江瓊

【摘要】本文簡(jiǎn)單分析了科技金融統(tǒng)計(jì)工作在武漢的現(xiàn)狀，研究分析了科技型企業(yè)界定標(biāo)準(zhǔn)及科技金融統(tǒng)計(jì)的有關(guān)制度建設(shè)，構(gòu)建了科技金融統(tǒng)計(jì)與評(píng)估數(shù)據(jù)平臺(tái)，并對(duì)科技金融統(tǒng)計(jì)的應(yīng)用進(jìn)行了討論。

【關(guān)鍵詞】科技金融 金融統(tǒng)計(jì) 標(biāo)準(zhǔn)

一、概述

2015年7月23日，《武漢城市圈科技金融改革創(chuàng)新專項(xiàng)方案》獲得中國人民銀行、國家發(fā)改委、科技部、財(cái)政部、知識(shí)產(chǎn)權(quán)局等九部委批復(fù)，這是我國批復(fù)的全國第一個(gè)科技金融改革創(chuàng)新專項(xiàng)方案，武漢城市圈成為全國首個(gè)科技金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)。作為科技金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)的核心，武漢科技金融事業(yè)一直走在全國前列。設(shè)立了科技金融專營機(jī)構(gòu)，創(chuàng)新了貸投聯(lián)動(dòng)等融資方式，形成了知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資“武漢模式”。

為摸清金融系統(tǒng)為武漢市科技企業(yè)提供的支持，人民銀行武漢分行營業(yè)管理部開展了科技金融統(tǒng)計(jì)工作。該部的金融統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)工作，首先探索建立包括統(tǒng)計(jì)對(duì)象、統(tǒng)計(jì)內(nèi)容、統(tǒng)計(jì)框架、統(tǒng)計(jì)方法等統(tǒng)計(jì)制度標(biāo)準(zhǔn)，在此基礎(chǔ)上設(shè)計(jì)開發(fā)電子化信息系統(tǒng)，并探索運(yùn)用金融科技統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。

二、科技金融統(tǒng)計(jì)的制度及標(biāo)準(zhǔn)研究

（一）探索建立科技型企業(yè)界定標(biāo)準(zhǔn)

科技型企業(yè)界定標(biāo)準(zhǔn)是開展科技金融統(tǒng)計(jì)工作的前提和基礎(chǔ)。初期探索主要從科技型企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)、技術(shù)儲(chǔ)備、科技獲獎(jiǎng)情況、科技創(chuàng)新活動(dòng)等四個(gè)維度，提出了武漢科技型企業(yè)的界定條件、界定范圍和界定依據(jù)，制定《武漢市科技型企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)》。并依據(jù)該標(biāo)準(zhǔn)建立了武漢市科技型企業(yè)名錄庫。截至目前，該庫已收錄了7200多家科技型企業(yè)，企業(yè)覆蓋面廣、信息量全。

（二）將貸款統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)移植到科技金融統(tǒng)計(jì)的標(biāo)準(zhǔn)體系中

金融統(tǒng)計(jì)要求數(shù)據(jù)全面、細(xì)致、規(guī)范，在研究制定科技金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)過程中，堅(jiān)持遵循統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化與個(gè)性化相統(tǒng)一的原則。以《貸款統(tǒng)計(jì)分類及編碼標(biāo)準(zhǔn)》為制定科技金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)的基石，以武漢市科技型企業(yè)名錄庫為數(shù)據(jù)依托，同時(shí)，充分考慮武漢地區(qū)科技金融改革特點(diǎn)，對(duì)東湖國家自主示范區(qū)企業(yè)進(jìn)行單獨(dú)標(biāo)識(shí)，將知識(shí)產(chǎn)品質(zhì)押貸款、股權(quán)質(zhì)押貸款和應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款加入中貸款擔(dān)保方式分類的值域，對(duì)武漢地區(qū)大力推廣的科技型企業(yè)保證保險(xiǎn)貸款進(jìn)行分類標(biāo)識(shí)。

（三）將社會(huì)融資規(guī)模運(yùn)用到科技型企業(yè)融資規(guī)模統(tǒng)計(jì)框架

在研究制定武漢科技金融統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)制度時(shí)，借鑒社會(huì)融資規(guī)模的方法，充分考慮科技型企業(yè)融資方式和數(shù)據(jù)的可獲性，將科技型企業(yè)融資分為表內(nèi)貸款、票據(jù)融資、表外融資和直接融資。其中，表內(nèi)貸款、票據(jù)融資、除信托貸款外的表外融資由金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，信托貸款和直接融資通過社會(huì)融資規(guī)模渠道由金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)。社會(huì)融資規(guī)模統(tǒng)計(jì)框架和發(fā)放的引入，突破了傳統(tǒng)信貸統(tǒng)計(jì)范疇，大大拓展了科技金融統(tǒng)計(jì)的外延和內(nèi)涵，使科技金融統(tǒng)計(jì)的大拼圖更加全面、完整。

三、建立科技金融統(tǒng)計(jì)與評(píng)估數(shù)據(jù)平臺(tái)

（一）科技金融統(tǒng)計(jì)與評(píng)估數(shù)據(jù)平臺(tái)的設(shè)計(jì)思想

2016年以來，武漢城市圈科技金融改革試點(diǎn)工作進(jìn)一步深化，對(duì)科技金融統(tǒng)計(jì)和科技金融效果評(píng)估也提出了更高的要求。因此以高效、簡(jiǎn)便、科學(xué)、實(shí)時(shí)為設(shè)計(jì)原則，探索建立科技金融統(tǒng)計(jì)與評(píng)估數(shù)據(jù)平臺(tái)。

該平臺(tái)以上述的武漢科技型企業(yè)界定標(biāo)準(zhǔn)、科技金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)、武漢科技金融統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)制度等的研究成果為基礎(chǔ)，依托人行武漢分行銀行業(yè)網(wǎng)間互聯(lián)平臺(tái)，研發(fā)符合金融統(tǒng)計(jì)的接口規(guī)范，實(shí)現(xiàn)科技金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)網(wǎng)絡(luò)直報(bào)、自動(dòng)抓取、智能分析、定性評(píng)估。

（二）科技金融統(tǒng)計(jì)與評(píng)估數(shù)據(jù)平臺(tái)的功能

科技金融統(tǒng)計(jì)與評(píng)估數(shù)據(jù)平臺(tái)在2017年正式上線運(yùn)行，是全國范圍內(nèi)首創(chuàng)的科技金融專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，具有“四大功能”：

1.科技企業(yè)庫動(dòng)態(tài)歸集和管理功能。在科技企業(yè)基本信息名錄庫基礎(chǔ)上，各銀行機(jī)構(gòu)通過對(duì)比科技企業(yè)名錄庫確定需統(tǒng)計(jì)的科技企業(yè)范圍。每半年由人行武漢分行營管部聯(lián)合市科技局按照《武漢市科技企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行雙向動(dòng)態(tài)調(diào)整。同時(shí)，系統(tǒng)還依托武漢市工商企業(yè)登記信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫資源，自動(dòng)抓取和核對(duì)新增科技型企業(yè)的基礎(chǔ)信息，確?？萍夹推髽I(yè)數(shù)據(jù)庫信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。

2.科技金融數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化采集和網(wǎng)上直報(bào)功能。系統(tǒng)對(duì)接金融業(yè)網(wǎng)間互聯(lián)平臺(tái)子模塊，金融機(jī)構(gòu)按照《科技金融統(tǒng)計(jì)及評(píng)估系統(tǒng)數(shù)據(jù)文件接口規(guī)范》開發(fā)接口程序，系統(tǒng)自動(dòng)完成標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)采集分類，同時(shí)自帶邏輯校驗(yàn)和錯(cuò)誤信息反饋功能，提高了數(shù)據(jù)報(bào)送的及時(shí)性和準(zhǔn)確性。

3.科技金融統(tǒng)計(jì)指標(biāo)分析和報(bào)表自動(dòng)生成功能。系統(tǒng)通過對(duì)逐筆信貸不同字段信息的分類、匯總可實(shí)現(xiàn)多樣化的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)。包括單家銀行和全市匯總的科技企業(yè)表內(nèi)融資、表外融資、客戶數(shù)量、新增戶數(shù)等等，并可按照創(chuàng)新性貸款品種、融資方式、貸款期限、貸款投向、貸款質(zhì)量等分類統(tǒng)計(jì)，并生成對(duì)應(yīng)的統(tǒng)計(jì)報(bào)表。

4.科技金融信貸政策導(dǎo)向效果評(píng)估功能。參照央行相關(guān)信貸評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合武漢實(shí)際制定武漢市科技金融評(píng)估體系，通過系統(tǒng)完成評(píng)估指標(biāo)計(jì)算，生成評(píng)估報(bào)告。評(píng)估分定量和定性評(píng)估，定量指標(biāo)基于各金融機(jī)構(gòu)科技金融業(yè)務(wù)相關(guān)數(shù)據(jù)指標(biāo)的橫、縱向比較排序打分，反映各金融落實(shí)科技金融信貸政策的成效等級(jí)。定量、定性評(píng)估方式相結(jié)合，最終實(shí)現(xiàn)對(duì)商業(yè)銀行執(zhí)行科技金融信貸政策情況科學(xué)、客觀的評(píng)價(jià)。

四、科技金融統(tǒng)計(jì)的應(yīng)用與服務(wù)

在取得上述標(biāo)準(zhǔn)研究、制度制定、平臺(tái)建設(shè)的基礎(chǔ)之上，積極推廣統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和成果的應(yīng)用，服務(wù)科技金融創(chuàng)新和科技金改戰(zhàn)略。

第一，科技金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的監(jiān)測(cè)與分析為政府、金融監(jiān)管部門、商業(yè)銀行決策服務(wù)提供數(shù)據(jù)支援。科技金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)涵蓋了貸款種類、期限、投向、質(zhì)量等多維度的統(tǒng)計(jì)信息。依托統(tǒng)計(jì)制度建設(shè)和系統(tǒng)數(shù)據(jù)，擬寫的《武漢市建成科技金融統(tǒng)計(jì)與評(píng)估系統(tǒng)》《關(guān)于武漢市科技型企業(yè)融資發(fā)展情況及相關(guān)問題的實(shí)證分析》等文章被上級(jí)行采用。為相關(guān)各方掌握科技金融發(fā)展情況提供了全面的數(shù)據(jù)支持，為科學(xué)引導(dǎo)科技金融業(yè)務(wù)發(fā)展提供了可靠依據(jù)。

第二，科技金融統(tǒng)計(jì)大數(shù)據(jù)的建立為科技金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了數(shù)據(jù)資源?？萍夹推髽I(yè)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的確定和科技型企業(yè)名錄庫的建立為創(chuàng)新推廣科技信貸產(chǎn)品提供了企業(yè)信息支撐，較好的緩解了信息不對(duì)稱問題。這在央行主推的科技保證保險(xiǎn)貸款、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、項(xiàng)目合同能源未來收益權(quán)貸款等創(chuàng)新性科技信貸產(chǎn)品中已得到有效運(yùn)用。

第三，科技金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的挖掘與對(duì)比，為武漢市科技金融進(jìn)一步發(fā)展提供了智力服務(wù)。通過對(duì)各金融機(jī)構(gòu)開展科技金融信貸政策導(dǎo)向評(píng)估，揭示各金融機(jī)構(gòu)在創(chuàng)新科技金融試點(diǎn)工作中的長(zhǎng)短板，讓各金融機(jī)構(gòu)知道自己的位置，了解自己的薄弱環(huán)節(jié)，有利于促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)相互競(jìng)爭(zhēng)，相互學(xué)習(xí)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，共同推動(dòng)武漢市科技金融邁向新的更高臺(tái)階。

五、結(jié)語

截至2017年三季度末，科技型企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)、科技金融統(tǒng)計(jì)與評(píng)估數(shù)據(jù)平臺(tái)等成果已在武漢城市圈內(nèi)推廣應(yīng)用；武漢市科技型企業(yè)融資總額為3600余億元，是2013年末的2倍多，連續(xù)4年保持較快增長(zhǎng)。其中，科技型企業(yè)表內(nèi)各項(xiàng)貸款余額1900余億元，表外融資金額1700余億元，均實(shí)現(xiàn)較快增長(zhǎng)。

參考文獻(xiàn)

[1]武漢市科技局.武漢城市圈獲批全國首個(gè)科技金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)[EB/OL].