本刊記者 楊 陽

華寶添益：4年為客戶賺取91億利潤

本刊記者 楊 陽

公募基金2017年三季報近期披露完畢，“場內(nèi)余額寶”、市場規(guī)模居首的交易型貨幣基金華寶添益單季度投資收益超10億元，在今年A股結(jié)構(gòu)市、震蕩市的行情中，成為廣大股民溫暖貼心的理財工具。自成立以來，華寶添益在4年多時間里已累計為持有人賺取收益91億元。

規(guī)模稱雄 收益崛起

華寶添益日前公布2017年三季報，從三季報來看，華寶添益的資產(chǎn)規(guī)模繼續(xù)大幅領跑全部場內(nèi)貨幣基金。截至2017年9月30日，華寶添益合并資產(chǎn)規(guī)模共計962億元，其中場內(nèi)資產(chǎn)規(guī)模為668.7億元，占據(jù)了全部交易型貨幣場內(nèi)資產(chǎn)的45.3%的比例，堪稱場內(nèi)貨基絕對的王者。

華寶添益不僅是體量巨大的“千億基金”，其收益水平同樣令人矚目。第三季度內(nèi)，華寶添益場內(nèi)、場外份額的凈值收益率分別達到0.9726%和1.0338%，遠遠高于0.3403%的業(yè)績基準，此外，對比今年一、二季度的數(shù)據(jù)來看，今年前三季度內(nèi)，華寶添益的凈值收益是在逐級上升、步步上揚的?？紤]到二季度以來，A股市場屢經(jīng)金融去杠桿、中小創(chuàng)大幅下挫等事件的沖擊，同時熱點切換頻繁，投資者操作難度加大，華寶添益在這種市場情景下的奪目表現(xiàn)，實際上為參與A股的投資者提供了“穩(wěn)心丸”，不少投資者都是在市場反復震蕩的過程中將股票資產(chǎn)切換為華寶添益這樣的低風險資產(chǎn)，從而為投資旅程的再次出發(fā)贏得空間與時間。

從Wind統(tǒng)計數(shù)據(jù)來看，今年前三季度，華寶添益的7日年化收益率均值在場內(nèi)百億級規(guī)模以上的交易型貨幣基金中排名前兩位，此外，截至今年第三季度，華寶添益自上市以來的7成交易日中，其收益水平都超越了隔夜回購（GC001）利率（收盤價），由此成為眾多投資者首選的保證金賬戶管理工具。

流動性王者

在規(guī)模與收益率表現(xiàn)雙優(yōu)的同時，華寶添益一直以卓絕的流動性廣受市場贊譽，從最新的季報來看，截至三季度末，華寶添益有83.21%的資產(chǎn)配置于銀行存款和結(jié)算備付金，保持了貨幣基金投資上穩(wěn)健、低風險的本色追求。業(yè)內(nèi)人士分析表示，從歷史運作情況來看，華寶添益一貫堅持將安全性、流動性放在首位，主要資產(chǎn)配置于銀行存款也減少了基金在債市動蕩時所受到的流動性沖擊。

據(jù)記者了解，華寶添益在場內(nèi)市場素有“流動性之王”的美譽，其場內(nèi)、場外份額自成立以來一直沒有設置過申購、贖回的上限，無論是機構(gòu)還是中小投資者都可以自由靈活地進出。二級市場上，最近一年（截至2017年三季度末），華寶添益的日均成交金額更是達到驚人的140.7億元，穩(wěn)居滬深兩市個股、基金的成交首位。龐大的規(guī)模、充沛的成交、二級市場上T+0的交易機制，以及不設申購贖回上限的安排，從各個方面保證了投資者能獲得流動性的便利，這正是華寶添益累計超過4000家機構(gòu)客戶的原因所在。

基金分析人士表示，今年9月份，證監(jiān)會出臺了《流動性風險管理規(guī)定》，其中重點之一就是從多方面進一步加強貨幣基金的流動性風險管理。新規(guī)的出臺，將會約束貨幣基金粗放式的快速擴張，同時基金公司在貨幣基金流動性管理能力、公司品牌等方面的口碑將會奠定貨幣基金最核心的競爭力。類似華寶添益這樣風控嚴格、歷史業(yè)績優(yōu)秀，同時已經(jīng)在場內(nèi)貨基市場奠定了較好領先優(yōu)勢的貨基產(chǎn)品，有望進一步脫穎而出，發(fā)展壯大。