郝玉玲

（中國人民大學勞動人事學院 北京 100872）

基于國際視野的工傷預防研究

郝玉玲

（中國人民大學勞動人事學院 北京 100872）

隨著經(jīng)濟社會的發(fā)展，職業(yè)風險已表現(xiàn)出新的特征，并對工傷預防提出更為迫切的需求。為提高工傷預防意識，需要從成本與收益的角度證明工傷預防是一項有收益的投資，我國一些企業(yè)存在的重經(jīng)濟效益、輕社會效益，重直接效益、輕間接效益，重工傷治療、輕工傷預防的現(xiàn)象亟待改變，從而增強企業(yè)加強工傷預防的責任感，為落實工傷預防奠定堅實的工作基礎。

工傷預防；職業(yè)風險；成本收益；企業(yè)責任

國際勞工組織認為，工傷預防是工傷保險制度的首要任務。隨著經(jīng)濟社會的發(fā)展，職業(yè)風險表現(xiàn)出新的特征，亟需實施有效的工傷預防，才能從源頭上減少工傷事故和職業(yè)病造成的損失。目前國際上提倡有別于安全生產部門擅長的技術性預防，工傷保險部門應重在提高工傷預防意識。為提高不同行為主體對工傷預防有效性的認識，有必要從成本與收益的角度證明工傷預防是一項有收益的投資，從而提升企業(yè)加強工傷預防的責任感。

1 職業(yè)風險的新特征

1.1 職業(yè)風險結構發(fā)生變化

目前，職業(yè)風險已從工傷事故為主變?yōu)橐月殬I(yè)病為主。全球每年死于工傷事故和職業(yè)病的勞動者約234萬，其中，職業(yè)病202萬，職業(yè)病死亡人數(shù)占到總死亡人數(shù)的86%，工傷事故僅占14%。根據(jù)國際勞工組織的估算，每年還有1.6億非死亡性職業(yè)病患者[1]。

在發(fā)達國家，因技術進步、安全條件改善和更好的監(jiān)管而使塵肺病等傳統(tǒng)職業(yè)病大幅下降，但因工作壓力所導致的新型職業(yè)病已引起高度關注，這些職業(yè)病已成為全球勞動者需要面對的集體挑戰(zhàn)。在日本，2012年工傷預防調查顯示，在過去的一年中有32.4%的勞動者處于高度焦慮、緊張和壓力中，且《日本預防自殺白皮書（2012）》表明，由于工作原因導致的男性（20-59歲）自殺率達到7.6%-12.3%[2]。心血管疾病是全球第一大死亡原因，2012年全球死于心血管疾病者占到總死亡人數(shù)的三分之一。大量權威流行病學研究表明，工作導致的心理風險與心血管病呈正相關關系。根據(jù)一項對世界范圍內13個國家的死亡病例調查，在工作緊張狀態(tài)下因心血管疾病在經(jīng)濟危機期間導致的平均死亡率為6.4%[3]。在歐盟的27個成員國中，肌骨失常（musculoskeletal disorder，MSDs）已成為職業(yè)病主體。根據(jù)2005年歐洲職業(yè)病統(tǒng)計，肌骨失常占到確診職業(yè)病的59%[4]。2009年，世界衛(wèi)生組織報告顯示，全年因肌骨失常致殘者占到總致殘人數(shù)的10%以上[5]。在韓國，2011-2012年的職業(yè)病中，肌骨失常約占40%，造成韓國2011年經(jīng)濟損失高達68.9億美元，約占該年全國GDP的0.7%。新西蘭的醫(yī)療體系年均花費47.1億美元用于肌骨失常，約占每年醫(yī)療總支出的四分之一[6]。

1.2 因工和非因工疾病分離更加困難

因工和非因工的區(qū)分是給予工傷待遇的前提，更是工傷保險管理中的難點，尤其體現(xiàn)在職業(yè)病方面。一是部分職業(yè)病有相當長的潛伏期。如塵肺病一般要在勞動者接觸有害物質幾年甚至幾十年后才開始顯現(xiàn)，因此在鑒定方面存在諸多困難。如德國和英國，因20世紀60年代使用石棉而導致的間皮瘤死亡人數(shù)在近年不斷上升。根據(jù)德國工傷保險的測算，石棉導致的疾病在德國的潛伏期平均為38年[7]。在拉丁美洲，煤礦工人中的塵肺病發(fā)病率為37%，但50歲以上的工人中發(fā)病率上升到50%。二是由于疾病本身的復雜性。美國學者的研究得出這樣一個經(jīng)驗法則：每個工作中的死亡者，大約同時存在10種致亡疾病[8]。

因此，要對因工和非因工疾病做出準確分離，要求醫(yī)務人員具有專業(yè)工傷醫(yī)療技術，但很多國家還無法滿足。根據(jù)國際勞工組織的調查，目前哥倫比亞、哥斯達黎加、墨西哥、印度尼西亞、日本、韓國和德國等24個國家工傷保險制度建立了區(qū)別于普通醫(yī)療的工傷醫(yī)療服務體系,用于提高包括工傷預防在內的醫(yī)療服務水平[9]。

1.3 發(fā)展中國家陷入“忽視循環(huán)圈”

統(tǒng)計數(shù)據(jù)不完整是全球職業(yè)安全與健康發(fā)展所面臨的極大障礙，由于統(tǒng)計數(shù)據(jù)問題，至今仍無法準確估算工傷事故和職業(yè)病造成的損失。目前關于工傷事故和職業(yè)病的研究主要來自數(shù)據(jù)相對完整的發(fā)達國家，但即使在美國，工傷事故和職業(yè)病瞞報、漏報現(xiàn)象也很普遍。根據(jù)Leigh等的研究，美國約有1/4的工作者被排斥在勞工署勞動統(tǒng)計局公布的統(tǒng)計數(shù)據(jù)外。即使在就業(yè)統(tǒng)計范圍內，他們估算約有2/3的工傷事故和職業(yè)病未被記錄[10]。

發(fā)展中國家因數(shù)據(jù)殘缺導致無法對工傷事故和職業(yè)病造成的損失進行深入研究而陷入“忽視循環(huán)圈”（cycle of neglect）：由于缺乏資源用于提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)的完整性和質量，盡管工傷事故和職業(yè)病造成巨大損失，但因無法用統(tǒng)計數(shù)據(jù)準確反映這一損失而使職業(yè)安全與健康發(fā)展未被置于優(yōu)先發(fā)展位置；這又導致職業(yè)安全與健康進一步被忽視而致使形勢更加惡化[11]。因此，對于不同行為主體而言，發(fā)展職業(yè)安全與健康并非僅出于某種壓力，更應該將其視為一種基本投資，尤其是在經(jīng)濟低迷時期。英國職業(yè)安全與健康局分析認為，多次經(jīng)濟周期表明，伴隨每次經(jīng)濟衰退后的繁榮，都是工傷事故和職業(yè)病的高發(fā)期，故在經(jīng)濟衰退時更要做好工傷預防[12]。

2 工傷事故和職業(yè)病的損失估算

在全世界，每15秒就有1名勞動者死于工傷事故和職業(yè)病、153名勞動者在遭遇工傷事故。根據(jù)國際勞工組織（2009年）統(tǒng)計，每年報告的工作場所事故達3.37億起，因工傷事故和職業(yè)病死亡人數(shù)為230萬人，有2.27億人在非致命性工傷事故中受到傷害，有1.6億例非致命性職業(yè)病發(fā)生[13]。根據(jù)國際勞動組織的估算，工傷事故和職業(yè)病造成的損失約占國內生產總值（GDP）的4%，而這還僅是計算直接損失[14]。根據(jù)斯坦福大學1981年的一項研究表明，因工傷和職業(yè)病造成的間接損失為其直接損失的1.1-4.5倍。美國的另一研究發(fā)現(xiàn)，因工傷事故引起1人死亡，如按美國2010年的物價水平測算，損失高達870萬美元[15]。

2.1 工傷事故和職業(yè)病對用人單位的損失估算

工傷事故和職業(yè)病對用人單位造成的損失分為直接損失和間接損失。

直接損失測量較為容易，一般包括三個部分：工傷保險繳費、遭遇工傷事故和職業(yè)病勞動者缺勤期間的收入補償和醫(yī)療費用。若用人單位已參加工傷保險，則收入補償和醫(yī)療費用一般由工傷保險部門予以返還。但若非強制要求，多數(shù)用人單位并無主動參加工傷保險的意愿。從經(jīng)濟角度來看，用人單位不愿繳納工傷保險費的主因是將其視為日常經(jīng)費開支，而非工傷事故和職業(yè)病的損失，因此管理者缺乏繳納工傷保險費的動力。對工傷保險繳費產生這一認識的主要原因在于：一是浮動費率（經(jīng)驗費率）的及時性和靈活性不足；二是即使費率完全取決于工傷事故和職業(yè)病發(fā)生率，但因無法通過作業(yè)會計將成本按期予以分攤而未讓管理者看到投資工傷預防的經(jīng)濟回報[16]。

工傷事故和職業(yè)病造成的間接損失也已受到高度關注，尤其是缺勤的乘數(shù)效應和出勤主義造成的損失。

缺勤的乘數(shù)效應。遭遇工傷事故和職業(yè)病的勞動者會對其所在團隊的整體生產力產生影響，因此不能僅計算勞動者個人對用人單位造成的損失，而要計算由此產生的乘數(shù)效應。因缺勤引起的損失乘數(shù)效應的大小取決于設備和原材料的損失大小、工作進度需要調整的程度、健康受損勞動者可替代性的高低和用人單位在市場環(huán)境中對時效性要求的強弱等因素。

出勤主義的損失。出勤主義是指勞動者帶病出勤導致生產率下降的現(xiàn)象。實證研究表明，出勤主義對用人單位造成的間接損失和缺勤造成的間接損失同等重要；更有研究認為，因工傷事故和職業(yè)病致使健康受損的勞動者出勤造成的損失比缺勤造成的損失在總損失中所占的比重要高出50%以上[17]。

2.2 工傷事故和職業(yè)病對勞動者的損失估算

對勞動者而言，工傷事故和職業(yè)病造成最直接的損失是早逝或個人及家庭生活質量的下降。在短期內可能會因巨額醫(yī)療費用而迅速陷入貧困或資產減少。從長期來看，勞動者人力資本的下降導致其職業(yè)前景下降，預期收入不佳。家庭成員也可能會因需要護理健康受損勞動者而減少工作甚至中斷教育，從而減少家庭生產力，由此極易陷入“因病致貧—因殘致貧—因窮致病”的惡性循環(huán)圈。勞動年齡段的殘疾人貧困是世界性問題。2009年OECD對21個中等收入和高收入國家的調查發(fā)現(xiàn)，除三個國家（挪威、瑞典和斯洛伐克）外，其他國家勞動年齡段的殘疾人貧困發(fā)生率均高于健康勞動者[18]。一些國家（澳大利亞、愛爾蘭和韓國）勞動年齡段的健康人比殘疾人的收入高出兩倍，而殘疾人的失業(yè)風險是健康人的兩倍[19]。在中國，尤其是在主要勞務輸出地，農村工傷致殘人數(shù)在殘疾人總數(shù)中占有較大比例。如四川省巴中市2010年農村戶籍總人口為324萬，但外出務工人數(shù)達到117.3萬。由于工傷和職業(yè)病致殘人數(shù)占殘疾人比例較大，導致農村殘疾人呈現(xiàn)同質化特征：一是一級和四級殘疾人占比高，肢體殘疾占比高，為殘疾人總數(shù)的58.67%；二是殘疾人主要為男性，占到殘疾人總數(shù)的65.3%；三是在貧困殘疾人中成年人居多，呈現(xiàn)年輕化。

2.3 工傷事故和職業(yè)病對社會的損失估算

由于用人單位成本外部化和個人成本外部化的存在，使得社會損失同樣巨大，主要通過公共財政支付的殘疾待遇、醫(yī)療服務和反貧困制度來體現(xiàn)。

健康是發(fā)展的前提，國際上已經(jīng)將健康置于發(fā)展的優(yōu)先位置，并認為疾病預防是實現(xiàn)發(fā)展的主要任務之一，但目前這一結論開始受到部分質疑，事實上突發(fā)性健康受損更是陷入貧困的主要原因。肺結核、艾滋病和瘧疾因其疾病負擔巨大而得到全球特別關注，但若用世界衛(wèi)生組織的“殘疾調整生命年”作為衡量標準，因工作導致的發(fā)病率和死亡率的疾病負擔是前三類疾病中任何一類的兩倍或三者的總和[20]。根據(jù)Nurminen和Karjalainen的世界權威性研究發(fā)現(xiàn)，7%的死亡可以歸為職業(yè)原因，其中肺癌約占24%，冠心病約占一半左右[21]。但遺憾的是職業(yè)健康作為健康的一個重要維度在發(fā)展中國家卻并未得到足夠重視。此外，無論發(fā)達國家還是發(fā)展中國家，均需投入大量財政用于殘疾人待遇和殘疾人貧困救助，而工傷事故和職業(yè)病無疑是一個非常重要的致殘因素。

3 充分認識企業(yè)加強工傷預防的重要性

針對工傷和職業(yè)病造成的巨大損失，加強預防才是從根源上解決問題的最佳方式。但因工傷預防的投入和產出在職業(yè)風險的防范上具有非同步性，有些企業(yè)舍不得投入，認為工傷預防投資是削弱企業(yè)競爭力的外部強加成本。但大量“預防回報”研究表明，工傷預防投資能夠提升人力資本積累和勞動者生產積極性，從而促進國家和企業(yè)的競爭力和創(chuàng)造力。

為了提升全社會對工傷預防屬于生產性投資的認識，國際社會保障協(xié)會和德國工傷保險同業(yè)公會組織了一項國際性研究：“企業(yè)在工傷預防中的回報：職業(yè)安全與健康投資成本與收益分析”。該研究使用對歐洲、北美和亞太地區(qū)共15個國家和地區(qū)（澳大利亞、奧地利、阿塞拜疆、加拿大、捷克共和國、德國、中國香港、羅馬尼亞、俄羅斯聯(lián)邦、新加坡、瑞典、瑞士、土耳其、美國和越南）300家企業(yè)的調查數(shù)據(jù)，分析工傷預防的成本和收益。結果顯示，企業(yè)若為雇員在工傷預防上每人每年投入1歐元，則得到的回報是每人每年2.2歐元，即工傷預防的成本和收益比為1：2.2。

表1 企業(yè)“預防回報”成本收益分析

美國的大量研究表明，企業(yè)有效的工傷預防可以減少工傷和職業(yè)病發(fā)生率，減少工傷補償和其它損失，鼓舞企業(yè)士氣、提高產品和服務質量、提升企業(yè)形象和聲譽。良好的工傷預防可以讓職工感受到企業(yè)對職工的重視，體現(xiàn)企業(yè)的人性化管理和福利，提高職工的士氣、參與度、創(chuàng)造性和生產力。根據(jù)對美國8個州（阿拉斯加州、加利福尼亞、科羅拉多、夏威夷、馬薩諸塞、北達科達、德特薩斯和華盛頓州）231家大中型企業(yè)（員工在100人及以上）的調查，結果顯示工傷預防的回報結構如圖1。

圖1 工傷預防“投資回報”結構圖

4 對我國工傷預防的啟示

鑒于各國的國情特別是工業(yè)化的進程差異較大，對國外的做法應該走吸收借鑒之路。從國際發(fā)展趨勢來看，工傷預防的重點之一是強調區(qū)別于安全生產部門的技術性預防。但從我國的現(xiàn)實情況看，在推進新型工業(yè)化和市場經(jīng)濟的今天，增強全民工傷預防意識特別是企業(yè)的工傷預防意識仍然是一項亟待加強的工作。在經(jīng)濟利益的驅使下，一些企業(yè)忽視或輕視工傷預防的現(xiàn)象仍然嚴重存在，乃至成為工傷預防中的一塊意識（思想）短板。補齊意識這塊短板，有必要加強對工傷預防重大意義的宣傳和輿論引導。這句話聽起來好像是老生常談，實際上對工傷預防十分必要，因為在實際工作中，重經(jīng)濟效益、輕社會效益，重直接效益、輕間接效益，重工傷治療、輕工傷預防的“三重三輕”現(xiàn)象嚴重存在?！叭亍睕]錯，錯在“三輕”上，再加上我們對工傷預防的輿論宣傳力度一直較弱，終于形成工傷預防的意識短板。

加強工傷預防的輿論宣傳力度在形式上要豐富多彩，在內容上要講求實用實效，力戒空談，講清利害，使企業(yè)從“要我預防”向“我要預防”轉變。消防部門帶著從火災現(xiàn)場拍下的圖文并茂的案例，走進用人單位講解血的教訓，使消防宣傳從抽象走向具體、從理論走向直觀，用人單位的管理人員和職工都深受教育，這一做法值得工傷預防宣傳工作借鑒。要使工傷預防的輿論宣傳取得實效，政府有關部門和工傷保險經(jīng)辦機構、研究機構要注重加強對工傷事故和職業(yè)病相關數(shù)據(jù)的收集和科學研究，為輿論宣傳提供有力證據(jù)。

要充分發(fā)揮大數(shù)據(jù)的作用。通過多年的積累和信息化建設，工傷保險（社會保險）系統(tǒng)擁有豐富的甚至海量的參保單位信息、工傷保險政策信息、工傷待遇信息等。 通過科學研究，分析工傷事故和職業(yè)病的產業(yè)、行業(yè)和地區(qū)分布，工傷事故和職業(yè)病的主要類型和成因，工傷康復、工傷補償和工作損失日等，這樣有利于加深對工傷事故和職業(yè)病造成的損失和危害的認識，增強預防意識。充分利用大數(shù)據(jù)對未來發(fā)展趨勢做出科學預測，可以進一步制定和實施有針對性的預防措施，形成一個“從報告到預防”的循環(huán)圈。

[1] World Day for Safety and Health at Work 28 April 2013. The Prevention of Occupational Diseases. Geneva: International Labor Organization,2013.

[2] World Day for Safety and Health at Work 28 April 2016. Workplace Stress: A Collective Challenge . Geneva: International Labor Organization,2016.

[3] World Day for Safety and Health at Work 28 April 2016. Workplace Stress: A Collective Challenge . Geneva: International Labor Organization,2016.

[4] European Agency for Safety and Health at Work. Annex to Report:Work related musculoskeletal disorder Facts and Figures(Luxembourg, Office for Official Publications of the European Communities).2010.https://osha.europa.eu/en/tools-and-publications/publications/reports/TERO09009ENC.

[5] World Health Organization(WHO).2009.Estimated total DALYs(‘000),by cause and WHO Member State.2004.

[6] World Day for Safety and Health at Work 28 April 2013:The Prevention of Occupational Diseases. Geneva: International Labor Organization.2013.

[7] Programme on Safety and Health at Work and the Environment. Strengthening the Role of Employment Injury Schemes to Help Prevent Occupational Accident and Diseases. Geneva:International Labor Organization. 2013.

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[9] Programme on Safety and Health at Work and the Enviroment. Strengthening the Role of Employment Injury Schemes to Help Prevent Occupational Accident and Diseases. Geneva:International Labor Organization.2013.

[10] Leigh, J. Paul, James P. Marcin and Ted R.Miller. Undercount of Nonfatal Occupational Injuries. Journal of Occupational and Environmental Medicine. 2004,46(1).

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[12] Health and Safety Executive (HSE)，Behavioural economics：A review of the literature and proposals for further research in the context of workplace health and safety. 2009..http://www.hse.gov.uk/research/rrpdf/rr752.pdf.

[13] International Labor Organization, Safety and Health at Work: A Vision for Sustainable Prevention. Geneva: ILO, 2011.

[14] International Labor Organization, Estimating the Economic Costs of Occupational Injuries and Illness in Developing Countries: Essential Information for Decision-Makers. Geneva:International Labor Organization, Working Paper,2012.

[15] United States Department of Labor,Occupational Safety & Health Administration.Injury and Illness Prevention Programs White Paper. January 2012. https://www.osha.gov/dsg/InjuryIllnessPreventionProgramsWhitePaper.html#footnote3

[16] Doman, Peter. The Economics of Safety ,Health, and Well-Being at Work: An Overview.Geneva: International Labor Organization,2000.

[17] Goetzel, Ron Z. Stacey R. Long ,Ronald J.Ozminkowski, Kevin Hawkins, Shaohung Wang and Wendy Lynch. Health, Absence, Disability,and Presenteeism Cost Estimates of Certain Physical and Mental Health Condition Affecting U.S. Employers. Journal of Occupational and Environmental Medicine, 2004,46(4).

[18] Sickness, Disability and Work: Keeping on Track in the Economic Downturn. Paris,Organization for Economic Co-operation and Development (Background Paper). 2009.

[19] World Health Organization, The World Back. World Report on Disability,2011.

[20] International Labor Organization, Estimating the Economic Costs of Occupational Injuries and Illness in Developing Countries: Essential Information for Decision-Makers. Geneva: International Labor Organization, Working Paper ,2012

[21] Nurminen, Markku and Antti Karjalainen. Epidemiologic Estimate of the Proportion of Fatalities Related to Occupational Factors in Finland. Scandinavian Journal of Work,Environment and Health.2001, 27(3).

[22] The return on prevention: calculating the costs and benefits of investments in occupational safety and health in companies Summary of results. Project of the International Social Security Association (ISSA), German Social Accident Insurance (DGUV), German Social Accident Insurance Institution for the Energy, Textile,Electrical and Media Products Sectors (BG ETEM)

[23] Yueng-Hsiang Huang, Tom B.Leamon,Theodore K.Courtney,Peter Y.Chen,Sarah DeArmond.A comparison of workpace safety perception among financial decision-makers of medium-vs.large-size companies. Accident lists and Prevention, 2011（43）.

（責任編輯：許飛瓊）

Research on Industrial Injury Prevention Based on International View

Hao Yuling (School of Labor and Human Resources, Renmin University of China, Beijing, 100872)

As the economic and social development, occupational risks and hazards have shown new c haracteristics which are more urgent needs for industrial injury prevention. In order to raise industrial injury pre vention awareness, proving industrial injury prevention is a pro fi table investment from the costs and bene fi ts per spective is needed.Some enterprises in our country pay attention to economic bene fi ts, direct bene fi ts and workrelated injuries, and do not pay attention to social bene fi ts, indirect bene fi ts and prevention of work-related injuries.These phenomena need to be changed so as to strengthen the sense of responsibility for enterprises to strengthen the prevention of work-related injuries, and to lay a solid foundation for the implementation of industrial injury prevention.

industrial injury prevention, occupational risks and hazards, costs and bene fi ts, corporate resp onsibility.

F840.684 C913.7

A

1674-3830（2017）6-68-5

10.19546/j.issn.1674-3830.2017.6.016

2017-5-8

郝玉玲，中國人民大學勞動人事學院博士生，主要研究方向 ：社會保障。