文/張雷 趙月雷

“截和”

文/張雷 趙月雷

對(duì)以做生意養(yǎng)家糊口的老百姓來(lái)說(shuō)，送上門的錢豈能不賺？對(duì)狡猾的騙子來(lái)說(shuō)，馬上騙到手的錢怎能被他人“截和”？騙子背后的騙子們堅(jiān)信騙子不落網(wǎng)，警察就絕對(duì)抓不到他們！然而，讓騙子們始料不及的是，無(wú)論他們的騙術(shù)再高明，也逃脫不了恢恢法網(wǎng)。

2017年7月11日，山東省棗莊市公安局山亭分局經(jīng)過(guò)三個(gè)多月的苦心經(jīng)營(yíng)、蹲點(diǎn)守候，成功打掉了張某等人特大電信詐騙犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人12人，破獲涉及四川、甘肅、廣西、湖南、重慶及山東棗莊、德州等地的電信詐騙案件20余起，涉案金額100余萬(wàn)元，收繳涉案銀行卡46張、手機(jī)23部、手機(jī)卡29張。

“餡餅”天上掉，12.5萬(wàn)血汗錢遭騙

2017年3月31日下午3時(shí)許，山東省棗莊市山亭區(qū)居民趙某國(guó)急匆匆地趕到棗莊市公安局山亭分局刑偵大隊(duì)報(bào)案稱：自己剛剛被他人冒充消防隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)，以代購(gòu)不銹鋼高低床為由，騙走現(xiàn)金12.5萬(wàn)元。同時(shí)，趙某國(guó)還向辦案民警出示了“消防隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)”的電話號(hào)碼及匯款的銀行卡號(hào)。

趙某國(guó)說(shuō)，當(dāng)日上午10時(shí)許，他接到了一位自稱“山亭區(qū)消防隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)”的電話。對(duì)方在電話里問(wèn)他是趙先生嗎，并稱有項(xiàng)生意是否愿意合作。對(duì)方在電話里說(shuō)，自己剛調(diào)到山亭區(qū)消防大隊(duì)工作，由于明天市里來(lái)檢查硬件建設(shè)，需要購(gòu)置50套不銹鋼高低床，每套2500元，由于自己現(xiàn)在在濟(jì)南學(xué)習(xí)，不方便聯(lián)系，希望他幫忙聯(lián)系，并墊付貨款，下午到消防大隊(duì)領(lǐng)錢。對(duì)方還稱，每套床墊可以賺600元錢，五五分成，每人300元。

被害人趙某國(guó)領(lǐng)回被騙的12.5萬(wàn)元血汗錢

平日里以做園林和其他土建工程業(yè)務(wù)為主的趙某國(guó)，當(dāng)時(shí)考慮到自己以前給消防做過(guò)綠化，工程款到賬也很及時(shí)，而且考慮到這次墊付的錢下午就可以領(lǐng)回來(lái)，還能賺15000元，送上門的生意哪有不做的道理，便爽快地答應(yīng)了。于是，“消防隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)”將高低床品牌、型號(hào)及廠家的聯(lián)系方式、銀行卡卡號(hào)以短信的形式，發(fā)送到了趙某國(guó)的手機(jī)上。此時(shí)的趙某國(guó)怎么也沒(méi)想到，他正在一步步陷入騙子精心設(shè)計(jì)的圈套里。

當(dāng)日下午2時(shí)許，趙某國(guó)與“廠家”取得聯(lián)系后，向親戚朋友東拼西借湊齊了12.5萬(wàn)元墊付款，并根據(jù)“廠家”要求，通過(guò)ATM機(jī)無(wú)卡無(wú)折存款實(shí)時(shí)到賬，將錢如數(shù)匯到了“廠家”的銀行卡上。

然而，過(guò)了沒(méi)多久，對(duì)方又打來(lái)電話稱，還需要50套床墊，每套2000元，讓他一并代購(gòu)。這時(shí)，趙某國(guó)才感覺(jué)有一點(diǎn)點(diǎn)不對(duì)勁，撥打?qū)Ψ诫娫捯恢币彩菬o(wú)人接聽(tīng)。他只好打電話到山亭區(qū)消防大隊(duì)核實(shí)情況，被告知根本沒(méi)有這回事。此時(shí)此刻，趙某國(guó)才知道自己上當(dāng)受騙了，急急忙忙趕到刑偵大隊(duì)報(bào)了警。

民警正在清點(diǎn)收繳的涉案物品和追回的現(xiàn)金

實(shí)名補(bǔ)卡取現(xiàn)，嫌疑人如此肆無(wú)忌憚

接到報(bào)警后，辦案民警根據(jù)受害人趙某國(guó)提供的涉案手機(jī)號(hào)、銀行卡號(hào)等資料，立即開(kāi)展案件偵查工作，到銀行對(duì)涉案銀行卡進(jìn)行查詢。經(jīng)查詢，涉案銀行卡持卡人為侯某，卡內(nèi)余額為七萬(wàn)元。為防止嫌疑人將現(xiàn)金全部取走，辦案民警立即對(duì)該卡進(jìn)行掛失處理。

然而，4月1日早晨，辦案民警再次到銀行開(kāi)展案件偵辦工作時(shí)，讓民警感到意外的事情發(fā)生了——持卡人侯某持本人身份證在湖北省武漢市銀行柜臺(tái)補(bǔ)卡取現(xiàn)。

辦案民警掛失的銀行卡被嫌疑人明目張膽地補(bǔ)卡取現(xiàn)。光天化日之下，嫌疑人如此膽大猖狂的作案行為，令辦案民警大吃一驚。這不僅給群眾造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失，更是對(duì)法律威嚴(yán)的公然挑釁。

面對(duì)如此囂張的犯罪嫌疑人，棗莊市公安局山亭分局高度重視，多次召開(kāi)案件研討分析會(huì)，抽調(diào)精干警力成立了專案組，遠(yuǎn)赴湖北省武漢市開(kāi)展偵破工作，力求盡快偵破此案。

4月12日，專案組經(jīng)過(guò)縝密偵查，在武漢警方的大力配合下，將犯罪嫌疑人侯某抓獲。經(jīng)訊問(wèn)，犯罪嫌疑人侯某供述了伙同他人補(bǔ)卡取現(xiàn)的犯罪事實(shí)。專案組民警順藤摸瓜，一舉將張某、丁某等其他11名團(tuán)伙成員全部抓獲。

然而，讓專案組民警感到意外的事情又發(fā)生了——該團(tuán)伙成員只對(duì)補(bǔ)卡取現(xiàn)的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，對(duì)實(shí)施詐騙的具體事實(shí)矢口否認(rèn)。

是該團(tuán)伙嫌疑人串供拒不交代實(shí)情，還是案件背后另有陰謀?

耍聰明擇歧途，精心設(shè)計(jì)騙中騙細(xì)節(jié)

隨著訊問(wèn)工作的不斷深入，犯罪嫌疑人侯某、張某等人交代了一個(gè)讓辦案民警頗感不可思議的騙局。

據(jù)辦案民警介紹，犯罪嫌疑人侯某伙同張某、丁某、楊某、徐某等人，利用自己本人的身份證辦理了中國(guó)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行的一套銀行卡，以每套500元的價(jià)格在網(wǎng)上進(jìn)行出售。出售對(duì)象主要為電信詐騙犯罪嫌疑人。

當(dāng)詐騙犯罪嫌疑人實(shí)施詐騙后，侯某等持卡人銀行卡綁定的手機(jī)會(huì)收到匯款到賬提示短信。匯款到賬后，持卡人立即撥打銀行客服電話，對(duì)該銀行卡進(jìn)行掛失，利用時(shí)間差阻止具體實(shí)施詐騙的犯罪嫌疑人取現(xiàn)。然后，銀行卡持卡人持本人身份證到銀行柜臺(tái)補(bǔ)卡取現(xiàn)，對(duì)具體實(shí)施電信詐騙犯罪嫌疑人詐騙的現(xiàn)金進(jìn)行“截和”。

該犯罪團(tuán)伙成員分工明確，利益分成相對(duì)固定，有專門負(fù)責(zé)辦卡并取現(xiàn)的“取款員”，有專門負(fù)責(zé)收卡的“收卡人”，有專門負(fù)責(zé)網(wǎng)上賣卡的“售卡人”。持卡人補(bǔ)卡取現(xiàn)后，再將銀行卡交給“收卡人”“售卡人”進(jìn)行網(wǎng)上循環(huán)出售，共出售銀行卡300余張。獲取非法利益后，按照“取款員”50%、“收卡人”30%、“售卡人”20%的比例進(jìn)行分贓。該團(tuán)伙成員堅(jiān)信只要警察抓不到具體實(shí)施電信詐騙的犯罪嫌疑人，根本就不會(huì)抓到他們。

目前，此案正在審理中。