文/徐衛(wèi)剛 編輯/靖立坤

堅決糾正外匯市場亂象 切實服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展

文/徐衛(wèi)剛 編輯/靖立坤

外匯檢查處罰工作不是以罰款為目的，而是通過檢查和處罰，保證外匯管理法規(guī)的嚴肅性，防范跨境金融風險，為外匯管理的改革開放保駕護航。

2017年以來，外匯局積極貫徹落實全國金融工作會議精神，加強市場監(jiān)管，從嚴治理外匯市場亂象，加大處罰力度，嚴厲打擊外匯違法違規(guī)行為，維護外匯市場秩序。2017年前七個月，查處外匯違法違規(guī)案件1452件，罰沒款3.15億元人民幣，同比分別增長52.2%和1.29倍。

外匯檢查處罰工作不是以罰款為目的，而是要通過檢查、處罰維護外匯管理法規(guī)的嚴肅性，防范跨境金融風險，為外匯管理的改革開放保駕護航，進而實現(xiàn)保證金融業(yè)務(wù)回歸本源、支持和服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展的最終目標。

打擊外匯違法違規(guī)行為成效顯著

加大檢查執(zhí)法力度。為防范、化解跨境資金流動風險，為改革開放保駕護航，外匯局加大了對重點領(lǐng)域、重點業(yè)務(wù)和重點渠道的檢查力度，始終保持對外匯違法違規(guī)行為的高壓態(tài)勢。2017年初，在全國范圍內(nèi)部署開展打擊逃騙匯、非法套匯等外匯違法違規(guī)行為專項行動，現(xiàn)場檢查了307家銀行、407家企業(yè)和194名個人，立案查處違規(guī)案件206起，罰沒款1.37億元人民幣。一季度組織開展了對銀行內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)的現(xiàn)場檢查，對27家違規(guī)銀行進行了處罰。二季度對虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易、虛假貿(mào)易融資、QDII業(yè)務(wù)等進行了現(xiàn)場檢查，并陸續(xù)開展了對第三方支付機構(gòu)、貨幣代兌機構(gòu)、銀行辦理個人分拆購付匯及提取外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)的專項檢查。檢查涉及全國所有地區(qū)，主體涵蓋銀行和非銀行金融機構(gòu)、企業(yè)和個人，形成了全覆蓋的檢查格局，保持了對違法違法行為的高壓態(tài)勢。

從嚴懲處違規(guī)行為。提高對逃匯、非法套匯、騙購?fù)鈪R、非法買賣外匯、虛假交易等性質(zhì)惡劣的違規(guī)行為的處罰力度，對情節(jié)嚴重、危害性大的違規(guī)行為按高限處罰或按筆處罰，對蓄意虛報、錯報等影響外匯收支統(tǒng)計的行為加重處罰。2017年前七個月，共對銀行處罰沒款7361萬元人民幣，同比增長1.56倍；對企業(yè)處罰沒款1.24億元人民幣，同比增長80%；對個人案件處罰沒款1.17億元人民幣，同比增長1.9倍。案均罰沒款金額同比增長50.3%。除罰款外，對嚴重違法違規(guī)的銀行機構(gòu)，綜合采用沒收違法所得、暫停相關(guān)外匯業(yè)務(wù)、責令追究相關(guān)人員責任等方式，加大對其違法違規(guī)行為的處理力度，提升了銀行類金融機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營的水平。

不斷強化監(jiān)測分析。按照加強事中事后能力建設(shè)、有效防范風險的原則，從“事前重點識別、事中監(jiān)測分析、事后及時查處”的工作思路出發(fā)，外匯檢查部門建立了非現(xiàn)場分析與檢查機制，應(yīng)用外匯非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)，圍繞重點項目、重點主體和重點區(qū)域，根據(jù)形勢變化，科學(xué)設(shè)計非現(xiàn)場檢查指標，篩查可疑線索，查找跨境資金流動風險和外匯違法違規(guī)行為，提高了外匯檢查打擊的精準度。2017年以來，已開展兩期非現(xiàn)場集中分析，共篩查涉嫌違規(guī)交易線索6195筆，涉及金額585.51億美元。對個人銀行卡境外消費和提鈔、大額利潤匯出、離岸轉(zhuǎn)手買賣、內(nèi)保外貸等跨境資金流出異?；虼蠓鲩L的渠道和交易，加大了監(jiān)測分析力度，并通過建立監(jiān)測指標、健全工作機制，加強對重點主體的監(jiān)測和分析。

嚴厲打擊地下錢莊。外匯局與公安等部門密切配合，建立了線索會商、信息共享和同步上案等工作機制，在數(shù)據(jù)分析、可疑排查、線索移送、偵辦跟蹤等辦案流程中，發(fā)揮各自優(yōu)勢，共同對地下錢莊等違法犯罪活動保持高壓打擊態(tài)勢。2017年前七個月，協(xié)助公安機關(guān)破獲地下錢莊案件42起，涉案金額4378億元人民幣，依法刑拘224人，有效壓縮了地下錢莊的交易空間，封堵了走私、逃稅等犯罪資金的外逃通道。外匯局還加大了對地下錢莊交易對手的挖掘力度，查處地下錢莊交易對手387人，涉案金額8.17億美元，處罰7385萬元人民幣。其中境內(nèi)個人319人，處罰5460萬元人民幣；境內(nèi)企業(yè)15家，處罰723萬元人民幣；境外個人53人，處罰金額1202萬元人民幣。

加大宣傳震懾力度。在加大檢查和處罰力度的同時，外匯局充分發(fā)揮案例通報的警示作用，對違規(guī)性質(zhì)惡劣的銀行、企業(yè)和個人予以通報。2017年以來集中通報三次，合計通報典型案例43個。聯(lián)合中央電視臺制作拍攝打擊地下錢莊的專題宣傳片，分別在《新聞聯(lián)播》和《新聞30分》欄目播出，向社會公眾宣傳地下錢莊的危害，以增強公眾守法意識，穩(wěn)定市場預(yù)期和信心。此外，外匯局將外匯違規(guī)信息納入金融業(yè)統(tǒng)一征信平臺及進出口企業(yè)綜合資信庫，以強化失信懲戒力度；同時，在政府網(wǎng)站公示外匯行政處罰信息，并將有關(guān)信息同步推送至“信用中國”網(wǎng)站等信息共享平臺，健全社會信用信息，增強市場主體依法合規(guī)經(jīng)營意識。

切實防范跨境資金流動風險

外匯檢查處罰工作不是以罰款為目的，而是要通過檢查、處罰維護外匯管理法規(guī)的嚴肅性，防范跨境金融風險，為外匯管理的改革開放保駕護航，進而實現(xiàn)保證金融業(yè)務(wù)回歸本源、支持和服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展的最終目標。下一步，外匯局將積極適應(yīng)加強監(jiān)管的需要，緊跟形勢、提升能力、強化履職，提高外匯檢查的前瞻性和預(yù)見性，一手繼續(xù)堅持改革開放，加大簡政放權(quán)力度；一手繼續(xù)加大檢查處罰力度，突出非現(xiàn)場檢測分析，加強事中事后監(jiān)管能力建設(shè)，堅守住外匯領(lǐng)域不發(fā)生系統(tǒng)性風險的底線，以有效支持實體經(jīng)濟的發(fā)展。

加強監(jiān)測分析，形成強大精準的打擊能力。非現(xiàn)場檢查和分析是外匯檢查工作的重要環(huán)節(jié)，并在外匯業(yè)務(wù)電子化、信息化趨勢下發(fā)揮著越來越大的作用。外匯局將結(jié)合形勢變化，及時開展非現(xiàn)場集中分析，不斷進行研究和創(chuàng)新，優(yōu)化監(jiān)測指標，將指標、線索和案件三個環(huán)節(jié)有機結(jié)合起來；同時，拓展非現(xiàn)場監(jiān)測分析的廣度和深度，增強非現(xiàn)場監(jiān)測分析的主動性和積極性，做到有的放矢，精準打擊外匯違法違規(guī)行為。

加強銀行監(jiān)管，促進銀行展業(yè)履職。從近幾年的檢查情況看，部分銀行因盲目追求業(yè)績而疏于管理，不能正確認識追求利潤發(fā)展和保證業(yè)務(wù)真實合規(guī)之間的辯證關(guān)系，未認真履行真實性、合規(guī)性審核義務(wù)，不僅未盡到展業(yè)職責，甚至還配合企業(yè)違規(guī)套利。鑒此，一是堅持以銀行為檢查重點，遵循“管好一家銀行，就管好了千萬家企業(yè)”的理念，加大對銀行違規(guī)行為的打擊力度，管好跨境資金流動的“閘門”。二是繼續(xù)以展業(yè)原則為核心，督促銀行把好盡職審查“關(guān)口”；同時，將檢查重點從過去銀行是否審核單證表面真實性和一致性，向銀行是否盡職審查和有效甄別交易的真實性、合理性轉(zhuǎn)變，督促銀行從嚴落實展業(yè)原則，切實防范跨境資金流動風險，避免外匯業(yè)務(wù)成為金融空轉(zhuǎn)跨境套利的工具，保證外匯業(yè)務(wù)真正服務(wù)于實體經(jīng)濟的發(fā)展。

加大打擊力度，嚴查各類違法違規(guī)行為。目前外匯收支形勢回穩(wěn)向好，但基礎(chǔ)仍不十分穩(wěn)固。鑒此，外匯局將繼續(xù)加大對銀行、企業(yè)、個人等各類主體違法違規(guī)行為的檢查和處罰力度，重點加強對轉(zhuǎn)口貿(mào)易、內(nèi)保外貸、個人分拆購匯和外幣現(xiàn)鈔、第三方支付機構(gòu)、非法網(wǎng)絡(luò)炒匯的檢查處罰力度。特別對地下錢莊及其交易對手，始終保持高壓打擊態(tài)勢，對個人通過地下錢莊向境外非法轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的行為予以重點打擊；還將對地下錢莊的特點和數(shù)據(jù)進行研究，建立地下錢莊數(shù)據(jù)庫和分析模型，提高對地下錢莊的分析監(jiān)測水平和打擊精準度。

加強監(jiān)管協(xié)作，借力第三方機構(gòu)提升辦案水平。一是推動外部協(xié)作，優(yōu)化與公安、法院等部門的執(zhí)法互助，嚴厲打擊外匯違法犯罪行為；二是加強與工商、稅務(wù)、海關(guān)等部門的合作，對失信企業(yè)進行聯(lián)合懲戒，發(fā)揮監(jiān)管合力；三是建立健全法律顧問制度，主動征求法律部門意見，借助律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所和其他第三方機構(gòu)力量，解決執(zhí)法過程中遇到的疑難問題，全面提升依法辦案水平。

加強信息披露，營造良好的市場環(huán)境。繼續(xù)選擇銀行、企業(yè)、個人違規(guī)性質(zhì)惡劣、情節(jié)嚴重的典型案例，對外公布，加大宣傳、警示、震懾力度，促使各類主體提高外匯業(yè)務(wù)的合規(guī)水平。對于銀行的違規(guī)情況，外匯局將向銀行總行和相關(guān)監(jiān)管部門通報；對于性質(zhì)惡劣的違規(guī)企業(yè)及個人，將繼續(xù)加大宣傳震懾力度。此外，繼續(xù)與其他部門聯(lián)合開展誠信興商宣傳活動，努力營造合規(guī)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的良好環(huán)境。

作者系國家外匯管理局管理檢查司司長