辛樺

吳金龍電信詐騙團(tuán)伙案，是2016年最高人民法院列出的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙十大典型案例之一?！靶氯A視點”記者不久前深入案發(fā)地福建晉江調(diào)查發(fā)現(xiàn)，幾通電話就能詐騙成功的背后，隱藏著組織嚴(yán)密、分工明確、上下游多個犯罪利益鏈條交織的“黑金”產(chǎn)業(yè)鏈。

騙局 涉嫌洗錢讓她慌了手腳

2013年8月15日一早，福建晉江一家公司財務(wù)人員許女士接到電話，對方自稱是上海市醫(yī)保中心工作人員，聲稱許女士在上海辦了醫(yī)?？ǎ欠ㄏM(fèi)國家禁用藥品1.6萬元。

許女士表示自己沒有在上海辦過醫(yī)?？?。對方提出，許女士的身份信息可能被他人盜用，建議其報警，并將電話轉(zhuǎn)到了“上海嘉定公安分局”。電話中的“公安民警”表示將幫助許女士處理這件事，并告知了分局電話，讓許女士去核實。

許女士撥打114查詢，該號碼確實是嘉定公安分局電話。不久，許女士接到了顯示為該號碼的電話，對方詳細(xì)詢問許女士身份信息后稱，有人用許女士身份信息辦了一張建行卡，卡內(nèi)有300多萬元資金，涉嫌洗錢，需要對許女士名下的賬戶進(jìn)行資金比對。

慌了手腳的許女士，將自己開設(shè)的銀行卡信息告訴對方，并根據(jù)電話提示，登錄所謂的公安機(jī)關(guān)賬戶查詢網(wǎng)站。很快，許女士的電腦出現(xiàn)黑屏。沒過多久，許女士發(fā)現(xiàn)賬戶內(nèi)的830多萬元資金通過網(wǎng)上銀行被轉(zhuǎn)走了。

騙術(shù) 編好劇本撥打接聽電話

經(jīng)調(diào)查，犯罪分子的詐騙窩點，位于老撾首都萬象偏遠(yuǎn)郊區(qū)的一處別墅。團(tuán)伙成員大多是被組織者以“出國務(wù)工”為名騙來。

犯罪團(tuán)伙成員蒙某，2013年5月經(jīng)朋友介紹加入詐騙團(tuán)伙。她說：“朋友說老撾那邊務(wù)工收入不錯，月薪5000元加提成，最高時可以拿到十幾萬元，工作輕松?！?/p>

和蒙某一樣被高薪誘騙到境外窩點的有10余人。據(jù)多名嫌疑人交代，有專人給她們辦理護(hù)照、訂好機(jī)票。

到達(dá)老撾萬象窩點后，蒙某等人的護(hù)照、身份證等都被收走。工作很簡單：根據(jù)事先編好的劇本，撥打或接聽電話。

臺灣人吳金龍是詐騙窩點管理人員之一，負(fù)責(zé)在大陸地區(qū)招人、培訓(xùn)新人。他說，每名新人會拿到一份劇本，上面詳細(xì)講述如何騙取受害者信任。新人必須反復(fù)操練臺詞，熟悉后才能上崗。

幕后 上線人員還會卷土重來

2013年8月至2014年初，公安機(jī)關(guān)先后在廈門、漳州、海南等地抓獲吳金龍等17名犯罪嫌疑人；2016年年初，福建泉州市中級法院對這起案件作出終審判決，以詐騙罪判處吳金龍等人13年6個月至2年不等有期徒刑。

記者采訪了解到，詐騙團(tuán)伙所得的贓款，絕大多數(shù)被上線管理人員和幕后老板拿走。這些人沒有落網(wǎng)，大多數(shù)贓款仍然無法追回。

警方介紹，跨境電信詐騙后臺老板、團(tuán)伙骨干等，處于犯罪利益鏈頂端的人員查處難，是打擊該類犯罪面臨的主要難題。即使摧毀了詐騙團(tuán)伙的窩點，但上線人員繼續(xù)招兵買馬，仍然會卷土重來。

公安辦案人員告訴記者，電信詐騙團(tuán)伙用以詐騙、轉(zhuǎn)賬，需要大量非實名制的手機(jī)卡、銀行卡。據(jù)辦案人員介紹，販賣非實名銀行卡、手機(jī)卡的犯罪團(tuán)伙，利用他人遺失的身份證，甚至出錢聘用他人開卡，再出售牟利。一張銀行卡，200元至300元不等；一套開設(shè)網(wǎng)銀、有U盾、綁定手機(jī)銀行的銀行卡、手機(jī)卡，賣到800元至1000元。

可以模擬任意號碼的網(wǎng)絡(luò)電話、偽基站，是詐騙團(tuán)伙實施詐騙的重要工具。據(jù)多名犯罪嫌疑人交代，有專門給詐騙團(tuán)伙租賃、維持網(wǎng)絡(luò)電話線路、外包偽基站發(fā)送詐騙短信的犯罪團(tuán)伙，可以肆意模擬公檢法機(jī)關(guān)辦公電話；各商業(yè)銀行、通信運(yùn)營商、各大保險公司等客服號碼，極大增強(qiáng)了詐騙的迷惑性。

多地公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人表示，鏟除電信詐騙黑金產(chǎn)業(yè)要標(biāo)本兼治，嚴(yán)懲詐騙人員的同時，堵塞銀行、通信等安全漏洞，嚴(yán)厲打擊販賣銀行卡、販賣手機(jī)卡、違法出租網(wǎng)絡(luò)電話通信線路、設(shè)立偽基站等上下游犯罪利益鏈。

電信詐騙流程揭秘

撥打電話

“發(fā)射手”通過互聯(lián)網(wǎng)將含有“醫(yī)保欠費(fèi)”等詐騙信息的語音，發(fā)送到受害者座機(jī)上。語音內(nèi)容一般為“您的醫(yī)?？ǔ霈F(xiàn)異常，下午4點半將強(qiáng)制?？?，如有疑問請撥‘9號鍵”；撥9號鍵后，電話自動轉(zhuǎn)接到“一線”。

“一線”冒充醫(yī)保中心人員，告知被害人醫(yī)保欠費(fèi)，身份信息可能被盜用，讓受害人報警并轉(zhuǎn)接電話到“二線”。

“二線”冒充公安民警，詳細(xì)套取被害人信息后，轉(zhuǎn)給下線。

“三線”則冒充偵查隊長或檢察官，再次詢問被害人信息，詢問銀行賬戶余額，聲稱被害人賬號涉嫌洗錢等犯罪，需要將賬戶金額轉(zhuǎn)入指定賬號接受調(diào)查。受騙的被害人會主動轉(zhuǎn)賬，如果遇到不配合或賬戶金額較大的，詐騙窩點會有專人聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)黑客通過網(wǎng)絡(luò)手段竊取賬戶金額?！叭€”人員根據(jù)詐騙所得抽取8%。

詐騙得手

詐騙分子詐騙許女士830萬元以后，在兩個小時內(nèi)將賬戶資金拆分到下級800多個銀行賬戶，并在臺灣地區(qū)ATM機(jī)上取現(xiàn)。

老板跑路

詐騙團(tuán)伙所得的贓款，絕大多數(shù)被上線管理人員和幕后老板拿走。這些人沒有落網(wǎng)，大多數(shù)贓款仍然無法追回。