（鄭州成功財(cái)經(jīng)學(xué)院 建筑工程系 河南 鄭州 451200）

建筑施工企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理模式研究

陳彩營

（鄭州成功財(cái)經(jīng)學(xué)院 建筑工程系 河南 鄭州 451200）

由于我國建筑施工企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)薄弱，風(fēng)險(xiǎn)管理研究尚處于起步階段，因此建筑施工企業(yè)在改變經(jīng)營觀念、加強(qiáng)管理創(chuàng)新和技術(shù)創(chuàng)新以適應(yīng)市場要求的同時(shí)，采用合適的風(fēng)險(xiǎn)管理模式并且在風(fēng)險(xiǎn)管理過程中有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)已成為工程項(xiàng)目順利進(jìn)行的決定性因素之一。文章通過對(duì)我國現(xiàn)階段建筑施工企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理不足之處的分析，論述了通過采取使風(fēng)險(xiǎn)管理融入企業(yè)與項(xiàng)目管理的全過程等一系列措施達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和企業(yè)總目標(biāo)一致性的目的，建立健全適應(yīng)社會(huì)需要的風(fēng)險(xiǎn)管理模式，以期增強(qiáng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)抵御能力，在提高經(jīng)濟(jì)效益的同時(shí)獲得較好的社會(huì)效益。

建筑施工企業(yè)；風(fēng)險(xiǎn)管理；管理模式

基于我國建筑施工企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理研究尚處于起步階段，建筑施工企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理存在缺陷導(dǎo)致工程項(xiàng)目糾紛時(shí)有發(fā)生這種現(xiàn)狀，應(yīng)采取一系列措施把風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)工程項(xiàng)目管理同時(shí)進(jìn)行使風(fēng)險(xiǎn)管理融入企業(yè)與項(xiàng)目管理的全過程，建立健全建筑施工企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理模式，進(jìn)而促進(jìn)我國社會(huì)主義基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

一、我國建筑施工企業(yè)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)

風(fēng)險(xiǎn)貫穿于工程實(shí)施的全過程，作為承包商的建筑施工企業(yè)要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)主要是工程承包風(fēng)險(xiǎn)，即工程實(shí)際結(jié)果相對(duì)于預(yù)期結(jié)果的變動(dòng)程度，也就是承包商預(yù)期收益的變動(dòng)程度，主要的風(fēng)險(xiǎn)種類有以下幾種：

（一）自然風(fēng)險(xiǎn)

指由復(fù)雜多變的自然條件和自然災(zāi)害所引起的，不以人的主觀意志而轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)即我們無法預(yù)見、避免和阻止其發(fā)生，但可以通過一些措施來減小和彌補(bǔ)它所帶給建筑施工企業(yè)損失的風(fēng)險(xiǎn)[1]。

（二）政治風(fēng)險(xiǎn)

由于國家政治時(shí)局不穩(wěn)、權(quán)力機(jī)構(gòu)腐敗、政策變化等給承包商帶來損失,但不以承包商及業(yè)主的意志為轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)。

（三）經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

指由于社會(huì)經(jīng)濟(jì)形勢變化、業(yè)主經(jīng)濟(jì)實(shí)力和與分包商的合作等可能給建筑施工企業(yè)造成的經(jīng)濟(jì)等方面的損失。

（四）管理風(fēng)險(xiǎn)

建筑施工企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營管理過程中會(huì)因公共關(guān)系、招投標(biāo)、合同、施工過程等方面的管理處理不當(dāng)引起風(fēng)險(xiǎn)。

二、目前我國建筑施工企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題

由于導(dǎo)致工程風(fēng)險(xiǎn)形成的因素太多，很多企業(yè)都不愿投入太多精力和財(cái)力進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，沒有認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，沒有規(guī)范和有效的科學(xué)管理程序，沒有掌握專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和手段的專業(yè)人才，使得風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施步履維艱，造成建筑施工企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)抵御能力不足的局面，具體問題如下：

（一）風(fēng)險(xiǎn)管理觀念比較薄弱

現(xiàn)階段我國建筑施工企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理觀念比較薄弱，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性認(rèn)識(shí)不足，沒有把風(fēng)險(xiǎn)管理作為企業(yè)完成工程項(xiàng)目獲取利潤的決定性因素。

（二）風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制不健全

一方面由于國內(nèi)大多數(shù)建筑施工企業(yè)忽視風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性沒有對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行明確的定位，沒有完善的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，沒有具備專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)，增加了企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。另一方面由于我國建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理研究還處于初級(jí)階段，雖然近年來我國相續(xù)頒布和實(shí)施了一系列法律法規(guī)，但是有章不循、有法不依，不招標(biāo)、搞私相授受，以及任意肢解發(fā)包工程、強(qiáng)行不合理壓價(jià)等不良行為屢禁不止[2]，而且相關(guān)工程風(fēng)險(xiǎn)管理法律體系還不太完善不能滿足現(xiàn)實(shí)需要，一旦發(fā)生工程風(fēng)險(xiǎn)將會(huì)產(chǎn)生糾紛。

（三）輕視合同管理,索賠意識(shí)淡薄

合同當(dāng)事人索賠意識(shí)淡薄[3], 簽訂合同時(shí)沒有認(rèn)真考慮工程風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的后果,合同簽訂后就把其束之高閣，遭遇風(fēng)險(xiǎn)時(shí)工程索賠現(xiàn)象較少。這種輕視合同管理忽視索賠的行為在無意識(shí)中增加了建筑施工企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，并失去了風(fēng)險(xiǎn)可能帶來的收益。

（四）缺乏規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)

由于缺乏規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，遭遇風(fēng)險(xiǎn)時(shí)經(jīng)常憑借積累的經(jīng)驗(yàn)處理風(fēng)險(xiǎn)，管理控制效果不顯著，使得施工企業(yè)完成工程項(xiàng)目的難度增加。

三、增強(qiáng)建筑施工企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)抵御能力的措施

由于風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)建筑施工企業(yè)實(shí)現(xiàn)工程項(xiàng)目目標(biāo)獲得企業(yè)發(fā)展起著決定性的影響，因此，采取強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí), 樹立風(fēng)險(xiǎn)管理觀念、完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度、建立健全科學(xué)、合理、高效、快捷的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)、重視合同管理，培養(yǎng)索賠意識(shí)等一系列措施建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理模式[4]，把風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)工程項(xiàng)目管理同時(shí)進(jìn)行做到使風(fēng)險(xiǎn)管理融入企業(yè)和項(xiàng)目管理的全過程，對(duì)增強(qiáng)建筑施工企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)抵抗能力和社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著重要的意義。

（一）樹立風(fēng)險(xiǎn)管理觀念，做到風(fēng)險(xiǎn)回避

企業(yè)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，一方面不僅要注重領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管理控制能力還要加強(qiáng)項(xiàng)目部工作人員對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)因素的認(rèn)知，對(duì)工程建設(shè)中的項(xiàng)目經(jīng)理等工作人員進(jìn)行專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)培訓(xùn)；另一方面還要重視吸納具有專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和手段的人才，做好風(fēng)險(xiǎn)管理的基層工作，從而做到回避風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生的損失和不確定性。

（二）完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度，做到損失控制

在建筑工程中，由于風(fēng)險(xiǎn)管理制度不健全而使得建筑施工企業(yè)遭遇風(fēng)險(xiǎn)時(shí)抵抗能力不足，面臨風(fēng)險(xiǎn)缺乏相應(yīng)的管理手段，沒有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)及其損失進(jìn)行及時(shí)的管理與控制，因此，建筑施工企業(yè)必須要完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度。從企業(yè)自身制度和工程項(xiàng)目管理兩方面出發(fā)，一方面，企業(yè)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理部門完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度使得企業(yè)在激烈的市場競爭中能夠化解風(fēng)險(xiǎn)，并且適應(yīng)市場在競爭中脫穎而出，做到對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損失的控制，尋求企業(yè)進(jìn)一步的發(fā)展；另一方面，在工程項(xiàng)目管理過程中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理部門完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度，有利于建筑施工企業(yè)在工程項(xiàng)目承包全過程中及時(shí)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)因素并通過分析、評(píng)估對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的管理和控制，做到回避、轉(zhuǎn)移、利用風(fēng)險(xiǎn)。

（三）重視合同管理，做好風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

重視合同索賠，培養(yǎng)建筑施工企業(yè)的索賠意識(shí)，做好風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。在簽訂合同時(shí)必須熟知國家當(dāng)前相關(guān)的法律法規(guī)，做到趨利避害，另外，采用施工合同洽談權(quán)、審查權(quán)、批準(zhǔn)權(quán)三權(quán)相對(duì)獨(dú)立相互制約的方法，減少合同中的漏洞[5]。認(rèn)真研讀合同中的各項(xiàng)條款，預(yù)防業(yè)主或者分包商等利用合同中存在的歧義和漏洞將可能會(huì)產(chǎn)生的工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到建筑施工企業(yè)。另外，建筑施工企業(yè)還可以通過其他方式做好工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，如建立風(fēng)險(xiǎn)基金、實(shí)行工程擔(dān)保等。

（四）規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，充分利用風(fēng)險(xiǎn)

缺乏規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)將會(huì)導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)管理信息之后滯后，致使建筑施工企業(yè)未能及時(shí)準(zhǔn)確掌握具體的建筑工程項(xiàng)目的相關(guān)信息，在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)不能及時(shí)充分利用其帶來的機(jī)遇減小損失的同時(shí)獲得利潤促進(jìn)企業(yè)發(fā)展。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)能夠?qū)Ω鞣N風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析、測試，對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控和報(bào)警，滿足建筑施工企業(yè)對(duì)多變風(fēng)險(xiǎn)管理信息的需求，實(shí)現(xiàn)各企業(yè)部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理信息的共享。

風(fēng)險(xiǎn)管理的成敗是影響建筑施工企業(yè)生存乃至可持續(xù)發(fā)展的重要因素,如何管理控制風(fēng)險(xiǎn)、建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理模式已成為建筑企業(yè)生存并取得競爭優(yōu)勢的“法寶”[6]。因此，建筑施工企業(yè)要在已有的風(fēng)險(xiǎn)防范方法基礎(chǔ)上，通過文中所述等一系列措施建立適合實(shí)際需要有且利于企業(yè)發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)管理模式，合理地轉(zhuǎn)移、規(guī)避、利用風(fēng)險(xiǎn), 有效地抵御風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與企業(yè)目標(biāo)的一致性。實(shí)現(xiàn)工程項(xiàng)目目標(biāo)和企業(yè)獲得利潤的可靠性提高，促進(jìn)我國基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)和國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

[1]石剛.淺析建筑施工企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)用[J].企業(yè)技術(shù)開發(fā),2012，（08）:52-53

[2]謝曉紅,胡毓瑾.我國現(xiàn)階段工程項(xiàng)目管理新模式的研究[J].福建建筑,2003，（02）:68-70

[3]譚立新.建筑施工企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理[J].中外公路，2006,（06）:226-228

[4]閆亞珍. 建筑施工企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理研究[J].福建建筑,2010,（10）:113-114

[5]李?yuàn)W瑾. 建筑施工企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)存問題及對(duì)策[J].民營科技,2012,（10）:214-217

[6]桑廣成.建筑企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理研究[J].山西建筑,2008，（12）:227-229

C93-05

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1007-6344（2017）06-0149-01

陳彩營，1987.12，女，漢，許昌，碩士研究生，講師，建筑工程，鄭州成功財(cái)經(jīng)學(xué)院