文/本刊記者 袁躍

文/本刊記者 袁躍

對(duì)于中國(guó)高凈值人群理財(cái)市場(chǎng)的爆發(fā)浪潮，作為先行者的諾亞財(cái)富如何把握？

隨著全球金融市場(chǎng)動(dòng)蕩加劇，以及投資理念的日益成熟，國(guó)內(nèi)越來(lái)越多的高凈值人士，都傾向于將大部分資產(chǎn)交給專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)投資和管理，來(lái)對(duì)抗市場(chǎng)的不確定性。根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)分析，2013年約4%的中國(guó)家族企業(yè)資產(chǎn)選擇全權(quán)委托，2016年上升到10%左右，2018年預(yù)估會(huì)攀升到25%－30%。顯然，這對(duì)于高端理財(cái)市場(chǎng)是一個(gè)巨大的利好。

早在6年前即登陸美國(guó)資本市場(chǎng)的國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的高端理財(cái)機(jī)構(gòu)諾亞財(cái)富，早就算準(zhǔn)了這一波紅利的到來(lái)。當(dāng)初諾亞財(cái)富尚躋身于券商內(nèi)部一隅的時(shí)候，其名字中所隱含的未雨綢繆之道，就彰顯了創(chuàng)始人汪靜波的過(guò)人眼光——巴菲特曾對(duì)投資者說(shuō)過(guò)，準(zhǔn)備是最重要的，諾亞并不是等開(kāi)始下豪雨才動(dòng)手建造方舟，而是潛心建造方舟，以防洪災(zāi)再度侵襲。

對(duì)此，一向以穩(wěn)健、樂(lè)觀(guān)見(jiàn)長(zhǎng)的諾亞財(cái)富CFO莊尚源，對(duì)《首席財(cái)務(wù)官》表示：“2016年A股熔斷、債市風(fēng)波，全球很多資本市場(chǎng)黑天鵝事件頻繁，財(cái)富保值增值的難度，與過(guò)去幾年相比，是大大提高了。而諾亞，一直向投資人倡導(dǎo)長(zhǎng)期投資、多元化資產(chǎn)配置的理念。因?yàn)橹袊?guó)的高凈值客戶(hù)，大多通過(guò)創(chuàng)業(yè)這種小概率、大成功的方式創(chuàng)造了自己的財(cái)富，之后就應(yīng)該進(jìn)入‘守富’階段，這個(gè)階段就不能再一味追求高風(fēng)險(xiǎn)高收益或者把雞蛋都放在一個(gè)籃子里，而是要更多地通過(guò)全球化、多元化的資產(chǎn)配置，來(lái)獲得大概率、小成功的財(cái)富保值增值?！?/p>

發(fā)力海外

根據(jù)波士頓咨詢(xún)公司的統(tǒng)計(jì)，從2015年到2020年，中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)會(huì)保持年均15%以上的復(fù)合增長(zhǎng)率，預(yù)計(jì)到2020年，中國(guó)居民個(gè)人可投資資產(chǎn)總額超過(guò)200萬(wàn)億元，高凈值客戶(hù)家庭會(huì)達(dá)到388萬(wàn)戶(hù)。

作為國(guó)內(nèi)高端理財(cái)市場(chǎng)上的領(lǐng)先者，諾亞財(cái)富最大限度地分享了這一波市場(chǎng)爆發(fā)的紅利。僅2016全年，諾亞財(cái)富產(chǎn)品總募集量就高達(dá)1014億元人民幣，累計(jì)募集量突破3800億元人民幣；集團(tuán)實(shí)現(xiàn)凈銷(xiāo)售收入為25.14億元人民幣，同比增長(zhǎng)18.6%。

在海外打拼十多年、有著8年美銀美林投行經(jīng)歷的莊尚源在諾亞財(cái)富上市之際加盟進(jìn)來(lái)，負(fù)責(zé)投資者關(guān)系管理，一年后被賦予開(kāi)拓海外市場(chǎng)的重任。就這樣，莊尚源在2012年從零起步，受命建立諾亞香港分公司，從4個(gè)人的創(chuàng)始團(tuán)隊(duì)，到如今已有超過(guò)100人的專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)，諾亞香港在他的帶領(lǐng)下，開(kāi)疆辟土，生生不息，僅用了四年多的時(shí)間，就在香港繁衍出一個(gè)頗具規(guī)模的“小諾亞”。目前，諾亞財(cái)富海外資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)169億元人民幣，已占集團(tuán)業(yè)務(wù)量的15%。

在順利搭建起諾亞財(cái)富的海外業(yè)務(wù)架構(gòu)之后，莊尚源在2016年卸任諾亞香港首任CEO一職，事業(yè)重心也從海外業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)向整個(gè)集團(tuán)的財(cái)務(wù)管控。

回顧整個(gè)海外市場(chǎng)拓展的歷程，莊尚源坦言，四年多香港公司CEO的經(jīng)歷，得以讓他有機(jī)會(huì)近距離接觸大量中國(guó)的高凈值客戶(hù)?！耙环矫?，從這些中國(guó)改革開(kāi)放最先富起來(lái)的創(chuàng)業(yè)者身上，能看到很多值得學(xué)習(xí)的優(yōu)秀品質(zhì)，非常值得我學(xué)習(xí)。另一方面，深入了解這些具有代表性的國(guó)內(nèi)高凈值客戶(hù)對(duì)于投資理財(cái)?shù)男枨蠛头?wù)模式，對(duì)于諾亞財(cái)富海外業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展起到不可估量的作用?！比缃窦词钩ｑv上海，莊尚源對(duì)海外業(yè)務(wù)卻一直保持高度關(guān)注，面對(duì)巨大的海外市場(chǎng)，公司有長(zhǎng)遠(yuǎn)敏銳的前瞻力，很早看到海外市場(chǎng)，提前布局香港公司成立就意在海外，產(chǎn)品不斷創(chuàng)新，海外鏈條全覆蓋PE、 固收、 房地產(chǎn)、 保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)，但莊尚源也不忘警示有關(guān)海外金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，“國(guó)內(nèi)外匯管制、保險(xiǎn)產(chǎn)品明顯縮緊，對(duì)于資本項(xiàng)目有短期影響壓力，長(zhǎng)期來(lái)看，國(guó)際化趨勢(shì)不可逆轉(zhuǎn)，會(huì)釋放更多機(jī)遇。但是對(duì)此，要不畏誘惑，打通海外通道，對(duì)于海外資產(chǎn)配置，從客戶(hù)需求整體角度出發(fā)，戰(zhàn)略高度、長(zhǎng)期全面、持續(xù)開(kāi)發(fā)海外好的產(chǎn)品線(xiàn)，我們不會(huì)因?yàn)閱我欢唐诶骝?qū)動(dòng)而輕率出手，而是穩(wěn)健布局?！?/p>

歷經(jīng)貼地氣的海外布局，2016年國(guó)際化戰(zhàn)略再添里程碑，去年諾亞美國(guó)分公司已經(jīng)開(kāi)始與諾亞香港形成協(xié)同效應(yīng)，成為中國(guó)首家在離岸司法管轄地開(kāi)展信托業(yè)務(wù)的獨(dú)立財(cái)富管理公司，對(duì)此莊尚源直言，“海外市場(chǎng)最大的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在于更多的不確定因素，過(guò)去的預(yù)測(cè)方式如果今天還用，顯然失靈，必須要不斷創(chuàng)新。龐氏騙局欺騙的是無(wú)知的、經(jīng)不起誘惑的投資人，而有著專(zhuān)業(yè)精神的諾亞財(cái)富，會(huì)對(duì)海外每一筆業(yè)務(wù)精挑細(xì)選。開(kāi)辟海外新航線(xiàn)，我們投入最多的時(shí)間和精力在長(zhǎng)線(xiàn)投資者教育和理財(cái)師培訓(xùn)上，在產(chǎn)品和運(yùn)營(yíng)端，堅(jiān)持所有產(chǎn)品獨(dú)立托管，杜絕期限錯(cuò)配，不放杠桿。一直矢志不渝，為海外產(chǎn)品穿上防護(hù)服，會(huì)讓諾亞財(cái)富這只方舟乘風(fēng)破浪、越走越遠(yuǎn)。”

理念制勝

從2008年開(kāi)始協(xié)助紅杉、達(dá)晨募集人民幣基金，到2016年，發(fā)行IDG、君聯(lián)、中影、華人文化、阿里影業(yè)、嘉御基金等國(guó)內(nèi)知名GP的基金產(chǎn)品，諾亞財(cái)富用了八年時(shí)間，在私募股權(quán)投資領(lǐng)域形成了自己的業(yè)績(jī)口碑：尋找那些能夠?yàn)樾袠I(yè)創(chuàng)造80%收益的排名前20%的優(yōu)秀基金管理人。

當(dāng)初莊尚源決定加入諾亞財(cái)富這樣一家毫無(wú)背景的民營(yíng)公司時(shí)，緣于其獨(dú)特的企業(yè)文化，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是二十四個(gè)字：誠(chéng)實(shí)正直、勇于創(chuàng)新、客戶(hù)關(guān)懷、專(zhuān)業(yè)主義、心靈成長(zhǎng)、心智成熟?！懊鎸?duì)越來(lái)越個(gè)性化的私人理財(cái)需求，根據(jù)客戶(hù)需求，獨(dú)立、客觀(guān)、公正地為客戶(hù)進(jìn)行金融資產(chǎn)配置和理財(cái)產(chǎn)品篩選，應(yīng)運(yùn)而生的專(zhuān)業(yè)財(cái)富管理，獨(dú)立于銀行、保險(xiǎn)、證券等金融機(jī)構(gòu)之外，而指點(diǎn)江山的是其內(nèi)在價(jià)值的文化彰顯。我們與其他機(jī)構(gòu)最大的不同，就是從一開(kāi)始，就不僅只是著眼于物質(zhì)財(cái)富，而是精神、文化、價(jià)值觀(guān)遠(yuǎn)比物質(zhì)財(cái)富重要得多，我們與客戶(hù)之間的意義，也不僅止于財(cái)富。”有著海外多年求學(xué)與從業(yè)經(jīng)歷的莊尚源相信，諾亞財(cái)富的企業(yè)文化與那些全球老牌金融帝國(guó)的立身之道有頗多相似之處。

>> 莊尚源：只有平臺(tái)化的運(yùn)營(yíng)服務(wù)體系，才能確保一家機(jī)構(gòu)能真正做到陪伴客戶(hù)三代人。

市場(chǎng)劇烈波動(dòng)的2016年對(duì)于諾亞財(cái)富來(lái)說(shuō)，可以稱(chēng)之為苦練內(nèi)功之年，經(jīng)受住了投資者情緒面偏緊和優(yōu)質(zhì)投資產(chǎn)品稀缺的雙重考驗(yàn)，進(jìn)一步明確了下一個(gè)十年的戰(zhàn)略定位?！俺撕诵牡呢?cái)富管理和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，諾亞致力于打造全方位的、圍繞高凈值客戶(hù)需求的生態(tài)圈，從教育、保險(xiǎn)、互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)?shù)叫撵`公益，用心打造一家有溫度的財(cái)富管理公司?！?莊尚源表示。

作為一家年輕的財(cái)富管理公司，去年成功投資餓了么、摩拜互聯(lián)網(wǎng)黑馬的諾亞財(cái)富卻頗具遠(yuǎn)見(jiàn)地提出“陪伴客戶(hù)三代人”的服務(wù)理念。莊尚源對(duì)此的解讀是，“只有平臺(tái)化的運(yùn)營(yíng)服務(wù)體系，才能確保一家機(jī)構(gòu)能真正做到陪伴客戶(hù)三代人。”