羅新祥

QQ發(fā)來轉(zhuǎn)賬指令：當(dāng)心這是騙局

羅新祥

老板主動加QQ，旋即發(fā)來轉(zhuǎn)賬指令，公司會計按照指示轉(zhuǎn)賬之后，巨款不翼而飛。這究竟是怎么回事？2017年2月23日，一起詐騙案在湖南省瀏陽市法院公開開庭審理，神秘“老板”現(xiàn)身法庭被告人席，其個子不算高，氣宇與軒昂無緣，神情更有些木訥，他怎么會是公司“老板”？又怎么讓會計乖乖地轉(zhuǎn)出巨款？法槌敲響，庭審深入，法庭抽絲剝繭，將“老板”的詐騙之術(shù)清晰地展現(xiàn)在人們眼前……

“老板”發(fā)來QQ指令：轉(zhuǎn)賬86.5萬元

2015年6月26日，瀏陽市某公司QQ群里，一個不速之客突然申請并順利加入該群。其實，單從其QQ名來說，他是不應(yīng)該被稱為不速之客的，因為，QQ實名“杜正大”，而杜正大可是這家公司的老板，注冊登記的法人代表?！袄习濉睂嵜肴?，名稱前面冠以公司名稱，QQ頭像是本人照片，完全是一副生怕別人不知道其身份的姿態(tài)。好在，群里還算寂靜，“杜正大”的突然加入，沒有在群里掀起多少波瀾。

然而，入群姍姍來遲，這“杜正大”進(jìn)群后倒是十分活躍，只不過不在群公共空間里，而是打開小窗找群員私聊。這不，沒多久，他就申請?zhí)砑庸矩攧?wù)總監(jiān)朱某為好友。這天上午10時15分，朱某登錄QQ，發(fā)現(xiàn)未讀信息，點開一看，竟然是老板發(fā)來的申請，不敢怠慢，馬上點擊同意?！皩⒐就ㄓ嶄洶l(fā)送給我?！背蔀楹糜押螅岸耪蟆钡牡谝粭lQQ指令發(fā)來。正好電腦里有，朱某未及細(xì)想，將電子版?zhèn)魉瓦^去。收到通訊錄沒多久，“杜正大”的第二條指令發(fā)來：“你讓會計趙某加我的好友。”似乎沒有什么不妥，朱某照辦，跟會計打了個招呼，趙某馬上加了“杜正大”為好友。

隨后，“杜正大”撇開財務(wù)總監(jiān)，與會計趙某QQ連線，向其發(fā)出一系列指示。“你現(xiàn)在查一下公司賬上還有多少可用余額？查好報我?！贝w某匯報后，“杜正大”緊接著發(fā)來指令：轉(zhuǎn)賬86.5萬元，并發(fā)來建設(shè)銀行謝某某623668××××賬戶截圖。這是老板的指示，QQ名很清楚地標(biāo)明“杜正大”，頭像也貨真價實，趙某不疑有假……

巨款轉(zhuǎn)出，沒有安靜地躺在謝某某的賬戶，而是被迅速轉(zhuǎn)走。隨即，“杜正大”又繼續(xù)與會計趙某聯(lián)系，發(fā)出QQ指令，要求趙某轉(zhuǎn)賬40多萬元到指定賬戶，意圖故伎重施。只不過，這次，已有警覺的趙某沒有執(zhí)行指示。這邊，瀏陽某公司工作人員回過了神，匆匆趕到當(dāng)?shù)毓簿謭蟀覆⑾Ｍ坊劐X款，然而為時已晚。

那86.5萬元轉(zhuǎn)出后，馬上開始了在不同賬戶之間的快速旅行。先是被按照每張卡20 150元或20 200元分別轉(zhuǎn)到43張銀行卡中，隨后有幾人馬不停蹄地奔波于廣西南寧市賓陽縣古辣鎮(zhèn)、甘棠鎮(zhèn)及橫縣石塘鎮(zhèn)、青銅鎮(zhèn)等地農(nóng)村信用社，將錢全部取走。

“車手”落網(wǎng)“操盤手”在哪兒

QQ群里來了假“李逵”，虛晃一斧，竟然騙得巨款。詐騙案發(fā)生，公安機(jī)關(guān)迅速拉開偵查序幕。根據(jù)銀行交易記錄，巨款分拆成43個賬戶后，最終支取地為廣西賓陽縣及其鄰近縣鄉(xiāng)，辦案民警遂趕赴賓陽。賓陽縣，如果你要了解而百度搜索的話，“廣西賓陽年輕人扎堆QQ詐騙”“廣西賓陽QQ詐騙成為大規(guī)模產(chǎn)業(yè)”等條目會立刻躍入眼簾。添加關(guān)鍵詞，進(jìn)一步搜索“賓陽縣詐騙”的話，“揭密QQ詐騙第一縣廣西賓陽：遍地電腦城木馬程序只租不賣”的內(nèi)容赫然而出?？磥恚琎Q詐騙在這個不為大多數(shù)中國人熟知的縣里面，不算陌生。

來到賓陽，真找對了地方。瀏陽市公安局民警在賓陽當(dāng)?shù)鼐降呐浜舷?，從取款視頻入手，案件偵破工作很快獲得重大進(jìn)展。2015年8月5日，覃某光、覃某通、覃某泉、覃某杰四人被抓獲歸案。其中覃某光、覃某通、覃某泉三人，都在瀏陽某公司被騙案中充當(dāng)取錢的“車手”?！败囀帧笔菍υp騙犯罪中取款人的叫法，他們負(fù)責(zé)詐騙取現(xiàn)，風(fēng)險最大，通常會分到詐騙款10%～30%不等。在這起詐騙案中，覃某光他們分到了30萬元。而同時被抓獲的覃某杰，則是因為另一起詐騙案——

2015年6月24日，通過一個留學(xué)生交流網(wǎng)站，覃某杰以購買商品為由添加了在英國留學(xué)的朱某的QQ，以觀看購買商品實物為由與朱某視頻聊天，錄取了一段與朱某視頻聊天的錄像。通過發(fā)送木馬鏈接方式盜取朱某的QQ密碼后，覃某杰登錄朱某的QQ冒充朱某給朱某的父親發(fā)送消息，謊稱朱某的導(dǎo)師回國前將5萬英鎊放在了朱某處?，F(xiàn)導(dǎo)師回到國內(nèi)急需用錢，因銀行系統(tǒng)問題無法在國外立即完成匯款，要求朱父幫忙先轉(zhuǎn)款到“紀(jì)某”賬戶。在聊天過程中，覃某杰將事先錄制好的朱某的聊天視頻播放給朱父以獲取信任。朱父隨后轉(zhuǎn)賬10萬元到覃某杰指定的賬戶，覃某杰立即打電話給覃某通要求取款……當(dāng)覃某杰試圖再次騙取朱父錢款時，被識破。

2016年3月，瀏陽市法院對覃某光等四人詐騙案一審宣判，分別判處四人11年6個月至3年不等有期徒刑，并處罰金。四人均不服提出上訴，長沙市中級法院二審駁回上訴，維持原判。

負(fù)責(zé)取款的“車手”鋃鐺入獄，純屬咎由自取?？伞败囀帧北澈?，詐騙的始作俑者“操盤手”呢？抓不到“操盤手”，偵查活動難言結(jié)束。在瀏陽市法院一審判決中，認(rèn)定“覃某光、覃某通、覃某泉、覃某杰與朋友‘九哥’、黃某、謝某等人利用即時通信工具QQ實施詐騙”，這“九哥”就是混入瀏陽某公司QQ群的“杜正大”。此時，連“九哥”真實姓名尚是一團(tuán)迷霧，他又究竟躲藏在哪里？

假“老板”如此克隆QQ詐騙如此防范

法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。盡管與“車手”之間是一對一聯(lián)系，盡管反偵查意識極強(qiáng)，但又怎能不留下蛛絲馬跡。2016年9月，“操盤手”孫海明連同他的同伙周青峰被抓獲歸案。而隨著訊問進(jìn)行，孫海明冒充瀏陽某公司老板實施詐騙的謎底終于揭開。

QQ詐騙在廣西賓陽不是新鮮事，耳濡目染，36歲的賓陽縣新橋鎮(zhèn)農(nóng)民孫海明盯上了這一行當(dāng)。2015年6月26日，孫海明事先備好手提電腦、無線網(wǎng)卡、QQ號、銀行卡、U盾等作案工具，在賓陽縣租住房屋內(nèi)，上網(wǎng)查詢企業(yè)信息。瀏陽市某公司的企業(yè)信息和公司法人代表杜正大的相關(guān)照片及信息映入眼簾，他鎖定目標(biāo)。接著，孫海明登錄QQ，利用找群功能搜索到瀏陽某公司的QQ群，并將自己用于作案用的QQ更名為“瀏陽某公司杜正大”，同時將QQ頭像更換為杜正大的照片，假“老板”就這樣克隆誕生。網(wǎng)絡(luò)上，沒有人知道你是一條狗，QQ上，有時真不知道操縱者是誰。QQ發(fā)出轉(zhuǎn)賬指令，詐騙令人防不勝防，此后發(fā)生的，便是前文所述的一幕……

2017年2月23日，瀏陽市法院公開開庭審理孫海明、周青峰詐騙案，并通過“掌上瀏陽”APP視頻直播。法院認(rèn)為，孫海明的行為已構(gòu)成詐騙罪，且系主犯；周青峰明知是詐騙而來贓款情況下，仍提供取款幫助，并從中獲取不當(dāng)利益，同樣應(yīng)以詐騙罪論處。據(jù)此，法院一審判處孫海明有期徒刑12年6個月，剝奪政治權(quán)利兩年，并處罰金；判處周青峰有期徒刑7年6個月，并處罰金。

假“老板”現(xiàn)了原形，等待他的是漫漫刑期。然而，懲一并不一定儆百，巨大利益面前，意圖不勞而獲的騙子，一時還難以根除。打擊十分重要，防范不可或缺，對于普通群眾來說，后者更為緊迫。俗話說：耳聽為虛，眼見為實。QQ詐騙告訴我們，在網(wǎng)絡(luò)時代，耳聽固然可能為虛，眼見也不一定為實。騙子們之所以施騙得逞，正是利用了人的這一心理，以“眼見為實”騙取了他人的信任，消釋了他人的警惕性。那么，如何在防騙寶典上再加上重要一環(huán)呢？

前段時間，一個防詐騙“六個一律”傳遍大江南北?！安还苁钦l，只要一談到銀行卡，一律掛掉電話；只要一談到中獎了，一律掛掉；只要一談到是公檢法稅務(wù)或領(lǐng)導(dǎo)干部的，一律掛掉；所有短信，但凡讓點擊鏈接的，一律刪掉；微信不認(rèn)識的人發(fā)來的鏈接，一律不點；所有170開頭的電話，一律不接?！辈浑y看出，“六個一律”并不能安上QQ詐騙防護(hù)墻，要防范QQ詐騙，看來還得加上一句“不管是誰，只要QQ要求轉(zhuǎn)賬，一律不轉(zhuǎn)?！薄傲鶄€一律”升級為“七個一律”，可防住了QQ詐騙，難保騙子詐騙之術(shù)一成不變，將來或許“七個一律”還得升級為“八個一律”……防騙，依然任重道遠(yuǎn)。