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        金融大開放亟需金融大改革

        2017-12-29 07:15:54郁慕湛
        滬港經(jīng)濟 2017年12期
        關鍵詞:金融業(yè)金融風險外資

        郁慕湛

        最近,中國外交部和財政部相繼宣布,中國將大幅度對外開放金融業(yè)。

        財政部副部長朱耀華介紹,中國決定將單個或多個外國投資者直接或間接投資證券、基金管理、期貨公司的投資比例限制放寬至51%,上述措施實施3年后,投資比例不受限制;將取消對中資銀行和金融資產(chǎn)管理公司的外資單一持股不超過20%、合計持股不超過25%的持股比例限制,實施內(nèi)外一致的銀行業(yè)股權投資比例規(guī)則;3年后將單個或多個外國投資者投資設立經(jīng)營人身保險業(yè)務的保險公司的投資比例放寬至51%,5年后投資比例不受限制。

        這是在美國總統(tǒng)特朗普訪華之后宣布的,當然是中美兩國元首會晤的成果之一。但此次被稱為“里程碑意義”的金融開放,并非外部壓力,而是主動為之。

        金融業(yè)的對外開放是中國加入世貿(mào)組織的條件,開放金融系統(tǒng)外資持股比例也是中國當時加入世貿(mào)組織的一個承諾。由于中國金融業(yè)發(fā)展相對滯后,金融監(jiān)管經(jīng)驗和能力不強,民族金融機構資本實力、經(jīng)營管理及市場競爭力相對較弱,當時設定了一個緩沖期。現(xiàn)在到了緩沖期限,放寬限制是中國履行入世承諾。

        可是,防范了外部世界帶來的金融風險,不等于中國經(jīng)濟自身就不會發(fā)生金融風險。幾年來,中國做了幾件大事。

        今年上半年以來,無論是央行還是銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會,掀起了強監(jiān)管風暴。之后,銀行業(yè)的同業(yè)業(yè)務和表外業(yè)務開始收縮,保險行業(yè)野蠻生長的萬能險業(yè)務得到了控制,金融業(yè)去杠桿效果顯現(xiàn)。

        強監(jiān)管之后,通過制度化建設,強化統(tǒng)籌監(jiān)管協(xié)調,中國金融監(jiān)管格局從原來的“一行三會”(人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會)升級為“一委一行三會”,國務院金穩(wěn)會作為最高金融監(jiān)管部門,將大大增強金融監(jiān)管的權威性和有效性,也將大大強化對影子銀行、資產(chǎn)管理行業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)金融、金融控股公司等領域的監(jiān)管。中共十九大報告提出“貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調控框架”,雙支柱調控體系中的宏觀審慎政策將很多金融活動都納入了管理,包括資本的流入和流出、房地產(chǎn)金融業(yè),對防止系統(tǒng)性的金融風險將起到很好的作用。

        去年,中國加大了海外債券發(fā)行規(guī)模,企業(yè)海外發(fā)行債券規(guī)模已經(jīng)達到歷史最高點。據(jù)摩根大通估計,今年中國境外發(fā)債將達1010億美元。

        中國的A股市場今年也納入MSCI指數(shù)。當然,要想成千上萬億境外“活水”流入A股,僅僅依靠QFII或擴大QFII額度是不夠的。

        去年10月1日,人民幣終于正式進入了SDR,權重10.92%。中外都認為,由于人民幣加入SDR貨幣籃子,到2020年的累計外資凈買入中國債券和股票的規(guī)模,可能會達到5.5萬億元至6.2萬億元人民幣。由此將促進人民幣走向世界,并減輕國內(nèi)貨幣流通量,進而降低中國國內(nèi)的通脹。

        可是,2017年1—5月,全國外商投資企業(yè)實際使用外資金額3410.8億元人民幣,同比下降0.7%。今年前三季度,以人民幣進行結算的跨境貨物貿(mào)易、服務貿(mào)易及其他經(jīng)常項目也只有3.23億元規(guī)模。比人民幣入籃之前反而有所降低。

        中國經(jīng)濟發(fā)展需要更多的外資進入中國股市、債市,使其擁有更多的人民幣及人民幣資產(chǎn),中國也需要更多地進入海外市場尤其是歐美發(fā)達國家的金融市場。在人民幣還沒有完全開放的情況下,中國自身金融市場只有更加開放,否則從金融邏輯和金融實踐都是說不通的。

        中國的制造業(yè)和服務業(yè)在大規(guī)模對外開放前,也曾經(jīng)擔心外企進來后會沖垮中資企業(yè),而一向穩(wěn)當賺錢的中國金融業(yè)更有這層擔憂。如今,中國制造業(yè)、服務業(yè)的大開放,促進了這兩個行業(yè)的大發(fā)展,成為中國金融業(yè)改革的榜樣。

        一切的開放都要落實到有利于我們的改革。本次中國對外金融“里程碑式”的大開放,同樣是中國經(jīng)濟發(fā)展、中國經(jīng)濟進一步市場化改革的需要。endprint

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