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        五大國有行10年分紅2.5萬億 未來高回報狂歡依舊可期

        2018-04-24 03:26:00閆軍
        投資者報 2018年15期
        關(guān)鍵詞:派息建設(shè)銀行農(nóng)業(yè)銀行

        閆軍

        隨著國有五大行2017年業(yè)績報告的相繼披露,各家銀行新一年的分紅預(yù)案也逐一揭曉。

        《投資者報》記者查閱相關(guān)年報數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn),今年五大行擬派發(fā)每股股息和分紅總額均高于上年。拉長周期看,2007年~2017年這十年來(2017年以分紅預(yù)案計算),五大行累計分紅超過2.5萬億元,平均派息率(當(dāng)年派息總數(shù)/同年總盈利)到達(dá)32%。

        近年來,監(jiān)管層鼓勵上市公司以真金白銀回報投資者,五大行起到了不錯的表率作用。2017年分紅預(yù)案顯示,五大行繼續(xù)保持著大手筆的分紅計劃。其中,建設(shè)銀行方面向《投資者報》記者表示,去年該行凈利潤增長近5%,該行相應(yīng)提高了利潤分配的基數(shù)。

        五大行慷慨發(fā)紅包

        分別來看,素有“宇宙第一大行”之稱的工商銀行2017年度利潤分配方案顯示,擬進(jìn)行的現(xiàn)金分紅超過858億元,即每10股稅前分紅2.408元,繼續(xù)捍衛(wèi)了自上市以來蟬聯(lián)A股年度現(xiàn)金分紅總額最高的上市公司地位;建設(shè)銀行則向各位股東派發(fā)2017年度現(xiàn)金股息0.291元(含稅),現(xiàn)金股息總額超過727億元;中國銀行宣布派發(fā)的2017年度普通股每股股息為0.176元(含稅),年度股利分配總額超過517億元;農(nóng)業(yè)銀行發(fā)布的分紅信息顯示,擬每10股稅前分紅1.783元,分紅總額也高達(dá)579億元;股本數(shù)量最小的交通銀行每10股派息2.856元,預(yù)計2017年總計分紅212億元。

        盡管近年來銀行業(yè)整體凈利潤增幅有所波動,分紅比例隨之也有所不同,但在完善的利潤分配機(jī)制之下,五大行除了農(nóng)業(yè)銀行在2007年上市之初至2010年未分紅以外,其他四家銀行近十年來每年均堅持為股民分紅。

        十年來,分紅金額最高的非“宇宙行”工商銀行莫屬,2007年~2017年十年累計分紅達(dá)8105億元;建設(shè)銀行以6480億元排名第二;中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行以及交通銀行分別累計分紅4903億元、3050億元和585億元。

        從派息率方面來看,上述五家銀行平均派息率達(dá)到32%,其中工商銀行與中國銀行最高,均為35%,建設(shè)銀行緊隨其后,為34%,農(nóng)業(yè)銀行與交通銀行均為28%。

        整體來看,五大行近十年來分紅總額突破2.5萬億元,平均派息率達(dá)到32%。建設(shè)銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人向《投資者報》記者表示,近年來,該行保持了現(xiàn)金分紅比例的穩(wěn)定。其中,2011年~2013年度派息總額占?xì)w屬于本行股東稅后利潤的比例為35%左右;2014年度該比例為33%;2015年、2016年度該比例為30%。派息比例的確定是基于積累資本、滿足資本監(jiān)管要求以及為股東提供合理投資回報等綜合因素的考慮。

        對于去年持有五大行的股民來說,不僅今年分紅比例高,受益于去年藍(lán)籌股高歌猛進(jìn)的結(jié)構(gòu)性行情,五大行股價漲幅同樣較好,其中工商銀行、建設(shè)銀行股價更是逼近歷史新高。具體來看,2017年,建設(shè)銀行股價全年漲幅41%,工商銀行股價上漲40%,農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行以及交通銀行三家股價則不同程度地分別上漲24%、15%和7%。

        在股價上漲的背景下,五大行的股息率(股息/股價)較2016年略有下滑?!锻顿Y者報》記者以4月11日A股股價計算,五大行平均股息率約為4%,較上年的5%有所下降。不過該收益率依然穩(wěn)穩(wěn)跑贏市場“寶寶類”理財產(chǎn)品。

        未來分紅比例穩(wěn)定

        那么,國有大行為何能夠持續(xù)保持高分紅比例?對此,中國銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人向《投資者報》記者表示,其主要考慮以下三點:一是該行近年來經(jīng)營業(yè)績良好,ROE(凈資產(chǎn)收益率)保持穩(wěn)定,凈利潤穩(wěn)步增長,為穩(wěn)定分紅提供了重要基礎(chǔ);二是讓股東能夠分享銀行的經(jīng)營成果;三是積極響應(yīng)證監(jiān)會和交易所鼓勵上市公司分紅的號召。

        “上市以來,中國銀行一直采用現(xiàn)金分紅,未進(jìn)行過股票分紅。對股東而言,股票分紅當(dāng)期不會得到現(xiàn)金流入,且由于股本增大,會攤薄每股指標(biāo)(如每股收益、每股凈資產(chǎn)等),市場普遍認(rèn)為投資者應(yīng)該更青睞現(xiàn)金股利。”中行上述負(fù)責(zé)人表示。

        從監(jiān)管導(dǎo)向看,證監(jiān)會和交易所鼓勵上市公司更多采用現(xiàn)金分紅方式。近年來,證監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人多次在公開場合表示,對有分紅能力卻中長期沒有現(xiàn)金分紅的“鐵公雞”要嚴(yán)格監(jiān)管,發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為的,一律依法嚴(yán)肅處理。

        從業(yè)績來看,五大行凈利潤增幅在2016年創(chuàng)新低至1%,到了2017年五大行凈利潤回升,平均增幅達(dá)到7%,這也為保持高分紅提供了基礎(chǔ)。

        工商銀行行長谷澍在日前2017年業(yè)績發(fā)布會上也表示,考慮到較好兼顧股東利益與銀行本身增強(qiáng)資本金的需要,該行會在今后一段時間內(nèi)保持30%左右相對穩(wěn)定的派息率。應(yīng)該說,在業(yè)績向好的情況下,未來大行分紅依舊可期。

        享受分紅需考慮稅率

        不過,投資者在期待上市銀行“發(fā)紅包”時也要考慮稅率問題。需要說明的是,上市公司分紅均為稅前金額,也就是股民需要為這部分紅利額外繳納稅費。

        那么,分紅稅費如何收???以建設(shè)銀行為例,該行相關(guān)負(fù)責(zé)人向《投資者報》介紹,對于持有該行A股的個人股東,根據(jù)《關(guān)于實施上市公司股息紅利差別化個人所得稅政策有關(guān)問題的通知》和《關(guān)于上市公司股息紅利差別化個人所得稅政策有關(guān)問題的通知》的有關(guān)規(guī)定,持股期限在1個月以內(nèi)(含1個月)的,其股息紅利所得全額計入應(yīng)納稅所得額,實際稅負(fù)為20%;持股期限在1個月以上至1年(含1年)的,暫且按50%計入應(yīng)納稅所得額,實際稅負(fù)為10%;持股期限超過1年的,其股息紅利所得暫免征收個人所得稅。此外,對于H股個人股東,一般按10%稅率代扣代繳股息的個人所得稅。

        由此可見,對于喜歡短線操作的A股股民來說,其最終獲得的分紅收益比長期持有者會大打折扣。

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