嚴(yán)厲打擊外匯違法違規(guī)行為

國(guó)家外匯管理局管理檢查司司長(zhǎng) 張生會(huì)

外匯檢查部門(mén)將繼續(xù)為貿(mào)易投資便利化改革保駕護(hù)航，堅(jiān)守好不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

張生會(huì)：2016年，為防范和化解資金流出的潛在風(fēng)險(xiǎn)，全國(guó)外匯檢查系統(tǒng)緊跟形勢(shì)變化，緊密圍繞“控流出”這一中心工作，以銀行為切入點(diǎn)，強(qiáng)化真實(shí)性、合規(guī)性審核，嚴(yán)查各類外匯違法違規(guī)問(wèn)題，嚴(yán)厲打擊地下錢(qián)莊及其交易對(duì)手，有效震懾了外匯領(lǐng)域違法犯罪活動(dòng)，為防范跨境資金流出風(fēng)險(xiǎn)做出了積極貢獻(xiàn)。全年共查處外匯違規(guī)案件近2000起，共處行政罰款4億多元。

2017年，外匯收支形勢(shì)依然十分嚴(yán)峻。從外部看，全球經(jīng)濟(jì)還未走出國(guó)際金融危機(jī)后的深度調(diào)整期，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)仍然乏力。未來(lái)，主要經(jīng)濟(jì)體貨幣政策分化，尤其是民粹主義、去全球化和保護(hù)主義抬頭，會(huì)逐漸成為影響全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的重大風(fēng)險(xiǎn)。從內(nèi)部看，我國(guó)經(jīng)濟(jì)周期性和結(jié)構(gòu)性問(wèn)題相互疊加，內(nèi)生增長(zhǎng)動(dòng)力尚待增強(qiáng)，穩(wěn)增長(zhǎng)、防范資產(chǎn)泡沫和促進(jìn)綠色發(fā)展之間的平衡面臨更多挑戰(zhàn)。2017年，我國(guó)跨境資金流出形勢(shì)仍將延續(xù)，維護(hù)國(guó)際收支基本平衡任務(wù)十分艱巨。外匯檢查部門(mén)將緊緊圍繞外匯管理中心工作，堅(jiān)決落實(shí)外匯局局黨組的決策部署，繼續(xù)以銀行為切入點(diǎn)，以真實(shí)性審核為重點(diǎn)，加大對(duì)各類外匯違法違規(guī)行為的處罰力度，尤其要嚴(yán)厲打擊“逃/騙匯、套匯、非法套利”等外匯違法違規(guī)行為和地下錢(qián)莊等違法犯罪活動(dòng)；加強(qiáng)對(duì)外匯管理和跨境資金流動(dòng)有重要影響的機(jī)構(gòu)，以及重點(diǎn)行業(yè)領(lǐng)域、重點(diǎn)主體和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查；強(qiáng)化與其他監(jiān)管部門(mén)合作；加強(qiáng)宣傳警示教育，發(fā)揮外匯檢查的震懾作用，為貿(mào)易投資便利化改革保駕護(hù)航，堅(jiān)守好不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

張生會(huì)：2017年，外匯檢查部門(mén)將進(jìn)一步強(qiáng)化外匯非現(xiàn)場(chǎng)檢查分析工作，依托非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)，對(duì)跨境資金流動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析加大覆蓋面、提升精準(zhǔn)度，針對(duì)重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)項(xiàng)目組織開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)專項(xiàng)檢查，以有效提高外匯檢查工作的效率。具體有以下幾方面的工作：

一是加強(qiáng)外匯非現(xiàn)場(chǎng)檢查工作機(jī)制建設(shè)。2017年，我們將繼續(xù)加強(qiáng)外匯局內(nèi)部的協(xié)調(diào)配合，推進(jìn)非現(xiàn)場(chǎng)檢查工作流程再造，將非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)分析、現(xiàn)場(chǎng)檢查、案件查處三個(gè)環(huán)節(jié)無(wú)縫對(duì)接，構(gòu)成外匯檢查的完整閉環(huán)，加快異常線索的處理速度，提高外匯檢查效率。繼續(xù)優(yōu)化非現(xiàn)場(chǎng)檢查指標(biāo)庫(kù)，根據(jù)跨境資金流動(dòng)態(tài)勢(shì)，結(jié)合外匯政策規(guī)定，動(dòng)態(tài)設(shè)計(jì)、完善符合形勢(shì)特點(diǎn)的新指標(biāo)，做到精準(zhǔn)定位跨境資金異常流動(dòng)線索，以充分發(fā)揮非現(xiàn)場(chǎng)檢查分析的“雷達(dá)”探測(cè)作用，努力做到不放過(guò)任何一條異?？梢删€索。

二是緊扣外匯管理中心工作加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)檢查與分析。我們將根據(jù)當(dāng)前我國(guó)跨境資金領(lǐng)域面臨較大流出壓力的情況，加強(qiáng)對(duì)流出項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)分析，利用非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)跨境資金異常流動(dòng)和違規(guī)行為的精準(zhǔn)定位，對(duì)相應(yīng)的流出渠道、運(yùn)作模式、跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行全面、系統(tǒng)的排查和梳理。同時(shí)，根據(jù)跨境資金流出領(lǐng)域出現(xiàn)的新情況、新特點(diǎn)、新形勢(shì)，及時(shí)完善和改進(jìn)非現(xiàn)場(chǎng)檢查方式方法，積極尋找流出項(xiàng)下非現(xiàn)場(chǎng)檢查工作的突破口、切入點(diǎn)。

三是突出對(duì)重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)項(xiàng)目的外匯非現(xiàn)場(chǎng)檢查工作。從近期非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)分析的情況看，目前全國(guó)范圍內(nèi)的跨境資金流出形勢(shì)存在流出地區(qū)和流出渠道呈現(xiàn)區(qū)域集中分布、重點(diǎn)突出的特征。鑒此，2017年我們將通過(guò)組織開(kāi)展外匯非現(xiàn)場(chǎng)專項(xiàng)檢查和以專題形式，深入分析并篩選重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)項(xiàng)目下的異常資金流出線索，進(jìn)一步提高非現(xiàn)場(chǎng)檢查的針對(duì)性、有效性；同時(shí)，通過(guò)加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)異?？梢删€索非現(xiàn)場(chǎng)檢查的的督導(dǎo)，加快線索處理效率，不斷提高非現(xiàn)場(chǎng)檢查線索的成案率，保證非現(xiàn)場(chǎng)檢查工作的成效，使非現(xiàn)場(chǎng)檢查與現(xiàn)場(chǎng)檢查形成良性互動(dòng)。

張生會(huì)：對(duì)，2016年，針對(duì)外匯收支形勢(shì)的變化，我們開(kāi)展了多項(xiàng)以銀行為主要對(duì)象的金融機(jī)構(gòu)專項(xiàng)檢查，并取得了積極的成效。

一是充分發(fā)揮信息系統(tǒng)大數(shù)據(jù)分析和處理優(yōu)勢(shì)，針對(duì)以銀行為主的重點(diǎn)主體和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，先后開(kāi)展了多次非現(xiàn)場(chǎng)檢查分析。通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)檢查，快速篩選出異常和可疑線索，并高效鎖定現(xiàn)場(chǎng)檢查目標(biāo)。

二是針對(duì)流出壓力較大的形勢(shì)，2016年初，在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展了兩期以銀行為主要檢查對(duì)象的“控流出”專項(xiàng)檢查。兩期檢查中，發(fā)現(xiàn)銀行存在違規(guī)為異地企業(yè)辦理大額購(gòu)匯、違規(guī)為企業(yè)辦理經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目資金購(gòu)付匯、涉嫌為個(gè)人分拆購(gòu)付匯和分拆提取外匯現(xiàn)鈔、為嚴(yán)重偏離市場(chǎng)價(jià)格的轉(zhuǎn)口貿(mào)易辦理購(gòu)付匯業(yè)務(wù)等未盡到真實(shí)性審核責(zé)任的違規(guī)問(wèn)題，并依法依規(guī)進(jìn)行了處理。

三是針對(duì)外匯管理和檢查中發(fā)現(xiàn)的異常情況，從銀行端入手，組織外匯局相關(guān)分局開(kāi)展針對(duì)性強(qiáng)的專項(xiàng)檢查。如在甘肅、云南等省開(kāi)展銀行為異地企業(yè)辦理大額售匯專項(xiàng)檢查，在廣東、福建等省開(kāi)展銀行內(nèi)保外貸履約情況專項(xiàng)檢查，在天津、遼寧、浙江等14省市組織開(kāi)展銀行售匯業(yè)務(wù)快速檢查，在上海、北京、深圳等地開(kāi)展合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者外匯業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查。這些專項(xiàng)檢查無(wú)論是檢查區(qū)域、業(yè)務(wù)類型，以及業(yè)務(wù)范圍，都具有較強(qiáng)的針對(duì)性和時(shí)效性。通過(guò)檢查，向銀行快速傳導(dǎo)了外匯局加強(qiáng)事中事后監(jiān)管的要求和重點(diǎn)。

在檢查的基礎(chǔ)上，外匯局加大了對(duì)銀行違法違規(guī)行為的處罰力度。2016年，全國(guó)外匯檢查系統(tǒng)共查處銀行違規(guī)案件630余起，涉及違規(guī)金額約110億美元，共處罰款約6500萬(wàn)元人民幣。

張生會(huì)：過(guò)去兩年的外匯檢查發(fā)現(xiàn)，部分異常資金利用各種渠道違規(guī)跨境流動(dòng)，如利用虛假單證進(jìn)行大額或者異地購(gòu)付匯、“小馬拉大車”非主業(yè)對(duì)外投資、外商投資企業(yè)虛假利潤(rùn)匯出等。在這一過(guò)程中，一些銀行盲目追求業(yè)績(jī)，疏于管理，未能嚴(yán)格履行真實(shí)性、合規(guī)性審核責(zé)任，個(gè)別銀行甚至主動(dòng)配合企業(yè)違規(guī)套利。對(duì)這些嚴(yán)重惡意的違規(guī)行為，外匯局加大了對(duì)銀行外匯違法違規(guī)行為的查處力度。2016年，外匯局對(duì)多家違規(guī)銀行做出了按罰款幅度上限處罰的行政處罰決定，起到了很好的警示效果。在罰款方式上，根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》的規(guī)定，除了警告和罰款兩種處罰方式外，還采用了沒(méi)收違法所得、暫停相關(guān)外匯業(yè)務(wù)、公開(kāi)披露違規(guī)情況、責(zé)令銀行追究相關(guān)人員責(zé)任等多種手段，從不同角度、不同層面對(duì)違規(guī)銀行及責(zé)任人進(jìn)行處罰。此外，2016年以來(lái)，外匯局還多次召開(kāi)銀行座談會(huì)和違規(guī)情況通報(bào)會(huì)，加強(qiáng)警示教育和窗口指導(dǎo)，以強(qiáng)化對(duì)銀行真實(shí)性、合規(guī)性審核的要求。通過(guò)這些措施，不僅有力震懾了銀行違法違規(guī)行為，也有效維護(hù)了外匯市場(chǎng)秩序。

根據(jù)當(dāng)前外匯收支形勢(shì)及未來(lái)可能面臨的外匯資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，2017年，外匯局將繼續(xù)加大對(duì)銀行為主的金融機(jī)構(gòu)的檢查力度。檢查方向上，我們將根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)數(shù)據(jù)分析結(jié)果，主要從異常增長(zhǎng)、大額交易、高頻交易、不合常理交易、個(gè)人分拆結(jié)售匯等方面入手；同時(shí)，我們將以銀行落實(shí)展業(yè)三原則的相關(guān)要求為切入點(diǎn)，檢查銀行是否嚴(yán)格履行了真實(shí)性審核職責(zé)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為，特別是惡意違規(guī)問(wèn)題，外匯局將繼續(xù)加大處罰力度，根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》及相關(guān)規(guī)定，采取公開(kāi)曝光、暫停經(jīng)營(yíng)相關(guān)外匯業(yè)務(wù)、高限處罰、追究高級(jí)管理人員責(zé)任等多種處罰措施，切實(shí)維護(hù)外匯市場(chǎng)的穩(wěn)定。

張生會(huì)：2016年，外匯局認(rèn)真貫徹和落實(shí)國(guó)務(wù)院指示精神，在中國(guó)人民銀行等五部委打擊利用離岸公司和地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移贓款專項(xiàng)行動(dòng)框架下，主動(dòng)對(duì)接、配合有關(guān)部門(mén)，嚴(yán)打地下錢(qián)莊犯罪活動(dòng)，壓縮地下錢(qián)莊交易空間，消除地下錢(qián)莊滋生的土壤，圍堵各類上游犯罪活動(dòng)資金的外逃通道。2016年，外匯局主動(dòng)出擊、積極作為，聯(lián)合有關(guān)部門(mén)成功破獲錢(qián)莊案件83起，涉案金額逾萬(wàn)億元人民幣。此外，外匯局還通過(guò)深入追查地下錢(qián)莊上、下游交易對(duì)手，嚴(yán)懲企業(yè)和個(gè)人參與地下錢(qián)莊非法買賣外匯的行為。2016年，共查處涉及地下錢(qián)莊的非法買賣外匯案件448起，查處90名境外個(gè)人，25家境內(nèi)企業(yè)，333名境內(nèi)個(gè)人，共處行政罰款0.98億元人民幣。

在打擊地下錢(qián)莊方面，外匯局著重從以下幾個(gè)方面入手做好此項(xiàng)工作。一是深入挖掘分析數(shù)據(jù)，著力推進(jìn)案件線索處置系統(tǒng)化。建立健全系統(tǒng)化案件線索處置流程，涵蓋業(yè)務(wù)大數(shù)據(jù)分析、可疑排查、線索移送、偵辦跟蹤、法規(guī)支持等業(yè)務(wù)流程。二是主動(dòng)配合公安部門(mén)，切實(shí)發(fā)揮協(xié)作辦案機(jī)制的作用。通過(guò)建立線索會(huì)商、信息共享和同步上案等工作機(jī)制，保持與公安部門(mén)的密切配合，斬?cái)嗟叵洛X(qián)莊資金鏈條，真正實(shí)現(xiàn)打擊地下錢(qián)莊工作的協(xié)同一體化作戰(zhàn)。三是圍繞核心問(wèn)題，深挖非法源頭。緊緊抓住“誰(shuí)在使用地下錢(qián)莊”“錢(qián)從哪里來(lái)”“錢(qián)到哪里去”等核心問(wèn)題，拓展分析地下錢(qián)莊交易信息，全面、深入掌握交易對(duì)手，深挖交易源頭。四是利用多渠道宣傳，震懾違法行為。積極組織新聞報(bào)道，向社會(huì)公眾宣傳地下錢(qián)莊的危害，增強(qiáng)公眾的守法意識(shí)；向銀行通報(bào)涉及地下錢(qián)莊的典型案例，督促各銀行加強(qiáng)內(nèi)部管控，落實(shí)真實(shí)性、合規(guī)性審核，避免成為地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移的工具。