以是多叉的。

優(yōu)點：①可以生成容易理解的規(guī)則。②計算量相對來說不是很大。③在樹狀圖中可清晰看出每一決策點可能影響風(fēng)險因素和機率。缺點：當(dāng)風(fēng)險因素增多時，決策樹可能會變得很復(fù)雜不容易了解。

（2）層次分析法和模糊綜合評判法。模糊數(shù)學(xué)的發(fā)展為解決客觀世界大量存在的模糊問題提供了可能的解決方法。模糊綜合評判法可以對受多種因素影響的項目做出全面綜合的評價。雖然傳統(tǒng)的模糊綜合評判法也采用了量化的手段對各指標(biāo)進(jìn)行科學(xué)的歸納整合，但由于采集數(shù)據(jù)全部是主觀評判，缺乏事實依據(jù)，淡化了客觀因素作用，無法系統(tǒng)準(zhǔn)確地度量評估對象的能力與綜合素質(zhì)，缺乏客觀性與科學(xué)性。采用層次分析法，可將影響項目的風(fēng)險因素逐層歸類分解、識別，直到最基本的風(fēng)險因素；并兩兩比較同一層次風(fēng)險因素的重要程度，列出該層風(fēng)險因素的判斷矩陣，求得該層次各個風(fēng)險因素的權(quán)重，利用權(quán)重與同層次風(fēng)險因素得分的組合，求得上一層風(fēng)險的得分，直至求出總目標(biāo)的得分，根據(jù)總目標(biāo)風(fēng)險得分的大小綜合判斷項目的整體風(fēng)險[3]。

優(yōu)點：①把復(fù)雜的風(fēng)險評估過程系統(tǒng)化、模型化、數(shù)學(xué)化。層次分析法的主要特點是它可以合理地把定性和定量的決策結(jié)合起來，按照思維和心理的規(guī)律把風(fēng)險因素層次化、數(shù)量化。在風(fēng)險分析中，有許多因素，如相關(guān)政策法規(guī)、管理機構(gòu)運作狀況等，根本就無法定量表達(dá)。而應(yīng)用層次分析法時，可以擺脫盲目簡化問題的假設(shè)，建立定量化的數(shù)學(xué)模型，根據(jù)問題本身所固有的特點加以處理。由于采用兩兩比較判斷，能較容易地處理尚未有效定量化的因素，該數(shù)學(xué)模型可以包含所有有形與無形的因素，按照客觀問題的本來面目加以處理。②模糊評判法是通過風(fēng)險指標(biāo)權(quán)重和定性因素的隸屬度，將主要風(fēng)險因素綜合評估，對那些模糊參數(shù)加以模糊綜合評判，使其定量化而將項目的風(fēng)險完整表現(xiàn)出來，得出相對合理的結(jié)論，為風(fēng)險管理提供科學(xué)的依據(jù)。③比較容易操作。④以科學(xué)化方式進(jìn)行定量定性分析[4]。⑤層次分析法可利用系統(tǒng)分析方法逐步解析各層次的風(fēng)險程度。缺點：在使用時，評判結(jié)果在一定程度上受專家個人經(jīng)驗、情緒、喜好等主觀因素的影響。此外，分析簡單問題時，會過于繁瑣。同時變數(shù)增多時，會使矩陣變得復(fù)雜。

（3）蒙特卡洛數(shù)值模擬法。也稱為隨機模擬法，首先建立一個概率模型，使它的參數(shù)等于問題的解，然后通過對模型的觀察或抽樣試驗來計算所求參數(shù)的統(tǒng)計特征，最后給出所求解的近似值。

優(yōu)點：①允許把風(fēng)險和不確定性作為每一個未知因素的分布來描述，可通過研究每一因素的變化來計算風(fēng)險和不確定性的不同水平，使其得到更具體量化的表述。②能夠用于包括隨機變量在內(nèi)的任何計算類型。③變量數(shù)目不受限制。④隨機變量可以根據(jù)具體數(shù)據(jù)采用任何分布形式。缺點：①實際中采用的模擬系統(tǒng)非常復(fù)雜，建立模型較為困難。②眾多的不確定性因素均須給出數(shù)量化的概率分布，在實際操作中難度較大。③沒有計入風(fēng)險因素之間的相互影響，使得風(fēng)險估計結(jié)果可能偏低[5-7]。

1.2 方法選擇

糧食物流項目面臨的風(fēng)險因素較多且復(fù)雜多變，無論哪一種風(fēng)險評價工具，都各有長短，而且不可避免地會受到分析者的主觀影響。此外，應(yīng)該明確的是，所有風(fēng)險分析的目的都是盡量避免項目的失控及為項目實施中的突發(fā)事件預(yù)留足夠的緩沖余地。

通過層次分析法的特點介紹可看出，此法適用于在風(fēng)險因素較多，定量信息較少的情況下，使決策過程定量化，可運用在風(fēng)險因素和結(jié)果難以精確計量的情況條件下[8]。因此，比較適合糧食物流項目風(fēng)險定量分析的要求。

2 項目風(fēng)險綜合評價模型

2.1 模型定義

2.1.1 模型概念

采用層次分析法，將項目風(fēng)險的決策系統(tǒng)層次化，通過逐層比較各種相關(guān)風(fēng)險因素的相對重要性，進(jìn)而建立一個度量項目風(fēng)險的綜合評估模型。對目標(biāo)項目進(jìn)行綜合評估與排序，并追蹤項目的風(fēng)險來源，為方案選擇和風(fēng)險處置對策提供依據(jù)。

2.1.2 模型的由來和應(yīng)用條件

根據(jù)上述對層次分析法的簡單介紹可看出，該方法可將無法量化的風(fēng)險按照各種關(guān)聯(lián)風(fēng)險因素的相對重要性即權(quán)重值的大小排出順序，并彼此區(qū)分開來。這就需要首先確定評價目標(biāo)，再明確方案評價的標(biāo)準(zhǔn)。根據(jù)評價目標(biāo)和評價標(biāo)準(zhǔn)構(gòu)造相應(yīng)的層次結(jié)構(gòu)模型[9]。以便于下一步分析、計算和判斷工作的開展。實踐證明，運用項目風(fēng)險綜合評價模型進(jìn)行風(fēng)險評估是適用、可行、有效的。

在項目風(fēng)險綜合評價模型具體運用過程中，還應(yīng)注意以下幾個問題（或稱為應(yīng)用條件）：①應(yīng)將項目風(fēng)險綜合評價模型運用于項目的全過程。②應(yīng)注重項目立項階段的風(fēng)險評價。③應(yīng)成立專門的組織機構(gòu)或委托能夠勝任此項工作的專業(yè)機構(gòu)進(jìn)行項目風(fēng)險評價工作[10]。

2.2 模型應(yīng)用

（1）確定評價目標(biāo)，明確方案評價的準(zhǔn)則，利用風(fēng)險識別的結(jié)果，根據(jù)評價目標(biāo)和評價準(zhǔn)則排列出風(fēng)險層次結(jié)構(gòu)模型，建立糧食物流項目風(fēng)險評估結(jié)構(gòu)。

（2）應(yīng)用兩兩比較法構(gòu)造相應(yīng)的判斷矩陣。判斷尺度指風(fēng)險因素Bi對Bj相對重要性的數(shù)量尺度，通常權(quán)重判定矩陣元素bij（標(biāo)度）取值方法，為1,3,5,7,9及它們的倒數(shù)，見表1。

表1 權(quán)重判定矩陣元素的取值方法表

表1中，權(quán)重判定矩陣元素的權(quán)重取值，是項目管理者向行業(yè)中具有豐富理論和實踐經(jīng)驗的專家咨詢，采用德爾菲法經(jīng)過多輪征詢、整理、歸納、統(tǒng)計，再匿名反饋的過程，而得來的數(shù)據(jù)。

（3）計算并判斷矩陣的特征向量。根據(jù)上述權(quán)重判定矩陣計算取值，求出矩陣的特征向量W，特征向量的W分量Wi即為相應(yīng)風(fēng)險的相對權(quán)重。

（4）一致性檢驗。設(shè)n為被比較因素的個數(shù)，可以用式（1）計算一致性指標(biāo)。

式中，Wi表示第i個因素的權(quán)重；(AW)i表示矩陣[AW]的第i個分量。

其中根據(jù)表2和因素的個數(shù)可以確定CR的取值。

表2 CR的取值表

利用CI和CR的值計算一致性指標(biāo)

當(dāng)IR≤0.1時，表明判斷矩陣的一致性滿足要求。否則應(yīng)重新檢查并適當(dāng)調(diào)整權(quán)重判定矩陣的取值，并進(jìn)行計算。

（5）根據(jù)相關(guān)結(jié)果，進(jìn)行總的層次排序，見表3。

表3 B層總排序表

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