史皓友 郭嘉雯

（330013 江西財經(jīng)大學(xué)法學(xué)院 江西 南昌）

電信詐騙的發(fā)展及法治防控研究

史皓友 郭嘉雯

（330013 江西財經(jīng)大學(xué)法學(xué)院 江西 南昌）

近年來，隨著我國科技技術(shù)的發(fā)展，電信詐騙犯罪在我國迅速發(fā)展、伸展，犯罪分子借助通話工具和網(wǎng)絡(luò)銀行技術(shù)，對人民群眾實施詐騙犯罪。最近幾年，此類犯罪在原有基礎(chǔ)上又出現(xiàn)了新的作案手段和方法，犯罪分子冒充電話公司、銀行等部門職員，甚至冒充國家機關(guān)人員，使用違法技術(shù)，以各種具有誘惑性的理由進行脅迫、誘導(dǎo)、威逼，騙使受害人進行資金轉(zhuǎn)移。電信詐騙案件的頻發(fā)給人民群眾造成了很大的財產(chǎn)損失，必須要通過法律來防治這種行為，防止損害公民人身財產(chǎn)權(quán)益的行為發(fā)生。本文主要介紹電信詐騙的含義，并通過其變化來探討如何防控這個問題，我也希望能通過這篇文章號召大家遵紀守法，順應(yīng)法制的號召。

電信詐騙；法治；防控；發(fā)展

一、概況

（一）國內(nèi)外變化概述

從國內(nèi)看，據(jù)統(tǒng)計，2015年，北京等省市被詐騙金額高達十億元；2016年，某大型城市就爆發(fā)該類案件數(shù)萬起，被騙金額高達4.2億元。在案發(fā)地上，此種案件已呈全國蔓延之勢，除經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)外，中部甚至西部小城市也頻頻發(fā)生此類案件。一方面是電信詐騙的高發(fā)，另一方面是犯罪偵查的艱難，從某種角度上講，電信詐騙已經(jīng)成為妨害社會安全的顯著問題之一。

歐美等國家從二十世紀六十年代起，開始對電信詐騙進行深入調(diào)查研究，全球許多發(fā)達國家也已經(jīng)施行實名制的手機管理辦法，許多家禁止外洋IP線路隨便交易，這在一定秤諶上壓制了此種電信詐騙犯罪的蔓延。這對我國防控電信詐騙犯罪起著極好的借鑒意義和防治思路。

（二）電信詐騙犯罪的概念

1.電信詐騙

電信詐騙最初是臺灣違法人員跑到大陸針對臺灣群眾進行欺詐。隨著犯罪手法的不斷伸展，內(nèi)地越來越多的不法分子也模仿其手法進行違法行為。

2.詐騙罪

詐騙罪指以非法占有為目的，用虛假的事實或者隱瞞真實情況的辦法，欺詐金額較大的財物的行為。詐騙罪侵犯對象不是騙取非法利益。該罪的基本構(gòu)成為:行為人以不法陵犯為主意推行詐騙行為，被害人產(chǎn)生了錯誤認識，被害人基于錯誤的認識處理財物，行為人獲得侵占的財產(chǎn)，被害人受到財物上的損害。

二、電信詐騙發(fā)展特點及趨勢

（一）發(fā)展特點

1.犯罪活動發(fā)展迅速，延伸速度快

相較于其他犯罪而言，電信詐騙犯罪發(fā)展飛快。從犯罪主體上來看，最初是臺灣地區(qū)的少數(shù)違法人員在內(nèi)地驚醒詐騙犯罪，而后內(nèi)地的一些違法人員也加入作奸犯科行列。從地區(qū)上來看，最初電信詐騙案件頻發(fā)于沿海省份城市，隨后蔓延至大中型城市，最后向全國各地擴散。

2.犯罪方式不斷更新變化，誘導(dǎo)性強

電信詐騙犯罪方式不斷更新，從起初的簡單的獲得獎勵欺騙，到現(xiàn)在社會上的匯款、手機未繳費詐騙等多樣式的欺詐。根據(jù)公安部門統(tǒng)計，現(xiàn)存在的電信詐騙方式高達四十種左右，并且詐騙方式在不停地更新。同時，電信詐騙的誘導(dǎo)性也越來越強，犯罪分子針對不同群體制定詐騙方式，利用人們的心理層層設(shè)置陷阱，并通過偽冒部門員工，甚至冒充國家機關(guān)工作人員，使用非法通信技術(shù)，誘導(dǎo)暗示受害者。

3.犯罪成本低，非法獲利高

電信詐騙犯罪的犯罪成本低，就經(jīng)濟投入來看，犯罪分子僅需使用幾萬元購買短信一鍵群發(fā)器等工具，雇用為數(shù)不多的作案同伙，就可能騙得成百上千萬元。就懲罰而言，對詐騙犯罪的罰處也顯得太輕。根據(jù)我國《刑法》的相關(guān)規(guī)定，金額特別巨大或情節(jié)特別嚴重的情況的詐騙罪的最高刑罰為無期徒刑，就我國法律判決來看，對電信詐騙罪的判處太輕并且贓款也難以為受害者追回。

4.跨國境犯罪尤為顯著，犯罪組織呈集體化趨勢

電信詐騙犯罪團伙性犯案為主要，團伙擁有嚴密的組織、明確的工作分配，主要分為多個犯案小組，相互分離，并實行組長責(zé)任制，詐騙金額的分紅主要根據(jù)業(yè)績來。同時增長的趨勢是跨國境犯罪的表現(xiàn)，既有境外犯罪分子對大陸受害者進行詐騙，也有犯罪分子在大陸對大陸外受害者實施詐騙，此外境內(nèi)外相互勾結(jié)作案。

（二）發(fā)展趨勢

從1997年傳來的臺灣式詐騙到現(xiàn)在，電信詐騙犯罪的種類和方式已經(jīng)產(chǎn)生了空前的改變，不但有逐年飛速上升的案發(fā)數(shù)，而且從最開始的單一欺詐的方式發(fā)展成種類繁多的犯罪表現(xiàn)，詐騙類型也日益明顯。此外，伴隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的更新?lián)Q代，詐騙犯罪的樣式變得復(fù)雜多樣，不但表現(xiàn)為傳統(tǒng)的犯罪和電信欺詐犯罪的相互交融，也使得發(fā)展趨勢變?yōu)殡娦旁p騙犯罪與其他新型犯罪出現(xiàn)了互相滲透。根據(jù)電信詐騙日前的運行模式和變化規(guī)律，結(jié)合我國網(wǎng)絡(luò)技術(shù)發(fā)展的具體情況來談，在日后一定時間段里，電信欺詐可能將展現(xiàn)出頻發(fā)性的涉案趨勢，涵蓋范圍會日趨廣泛，其對社會治安的損害也會變得更加危險。

三、電信詐騙的成因

（一）人為因素

1.電信詐騙犯罪人員

眾所周知，電信欺詐犯罪具有較少的經(jīng)濟資本投入、高額的風(fēng)險收益等特點，促使違法人員極易采用電信欺詐的違法方式。此類犯罪居高不下的根本原因是高額收益的驅(qū)動。相對容易的電信欺詐行為，只需要犯罪分子借助短信群發(fā)器、開過戶的儲蓄卡，能打電話的手機等容易取得的機器工具來進行，參與眾多人員是不必需的。相對困難的電信欺詐運行則是以集體式來實行，涉及到有關(guān)投入也只是參與職工的聘用、電話網(wǎng)絡(luò)線路的租賃、手機的網(wǎng)絡(luò)設(shè)置、非法銀行卡的獲取以及對境外其他國家的資金投入，擁有相對較高的資金成本，但是欺詐活動一旦獲得成功，其違法獲得的金額往少里說幾千元，甚至達到千萬元的高度，相比較注資來談顯然是極低的初始資本，高額的回報。

2.受害者

電信欺詐活動能夠成功其核心環(huán)節(jié)在于違法人員的銀行賬戶收到受害者轉(zhuǎn)入的資金。受害者是否上當受騙是由其占小便宜的意識和高獲利動機來決定，分析受害者被詐騙的原因，尤其是心理因素，對控制欺詐犯罪具有引導(dǎo)的功能。人民群眾對電信詐騙犯罪的認識不夠深刻位，平時對于電信詐騙犯罪的防范思維還有需要提高。當失去防范意識的受害者，容易接受犯罪分子的思維引導(dǎo)在其沒有思維意識的情況下，同時在社會因素的引導(dǎo)下極易被違法人員設(shè)置好的陷阱引誘，致使人身財產(chǎn)受到侵占。

（二）制度因素

致使電信詐騙犯罪頻頻高發(fā)的根本原因之一是電信欺詐犯罪立法進程緩慢，其中不可否認的事實是針對電信詐騙犯罪的相關(guān)法律法規(guī)不夠全面。即使存在著相有關(guān)電信詐騙犯罪的相關(guān)法律法規(guī)不全面的情形下，現(xiàn)存的法制沒有取得良好的實施和貫徹落實是使人嘆息的。比如制定相關(guān)的規(guī)范制度和技術(shù)手段在移動通訊、銀行等行業(yè)內(nèi)部是必需的，但是這些規(guī)范制度在企業(yè)的高額利潤面前幾乎是相當于不存在的。同時，在對人民群眾的個人私密聯(lián)系方式的保護方面，國家仍在探究引導(dǎo)層次，現(xiàn)在所擁有的有關(guān)的法律規(guī)定在對公民隱私信息的保護有著嚴苛而又確切的管理規(guī)定，但是在企業(yè)和部門的貫徹落實力度和取得的成效上來看仍需要繼續(xù)的更新改進和改善。

四、電信詐騙的法治防控研究

（一）完善相關(guān)的法律規(guī)定，加強查處的力度

就像文章上面所說，偵破電信詐騙犯罪的瓶頸之一是法律法規(guī)的不完善，警方處理電信詐騙犯罪案件同時，經(jīng)常會遇到法律法規(guī)適用難的問題，或者是沒有相關(guān)的法律法規(guī)來引用，或者是全國各地對于電信詐騙犯罪適用的法律法規(guī)認知不一致，進而對案件的偵破、查處的效果產(chǎn)生了影響。因此，根據(jù)有關(guān)事實，完善相關(guān)的法律法規(guī)是很有必要，要予以明確查處此類犯罪如何運用法律法規(guī)的問題，從而加強查處的力度。

（二）組建專一的破案團隊，不定時進行專項查處

集體犯罪是電信犯罪的主要特點，具有更新?lián)Q代快且不停的改進是犯罪手法的特點，以電信欺詐作為工作目的是違法人員的基本觀念。從這種情況來看電信詐騙頻發(fā)的時候，組建一支專業(yè)的破案團隊，對電信詐騙犯罪的相關(guān)成因進行具體的研究，實現(xiàn)人員效益的最大化。不同地區(qū)的破案團隊之間要盡量做到具體合作，全方位給予支持和幫助，從而實現(xiàn)公安部門集體破案的作用。及時進行專項治理和嚴厲打擊活動，有效擊破違法分子違反法律的態(tài)勢，使電信詐騙案件的案發(fā)數(shù)逐漸降低，從而使人民群眾的社會安全感增加，有利于貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，從而實現(xiàn)最美中國夢。

（三）提高公民的防范意識，加大宣傳力度

人民群眾容易泄露自己的隱私，對真實信息的劃分的能力有缺，對犯罪分子的甜蜜誘惑控制不了，輕易地相信別人說的話這都給違法分子提供了詐騙的溫床，創(chuàng)造了詐騙的機會。人民群眾應(yīng)當不斷的強化個人的預(yù)防意識，減少電信詐騙的案發(fā)率。相關(guān)的國家機關(guān)同時要開展防詐騙的宣傳活動，將犯罪分子常用和不常用的欺詐手法宣傳給人民群眾進而提高人民群眾的防范意識和本領(lǐng)。

四、結(jié)語

從我國現(xiàn)在的整體情形來談，作為一種外來的新種類的財產(chǎn)侵占犯罪，電信欺詐犯罪在一定時間內(nèi)不會得到根治，并且將在一段時間內(nèi)延伸發(fā)展，國家面臨的境況不容小覷。我們要研究多種具體案例，加強多方合作，積極進行宣傳，提高宣傳的力度，同時完善法律法規(guī)，一部并作兩步，既要快速發(fā)展，也要保持社會穩(wěn)定，不可急于求成，將電信詐騙犯罪的頻發(fā)變?yōu)檩^少，進而實現(xiàn)危險最小化，從而全面實現(xiàn)中華民族的偉大復(fù)興夢。

[1]錢洋.《電信詐騙犯罪偵查難點及對策研究》.吉林公安高等?？茖W(xué)校學(xué)報.

[2]陳斌.《電信詐騙犯罪的犯罪學(xué)研究》.寧波大學(xué)碩士論文.

[3]馬海.《侵占罪急問問題研究》.互聯(lián)網(wǎng)論文庫.

[4]唐子君.電信詐騙犯罪打擊難點及應(yīng)對策略研究[D].天津大學(xué),2013.

課題編號：201710421188，課題級別：江西財經(jīng)大學(xué)2017年大學(xué)生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)訓(xùn)練計劃，校級，審批部門：江西財經(jīng)大學(xué)，課題名稱：法制中國背景下電信詐騙的發(fā)展變化及防控。

史皓友（1997.7～），性別：男，籍貫：山東省濱州市，學(xué)歷：本科，畢業(yè)學(xué)校：江西財經(jīng)大學(xué)，研究方向：法學(xué)。

郭嘉雯（1997.3～），性別：女，籍貫：江西省九江市，學(xué)歷：本科，畢業(yè)學(xué)校：江西財經(jīng)大學(xué)，研究方向：法學(xué)。