案件回放

內(nèi)蒙古自治區(qū)奈曼旗居民劉女士接到一位自稱快遞員打來的電話，說有一個從上海郵寄過來的銀行卡需要劉女士簽收。劉女士十分疑惑，她根本沒有在上海辦理過銀行卡。

“快遞員”幫劉女士把電話一鍵轉(zhuǎn)接到快遞總公司客服人員處進(jìn)行詳細(xì)咨詢。“客服人員”告訴劉女士，她可能被騙了，劉女士的個人信息可能泄露了，必須到銀行卡辦理地點(diǎn)上海報(bào)案。

奈曼旗距離上海1300多公里，根本來不及到上海報(bào)案。劉女士將自己的想法告訴“快遞員”，早有準(zhǔn)備的“快遞員”直接把電話轉(zhuǎn)接到了一個自稱“上海市公安局浦東分局文警官”的電話上。

“文警官”嚴(yán)肅地說，劉女士涉嫌一起敲詐勒索案，該案犯罪嫌疑人交代說把敲詐勒索所得錢財(cái)打到了劉女士的銀行卡里，劉女士從中收取了25萬元好處費(fèi)，劉女士已涉嫌洗錢犯罪。

劉女士聽了這些話一頭霧水，還沒來得及答復(fù)，“文警官”又將電話轉(zhuǎn)接到了“徐隊(duì)長”那里?！靶礻?duì)長”要求劉女士積極配合調(diào)查，并讓劉女士撥通“上海市浦東新區(qū)人民檢察院羅檢察長”的手機(jī)。

電話接通后，“羅檢察長”說劉女士涉嫌敲詐勒索案，要求劉女士必須配合，否則3天后將被拘留。他隨后以幫助劉女士“洗脫罪名”為由，要求她將錢款轉(zhuǎn)賬至“安全賬戶”。

被嚇得不知所措的劉女士稀里糊涂中就將自己的銀行卡卡號和密碼告訴了“羅檢察長”，并開通網(wǎng)上銀行。

很快，劉女士的手機(jī)收到一個驗(yàn)證碼。她將驗(yàn)證碼告訴“羅檢察長”后，手機(jī)立即收到一條轉(zhuǎn)賬提示，卡內(nèi)3萬多元現(xiàn)金被轉(zhuǎn)走。

整個過程中，“羅檢察長”讓劉女士不要掛斷電話，也不要將此事告訴任何人，否則會對其家人不利，還要求劉女士把轉(zhuǎn)賬的提示短信刪除。刪除短信后，劉女士才恍然大悟，發(fā)現(xiàn)自己被騙了。

案件分析

此類案件中，犯罪分子偽裝成“公檢法工作人員”撥打用戶電話，以“包裹有違禁品”“包裹內(nèi)藏毒”“涉嫌洗錢”等由頭恐嚇受害人，再以幫助受害人“洗脫罪名”為由，要求對方將錢款轉(zhuǎn)賬至所謂的“安全賬戶”，從而達(dá)到詐騙目的。

此案中，受害人劉女士被一個個粉墨登場的騙子的“氣場”所恐嚇、控制，造成了很大的心理壓力，使她沒有時間思考騙局的漏洞，也無法跟親朋好友核實(shí)。

警方提示：對來歷不明的電話，請一律不要輕信，更不要向陌生人匯款、轉(zhuǎn)賬，尤其是涉及網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的。我國公、檢、法機(jī)關(guān)都有嚴(yán)格的辦案程序，絕不會通過電話方式對所謂的涉嫌洗錢等犯罪進(jìn)行調(diào)查處理，公、檢、法機(jī)關(guān)及其他部門之間也不會相互轉(zhuǎn)接電話，更不會直接對案件的當(dāng)事人通過電話“秘密辦案”。

公、檢、法機(jī)關(guān)在對違法當(dāng)事人或被告人作出行政處罰或?qū)徟泻?，會告知其將罰款繳至相應(yīng)的對公賬戶，根本沒有所謂的“安全賬戶”。

另外，驗(yàn)證碼和銀行密碼一樣重要，任何國家機(jī)關(guān)和銀行、他人都無權(quán)要求出示驗(yàn)證碼。凡通過電話要求進(jìn)行銀行轉(zhuǎn)賬、匯款，或聲稱對資金進(jìn)行審查的，請一律不要相信，防止上當(dāng)受騙。