張少華

2017年12月27日上午9時(shí)42分，賬號(hào)“平安南京”發(fā)了一則簡(jiǎn)短的微博，稱錢寶網(wǎng)實(shí)際控制人張小雷涉嫌違法犯罪向南京市公安機(jī)關(guān)投案自首：

錢寶網(wǎng)CEO張小雷涉嫌違法犯罪投案自首了！

就在同一天，一家新三板掛牌企業(yè)溫州雅格膠板股份有限公司（證券簡(jiǎn)稱：雅格股份 證券代碼：8 3174 8 . OC）發(fā)布公告稱，公司董事會(huì)當(dāng)天通過(guò)媒體報(bào)道得知，公司實(shí)際控制人張小雷因涉嫌違法犯罪，于2017年12月26日向南京市公安機(jī)關(guān)投案自首，案件尚待公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步調(diào)查。

張小雷投案自首也讓這家企業(yè)牽連其中。

公司信息頻出紕漏，辦公地點(diǎn)“狡兔三窟”最終張小雷主動(dòng)戳破龐氏騙局

張小雷自首事件曝光后，已經(jīng)有多家媒體對(duì)張小雷及其控制的錢寶網(wǎng)進(jìn)行了挖掘。相關(guān)資料顯示，錢寶網(wǎng)是2012年正式成立，對(duì)自己的定位是一家微商平臺(tái)，一家“以微商為核心、微商下鄉(xiāng)和跨境電商并行的一體兩翼模式、并依托優(yōu)質(zhì)微商全力構(gòu)建小微企業(yè)的超級(jí)孵化器……打造社交化和移動(dòng)電商為主體的交易平臺(tái)的閉環(huán)”的微商平臺(tái)。

它的運(yùn)營(yíng)模式是，當(dāng)用戶注冊(cè)成為錢寶網(wǎng)會(huì)員并繳納一定數(shù)額的保證金后，便能到“任務(wù)大廳”中領(lǐng)取諸如觀看廣告、填寫問(wèn)卷、試玩游戲等任務(wù)，完成任務(wù)后可以獲得一定的收益。用戶能夠繳納10萬(wàn)元保證金，并保證每日完成一定量的“看廣告”任務(wù)，每月可獲最低4000元、最高過(guò)萬(wàn)元的高收益，吸引了無(wú)數(shù)人投資。

還有媒體挖掘出，張小雷早在2003年就因?yàn)椤胺好纴喪录保韵蚝Ｍ廨斔妥闱驅(qū)W員的名義，先后將50多名小球員送往南美留學(xué)，并以向?qū)W員收取費(fèi)用和向外界融資的方式，共獲取資金1000多萬(wàn)元，并因此事事發(fā)而蹲過(guò)號(hào)子?？偠灾?，張小雷已經(jīng)墻倒眾人推了。

眾說(shuō)紛紜，莫衷一是。此外筆者調(diào)查錢寶網(wǎng)的相關(guān)資料后發(fā)現(xiàn)，這家公司從注冊(cè)、運(yùn)營(yíng)到疑似跑路，在這之間存在著大量的問(wèn)題。如果這些問(wèn)題早被發(fā)現(xiàn)，或許張小雷的龐氏騙局就不會(huì)這么容易得逞。

先說(shuō)公司基本信息，國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)已經(jīng)查不到錢寶網(wǎng)相關(guān)信息了。企信網(wǎng)上倒是有一些信息，信息顯示，錢寶網(wǎng)這家網(wǎng)貸平臺(tái)的運(yùn)營(yíng)實(shí)體是南京錢寶信息傳媒有限公司（以下簡(jiǎn)稱：錢寶信息），其法人是張小雷，公司2012年7月24日注冊(cè)，注冊(cè)資本1000萬(wàn)元。公司股東是江蘇錢旺智能系統(tǒng)有限公司（以下簡(jiǎn)稱：江蘇錢旺）和張小雷兩個(gè)股東，由于江蘇錢旺的股東之一也是張小雷，因此錢寶網(wǎng)的實(shí)際控制人是張小雷已是確認(rèn)無(wú)疑的。錢寶信息的登記機(jī)關(guān)是南京市江北新區(qū)管理委員會(huì)市場(chǎng)監(jiān)督管理局，但其企業(yè)地址是四川省成都市金堂縣淮口鎮(zhèn)現(xiàn)代大道242號(hào)1層，已經(jīng)是分屬兩地了。

同時(shí)顯示，錢寶信息的經(jīng)營(yíng)狀態(tài)是遷出，相關(guān)資料顯示錢寶信息將其辦公地址簽到了上海，但目前筆者并未找到該公司具體的辦公地址。此外錢寶信息曾在中華英才網(wǎng)和58同城等多家在線招聘網(wǎng)站發(fā)布過(guò)招聘信息，但是詭異的是，同一家公司發(fā)布的招聘信息，其公司地址卻多次變動(dòng)：

公司的辦公地址多次變更，真的是“狡兔三窟”。筆者再次調(diào)查江蘇錢旺后發(fā)現(xiàn)，雖然國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)沒有查到江蘇錢旺的其他信息，但是卻發(fā)現(xiàn)公司的好幾家分公司均已注銷：

長(zhǎng)春、武漢、西安和成都四家分公司已經(jīng)在2015年1月至2016年1月注銷，負(fù)責(zé)人為張小雷的這家名叫成都乾坤智能系統(tǒng)有限公司上海分公司在2017年8月2日因“其他原因”注銷。此外對(duì)成都乾坤智能系統(tǒng)有限公司這家公司調(diào)查發(fā)現(xiàn)，公司成立于2010年12月，注冊(cè)資本5000萬(wàn)，注冊(cè)地在四川省成都市金堂縣淮口鎮(zhèn)，營(yíng)業(yè)范圍是RFID智能倉(cāng)庫(kù)管理系統(tǒng)等，這家公司因“未依照《企業(yè)信息公示暫行條例》第八條規(guī)定的期限公式年度報(bào)告”為由，2017年7月6日被金堂縣市場(chǎng)和質(zhì)量監(jiān)督管理列入經(jīng)營(yíng)異常名錄。其下屬的北京分公司同樣被列入經(jīng)營(yíng)異常名錄：

換句話說(shuō)，在張小雷投案自首前，錢寶網(wǎng)的運(yùn)營(yíng)主體已經(jīng)出現(xiàn)了很大的問(wèn)題。但是投資者可能并沒有意識(shí)到這些，因?yàn)殄X寶網(wǎng)給投資者的收益太高了。一位錢寶網(wǎng)投資者稱，自己30萬(wàn)元的本金投入后2個(gè)多月時(shí)間就已經(jīng)有3萬(wàn)多元的收益，年化收益率達(dá)到60%以上，另一位投資者表示，如果錢寶網(wǎng)創(chuàng)立時(shí)投入1萬(wàn)元，現(xiàn)在至少有20萬(wàn)了。這么高的收益率足以讓大多數(shù)投資者喪失理性和判斷力，甘愿拿出自己的錢并砸進(jìn)錢寶網(wǎng)。

所謂龐氏騙局，說(shuō)白了就是投資者看中的是高收益，而做局者看中的則是投資者的本金，錢寶網(wǎng)也是如此的。

相關(guān)資料顯示，截至9月份錢寶網(wǎng)平臺(tái)流水超過(guò)500億元，注冊(cè)用戶超過(guò)2億，這個(gè)規(guī)模是很龐大的?；蛟S張小雷真的玩不下去這個(gè)騙局了，不得不主動(dòng)刺破這個(gè)精心布置多年的騙局，選擇向公安機(jī)關(guān)投案自首。

號(hào)稱“救贖新三板”但張小雷自首讓這家新三板企業(yè)牽連其中

自信過(guò)頭了就容易膨脹，這個(gè)規(guī)律同樣適合張小雷。利用錢寶網(wǎng)玩轉(zhuǎn)龐氏騙局的同時(shí)，張小雷胃口大開，將觸角伸進(jìn)了新三板。公開資料顯示，在新三板火熱的2015年，張小雷一口氣在新三板買了四家公司，分別是匯能科技（831843.OC）、泡寶網(wǎng)（832983.OC，已退市）、弘祥?。?30112. OC）和雅格股份，并號(hào)稱要買1000個(gè)殼“救贖”新三板。

2015月12月9日弘祥隆發(fā)布收購(gòu)報(bào)告書，稱張小雷以現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)弘祥隆非公開發(fā)行股份2000萬(wàn)股股份，占發(fā)行后弘祥隆總股本的64.06%，成為弘祥隆的控股股東和實(shí)際控制人，此次非公開發(fā)行中，張小雷合計(jì)需要支付認(rèn)購(gòu)價(jià)款2000萬(wàn)元，收購(gòu)資金來(lái)源于自有資金和自籌資金。同年12月14日匯能科技發(fā)布收購(gòu)報(bào)告書，張小雷同樣以現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)匯能科技非公開發(fā)行的股份300萬(wàn)股，在前述認(rèn)購(gòu)足額完成后將持有匯能科技36.14%的股份，如果這項(xiàng)收購(gòu)?fù)瓿?，張小雷持?00萬(wàn)股，公司現(xiàn)在的控股股東和實(shí)際控制人陳貴軍持股226.82萬(wàn)股，張小雷將取代陳貴軍成為匯能科技的控股股東和實(shí)際控制人。不過(guò)2016年11月這兩家公司先后披露了關(guān)于終止收購(gòu)報(bào)告書事項(xiàng)的公告，也預(yù)示著張小雷收購(gòu)這兩家公司的舉動(dòng)最終失敗了。

但是還是有公司被張小雷成功收購(gòu)了。2015年10月雅格股份披露了股票發(fā)行方案，稱向符合投資者適當(dāng)性管理規(guī)定的自然人投資者、法人投資者及其他經(jīng)濟(jì)組織，以每股1.4元的價(jià)格發(fā)行不超過(guò)950萬(wàn)股，募集資金不超過(guò)1330萬(wàn)元，用于補(bǔ)充公司流動(dòng)資金。2016年1月12日雅格股份披露了股票發(fā)行情況報(bào)告書，稱張小雷和張小悅以現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)的方式認(rèn)購(gòu)了公司發(fā)行的950萬(wàn)股股份，其中張小雷認(rèn)購(gòu)570萬(wàn)股股份，此次定增完成后，張小雷持股數(shù)量占公司發(fā)行后總股本數(shù)量的29.23%。緊接著2016年1月27日雅格股份披露了收購(gòu)報(bào)告書，稱張小雷2016年1月25日通過(guò)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)以協(xié)議轉(zhuǎn)讓的方式，受讓了施孝全持有的162.5萬(wàn)股、陳小蘭持有的87.5萬(wàn)股股份，合計(jì)250萬(wàn)股，占雅格股份總股本的12.82%，這樣以來(lái)張小雷就持有雅格股份820萬(wàn)股股份，占公司總股本的42.05%，成為第一大股東。原來(lái)的實(shí)際控制人施孝全和陳小蘭夫婦持股比例38.46%，張小雷從而成為了雅格股份的實(shí)際控制人。

至于張小悅，此人與張小雷雖為兄弟關(guān)系，但此次收購(gòu)中兩人承諾不是一致行動(dòng)人，將獨(dú)立行使股東權(quán)利，因此也對(duì)張小雷實(shí)際控制人的認(rèn)定不構(gòu)成影響。

總而言之，張小雷號(hào)稱要購(gòu)買1000家，最終談了4家，最后成功的只有雅格股份和泡寶網(wǎng)兩家，但泡寶網(wǎng)就在張小雷事發(fā)的前幾天，在12月21日這一天發(fā)布了公司終止掛牌的公告，選擇離開新三板了。

張小雷自首，受其連累的也就雅格股份一家公司。2017年12月27日主辦券商申萬(wàn)宏源和公司相繼發(fā)布公告，稱公司實(shí)際控制人張小雷涉嫌違法犯罪向公安機(jī)關(guān)投案自首，并稱張小雷為公司實(shí)際控制人，未在公司擔(dān)任董監(jiān)高，公司目前經(jīng)營(yíng)運(yùn)轉(zhuǎn)正常。