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        基于地區(qū)金融競爭力分析的新疆金融中心建設研究

        2017-10-09 09:14:21楊雯晶
        環(huán)球市場信息導報 2016年19期
        關(guān)鍵詞:金融中心競爭力新疆

        楊雯晶

        2013年11月28日,在“絲綢之路經(jīng)濟帶城市合作發(fā)展論壇”上,新疆金融辦副主任王全新建議在烏魯木齊(昌吉)、霍爾果斯經(jīng)濟開發(fā)區(qū)(伊犁)和喀什經(jīng)濟開發(fā)區(qū)(喀什)分別建設區(qū)域性國際金融中心、人民幣離岸中心、金融貿(mào)易創(chuàng)新示范區(qū),爭取“絲綢之路經(jīng)濟帶”重大金融改革在新疆先行先試,搶占中國西部和中亞地區(qū)金融業(yè)發(fā)展的制高點。本文正是在這一背景下,進行的研究和探討。

        文獻評述

        城市金融競爭力評價理論。王仁祥(2004)將城市金融競爭力分解為區(qū)位競爭力、資本競爭力、人才競爭力、基礎設施競爭力、制度競爭力、開放性競爭力、金融企業(yè)管理競爭力等7個中間指標,而構(gòu)成這7個中間指標的基礎性指標有79項,指標體系分為4個層次。在此基礎上,運用最優(yōu)脫層法和熵值法對各項指標權(quán)重予以確定。該指標體系指標選取全面,權(quán)重確定科學,但是某些具體指標的數(shù)據(jù)取得性較差,如城市知名度、金融機構(gòu)資產(chǎn)質(zhì)量、資本獲得便利程度等等,使得這一指標體系難以直接用于城市金融競爭力評價的實踐之中。陸紅軍(2007)也設計與實施了一套國際金融中心綜合競爭力評估指標體系,包括了金融規(guī)模、金融環(huán)境、金融集聚度、金融國際化、金融風險防御、金融創(chuàng)新、金融效率、金融人才、金融科技和金融制度10個一級指標和56個二級指標,通過對6個金融中心城市的因子分析與聚類分析,提煉關(guān)鍵要素與核心指標,并對紐約、倫敦、東京、新加坡、香港與上海的金融中心競爭力狀況及優(yōu)劣勢作了系統(tǒng)的研究。該指標可操作性強,評價方法也較為科學合理,但基礎指標的選取還不夠全面,此外,與倫敦金融城GFCI指數(shù)相比,也還存在動態(tài)性不足的問題,難以通過連續(xù)評價追蹤金融中心競爭力變化情況。姚洋,高印朝(2007)對國內(nèi)外的金融中心競爭力評價研究做了較好的總結(jié),并設計了一套可以應用于國際金融中心比較的評價指標體系,其中一級指標包括經(jīng)濟環(huán)境、金融市場、金融機構(gòu)和金融制度等四類。僅從一級指標來看,他們所設計的指標就存在一些比較明顯的問題,比如指標沒有包括金融生態(tài)環(huán)境,也沒有反映金融產(chǎn)業(yè)績效的指標。另外,他們在基礎性指標選取上也存在一些問題,如金融制度指標龐雜,既有人才性因素,又有商業(yè)環(huán)境性因素。因此,他們的這套指標體系難以直接應用到中國城市金融競爭力評價上。張建森,余凌曲,熊文祥(2008)認為城市金融競爭力評價應該能夠全面、客觀地反映城市金融產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀、城市金融業(yè)發(fā)展?jié)摿捌錄Q定因素。

        金融中心建設的理論。著名經(jīng)濟學家查爾斯·金德爾伯格,在《金融中心的構(gòu)建:比較經(jīng)濟史視角的研究》這一書中對金融中心的概念進行了界定,金融集聚的成因進行了分析,認為是規(guī)模經(jīng)濟使各大金融結(jié)構(gòu)選擇在一個特定的區(qū)位,通過規(guī)模經(jīng)濟的發(fā)展不斷強化,吸引外部的金融機構(gòu)或者其他社會活動的主體參與進來,逐步形成了一個區(qū)域性的金融中心。

        粱小珍,楊豐梅,部慧,車欣薇,王拴紅(2011)認為金融中心作為區(qū)域金融的增長極,在資金和技術(shù)等諸方面產(chǎn)生的極化效應和擴散效應大大地促進了本地區(qū)和周邊地區(qū)經(jīng)濟的發(fā)展。孫國茂、范躍進(2013)對金融中心本質(zhì)、特征和功能進行了分析,得出的結(jié)論為金融中心的本質(zhì)就是金融資源的聚集,金融中心的形成是一個演化過程;金融中心的功能差異是由其形成模式和條件決定的。中國金融中心實現(xiàn)路徑是強化政府引導下的自然形成模式,政府的作用是制度設計和制度供給,政府既要推動金融中心建設,也要制止“金融中心熱”演變成新一輪的“開發(fā)區(qū)熱”。汪川,趙瑾(2014)總結(jié)各國的離岸金融中心建設,“離岸金融中心”有三種類型,即內(nèi)外混合型、內(nèi)外分離型和滲透型。內(nèi)外混合型是“離岸金融中心”發(fā)展的最高境界,即離岸金融業(yè)務與國內(nèi)金融業(yè)務不分離,資本流動高度自由化,其典型為倫敦、香港;內(nèi)外分離型一般是所在國政府專門為非居民交易而人為創(chuàng)設的國際金融平臺,其典型為紐約、新加坡和東京等;滲透型是在分離型基礎上的再發(fā)展,離岸賬戶與在岸賬戶分立,居民交易和非居民交易基本分開,但允許兩個賬戶之間有一定程度的滲透,其典型是泰國的曼谷和馬來西亞的納閩。

        各學者在城市金融競爭力理論和金融中心城市建設的相關(guān)理論有著豐富的研究,但是對于新疆的城市金融競爭力和金融中心建設的研究還比較薄弱,本文正是要在此方面研究做進一步的努力。

        新疆各地區(qū)金融發(fā)展綜合指數(shù)測度及分析

        本文運用金融發(fā)展綜合指數(shù)來測度新疆各地區(qū)的金融競爭力。金融發(fā)展綜合指數(shù)D=x1*D1+x2*D2+x3*D3,其中D1表示人均儲蓄存款量占人均GDP比率,D2表示人均貸款量占人均GDP比率,D3表示保險費收入。首先對數(shù)據(jù)進行標準化處理以后,然后運用SPSS主成分分析中的解釋的總方差初始特征值確定權(quán)重,D1的權(quán)重為88.343%,D2的權(quán)重為9.686%,D3的權(quán)重為1.971%。

        結(jié)合以上綜合指數(shù)的計算公式和權(quán)重(表一),通過測度得到上表進行分析,D最高的為烏魯木齊5.2238,人均儲蓄存款量占人均GDP比率D1以及人均貸款量占人均GDP比率D2,保險費收入D3均為全疆最高,且優(yōu)勢明顯。最低的為吐魯番0.8822,且僅有吐魯番的計算結(jié)果小于1,與其他地區(qū)比較起來差距明顯人均儲蓄存款量占人均GDP比率為全疆最低,其他方面均表現(xiàn)的較弱。結(jié)果表明,南疆四地州的喀什、和田、阿克蘇以及克孜勒蘇柯爾克孜自治州均位于前8位,通過D1、D2、D3各個地區(qū)的比較可以發(fā)現(xiàn),南疆四地州的D1都相對較高,從實際來看,因為該地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展相對落后,但是由于國家的轉(zhuǎn)移支付高于其他地區(qū),所以D1會比較高,同樣這也為該地區(qū)的金融發(fā)展增加了金融資本的存量。

        通過2015年新疆金融發(fā)展指數(shù)得出(表二),從高至低排序烏魯木齊市排在第1位,伊犁州直屬縣市排在第4位,南疆的喀什排在第6位。基于這一條件下,然后結(jié)合各個地區(qū)的地理位置分布,我們可以得出這三個區(qū)域建立區(qū)域性的金融中心具有一定的優(yōu)勢,比較符合建設三大金融中心的提議。

        新疆建設三大金融中心的機遇及挑戰(zhàn)endprint

        機遇

        絲綢之路經(jīng)濟帶建設的國家戰(zhàn)略機遇。必須緊緊抓住一帶一路的國家戰(zhàn)略,充分發(fā)揮出地理位置優(yōu)勢。與上海地區(qū)的國際金融中心建設不同的在于,上海現(xiàn)正處于發(fā)達的互聯(lián)網(wǎng)金融時代,傳統(tǒng)的地理聚集因素正在弱化,這是基于上海地區(qū)的人力資本、金融市場已經(jīng)相對成熟的前提下形成的。而新疆遠離沿海地區(qū),金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展相對的不足,人才、資本市場發(fā)展相對滯后,因此必須充分發(fā)揮出絲綢之路經(jīng)濟帶建設核心區(qū)的地理位置優(yōu)勢,來建設新疆的三大金融中心。

        三大地區(qū)自身的優(yōu)勢。著名的霍爾果斯口岸位于伊犁州直屬縣市,與哈薩克斯坦接壤,并且中哈雙方建立了免稅區(qū),中哈雙方貿(mào)易往來頻繁,并且中哈雙方央行簽訂了70億人民幣的互換協(xié)議,這些優(yōu)勢條件,結(jié)合我國“一路一帶”戰(zhàn)略向西走出去,充分的發(fā)揮出霍爾果斯口岸的經(jīng)濟往來作用,可以為在伊犁建設人民幣的離岸中心給予一個堅實的基礎。

        自古以來,喀什就是古絲綢之路上的一個重要城市,中亞和歐洲的商人都在此從事貿(mào)易活動??κ餐瑯踊诘乩砦恢脕碚f,喀什位于新疆的西南部地區(qū),是連接巴基斯坦然后走向歐洲的重要節(jié)點,是中巴經(jīng)濟走廊的起點城市。因此在喀什建設金融貿(mào)易創(chuàng)新示范區(qū),是完全可行的。

        烏魯木齊市金融優(yōu)勢明顯,更適合做區(qū)域性的國際金融中心。無論是從年末各大金融機構(gòu)的存款余額來看,還是從貸款余額來看,在整個新疆,乃至將整個中亞地區(qū)考慮在內(nèi),實力都是最強的,在烏魯木齊市建設區(qū)域性的國際金融中心,正好可以發(fā)揮出烏魯木齊市的金融優(yōu)勢,不僅可以進一步的強化烏魯木齊市的金融資本實力,同樣也可以為我國與周邊國家的貿(mào)易往來提供更多的金融支持和便利,可以促使多邊受益。

        挑戰(zhàn)

        社會的不安定因素關(guān)系到經(jīng)濟社會的長治久安,也是新疆建設金融中心不得不考慮的問題。在新疆周邊的各個國家,經(jīng)濟上實力整體較弱。當人均GDP發(fā)展到一定的程度。一國或者一個地區(qū)的經(jīng)濟才是外向型經(jīng)濟,新疆周邊國家的外貿(mào)發(fā)展還比較落后,經(jīng)濟體系也不是很完善,對于新疆建設三大區(qū)域性的金融中心以及三大區(qū)域性的金融中心能否發(fā)揮出其應有的作用是一個很大的挑戰(zhàn)。

        基金項目:新疆師范大學自治區(qū)普通高校人文社會科學重點研究基地中亞與中國西北邊疆政治經(jīng)濟研究中心項目(040315C03)和新疆師范大學優(yōu)秀青年教師科研啟動基金項目(XINU1202);新疆維吾爾自治區(qū)哲學社會研究規(guī)劃項目(2015B/Y024);教育部人社科規(guī)劃基金項目(16YlcGJW007)

        (作者單位:新疆師范大學商學院)endprint

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