郭超

摘 要：隨著我國社會、經(jīng)濟(jì)、政治等多方面的發(fā)展以及環(huán)境的變化，我國的證券營銷環(huán)境已經(jīng)發(fā)生非常大的改變，而我國的證券營銷在發(fā)展過程中還存在非常多的問題會進(jìn)一步限制證券投資行業(yè)的發(fā)展。本文主要在對證券投資業(yè)務(wù)管理中所存在的問題進(jìn)行分析的基礎(chǔ)之上提出相對應(yīng)，能夠更好促進(jìn)我國證券投資業(yè)務(wù)和和當(dāng)前大營銷背景相符合的一種發(fā)展模式，促進(jìn)我國證券投資業(yè)務(wù)管理發(fā)展，

關(guān)鍵詞：證券市場；投資業(yè)務(wù)管理；戰(zhàn)略思路

1 前言

隨著我國改革開放的逐漸深入，我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度越來越快，一些國界大型資本進(jìn)入到我國國內(nèi)資本市場的腳步也在逐漸的加快。面對外國資本的沖擊以及我國經(jīng)濟(jì)形式的變化，該如何在復(fù)雜的營銷背景環(huán)境之下實現(xiàn)我國證券投資業(yè)務(wù)的發(fā)展，這是現(xiàn)階段我國證券市場所需要考慮的一個重點問題。

2 我國證券投資業(yè)務(wù)發(fā)展

2.1 營銷的概念以及理論

我們在對營銷進(jìn)行概括以及分析的過程中，將以美國市場營銷協(xié)會對營銷的定義作為標(biāo)準(zhǔn)，營銷就是計劃和執(zhí)行有關(guān)于商品服務(wù)、創(chuàng)意的觀念、定價、促銷以及分銷，從而創(chuàng)造出能夠和個人和組織目標(biāo)相符合的一種交換的過程。其中營銷一般會將對消費(fèi)者需求進(jìn)行滿足當(dāng)做是核心內(nèi)容，我們通過對營銷進(jìn)行分析可以將市場營銷界定義為是一種以交換作為中心，以顧客為導(dǎo)向，通過對顧客需求進(jìn)行適應(yīng)刺激以及滿足，從而對企業(yè)活動目標(biāo)進(jìn)行滿足。企業(yè)目標(biāo)活動主要包含著企業(yè)市場進(jìn)行調(diào)研、市場進(jìn)行選擇、進(jìn)行產(chǎn)品的開發(fā)價格制定、促銷服務(wù)等一系列活動都和市場緊密相連。

2.2 我國證券投資交易發(fā)展現(xiàn)狀

從現(xiàn)階段來說雖說證券市場出現(xiàn)以及發(fā)展的時間相對較短，但由于受到我國經(jīng)濟(jì)以及國際資本的沖擊，我國證券市場競爭激烈發(fā)展趨勢愈加明顯。但正是由于這種競爭的日益白熱化，給我國券商的經(jīng)營以及收入帶來了一種徹底的改變。券商該如何在這種市場環(huán)境的惡化以及中國金融市場開放國外券商的不斷涌入環(huán)境之下，來進(jìn)一步的對自身的生存能力以及發(fā)展能力進(jìn)行提高，從而在競爭中謀求發(fā)展，并不斷的對自己競爭優(yōu)勢進(jìn)行提升，來更好的應(yīng)對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營困難的先現(xiàn)狀。這已經(jīng)是擺在全國券商面前所需要解決的一個重要問題。而本文主要將證券業(yè)務(wù)管理作為研究的對象，來進(jìn)一步的對券商核心競爭力進(jìn)行探討，并對相關(guān)概念進(jìn)行分析，從而提出更符合實際情況的以營銷為中心的證券經(jīng)紀(jì)模式，進(jìn)一步的對自身的核心競爭力進(jìn)行提升。

2.3 我國證券投資和國際證券投資的差距

自從我國加入WTO之后，雖說對我國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展起到良好的提升作用，但與此同時也對我國很多行業(yè)的發(fā)展造成沖擊。在我國正式加入WTO后不斷的有全球性的券商以金融集團(tuán)的方式進(jìn)入到我國的證券市場中，他們具備非常雄厚的實力、企業(yè)整體管理非常的規(guī)范、證券投資經(jīng)驗非常豐富，還可以為客戶提供一種全方位的金融產(chǎn)品的服務(wù)。這種全方位的金融產(chǎn)品服務(wù)逼近包含最基本的股票、基金以及債券，還能夠針對期貨、期權(quán)、外匯保險等多種金融產(chǎn)品提供投資服務(wù)，充分的對客戶的投資需求進(jìn)行滿足。而現(xiàn)階段我國證券市場投資的主要營業(yè)卻僅僅集中在股票、基金、債券以及可轉(zhuǎn)債券等幾個業(yè)務(wù)上，市場上品種非常的單一?，F(xiàn)階段也沒有衍生出可以其他的金融產(chǎn)品交易。將我國券商和國際券商相比較，我國券商明顯處于一種劣勢，競爭優(yōu)勢非常不明顯。并且在一定程度上由于我國證券業(yè)務(wù)受到嚴(yán)格的政府保護(hù)，因此此在對于國際強(qiáng)大的競爭對手會面臨非常大的挑戰(zhàn)。從總體上來說我國證券投資面臨強(qiáng)大競爭對手、投證券投資業(yè)務(wù)內(nèi)部人力資源不穩(wěn)定、整體的利潤偏低、經(jīng)營困難等狀況。該如何進(jìn)一步在激烈的競爭環(huán)境下促進(jìn)我國證券企業(yè)更好的生存下去，是現(xiàn)階段我國證券交易市場所面臨的一個重要挑戰(zhàn)。

3 證券投資業(yè)務(wù)管理中所存在的問題

通過在對近些年來證券市場的不斷發(fā)展，已經(jīng)有越來越多的證券公司獲得發(fā)展，其中對于證券市場在激烈的競爭和復(fù)雜的市場環(huán)境之下，對于該如何進(jìn)一步促進(jìn)我國證券投資業(yè)務(wù)的發(fā)展還存在很大的爭議。但是從總體上來說，我國的證券公司在發(fā)展過程中相比較過國外的一些證券公司來說我國的證券投資業(yè)務(wù)發(fā)展還存在非常大的問題，對證券公司的進(jìn)一步發(fā)展起到非常大的限制作用。

3.1 我國券商競爭能力低

而在多年的發(fā)展過程中，券商一直受到我國政策的支持和幫助，這對我國券商的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有非常大的扶持和幫助作用，并且通過固定傭金制的施行，我國券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入一直非常穩(wěn)定。但在中國資本市場的迅猛發(fā)展和沖擊之下，我國券商之間面臨的競爭也傾向于白熱化，而我國現(xiàn)階段券商競爭手段還停留在降低傭金、提供免費(fèi)午餐、發(fā)放小禮品等小方式上，技術(shù)含量非常的低，在發(fā)展過程中就非常容易受到國際市場的沖擊。

3.2 國內(nèi)證券市場交易產(chǎn)品非常的單一，對我國證券投資業(yè)務(wù)管理產(chǎn)生嚴(yán)重的制約狀況

將我國證券市場和香港證券市場相比較來說，我國目前的證券市場只能夠?qū)股、B股、債券進(jìn)行交易，并且交易的品種非常的單一，市場非常的狹窄。而在香港投資者可以對市場中對h股、外匯期貨、日經(jīng)指數(shù)、歐洲市場等多種國際交易品種，交易品種非常的多并且市場非常的廣泛。在香港市場之中，只要投資者能夠仔細(xì)、認(rèn)真的研究，就能夠從中找到可以進(jìn)行盈利的品種。但我國內(nèi)證券交易市場面臨非常大的限制性，客戶有選擇非常少，證券市場并不具備較強(qiáng)的說服力。

3.3 我國證券投資業(yè)務(wù)管理人員水平參差不平，總體水平比較低

現(xiàn)階段由于我國證券市場形勢多變，從事證券投資業(yè)務(wù)管理的人員整體水平相對來說比較低，對于這種高速的發(fā)展和變化不能夠很好的進(jìn)行適應(yīng)，對于其中所存在的一些問題還不具備良好的解決能力，這就會使得我國投資業(yè)務(wù)管理由于受到業(yè)務(wù)管理人員自身水平的原因，業(yè)務(wù)管理水平整體偏低。

3.4 從總體上來說我國證券投資業(yè)務(wù)管理相關(guān)人員的風(fēng)險管理也是薄弱，風(fēng)險防范管理制度并不健全

由于過去幾十年的發(fā)展時間內(nèi)，我國的證券投資企業(yè)一直生活在我國高強(qiáng)度的政策保護(hù)之下，并且傭金制度也是定額傭金制度，面對我國證券市場從成立之初就具備的高風(fēng)險、高收益的特點也存在一定的忽視現(xiàn)象，整體對風(fēng)險進(jìn)行防范的意識不足，更不要說是主動地進(jìn)行風(fēng)險的防范，還有風(fēng)險防范管理制度的建立會受到影響非常的不健全，無法發(fā)揮出自身風(fēng)險防范的作用。

4 在大營銷戰(zhàn)略背景之下對我國證券投資業(yè)務(wù)管理進(jìn)行提升的措施

4.1發(fā)展“預(yù)”“立”相結(jié)合的運(yùn)行管理模式，提高風(fēng)險防范的意識，健全風(fēng)險防范機(jī)制

現(xiàn)階段我國證券投資業(yè)務(wù)在面對競爭時缺乏一種對風(fēng)險進(jìn)行防范的意識以及能力，從實際情況來說我國的證券投資業(yè)務(wù)從成立之日就具備高風(fēng)險、高收益的特點，這也已經(jīng)成為現(xiàn)階段證券投資業(yè)務(wù)發(fā)展的一個非常大的阻礙作用。面對現(xiàn)階段我國投資業(yè)務(wù)券商在發(fā)展過程中由于受到過度保護(hù)，從而缺乏對風(fēng)險進(jìn)行防范的意識和能力的現(xiàn)象，就需要進(jìn)一步的對防范風(fēng)險的意識進(jìn)行提升。但僅僅有對風(fēng)險進(jìn)行避免和防范的意識是不夠的，隨著系統(tǒng)性下跌風(fēng)險在整個市場風(fēng)險中所占比例不斷提高的現(xiàn)象，現(xiàn)階段我國證券市場系統(tǒng)性風(fēng)險已經(jīng)占到總體風(fēng)險的一半以上。由于受到宏觀調(diào)控、上市公司誠信問題等問題的影響進(jìn)一步對證券市場系統(tǒng)性風(fēng)險起到不斷銳化的通，證券投資業(yè)務(wù)面臨巨大的風(fēng)險，證券公司非常容易出現(xiàn)生存上的危機(jī)。而對于占據(jù)比例非常大的這種突發(fā)性系統(tǒng)系統(tǒng)風(fēng)險，證券公司無法完全進(jìn)行避免的，但也可以通過一定的管理從而將系統(tǒng)性的風(fēng)險所帶來的影響降到最低。我國證券行業(yè)目前所存在的金融風(fēng)險非常的嚴(yán)重，這在很大大程度上是由于證券企業(yè)缺乏科學(xué)有效的制度體系對其進(jìn)行管理和約束。在進(jìn)行業(yè)務(wù)管理工作的進(jìn)行中，業(yè)務(wù)管理工作一定“預(yù)”“立”結(jié)合在一起，才能夠起到更加良好的風(fēng)險預(yù)防效果，在夾縫中謀求發(fā)展。

4.2 建立科學(xué)、有效的制度體系，倡導(dǎo)建立適合自身業(yè)務(wù)發(fā)展所需要的風(fēng)險管理制度

而風(fēng)險管理制度體系一般來說主要有五方面共同組成，第一方面是綜合性的風(fēng)險測評制度評價方法；第二點就是一個強(qiáng)大的報告和時間風(fēng)險的管理信息系統(tǒng)；第三點就是層次劃分明確非常詳盡的風(fēng)險控制規(guī)章制度以及參數(shù)系統(tǒng)；第四點就是具備一個靈敏性和靈敏度非常高的風(fēng)險反饋和糾錯機(jī)制；第五點就是能夠建立完整有效的風(fēng)險管理組織系統(tǒng)。在對部分被托管證券公司進(jìn)行分析的過程中，我們可以發(fā)現(xiàn)其在證券投資業(yè)務(wù)制度管理上存在著非常嚴(yán)重的缺陷。其缺陷主要體現(xiàn)在以下幾點：第一點就是證券投資的制度建設(shè)非常的落后、不夠民主的，也不夠科學(xué)。其決策的制定并沒有經(jīng)過科學(xué)的分析或者是反復(fù)的論證所作出的決定，證券投資決定從整體上來說具有非常大的隨意性。這種隨意性不僅僅體現(xiàn)在決策制定過程的隨意性不按照程序進(jìn)行和制度，還有就是對于整個企業(yè)對于風(fēng)險進(jìn)行控制的意識也非常的薄弱。我國的證券投資市場上還存在一些比較規(guī)模比較小的證券公司，沒有獨(dú)立的研發(fā)部門更不要說是獨(dú)立的風(fēng)險管理部門或者是建立風(fēng)險管理機(jī)制。這些小型的證券公司在對風(fēng)險管理制度體系的建設(shè)以及風(fēng)險的監(jiān)控上還存在非常大的缺陷，非常容易出現(xiàn)生存危機(jī)。而從總體上來說我國在風(fēng)險管理體系和風(fēng)險管理部門的建設(shè)上不僅僅存在管理技術(shù)上的缺陷和落后上，還體現(xiàn)在專業(yè)人員水平比較低上。而想要建立和自身業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的風(fēng)險管理制度不僅僅需要對技術(shù)進(jìn)行改進(jìn)或者是引進(jìn)，還需要加強(qiáng)對自身工作管理人員的培訓(xùn)，不斷吸收新的高水平人才進(jìn)入到工作崗位中為業(yè)務(wù)管理注入新鮮血液，從整體上對自身業(yè)務(wù)管理人員水平進(jìn)行提升。

4.3 從人文營銷角度對證券投資業(yè)務(wù)的發(fā)展進(jìn)行考慮，并建立一種超業(yè)務(wù)的客戶關(guān)系

證券投資業(yè)務(wù)想要獲得一個長期發(fā)展不僅僅需要一種科學(xué)有效的證券投資業(yè)務(wù)制度。而整個業(yè)務(wù)制度體系的建設(shè)是一個漫長的過程，在制度體系建設(shè)這一長期過程中需要不斷和市場環(huán)境、自身發(fā)展需求相結(jié)合對業(yè)務(wù)制度體系進(jìn)行不斷的完善。其中是證券投資企業(yè)在業(yè)務(wù)管理的過程中，可以參考大型保險公司的客戶關(guān)系。在不斷發(fā)展過程中，我國的保險公司是已經(jīng)取得了非常矚目的成就，即使這種客戶關(guān)系處理已經(jīng)超出他們自身原本的業(yè)務(wù)范圍，但是在發(fā)展過程中保險公司還是提供了非常良好的客戶服務(wù)，在客戶經(jīng)理和客戶的關(guān)系處理上已經(jīng)具備非常大的優(yōu)勢和豐富的經(jīng)驗。而在證券投資業(yè)務(wù)管理的過程中，我們正需要這樣的一種客戶的關(guān)系，在激烈的競爭環(huán)境下提高客戶的忠誠度。面對現(xiàn)階段證券投資交易發(fā)展過程中對于強(qiáng)客戶關(guān)系管理的需求性，尤其是浮動傭金制度的實行，使得證券公司競爭能力和營銷能力大小直接掛鉤。企業(yè)不僅僅需要建立經(jīng)紀(jì)人隊伍，加快將現(xiàn)有的資源進(jìn)行整合成為實質(zhì)性的產(chǎn)品，更需要對全部業(yè)務(wù)的營銷體系進(jìn)行覆蓋，從而將這種良好的客戶關(guān)系管理滲透到所有的業(yè)務(wù)中，建立一種以客戶為中心的良性發(fā)展模式。

5 結(jié)束語

本文主要針對我國證券投資業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀、發(fā)展存在的問題以及該如何對證券投資業(yè)務(wù)管理提升進(jìn)行探討，從總體上來看現(xiàn)階段我國證券投資面臨非常大的挑戰(zhàn)，發(fā)展趨勢非常嚴(yán)峻，對自身進(jìn)行改革已經(jīng)刻不容緩，只有從多角度、多方面對證券投資行業(yè)進(jìn)行改進(jìn)才能在嚴(yán)峻的市場環(huán)境下生存下來，并獲得良好的發(fā)展。

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