潘曄

在美國購買大麻，在荷蘭購買毒品，在黑市購買軍火……不少灰色地帶里，比特幣已是硬通貨一樣的存在，甚至成為勒索攻擊的最新犯罪工具。

這些天，關(guān)于監(jiān)管要求國內(nèi)比特幣交易平臺“全部關(guān)停，并于近期退出市場”的消息傳得沸沸揚揚。9月14日晚間，國內(nèi)首家比特幣交易所“比特幣中國”發(fā)布公告稱，比特幣中國數(shù)字資產(chǎn)交易平臺即日起停止新用戶注冊，并將于9月30日停止所有交易業(yè)務(wù)。

比特幣價格應(yīng)聲“跳水”，不少投資者高位被套，那些企圖“一夜暴富”的投機者被當(dāng)頭棒喝。人們紛紛警醒并開始冷靜思考，比特幣到底投資價值何在？比特幣創(chuàng)造財富神話的背后，是不是隱匿了另一面？

實施犯罪的新“幫手”

在某些人眼中，比特幣成為爭取貨幣自由、實現(xiàn)資產(chǎn)增值、發(fā)展支付技術(shù)的有生力量，一些投資者陸續(xù)加入比特幣的隊伍中并投入巨資。但隨著比特幣等數(shù)字貨幣的持續(xù)熱炒，比特幣與許多犯罪案件扯上了關(guān)系，成為一些不法分子實施犯罪的新“幫手”。比如，在美國購買大麻，在荷蘭購買毒品，在黑市購買軍火……不少灰色地帶里，比特幣已是硬通貨一樣的存在，甚至成為勒索攻擊的最新犯罪工具。

2013年10月，美國多個執(zhí)法部門查繳了一個利用比特幣進行匿名非法買賣的電子交易平臺。其創(chuàng)始人和運營者羅斯·烏布利希短短兩年就將該平臺變成網(wǎng)絡(luò)世界最大的“黑市”，擁有近百萬客戶，銷售總額高達12億美元。在該平臺上，服務(wù)涵蓋了辦假護照、非法入侵系統(tǒng)和獲取信息、買賣毒品武器、提供色情服務(wù)等，所有交易都通過比特幣支付完成。

2017年5月12日爆發(fā)的WannaCry勒索病毒事件，包括中國在內(nèi)，不少國家和地區(qū)的高校和政府部門的網(wǎng)絡(luò)及電腦都“中了槍”。該病毒會將電腦中的一些word、ppt和pdf等格式的文件鎖定，要求機主支付一定的贖金才解鎖文件，而贖金必須以比特幣支付。

據(jù)知情人士透露，比特幣還被用來進行非法資產(chǎn)轉(zhuǎn)移——用本國貨幣買入比特幣，在國外交易平臺賣出，再以美元取出，幾分鐘就可以完成資產(chǎn)轉(zhuǎn)移。

犯罪分子為何青睞比特幣

比特幣等數(shù)字貨幣的持續(xù)熱炒，讓國內(nèi)外不法分子抓住人們欲快速致富的心理，利用數(shù)字貨幣概念，炮制傳銷騙局、從事不法活動。

本刊記者了解到，與大多數(shù)常見貨幣不同，比特幣不依靠特定貨幣機構(gòu)發(fā)行。它依據(jù)特定算法，通過大量的計算產(chǎn)生，使用整個P2P網(wǎng)絡(luò)中眾多節(jié)點構(gòu)成的分布式數(shù)據(jù)庫來確認、記錄交易行為，并使用密碼學(xué)設(shè)計來確保各環(huán)節(jié)的安全性，讓比特幣具有了不易溯源，不會暴露身份，而且流通廣泛的“優(yōu)勢”。與傳統(tǒng)支付手段相比，要追蹤比特幣轉(zhuǎn)賬更加困難，它可以繞開銀行系統(tǒng)，在國家與國家之間輕松轉(zhuǎn)移資金。

Elliptic Enterprises是一家咨詢公司，它與執(zhí)法機關(guān)合作，協(xié)助追蹤比特幣。公司業(yè)務(wù)拓展與調(diào)查副總裁盧克·威爾遜表示，有的犯罪販子不用現(xiàn)金或者支票，而是使用比特幣，因為他們相信比特幣是匿名的，速度快。

區(qū)塊鏈（Block Chain，加密貨幣的一種形式）平臺Tezos的聯(lián)合創(chuàng)始人凱薩琳·布雷特曼指出，因為比特幣的存在，一些人做壞事更容易了，不需要銀行賬戶就能拿到資金。

缺乏明確的價值基礎(chǔ)

目前，歐盟、英國等多國政府已開始研究打擊利用比特幣犯罪活動的方案，并積極展開行動。

2017年9月13日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會發(fā)文提醒，比特幣等所謂“虛擬貨幣”缺乏明確的價值基礎(chǔ)，比特幣等所謂“虛擬貨幣”日益成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動的工具，投資者應(yīng)保持警惕，發(fā)現(xiàn)違法犯罪活動線索應(yīng)立即報案。

事實上，早在2013年，五部委發(fā)布的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》中，就明確了比特幣為“網(wǎng)絡(luò)虛擬商品”，而不是貨幣。這意味著，司法機關(guān)一般會將比特幣認定為一種虛擬財產(chǎn)。

對于普通投資者而言，投資數(shù)字貨幣會面臨兩類風(fēng)險：一是數(shù)字貨幣本身的投機風(fēng)險，由于缺乏實際兌換價值，且自身價值不以“貨幣錨”為基準，容易受到監(jiān)管政策變化的影響，數(shù)字貨幣價格易發(fā)生巨幅震蕩，普通投資者盲目跟風(fēng)容易遭受重大損失;二是不受監(jiān)管的數(shù)字貨幣交易平臺帶來的風(fēng)險。如果投資者購買的某數(shù)字貨幣在技術(shù)上并不具備數(shù)字貨幣特征，僅僅是掛數(shù)字貨幣之名的非法集資，風(fēng)險就更大了。

“如果不小心卷入比特幣犯罪，也請不要驚慌”。江蘇省蘇州市吳中區(qū)人民檢察院檢察官梁琪、華東政法大學(xué)教授何萍等受訪專家建議，首先是及時報案，以便警方及時介入;其次是固定證據(jù)，要盡量將與犯罪嫌疑人之間的相關(guān)聯(lián)絡(luò)記錄保存下來，以便司法機關(guān)取證。另外，面對敲詐勒索時，要盡量和犯罪嫌疑人之間多交流以拖延時間，盡可能確保司法機關(guān)查找有關(guān)嫌疑人更多的線索和證據(jù)。endprint