若星

去年年底，一起詐騙案在湖南省長(zhǎng)沙市望城區(qū)法院審理，實(shí)施購(gòu)房退稅騙局的周洪佳被判處有期徒刑三年三個(gè)月。在此之前，周洪佳的同案犯，陳偉文、江海航之流，早已因同罪身陷囹圄。翻開(kāi)案卷，揭開(kāi)騙子退稅轉(zhuǎn)賬之間的貓膩，為你的防騙寶典再添一筆。

“房管局”要退稅

“喂，你好！請(qǐng)問(wèn)你是余麗莎嗎？”2015年3月的一天下午2時(shí)許，長(zhǎng)沙市望城區(qū)居民余麗莎剛從單位回到家里，一個(gè)陌生電話(huà)打了進(jìn)來(lái)。手機(jī)提示，來(lái)電號(hào)碼屬于長(zhǎng)沙地區(qū)，聽(tīng)聲音來(lái)電者是一個(gè)青年男子，操一口略帶兩廣口音的普通話(huà)。“我是余麗莎。請(qǐng)問(wèn)你是……”稍一遲疑，余麗莎回答道。

“你是不是在綠城花園8棟1102買(mǎi)了一套房子？”來(lái)電男子沒(méi)有直接回答余麗莎的問(wèn)題，而是接著詢(xún)問(wèn)。“是啊?！彪y道是房子有什么問(wèn)題？余麗莎盡管覺(jué)得有些奇怪，還是如實(shí)回答。

“你最近有沒(méi)有收到這套房子的退稅通知？”來(lái)電男子接著問(wèn)?！皼](méi)有……難道還有退稅？”這套房子是前不久買(mǎi)的，按揭購(gòu)買(mǎi)，手續(xù)辦理完畢，余麗莎四十出頭，丈夫工作繁忙，房子的事都是她一手操持，但從來(lái)沒(méi)聽(tīng)說(shuō)過(guò)退稅這回事。

“麻煩你報(bào)一下身份證號(hào)碼，我?guī)湍悴橐幌??！眮?lái)電男子很熱情。余麗莎又遲疑半晌，如實(shí)報(bào)上。盡管對(duì)方要求報(bào)身份證號(hào)碼有一點(diǎn)唐突，不過(guò)退稅，總不會(huì)是什么壞事吧。

“恭喜你。根據(jù)國(guó)家法律規(guī)定，你這套房子可以享受退稅政策，具體數(shù)額是5680元人民幣?！彪娫?huà)那頭，窸窸窣窣一陣，似乎在翻閱資料，又似乎在敲打鍵盤(pán)，一會(huì)兒之后，來(lái)電男子送上祝賀。

真是喜從天降！或許是房地產(chǎn)不景氣，國(guó)家出臺(tái)激勵(lì)措施吧！余麗莎揣摩著政策出臺(tái)的緣由，整個(gè)身心都被這意外之喜浸潤(rùn)。來(lái)電男子是誰(shuí)？她也搞清楚了，房管局的，專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)通知購(gòu)房客戶(hù)，告知客戶(hù)如何辦理購(gòu)房退稅。來(lái)電男子知道自己的姓名，知道自己的電話(huà)號(hào)碼，還知道自己購(gòu)房，甚至還知道房屋具體信息，余麗莎絲毫不懷疑其身份。來(lái)電男子很熱情，接著把退稅驗(yàn)證碼和稅務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)退稅工作的王主任的電話(huà)告訴她，提醒馬上跟王主任聯(lián)系。

掛掉電話(huà)，余麗莎換了個(gè)號(hào)碼撥打過(guò)去。電話(huà)很快接通，說(shuō)著標(biāo)準(zhǔn)普通話(huà)的王主任接待了她。聽(tīng)余麗莎道明來(lái)意，男子又詢(xún)問(wèn)了一番信息，接著宣講房屋退稅政策和辦理程序。男子表示，退稅部門(mén)會(huì)通過(guò)信用社把錢(qián)轉(zhuǎn)給客戶(hù)，越快越好，要余麗莎到了信用社再打電話(huà)。

于是，余麗莎按照王主任的指示駛往附近的信用社網(wǎng)點(diǎn)。一到信用社，她馬上打通了王主任的電話(huà)，詢(xún)問(wèn)下一步操作指示?！澳阏乙粋€(gè)自動(dòng)取款機(jī)，就是通常說(shuō)的ATM機(jī)。不要掛電話(huà)，聽(tīng)我的指示操作，我把退稅款打給你。”電話(huà)一撥就通，王主任仿佛專(zhuān)門(mén)等待著為她服務(wù)一般，緊接著下達(dá)了第一道指示。

ATM機(jī)上進(jìn)行的“退稅”操作

ATM機(jī)前，余麗莎一只手拿著手機(jī)舉在耳邊，另一只手則在操作盤(pán)上，根據(jù)指示不停地按著鍵。此前，余麗莎從未在ATM機(jī)上轉(zhuǎn)過(guò)賬，對(duì)操作可以說(shuō)一竅不通，可一想到是對(duì)方轉(zhuǎn)錢(qián)給她，又不是轉(zhuǎn)錢(qián)給對(duì)方，心里的警惕與防范早已蕩然無(wú)存。

電話(huà)那頭，王主任要她點(diǎn)一下跨行轉(zhuǎn)賬，她照辦了；要她輸一個(gè)序列號(hào)，她也照辦了；要她輸進(jìn)去驗(yàn)證碼，她同樣毫不猶豫地照辦?？粗鳤TM機(jī)上出現(xiàn)轉(zhuǎn)賬的信息，后面還拉著一個(gè)人的名字，以為是從這個(gè)賬號(hào)給自己轉(zhuǎn)賬，余麗莎沒(méi)有細(xì)想，一步不落，完全遵照指示操作。哪想到，點(diǎn)了確認(rèn)之后，卻顯示交易失敗。怎么回事？電話(huà)那頭，王主任倒是不嫌麻煩，耐心地指導(dǎo)余麗莎又操作幾次，屢敗屢試后又讓余麗莎換了一張光大銀行的銀行卡……

折騰半天，王主任終于告知，退稅款5680元終于分幾次轉(zhuǎn)賬成功，到了晚上便可全部到賬，還提醒5點(diǎn)前不可取現(xiàn)。從站到ATM機(jī)旁到離開(kāi)ATM機(jī)，電話(huà)一直沒(méi)有掛斷，幾張銀行卡都有短信提示功能，但余麗莎一個(gè)也沒(méi)有翻看。當(dāng)天下午5點(diǎn)，當(dāng)她打開(kāi)手機(jī)查詢(xún)轉(zhuǎn)賬信息時(shí)，一長(zhǎng)串轉(zhuǎn)賬成功的信息讓她心里一緊。然而，每一筆都不是進(jìn)賬，全是轉(zhuǎn)賬，仔細(xì)一清點(diǎn)，幾張銀行卡中一共轉(zhuǎn)出去55322元?！吧袭?dāng)受騙了?！庇帑惿腿婚g清醒。其實(shí)，不僅僅是余麗莎，類(lèi)似的場(chǎng)景還在其他地方上演。

30多歲，從事建筑行業(yè)的何剛也接到了陌生男子的電話(huà)，同樣是購(gòu)房退稅的承諾，同樣是繁復(fù)的退稅操作，2萬(wàn)多元不知不覺(jué)中就從何剛的賬戶(hù)轉(zhuǎn)到了騙子的銀行卡上……

受騙后，余麗莎、何剛等受害人都選擇了報(bào)案。經(jīng)偵查，公安機(jī)關(guān)從蛛絲馬跡中找到線索，2015年4月至7月，黃正明、江海航、陳偉文等7名犯罪分子先后被捕或投案自首。2016年8月，漏網(wǎng)之魚(yú)周洪佳也被抓獲歸案。從這些犯罪分子口中，“購(gòu)房退稅”騙局真相浮出水面。

是退稅還是轉(zhuǎn)賬

時(shí)間再回到2015年初，黃正明、江海航、劉建昌走到一起。三人是老鄉(xiāng)，又都在武漢，聚一聚本不稀奇，只是這一次，江海航、劉建昌別有目的。原來(lái)，不久前的春節(jié)，黃正明回到老家，吹噓電話(huà)詐騙很賺錢(qián)。聽(tīng)者有心，春節(jié)過(guò)后不久，江、劉二人便搭火車(chē)專(zhuān)程來(lái)到武漢，也想跟著發(fā)財(cái)。幾杯酒下肚，又一通天南海北的神聊后，臭味相投的三人，坐實(shí)了實(shí)施電話(huà)詐騙的想法。江海航、劉建昌不懂詐騙之術(shù)，黃正明便將以“購(gòu)房退稅”為由實(shí)施電話(huà)詐騙的方法全盤(pán)傳授，隨后，江、劉二人又委托黃正明購(gòu)買(mǎi)了湖南長(zhǎng)沙等地樓盤(pán)的購(gòu)房戶(hù)信息，作案用的手機(jī)和電話(huà)卡等工具，便各自聘請(qǐng)人員，各起爐灶。

周洪佳加入江海航的詐騙團(tuán)伙。對(duì)新手的第一步是培訓(xùn)，門(mén)檻很低，一張稿紙就是“詐騙寶典”，上面抄寫(xiě)著詐騙流程。第一步，打通電話(huà)問(wèn)你是某某嗎？第二步，自報(bào)家門(mén)，是房管局的，你是否在某某小區(qū)購(gòu)買(mǎi)了一套房子？第三步，宣稱(chēng)根據(jù)國(guó)家新的政策，所購(gòu)房產(chǎn)可以退稅5680元。第四步，就是把辦理退稅業(yè)務(wù)的國(guó)稅局王主任推至前臺(tái)，告知電話(huà)號(hào)碼，要業(yè)主速速聯(lián)系退稅。2015年3月，余麗莎不幸成為目標(biāo)，電話(huà)中的那個(gè)陌生男子就是周洪佳，所謂的王主任，就是江海航。余麗莎拿著銀行卡奔往ATM機(jī)的時(shí)候，二人躲在湖北一小區(qū)租住房屋內(nèi)，分飾兩角，實(shí)施詐騙。

電話(huà)打進(jìn)來(lái)，魚(yú)兒上鉤了，騙局便成功了一半。若不相信購(gòu)房退稅，是不會(huì)主動(dòng)撥打電話(huà)的，既然撥打電話(huà)，就是對(duì)意外之財(cái)有想法。然后，在退與轉(zhuǎn)之間，施騙者布下陷阱。

“我會(huì)提供給房產(chǎn)業(yè)主一個(gè)序列號(hào)，這其實(shí)是一個(gè)事先準(zhǔn)備好的銀行賬號(hào)；我會(huì)讓房產(chǎn)業(yè)主在ATM機(jī)上按轉(zhuǎn)賬功能鍵，讓他誤以為是我要轉(zhuǎn)賬給他，其實(shí)是要把他卡里的錢(qián)轉(zhuǎn)出來(lái)；我還會(huì)讓房產(chǎn)業(yè)主輸入驗(yàn)證碼，其實(shí)根本沒(méi)有什么驗(yàn)證碼哦，不過(guò)是轉(zhuǎn)賬金額而已，根據(jù)對(duì)方卡內(nèi)余額隨口胡謅而已。等對(duì)方最后按確認(rèn)鍵，錢(qián)就轉(zhuǎn)到我的銀行卡上來(lái)了?！泵鎸?duì)公安機(jī)關(guān)的訊問(wèn)，施騙者對(duì)作案手段的供述幾近千篇一律。是啊，就在這“進(jìn)錢(qián)”與“出錢(qián)”之間，讓不少人對(duì)意外之財(cái)不再設(shè)防。也就是這樣，黃正明、江海航、劉建昌各自邀約人實(shí)施購(gòu)房退稅騙局，十多人上當(dāng)受騙，二十多萬(wàn)元進(jìn)入他們的腰包……

法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。2016年初，長(zhǎng)沙市望城區(qū)法院對(duì)黃正明等七人詐騙案公開(kāi)開(kāi)庭審理。法院認(rèn)為，被告人黃正明、劉建昌等七人以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段，騙取被害人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)依法懲處。同時(shí)結(jié)合被告人在共同犯罪中所起的作用，是否主犯，是否累犯，是否退贓等情節(jié)，法院分別判處七名被告人有期徒刑五年、四年二個(gè)月等不同刑罰，并處相應(yīng)罰金。外逃的周洪佳也沒(méi)能逃脫刑法制裁，2016年底，法院以詐騙罪判處其有期徒刑三年三個(gè)月，并處罰金兩萬(wàn)元。

（摘自《檢察風(fēng)云》）endprint