文｜段勇兵

為科技創(chuàng)新插上金融翅膀
——深圳金融支持科技創(chuàng)新作法對我省的借鑒

文｜段勇兵

近年動來發(fā)，展我戰(zhàn)省略深，入大實力施推創(chuàng)動新金驅融支持科技創(chuàng)新，設立中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)投資引導基金、重大科技專項資金和科技型中小企業(yè)技術創(chuàng)新資金，推行“政銀擔”“政銀保”“政保貸”“稅貸通”政策，以銀政合作、銀保合作、企業(yè)互保、銀稅互動等方式，積極探索小微企業(yè)融資渠道多樣化。省內各金融機構也加大對科技創(chuàng)新的支持力度。中國農業(yè)銀行海南省分行針對科技型小微企業(yè)推出“科貸通”，省農信聯(lián)社推出“一小通”“一抵通”等循環(huán)貸產品，對沒有抵押的客戶采取線上授信、線下用信。盡管我省金融支持科技創(chuàng)新日益發(fā)揮出重要的杠桿作用，但與發(fā)達地區(qū)相比，金融對科技創(chuàng)新的助推力有待提升。

深圳作為全國首批科技與金融結合試點地區(qū)之一，立足科技與金融優(yōu)勢，先行探索，營造了科技、金融和產業(yè)相互融合、相互促進的良好發(fā)展環(huán)境，成為國內戰(zhàn)略性新興產業(yè)規(guī)模最大、集聚性最強的城市，產業(yè)總規(guī)模近2萬億元，對經濟增長的貢獻率近50%。深圳的經驗做法對目前我省大力推進以創(chuàng)新為引領的供給側結構性改革、推動經濟轉型升級具有一定的借鑒。

強化政策和服務“雙輪驅動”，營造良好科技創(chuàng)新發(fā)展環(huán)境

近年來，深圳先后出臺《關于努力建設國家自主創(chuàng)新示范區(qū) 實現(xiàn)創(chuàng)新驅動發(fā)展的決定》《關于促進科技和金融結合的若干措施》《關于促進科技創(chuàng)新的若干措施》等一系列政策措施，推動政府、銀行、創(chuàng)投、擔保、保險、園區(qū)、行業(yè)協(xié)會等多方力量，構筑立體化科技金融服務體系。同時，成立深圳市科技金融聯(lián)盟，涵蓋200多家投融資機構和科技企業(yè)會員單位，建立“深圳市科技創(chuàng)新資源共享平臺”中心，各區(qū)設立科技金融服務中心，通過舉辦科技金融創(chuàng)新產品推介會、政策解讀會、項目沙龍等，促進了科技企業(yè)和銀行、投資機構的對接，助科技企業(yè)“千里馬”找到投資“伯樂”。

深圳科技金融發(fā)展的重要原因在于政策和服務“雙輪驅動”，為科技金融的發(fā)展提供了重要的體制機制和政策保障?？梢詤⒄丈钲诘淖龇ǎM一步深化科技體制改革，強化服務保障。一是建設省科技創(chuàng)新發(fā)展服務中心，促進科技創(chuàng)新企業(yè)與政府、銀行、擔保公司、小額貸款公司、信托基金等合作交流，實現(xiàn)融資服務、優(yōu)惠政策、科技創(chuàng)新項目等相關信息共享。二是出臺《海南省科技型企業(yè)認定管理辦法》《關于促進科技和金融結合的若干措施》等政策措施，鼓勵銀行、社會投資科技創(chuàng)新企業(yè)，支持企業(yè)、投資機構、行業(yè)組織等社會力量投資建設企業(yè)孵化器、創(chuàng)業(yè)咖啡、創(chuàng)新工場等創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)空間。三是繼續(xù)辦好海南“科創(chuàng)杯”創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)大賽，通過大賽發(fā)現(xiàn)、挖掘、培育科技創(chuàng)新型中小企業(yè)，并搭建融資平臺、技術合作平臺，促進企業(yè)快速成長。

改革財政資金投入方式，撬動社會資本投向科技創(chuàng)新

為充分發(fā)揮財政資金引導功能和杠桿效應，深圳出臺了《深圳市科技研發(fā)資金投入方式改革方案》，全面撬動銀行、保險、證券、股權基金等資本市場各種資源投向科技創(chuàng)新。一是以銀政企合作梯級貼息資助撬動銀行業(yè)資源。深圳市財政一次性安排4億元作為委托貸款本金，以定期存款方式存入政府合作銀行，合作銀行按委托資金額度的6-10倍，對科技部門項目庫中的企業(yè)放貸，同時按一定比例實施無抵押、無擔保的信用貸款；每年安排貼息資金4200萬元，對獲得委托轉貸資金的企業(yè)予以貼息；每年安排風險準備金800萬元，對合作銀行產生的實際壞賬損失予以事后風險補償。二是以科技保險保費資助撬動保險業(yè)資源。深圳市財政每年安排1000萬元，對已投保高技術保險的高新技術企業(yè)、戰(zhàn)略性新興產業(yè)企業(yè)、軟件企業(yè)等予以保費資助，資助比例最高為企業(yè)實際保費支出的50%。三是以天使投資引導項目資助撬動社會創(chuàng)投資本。對于獲得天使投資的企業(yè)，深圳政府給予2%的投資額補貼。對于科技金融服務體系，包括創(chuàng)投服務、科技金融人才培訓、信用體系建設、科技高端論壇、孵化器建設等，財政也給予資金資助。

我省可以參照深圳的做法：一是制定《海南省科技研發(fā)資金投入方式改革方案》，整合重大科技專項資金、科技型中小企業(yè)技術創(chuàng)新資金等資源，設立省科技創(chuàng)新專項基金，通過引導基金、貸款風險準備金、擔保、貸款貼息、再擔保、績效獎勵、發(fā)放“創(chuàng)新卷”、政府參股等多種方式，全面撬動銀行、保險、證券、股權基金等資本投向科技創(chuàng)新，使有限的政府財政資金用在刀刃上，起到四兩撥千斤的作用。比如，2016年6月，省互聯(lián)網(wǎng)產業(yè)專項資金對海南酷秀投資控股項目進行股權投資，一次性增資人民幣1000萬元，就是一個很好的嘗試。二是加大對企業(yè)、高校、研究院所等科技創(chuàng)新的資金投入，重點支持工程技術中心、重點實驗室等項目建設以及科技創(chuàng)新領軍人才引進，打造產學研用科技創(chuàng)新平臺，讓更多科技成果走出“象牙塔”。加快建立以企業(yè)為主體的技術創(chuàng)新體系，對擁有自主知識產權并形成良好經濟社會效益的科技型企業(yè)研發(fā)機構予以重點扶持。加大?？趪腋咝聟^(qū)、澄邁生態(tài)軟件園等科技創(chuàng)新平臺財稅扶持力度，吸引更多的高科技企業(yè)入駐。

創(chuàng)新銀行貸款方式，加強銀行機構等組織對科技型企業(yè)的融資支持

為解決銀行等機構傳統(tǒng)運作模式不適合科技金融發(fā)展的諸多問題，深圳大膽探索，提出“三化”要求，即專業(yè)化的經營組織形式，差異化的信貸管理模式和長效化的考核激勵機制。同時，開通科技金融準入綠色通道，鼓勵銀行設立科技金融事業(yè)部，新設或改造部分支行為科技支行。

一是鼓勵創(chuàng)新貸款方式。鼓勵銀行機構開展知識產權質押貸款、股權質押貸款、無形資產抵押貸款、應收賬款質押貸款、租金收入質押貸款等新型貸款模式。二是支持政銀合作成立科技銀行聯(lián)盟。2014年，深圳市科技創(chuàng)新委員會和建行深圳市分行聯(lián)合發(fā)起成立科技銀行聯(lián)盟，為國家高新技術企業(yè)提供從融資到融智的綜合金融服務。三是建立自主創(chuàng)新信用再擔保體系。再擔保體系由市財政、擔保機構和貸款銀行通過保證金認購方式組建，共認購保證金10億元，其中深圳市財政出資6億元。

銀行機構是信貸投入的主體，是支持科技創(chuàng)新的主要資金來源。我省重點發(fā)展的大型旅游景區(qū)建設、深海油氣勘探、新產品研發(fā)等，投資周期和培育市場期都較長，有相當風險，傳統(tǒng)的抵押貸款方式難以滿足投資需求，這就需要銀行創(chuàng)新金融服務模式。

一是引導銀行機構優(yōu)化信貸結構，結合我省重點發(fā)展的12個產業(yè)創(chuàng)新金融服務模式，加強對科技創(chuàng)新型企業(yè)、戰(zhàn)略性新興產業(yè)等薄弱環(huán)節(jié)的金融支持。二是參考深圳模式，鼓勵銀行設立科技金融服務部門。三是增強信用擔保貸款力度。繼續(xù)推廣“政銀擔”“政銀?！薄罢ＹJ”“稅貸通”等方式，讓企業(yè)以“納稅信用”換“銀行信用”，為企業(yè)融資帶來便利。探索成立中小企業(yè)信用再擔保中心，建立小額短期貸款風險由企業(yè)、銀行、擔保機構和政府逐級分擔機制，降低貸款門檻，增加企業(yè)信用貸款額度。四是縮短企業(yè)融資鏈條。清理規(guī)范小微企業(yè)、科技型中小企業(yè)信貸過程中的登記、評估、擔保、信息等中介服務收費，減輕企業(yè)負擔。

完善多層次資本市場，拓寬科技型企業(yè)直接融資渠道

深圳大力發(fā)展多層次資本市場，形成了主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板、柜臺交易、技術產權交易等資本市場體系，滿足不同發(fā)展階段科技型企業(yè)的資金需求。一是積極發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資。建立和完善產業(yè)投資引導基金、天使投資、風險投資、股權投資基金、私募股權在內的創(chuàng)業(yè)投資產業(yè)鏈體系，滿足創(chuàng)業(yè)企業(yè)資金需求。二是推動科技型企業(yè)上市融資。鼓勵企業(yè)選擇合適的融資渠道和方式，通過主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市融資，或者在場外市場掛牌獲取資金。大力支持科技型企業(yè)場外融資，建立區(qū)域性非公開科技企業(yè)柜臺交易市場，出臺了新三板費用補貼政策，建立了新三板工作聯(lián)盟。

股權融資是支持科技創(chuàng)新型企業(yè)做強做大的關鍵，股權融資不僅提供資本，還提供先進的經營發(fā)展理念，助力科技創(chuàng)新型企業(yè)騰飛。因此，要加大對企業(yè)上市掛牌和再融資的獎勵政策，積極推動符合條件的海南優(yōu)勢企業(yè)到主板、中小企業(yè)板、創(chuàng)業(yè)板及境外市場上市融資。同時繼續(xù)做好“新三板”后備企業(yè)的征集培育工作，不斷充實后備企業(yè)資源庫。

同時，加大對風險投資、創(chuàng)投基金、產業(yè)基金等股權投資基金的支持和培育，推動其更多地參與我省科技創(chuàng)新活動，規(guī)范發(fā)展P2P互聯(lián)網(wǎng)金融，推進眾創(chuàng)、眾包、眾扶、眾籌等新模式，營造科技創(chuàng)新良好的金融環(huán)境，讓科技創(chuàng)新真正成為引領海南科學發(fā)展，實現(xiàn)綠色崛起的第一動力。

（作者單位：省委政策研究室）

本文責編/蔡萌 郵箱/394666442@qq.com