黃驪+趙勇+杜玉屏

以炒瀝青、炒貴金屬為名；所有業(yè)務(wù)員的QQ號、微信號都用女性名，都掛美女頭像；用模擬軟件炮制盈利交易單欺騙客戶；逆向指導(dǎo)誘導(dǎo)客戶頻繁交易，大量手續(xù)費(fèi)及本金流入騙子腰包——

炒房、炒股、炒期貨、炒黃金……手中有點(diǎn)閑錢的人們，總想通過各種投資渠道讓錢生錢，于是各種投資理財(cái)公司應(yīng)運(yùn)而生。他們打著誘人的宣傳廣告，在QQ群、微信朋友圈中拉客戶，聲稱能幫客戶賺錢。這些名目繁多的投資公司良莠不齊，真假難辨。2016年底到2017年初，一個(gè)多月時(shí)間內(nèi)，安徽省合肥市包河區(qū)檢察院接連辦理了六起以炒瀝青、炒貴金屬為名詐騙客戶投資款的案件，揭開了一些“投資公司”的真容。

炒群逼單畫餅有術(shù)

“金嵐信息科技公司和祥正商貿(mào)集團(tuán)是其中的兩個(gè)典型，很有代表性?！卑訁^(qū)檢察院偵查監(jiān)督科的辦案檢察官說。

金嵐信息科技公司是中江國際商品交易平臺的會(huì)員單位，可招代理商也可單獨(dú)發(fā)展客戶。該公司內(nèi)設(shè)招商部和業(yè)務(wù)部，招商部負(fù)責(zé)發(fā)展代理商，并指導(dǎo)代理商詐騙客戶投資，代理商得手后，公司會(huì)與代理商按事先約定的比例分成；業(yè)務(wù)部下轄卓越、傲天、戰(zhàn)狼三個(gè)小隊(duì)，負(fù)責(zé)發(fā)展客戶。祥正商貿(mào)集團(tuán)是南寧大宗商品交易平臺的代理商，其業(yè)務(wù)部分為一團(tuán)、二團(tuán)、三團(tuán)、五團(tuán)、六團(tuán)五個(gè)團(tuán)隊(duì)，各團(tuán)隊(duì)下設(shè)若干小隊(duì)。這兩家公司都是通過發(fā)展客戶，在分別對應(yīng)的中江國際商品交易平臺和南寧大宗商品交易平臺上“炒瀝青”，詐騙客戶錢財(cái)，其詐騙手段如出一轍。

兩家公司的業(yè)務(wù)員根據(jù)上級提供的客戶QQ號、微信號聯(lián)系客戶，業(yè)務(wù)員的QQ號、微信號掛的都是美女頭像，網(wǎng)名也是女性名。一開始，他們主要是和客戶聊感情，取得客戶信任后再談投資事宜。公司會(huì)專門提供一本編好的“話術(shù)”打印件，內(nèi)容包括現(xiàn)貨交易常識、術(shù)語，以及如何應(yīng)對客戶，取得客戶信任的方法、技巧等，即聊天攻略。學(xué)習(xí)“話術(shù)”也是新入職業(yè)務(wù)員必經(jīng)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)課程。業(yè)務(wù)員現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用，向客戶宣傳現(xiàn)貨瀝青交易的好處，如風(fēng)險(xiǎn)低、收益高、比較穩(wěn)定、有專業(yè)的行情預(yù)測等，吸引客戶參與。

家住湖南長沙的被害人何某報(bào)案稱，2016年7月的一天，一個(gè)微信號叫“星晴”的“姑娘”主動(dòng)加他為好友，之后經(jīng)常找他聊生活談感情。半個(gè)月后，“星晴”開始向他介紹南寧大宗商品交易平臺，鼓動(dòng)他投資。何某說自己曾在別的平臺上投資過，失敗了，不想再做這方面的嘗試?！靶乔纭狈Q自己在南寧大宗平臺上的投資賺了不少錢，還發(fā)了一些盈利的交易單給何某看。

何某不知道，這些盈利的交易單和圖表都是通過模擬軟件炮制出來的。其實(shí)，公司平臺注冊有兩個(gè)鏈接，發(fā)給客戶的是實(shí)盤注冊頁面鏈接，另外還有一個(gè)模擬盤鏈接發(fā)給公司業(yè)務(wù)員，業(yè)務(wù)員可以注冊賬號，在里面隨意設(shè)定金額進(jìn)行買賣，然后截圖發(fā)給客戶，讓其以為真的有人投資獲益。

在祥正商貿(mào)集團(tuán)，業(yè)務(wù)部的每個(gè)團(tuán)隊(duì)都有一個(gè)專門為拉客戶而準(zhǔn)備的微信群，冠以“把握機(jī)遇、順勢而為”之類的群名。微信群里有若干名為“分析助理”的賬號，每天上午十點(diǎn)開始，每個(gè)團(tuán)隊(duì)的負(fù)責(zé)人會(huì)輪流值班擔(dān)任“分析助理”，把所謂行情預(yù)測信息發(fā)至各群。接著，一些團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人或業(yè)務(wù)員會(huì)以假冒客戶身份的微信號登錄，在群里回應(yīng)“好的，會(huì)跟進(jìn)”“果然漲了”“預(yù)測神準(zhǔn)確”等，一唱一和地烘托氛圍。按照他們的“行話”，這叫“炒群”。

通過“炒群”，跟著行情預(yù)測投資能賺錢的假象被營造出來，很有誘惑力。每個(gè)業(yè)務(wù)員都有一個(gè)小本子，每天在上面記錄自己和潛在客戶溝通的進(jìn)展情況，包括談話時(shí)間、談話內(nèi)容、推廣任務(wù)是否完成等。每當(dāng)有客戶將信將疑、猶豫不決，他們就會(huì)精心準(zhǔn)備一次被稱為“臨門一腳”的最后激將：“行情這么好你看不到嗎？還在猶豫什么？”按照“行話”，這叫“逼單”。

在“炒群”和“逼單”的引誘下，何某終于答應(yīng)投資。隨后，“星晴”向何某索要了身份證、銀行卡、本人手持身份證的照片，給何某發(fā)了一個(gè)交易平臺的網(wǎng)址，讓何某按她的要求注冊賬號，綁定銀行卡并將卡里的2.1萬元轉(zhuǎn)入平臺賬戶進(jìn)行投資。

冒充行家逆向指導(dǎo)

眾多被害人都跟何某一樣，經(jīng)“話術(shù)”誘惑，在兩家公司對應(yīng)的中江國際和南寧大宗商品交易平臺開戶并投入資金。接下來，對應(yīng)的團(tuán)隊(duì)經(jīng)理或業(yè)務(wù)小隊(duì)負(fù)責(zé)人會(huì)冒充“指導(dǎo)老師”“分析助理”，在QQ和微信上對被害人進(jìn)行交易指導(dǎo)，發(fā)送所謂“操盤建議”，即事先設(shè)定好止盈止損點(diǎn)位，讓被害人在對應(yīng)的大宗商品交易平臺上頻繁買進(jìn)賣出，聲稱這樣就能保證盈利。

兩家公司提供的止盈點(diǎn)設(shè)置都不高，止損點(diǎn)設(shè)置得更低，一旦客戶的持倉產(chǎn)品達(dá)到止盈點(diǎn)和止損點(diǎn)，系統(tǒng)就會(huì)自動(dòng)平倉。因此，客戶即使盈利，也賺不了多少錢，而虧損就虧得比較多了?？蛻纛l繁交易產(chǎn)生的大量手續(xù)費(fèi)及投入的本金，就這樣流入騙子的腰包。

被害人何某在最初投資2.1萬元后，對方說他投入資金太少，達(dá)不到請專業(yè)老師指導(dǎo)的標(biāo)準(zhǔn)，讓他多問問“星晴”，跟著操作?！靶乔纭弊尯文嘲此囊筚I賣現(xiàn)貨瀝青產(chǎn)品，在系統(tǒng)上設(shè)置止盈止損點(diǎn)位。何某如此操作后發(fā)現(xiàn)，“星晴”每次的指導(dǎo)都是相反的，買入后指數(shù)就跌，一賣出指數(shù)就漲。經(jīng)過幾次操作，何某的2.1萬元只剩下不到3000元了，這才驚覺上當(dāng)。

被害人張某加了一個(gè)叫“李文慧”的“姑娘”為微信好友。之后，“李文慧”主動(dòng)找他聊天，天南海北什么都聊。一個(gè)多月后，“李文慧”說自己在做一些小投資，還挺能賺錢的。一直炒股的張某很是好奇，問其做什么投資，答復(fù)是“瀝青現(xiàn)貨投資”，“在南寧大宗商品交易平臺上做，那可是國家認(rèn)可的投資平臺”?？戳恕袄钗幕邸卑l(fā)來的交割單和盈利圖，再聽聽“這是個(gè)機(jī)會(huì)，你可得把握好”的說辭，張某有些動(dòng)心?！袄钗幕邸背脽岽蜩F，說自己有炒瀝青的大客戶群，里面都是上百萬的投資額度，如果張某愿意開戶投資，她可以介紹專業(yè)老師指導(dǎo)。

雖然沒見過面，但微信上聊了這么久，張某對“李文慧”有了一些信任，便同意了。“李文慧”很快為張某介紹了一個(gè)叫“小葉”的指導(dǎo)老師。辦好開戶手續(xù)后，2016年8月的一天，“小葉”告訴張某，美國的大非農(nóng)數(shù)據(jù)就要出來了，是個(gè)賺錢的好機(jī)會(huì)，讓張某趕緊投入資金。張某表示想先投入8萬元，“小葉”說有點(diǎn)少，不好操作。在“小葉”慫恿下，張某分兩次共投入18萬元。

9月2日，“小葉”指導(dǎo)張某操作，買入產(chǎn)品20手（一手的價(jià)格在2200到2400元之間）?！靶∪~”將止盈止損點(diǎn)位發(fā)給張某，讓他填在操作界面上。當(dāng)晚，張某就虧了7萬余元，再加上高額手續(xù)費(fèi)，18萬元只剩10萬余元了。之后每一步操作，張某都按“小葉”的指導(dǎo)進(jìn)行，雖然偶爾也賺個(gè)幾千塊錢，但總體上是虧損的時(shí)候多，且每次都是大額虧損。到9月27日，張某賬戶上的錢已所剩無幾，而“小葉”還在不斷鼓動(dòng)他，表示肯定能賺回來，讓張某繼續(xù)投入。張某也是不甘心，便再次投入資金9萬元。

10月底，張某累計(jì)投入的27萬元損失殆盡。這么多錢一下子就沒了，張某痛心萬分，“小葉”卻安撫說虧損很正常，讓他擺正心態(tài)，繼續(xù)投入資金操作。

公司是假詐騙是真

直到案發(fā)，眾多被害人才發(fā)現(xiàn)，這些投資公司的盈利正是建立在客戶不盈利基礎(chǔ)上的，公司是假，詐騙是真。

到案后，犯罪嫌疑人交代：公司和客戶實(shí)際上是對賭的關(guān)系，依托的就是大宗商品交易平臺。會(huì)員公司要向平臺繳納保證金，代理商公司也是如此。金嵐信息科技公司和祥正商貿(mào)集團(tuán)，一個(gè)是會(huì)員單位一個(gè)是代理商，只有讓客戶虧損，他們才能獲得提成?？蛻籼潛p額俗稱“頭寸”，這兩家公司對應(yīng)的大宗商品交易平臺會(huì)將這些“投資公司”盈虧合計(jì)計(jì)算之后的“頭寸”部分返給公司，公司再根據(jù)各個(gè)團(tuán)隊(duì)的業(yè)績提成給團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人，剩余部分屬于公司盈利，“頭寸”是公司的主要利潤來源。

而那些所謂的分析助理、指導(dǎo)老師，其實(shí)就是這些公司的部門負(fù)責(zé)人或業(yè)務(wù)能力較強(qiáng)的主管，根本不具備相應(yīng)的資質(zhì)。在指導(dǎo)客戶操作時(shí)，因?yàn)槭煜ば星?，他們?huì)先提供一些符合市場行情的建議，讓客戶賺一點(diǎn)錢。之后就開始發(fā)送錯(cuò)誤的市場行情建議，逆向操作，讓客戶虧賠。有時(shí)，公司老總還會(huì)逐層向下布置“喊單”任務(wù)，讓所有業(yè)務(wù)員在某個(gè)時(shí)段內(nèi)，通過各種方式帶所有客戶向同一個(gè)的漲跌方向投資，以達(dá)到公司賺錢的目的。

當(dāng)客戶盈虧持平時(shí)，因?yàn)橐U納交易手續(xù)費(fèi)，投資公司也能拿到一部分手續(xù)費(fèi)提成，所以他們還會(huì)指導(dǎo)客戶盡量多進(jìn)行交易，產(chǎn)生更多手續(xù)費(fèi)，以增加公司盈利?？偟膩碚f，只要客戶不賺錢，這些公司就能賺錢。有的公司還規(guī)定：每發(fā)展一個(gè)客戶投資，投資2萬元獎(jiǎng)勵(lì)員工100元；每交易一筆，收取客戶手續(xù)費(fèi)300余元，帶單的業(yè)務(wù)員及其所屬部門負(fù)責(zé)人都會(huì)拿到100元提成，剩下的歸公司。

以“炒瀝青”為例，平臺上每手交易以100噸為單位，每噸標(biāo)價(jià)大約2400元。因?yàn)榻灰捉痤~很大，這些“投資公司”都采用以保證金作為杠桿進(jìn)行交易的方式。根據(jù)折算，每100噸交易客戶需要投資7000元到1萬元。

2016年以來，眾多被害人被忽悠投資，損失從幾萬元至上百萬元不等，一些被害人懷疑受騙遂向警方報(bào)案。2016年12月中旬，金嵐信息科技公司和祥正商貿(mào)集團(tuán)的竇某、龍某、潘某、何某等10余名犯罪嫌疑人，因涉嫌詐騙罪被包河區(qū)檢察院批準(zhǔn)逮捕。目前，這兩起案件均已進(jìn)入審查起訴階段。

讓人頗感痛心的是，這10余名犯罪嫌疑人除一人生于1989年外，其他人均為“90后”。

（摘自《檢察日報(bào)》）