張洋

地下錢莊是怎么運(yùn)作的？“經(jīng)營者”如何從中獲利？近日，記者走進(jìn)深圳市公安局經(jīng)偵支隊(duì)，解密“地下錢莊”。

定時更換賬戶，每次資金進(jìn)出不超過10分鐘，資金去向不定

2007年，邱某華在深圳成立了一家國際貨運(yùn)代理有限公司，結(jié)識了一大批需要外匯的客戶群，逐漸學(xué)會如何把貨幣當(dāng)商品并且利用匯率賺錢，“平時公司有50多名員工進(jìn)行日常的生意?！叵洛X莊業(yè)務(wù)只有我一個同鄉(xiāng)操作?！鼻衲橙A說。

“‘地下錢莊鏈條中涉及的相關(guān)人員，都是直系親屬、宗親或者同鄉(xiāng)。”深圳市公安局經(jīng)偵支隊(duì)反洗錢偵查大隊(duì)大隊(duì)長吳永新說。警方通過邱某華的賬戶發(fā)現(xiàn)了隱藏在深圳的以邱某華、詹某雄、梁某生、邱某京4人為中心的非法買賣外匯團(tuán)伙，他們也是同鄉(xiāng)和合作伙伴，在大額交易或資金不足時，彼此之間互相拆借。

對于“地下錢莊”的運(yùn)營規(guī)律，吳永新介紹道：“賬戶兩三個月更換一次；每次資金進(jìn)出時間不超過10分鐘；資金去向不定；賬戶信息涉及各個行業(yè)、各類人群……”另外，“地下錢莊”的上下游之間關(guān)系極為復(fù)雜，操作方法隱蔽。吳永新說，“今天發(fā)現(xiàn)‘地下錢莊正在使用的賬戶，或許明天就停用了。即使發(fā)現(xiàn)賬戶在進(jìn)行交易，具體操作人也不會是錢莊‘經(jīng)營者。很多賬戶不在發(fā)案地，給辦案帶來了極大的難度?！鄙钲诰匠榻z剝繭，對可疑資金層層下追，最終，邱某華非法買賣外匯團(tuán)伙浮出水面。

如何利用匯率賺取差價？邱某華交代，“舉個例子，國內(nèi)客戶找我換1萬美元，當(dāng)天中國人民銀行的匯率是6.7，那么我在國內(nèi)人民幣賬戶收取67100元人民幣?！?/p>

“1萬美元看似賺取的只有100元人民幣，但提成是有區(qū)間階梯價的，交易額大了，利潤就高?！眳怯佬抡f。

“這個過程中，資金并未發(fā)生實(shí)際的跨境流轉(zhuǎn)，只是通過分別在境內(nèi)外收付人民幣和外幣、分別記賬的手法，變相實(shí)現(xiàn)資金跨境流入流出?！惫膊拷?jīng)偵局反洗錢部門負(fù)責(zé)人束劍平介紹，這樣的匯兌型“地下錢莊”為目前規(guī)模最大、危害最大，且犯罪手法最隱蔽的“地下錢莊”犯罪類型。

“地下錢莊”年獲利數(shù)百萬元，給不法分子“洗錢”提供平臺。

“我們的客戶都是東莞、廣州、珠三角地區(qū)小規(guī)模工廠的商人，他們境外客戶的訂單，交易數(shù)額都相對較大，但是國家有明確的外匯限制，交易額都不能立即到手，他們通過我們進(jìn)行操作，希望快一點(diǎn)收回貨款?！绷耗成寡?。

這些廠商的交易金額，相對來說并不算大，而他們也只是“地下錢莊”的一部分客戶，“很多大筆金額進(jìn)來，我們都閉口不問，我們不否認(rèn)有一些官員轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，或者一些人利用‘地下錢莊騙取出口退稅、走私假貨?！绷耗成f。吳永新告訴記者，為了獲得客戶的信任和今后的業(yè)務(wù)發(fā)展，“地下錢莊”也根本不會過問客戶的身份和轉(zhuǎn)移資金的目的、走向。

據(jù)了解，此類“地下錢莊”在全國有很多，像梁某生、邱某華這樣每年輕松獲利幾百萬元的，不在少數(shù)?！昂芏唷叵洛X莊的經(jīng)營者，如果感覺‘客戶的資金有問題，會提高匯率和手續(xù)費(fèi)，這就是‘黑吃黑。”束劍平說，“‘地下錢莊犯罪正在不斷演化成一種復(fù)合型犯罪形式。在犯罪分子眼中利潤更大的其他經(jīng)濟(jì)犯罪，比如虛開增值稅專用發(fā)票，也與‘地下錢莊犯罪勾結(jié)起來。它不僅給我國金融體系、經(jīng)濟(jì)秩序帶來嚴(yán)重危害，也給不法分子‘洗錢提供了平臺?！?/p>

（摘自《人民日報》）