郭琨，李建平

1. 中國科學(xué)院虛擬經(jīng)濟(jì)與數(shù)據(jù)科學(xué)研究中心，北京 100190；2. 中國科學(xué)院大數(shù)據(jù)挖掘與知識管理重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室，北京 100190；3. 中國科學(xué)院科技戰(zhàn)略咨詢研究院，北京 100190

金融大數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范體系比較研究

郭琨1,2，李建平3

1. 中國科學(xué)院虛擬經(jīng)濟(jì)與數(shù)據(jù)科學(xué)研究中心，北京 100190；2. 中國科學(xué)院大數(shù)據(jù)挖掘與知識管理重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室，北京 100190；3. 中國科學(xué)院科技戰(zhàn)略咨詢研究院，北京 100190

金融大數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范體系涉及的內(nèi)容廣泛而多元化。通過對國內(nèi)外金融大數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范體系進(jìn)行調(diào)研和比較分析，發(fā)現(xiàn)國內(nèi)金融大數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范一部分是引標(biāo)修訂而來，而另一部分則具有中國金融市場的特征。在此基礎(chǔ)上，提出了完善中國金融大數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的一系列建議，為實(shí)現(xiàn)對金融大數(shù)據(jù)進(jìn)行相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)化操作提供了一定參考。

金融大數(shù)據(jù)；標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范；金融數(shù)據(jù)

1 引言

隨著大數(shù)據(jù)及其相關(guān)技術(shù)的發(fā)展，金融數(shù)據(jù)的種類越來越多、數(shù)量越來越大、結(jié)構(gòu)越來越復(fù)雜、對數(shù)據(jù)傳輸及時(shí)性和安全性的要求也越來越高，金融數(shù)據(jù)已經(jīng)呈現(xiàn)出顯著的大數(shù)據(jù)特征。隨著金融電子化進(jìn)程的不斷深入，金融數(shù)據(jù)共享、業(yè)務(wù)協(xié)同的要求越來越高，金融大數(shù)據(jù)需要在不同系統(tǒng)間進(jìn)行跨國家、跨行業(yè)、跨部門的傳輸和處理，這就要求數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)存儲、數(shù)據(jù)傳輸、數(shù)據(jù)處理等一系列環(huán)節(jié)的使用者都對這些數(shù)據(jù)的含義、標(biāo)識有著統(tǒng)一的理解[1]。但是，由于各國金融市場和金融市場各行業(yè)的應(yīng)用領(lǐng)域?qū)τ谙嗤臄?shù)據(jù)往往有著不同的描述和定義，這就導(dǎo)致了數(shù)據(jù)在名稱、長度、含義等一系列屬性方面的不一致性。

隨著經(jīng)濟(jì)全球化和金融市場多樣化的迅速發(fā)展，標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范已經(jīng)成為各國之間金融信息交互和促進(jìn)國際經(jīng)濟(jì)競爭力的重要技術(shù)紐帶。經(jīng)濟(jì)、金融領(lǐng)域標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范的制定也已經(jīng)逐漸成為一國提高經(jīng)濟(jì)、金融市場話語權(quán)的重要戰(zhàn)略工具。我國已經(jīng)建立了大數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化體系，涵蓋了工業(yè)大數(shù)據(jù)、電子商務(wù)大數(shù)據(jù)等眾多領(lǐng)域[2]。但是在現(xiàn)有我國大數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)體系中，尚未見到專門針對金融大數(shù)據(jù)的相關(guān)文件，國內(nèi)的相關(guān)金融數(shù)據(jù)國家標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)仍舊按照傳統(tǒng)的方式由各行業(yè)主管部門分別制定，沒有相應(yīng)的整體標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范和長期規(guī)劃，與國際標(biāo)準(zhǔn)不能接軌。因此，在金融大數(shù)據(jù)已經(jīng)開始廣泛應(yīng)用的背景下，完善我國金融大數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范體系成為促進(jìn)我國金融市場規(guī)范化發(fā)展的重要任務(wù)[3]。

本文對中國和國際金融大數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范體系的現(xiàn)狀進(jìn)行對比分析，以此揭示現(xiàn)階段中國金融大數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范體系所具有的特征及其產(chǎn)生的原因，并提出完善中國金融大數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的一系列建議，為實(shí)現(xiàn)對金融大數(shù)據(jù)進(jìn)行相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)化操作提供了一定參考。

2 中國金融大數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范體系現(xiàn)狀

2.1 中國金融大數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范制定的相關(guān)機(jī)構(gòu)

我國金融標(biāo)準(zhǔn)化負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)為中國金融標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會（SAC/TC180），簡稱金標(biāo)委。金標(biāo)委成立于1991年，是國家標(biāo)準(zhǔn)化管理委員會授權(quán)，在金融領(lǐng)域內(nèi)從事全國性標(biāo)準(zhǔn)化工作的技術(shù)組織，負(fù)責(zé)金融業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)歸口管理工作和國際標(biāo)準(zhǔn)化組織中銀行與相關(guān)金融業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會（ISO/TC68、TC222）的歸口管理工作。

2008年8月，國務(wù)院批準(zhǔn)《中國人民銀行主要職責(zé)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和人員編制規(guī)定》，規(guī)定中國人民銀行負(fù)責(zé)金融標(biāo)準(zhǔn)化的組織、管理和協(xié)調(diào)工作。2009年，金標(biāo)委組織成立了包括銀行、證券、保險(xiǎn)、印制等分技術(shù)委員會以及部分銀行代表參加的金融標(biāo)準(zhǔn)化體系框架協(xié)調(diào)工作組，金融標(biāo)準(zhǔn)化體系框架制定工作正式啟動。國家標(biāo)準(zhǔn)化管理委員會委托中國人民銀行對金標(biāo)委進(jìn)行領(lǐng)導(dǎo)和管理。金標(biāo)委下設(shè)證券、保險(xiǎn)、印制3個(gè)分技術(shù)委員會，分別負(fù)責(zé)開展證券、保險(xiǎn)、印制專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作。

2.2 中國金融大數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)現(xiàn)狀

截至2014年初，金標(biāo)委共出臺發(fā)布金融標(biāo)準(zhǔn)210余項(xiàng)。其中包括金融國家標(biāo)準(zhǔn)60項(xiàng)，金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)150項(xiàng)；與金融數(shù)據(jù)相關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)共80項(xiàng)，其中，國家標(biāo)準(zhǔn)有17項(xiàng)，金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)有63項(xiàng)[4]。根據(jù)其所針對的內(nèi)容，可以分為分類編碼標(biāo)準(zhǔn)、交換標(biāo)準(zhǔn)、元數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)三大類，見表1。其中，分類編碼標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范了金融大數(shù)據(jù)中涉及實(shí)體的分類信息和編碼活動等；交換標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范了金融大數(shù)據(jù)交換的報(bào)文規(guī)范及報(bào)文的傳輸活動等；元數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范了金融大數(shù)據(jù)中除分類編碼標(biāo)準(zhǔn)外的元數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)等方面，包括金融相關(guān)術(shù)語、金融數(shù)據(jù)元、各種指標(biāo)體系等。

從標(biāo)準(zhǔn)的性質(zhì)看，目前金融數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的大多數(shù)為行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，少部分為國家標(biāo)準(zhǔn)，說明了國家標(biāo)準(zhǔn)一般會進(jìn)行整體性的規(guī)范和約束，而行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)則會具體到各個(gè)子領(lǐng)域，形成較為細(xì)致的標(biāo)準(zhǔn)體系。從標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范的內(nèi)容看，分類編碼類別的標(biāo)準(zhǔn)最少，交換標(biāo)準(zhǔn)和元數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)相對較多。依據(jù)金標(biāo)委的分類標(biāo)準(zhǔn)，這些標(biāo)準(zhǔn)都涉及了銀行、保險(xiǎn)、證券以及其他相關(guān)金融子行業(yè)，并且基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)（如《表示貨幣和資金的代碼》（GB/T 12406-2008）等）屬于金融行業(yè)的基礎(chǔ)性標(biāo)準(zhǔn)，在各個(gè)子行業(yè)都需遵循和使用。

在數(shù)據(jù)交換標(biāo)準(zhǔn)方面，目前，中國證券領(lǐng)域主要國內(nèi)數(shù)據(jù)交換標(biāo)準(zhǔn)包括《金融服務(wù) 金融業(yè)通用報(bào)文方案》（GB/T 27926）、《證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換協(xié)議（Securities Register and Settlement Data Exchange Protocol，SRS）》（JR/T 0018）以及《證券交易數(shù)據(jù)交換協(xié)議（Securities Trading Exchange Protocol，STEP）》（JR/T 0022）。

《金融服務(wù) 金融業(yè)通用報(bào)文方案》（GB/T 27926）最新版本為2011年版，由中華人民共和國國家質(zhì)量監(jiān)督檢驗(yàn)檢疫總局、中國國家標(biāo)準(zhǔn)化管理委員會發(fā)布，是金融業(yè)通用報(bào)文的基本規(guī)范。該標(biāo)準(zhǔn)共包括5部分內(nèi)容：庫輸入輸出方法和格式規(guī)范、注冊機(jī)構(gòu)的角色及職責(zé)、建模導(dǎo)則、XML設(shè)計(jì)規(guī)則、反向工程。

《證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換協(xié)議》（JR/T 0018）最新版本為2004年版，由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司、海通證券股份有限公司共同起草，由中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布。該行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定了登記結(jié)算業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換涉及的數(shù)據(jù)域和消息的定義規(guī)則以及基于證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)交換的消息體和代碼型字段的取值，此標(biāo)準(zhǔn)用于結(jié)算會員與結(jié)算機(jī)構(gòu)、結(jié)算銀行和結(jié)算機(jī)構(gòu)之間的數(shù)據(jù)交換。

《證券交易數(shù)據(jù)交換協(xié)議》（JR/T 0022）最新版本為2004年版，由中國證券監(jiān)督管理委員會信息中心起草，由中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布。該行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定了證券交易所交易系統(tǒng)與市場參與者系統(tǒng)之間進(jìn)行證券交易所需的數(shù)據(jù)交換協(xié)議，規(guī)定了應(yīng)用環(huán)境、會話機(jī)制、消息格式、安全與加密、數(shù)據(jù)完整性、擴(kuò)展方式、消息定義、數(shù)據(jù)字典等內(nèi)容。

表1 國內(nèi)金融大數(shù)據(jù)已有標(biāo)準(zhǔn)的分類統(tǒng)計(jì)

3 國際金融大數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范體系現(xiàn)狀

3.1 國際金融大數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范制定的相關(guān)機(jī)構(gòu)

國際標(biāo)準(zhǔn)化組織（ISO）成立于1947年2月23日，是世界上最大、最權(quán)威的綜合性國際標(biāo)準(zhǔn)化組織，其成員包括164個(gè)國家和地區(qū)，占世界國民總收入的98%和全球人口的97%。ISO是聯(lián)合國經(jīng)濟(jì)和社會理事會的綜合性咨詢機(jī)構(gòu)，與世界貿(mào)易組織（WTO）保持著密切工作聯(lián)系，是其技術(shù)貿(mào)易壁壘委員會（WTO/TBT）的聯(lián)絡(luò)組織。ISO中，金融服務(wù)技術(shù)委員會（Technical Committee 68 Financial Service，TC68）是ISO下設(shè)的從事金融標(biāo)準(zhǔn)化工作的機(jī)構(gòu)，主要負(fù)責(zé)銀行、證券及金融業(yè)務(wù)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的制定和維護(hù)。TC68下設(shè)1個(gè)主席顧問組（簡稱TC68/CAG）、2個(gè)咨詢組（注冊委員會咨詢組（Advisory Group on Registration Authority，AGRA）和標(biāo)準(zhǔn)咨詢組（Standards Advisory Group，SAG））、3個(gè)分技術(shù)委員會（SC2—安全、SC4—證券及相關(guān)金融工具、SC7—銀行核心業(yè)務(wù)）以及6個(gè)技術(shù)組（TG）和2個(gè)工作組（WG）開展相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)化工作。

環(huán)球銀行金融電信協(xié)會（Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication，SWIFT）成立于1973年5月，是一個(gè)國際銀行間非盈利的國際合作組織，總部設(shè)在比利時(shí)布魯塞爾。2005年SWIFT向200個(gè)國家的7 800多所機(jī)構(gòu)提供安全、標(biāo)準(zhǔn)的報(bào)文服務(wù)及接口軟件，其全球計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)通信網(wǎng)在荷蘭和美國設(shè)有運(yùn)行中心，在各會員國設(shè)有地區(qū)處理站。SWIFT的主要業(yè)務(wù)包括銀行、經(jīng)紀(jì)人/經(jīng)銷商、投資經(jīng)理以及相應(yīng)的支付證券、債券和貿(mào)易等方面的金融服務(wù)。

金融信息交換（financial information exchange，F(xiàn)IX）協(xié)議是 1992 年起源于美國金融行業(yè)的信息交換應(yīng)用協(xié)議，目前廣泛應(yīng)用于證券交易前和證券交易階段。FIX協(xié)議有限公司（FIX Protocol Limited，F(xiàn)PL）成立于 1994 年，是一個(gè)非營利的自律組織，負(fù)責(zé) FIX 協(xié)議的制定和發(fā)展。FPL 的最高機(jī)構(gòu)是 FIX 全球指導(dǎo)委員會，下設(shè)8個(gè)分支機(jī)構(gòu)，包括負(fù)責(zé)區(qū)域事務(wù)的美國、日本、歐洲和亞太4個(gè)國家和地區(qū)指導(dǎo)委員會和全球事務(wù)的全球衍生品、固定利率產(chǎn)品、全球技術(shù)和全球市場的4個(gè)全球委員會。

歐洲銀行標(biāo)準(zhǔn)委員會（European Committee for Banking Standards，ECBS）在 1992 年由歐共體銀行聯(lián)盟、歐洲合作銀行協(xié)會和歐洲儲蓄銀行集團(tuán)聯(lián)合組成，主要制定一些區(qū)域性的金融標(biāo)準(zhǔn)，推進(jìn)歐洲涉及銀行卡、跨國自動轉(zhuǎn)賬等領(lǐng)域金融業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化工作。

3.2 國際金融大數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)現(xiàn)狀

截至2014年初，ISO/TC68共出臺發(fā)布金融相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)52項(xiàng)，其中金融數(shù)據(jù)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)26項(xiàng)。根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)所規(guī)范的內(nèi)容，可以將這26項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)分為兩類：分類編碼標(biāo)準(zhǔn)和交換標(biāo)準(zhǔn)。其中，ISO/TC68編制出臺發(fā)布的金融數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)只涉及了分類編碼標(biāo)準(zhǔn)及交換標(biāo)準(zhǔn)兩方面。分類編碼標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范了金融數(shù)據(jù)中涉及實(shí)體的分類信息和編碼活動等。交換標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范了金融數(shù)據(jù)交換的報(bào)文規(guī)范及報(bào)文的傳輸活動等。交換標(biāo)準(zhǔn)中，主要涉及了金融服務(wù)通用報(bào)文規(guī)范以及證券子行業(yè)報(bào)文方案兩部分[3]。目前世界主要的金融數(shù)據(jù)交換國際標(biāo)準(zhǔn)是FIX、SWIFT、ISO15022及 ISO20022。

金融信息交換協(xié)議是適用于實(shí)時(shí)證券、金融電子交易的數(shù)據(jù)通信標(biāo)準(zhǔn)。它是由FPL 提供的一個(gè)開放式協(xié)議，目的是推動國際貿(mào)易電子化的進(jìn)程，是在各類參與者（投資經(jīng)理、經(jīng)紀(jì)人，買方、賣方）之間建立起的實(shí)時(shí)電子化通信協(xié)議。FIX協(xié)議的目標(biāo)是把各類證券金融業(yè)務(wù)需求流程格式化，使之成為一個(gè)個(gè)可用計(jì)算機(jī)語言描述的功能流程，并在每個(gè)業(yè)務(wù)功能接口上統(tǒng)一交換格式，方便各個(gè)功能模塊的連接。目前，歐、美主要發(fā)達(dá)地區(qū)和國家許多證券機(jī)構(gòu)都是 FPL的成員。

目前全球大多數(shù)國家的大多數(shù)銀行已使用 SWIFT 系統(tǒng)。SWIFT 的使用，為銀行的結(jié)算提供了安全、可靠、快捷、標(biāo)準(zhǔn)化、自動化的通信業(yè)務(wù)，從而大大提高了銀行的結(jié)算速度。該協(xié)議主要針對交易執(zhí)行后進(jìn)行的結(jié)算，如目前信用證的格式主要都是用 SWIFT 協(xié)議。SWIFT 消息數(shù)據(jù)由域組成，域還規(guī)定了一定的格式，各種SWIFT消息都必須按照這種格式表示。

ISO 15022 （證券報(bào)文方案（數(shù)據(jù)域字典）（Securities-Scheme for Messages（Data Field Dictionary）））最新版為1999年，由 ISO/TC68 技術(shù)委員會、銀行、證券機(jī)構(gòu)和相關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行起草和制定，它替代先前的用于機(jī)構(gòu)間進(jìn)行電子消息交換的兩個(gè)標(biāo)準(zhǔn) ISO7775 和ISO11521。ISO 15022 為不同的用戶群體提供了工具和指導(dǎo)，并規(guī)定了一些必需的原則，以便用戶能夠定義消息類型來支持自身特有的信息流。這些工具由一組語法、消息定義規(guī)則、數(shù)據(jù)域字典以及由業(yè)界根據(jù)以上提及的數(shù)據(jù)域和規(guī)則定義的消息目錄等組成。

ISO 20022（金融服務(wù)金融業(yè)通用報(bào)文方案標(biāo)準(zhǔn)（Financial Service-Universal Financial Industry Message Scheme））最新版為2013年標(biāo)準(zhǔn)，由ISO/ TC68 技術(shù)委員會、銀行、證券機(jī)構(gòu)和相關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行起草和制定，是以XML為基礎(chǔ)的信息標(biāo)準(zhǔn)，主要由SWIFT組織XML信息標(biāo)準(zhǔn)（SWIFT XML、MX）、貿(mào)易產(chǎn)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)FIX組織標(biāo)準(zhǔn)（FIXML）及金融衍生性商品交易訊息標(biāo)準(zhǔn)（FPML）為主要骨干，形成其架構(gòu)，又稱為UNIFI （Universal Financial Industry），其主要目標(biāo)是制定并推動產(chǎn)業(yè)金融標(biāo)準(zhǔn)整合、制定方法（方法論、標(biāo)準(zhǔn)制定流程、標(biāo)準(zhǔn)維護(hù)單位），使與金融機(jī)構(gòu)往來的單位或使用者可以通過單一標(biāo)準(zhǔn)與金融機(jī)構(gòu)資信系統(tǒng)往來交易，達(dá)到跨產(chǎn)業(yè)協(xié)同運(yùn)作的理想目標(biāo)。

4 國內(nèi)外金融大數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范的對比

表2 國內(nèi)金融數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的采標(biāo)修改

國外金融市場發(fā)展早于中國，因而ISO在制定金融數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)上相比國內(nèi)起步早，對于一些通用、基礎(chǔ)性的標(biāo)準(zhǔn)，我國通常會進(jìn)行采標(biāo)，并在必要的時(shí)候進(jìn)行適當(dāng)?shù)男抻喖案木?。?中的3個(gè)標(biāo)準(zhǔn)都是依據(jù)相應(yīng)的ISO標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行采標(biāo)修改而制定出來的，可見我國已經(jīng)在逐漸跟進(jìn)國際上金融標(biāo)準(zhǔn)化體系建設(shè)的步伐。但是在相應(yīng)國際標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行更新修訂后，我國的金融數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)并沒有及時(shí)跟進(jìn)。

但與此同時(shí)也發(fā)現(xiàn)，國內(nèi)金融大數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量要多于ISO/TC68制定的金融大數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。通過對比分析發(fā)現(xiàn)，國內(nèi)金融大數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)體系覆蓋的范圍較國際金融數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)體系更為細(xì)致和全面。舉例來說，我國在2004年就制定了《期貨交易數(shù)據(jù)交換協(xié)議（Futures Trading Data Exchange Protocol，F(xiàn)TD）》（JR/T 0016-2004），其中包括數(shù)據(jù)交換協(xié)議的體系結(jié)構(gòu)、報(bào)文格式、數(shù)據(jù)字典、運(yùn)作機(jī)制等內(nèi)容?！躲y行行別和保險(xiǎn)公司標(biāo)識代碼》（GB/T 13496-1992），該標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定了銀行和保險(xiǎn)公司的標(biāo)識代碼。在ISO中并沒有相應(yīng)的數(shù)據(jù)協(xié)議標(biāo)準(zhǔn)。GB/T 19583-2004《涉外收支交易分類與代碼》，該標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定了我國涉外收支交易的分類、編碼方法和代碼。這些標(biāo)準(zhǔn)都不是根據(jù)國外標(biāo)準(zhǔn)采標(biāo)修訂而來，并沒有相應(yīng)的ISO參考標(biāo)準(zhǔn)。出現(xiàn)這樣的現(xiàn)象，主要有以下幾點(diǎn)原因。

● 我國經(jīng)濟(jì)金融體制與國外具有一定的差別，部分?jǐn)?shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)需要根據(jù)我國實(shí)際國情進(jìn)行定制化，無法直接利用國際標(biāo)準(zhǔn)。

● 美國、歐盟等國家和地區(qū)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展較為發(fā)達(dá)，在整個(gè)發(fā)展過程中相比我國也更為自由，有不少機(jī)構(gòu)和組織都有自己的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和統(tǒng)計(jì)方法，在這樣的基礎(chǔ)上，進(jìn)行強(qiáng)制性的統(tǒng)一會遇到很大的困難，因此并沒有很多特別細(xì)致的標(biāo)準(zhǔn)及規(guī)范。而我國金融業(yè)發(fā)展較晚，有些領(lǐng)域的起步階段就可以進(jìn)行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的研制工作，因而可以及時(shí)地制定相應(yīng)的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，對行業(yè)發(fā)展進(jìn)行規(guī)范。

● 我國政府在經(jīng)濟(jì)活動中起著非常重要的作用，為了維護(hù)市場公平有序的發(fā)展，政府需要對經(jīng)濟(jì)活動中的具體情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)管，為了提高市場效率、約束市場行為，為金融市場提供有力支撐、為監(jiān)管活動創(chuàng)造條件，就需要制定相對詳細(xì)的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。

5 完善我國金融大數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的策略

基于以上分析，可以看出，我國已有金融大數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的建立與我國的國情以及金融業(yè)發(fā)展?fàn)顩r有著較為密切的關(guān)系。因而在完善中國金融數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)體系的過程中，依然要充分考慮我國國情，做好有目的、有意義的金融數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)制定工作[5]。

第一，健全金融標(biāo)準(zhǔn)體系。要實(shí)時(shí)分析我國金融業(yè)的發(fā)展情況，根據(jù)金融市場的發(fā)展需要，及時(shí)發(fā)現(xiàn)需要進(jìn)行規(guī)范和約束的領(lǐng)域或部門，通過進(jìn)一步了解，制定出相應(yīng)的金融大數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，并建立標(biāo)準(zhǔn)體系的動態(tài)維護(hù)機(jī)制，保證標(biāo)準(zhǔn)體系的適應(yīng)性、權(quán)威性和指導(dǎo)性，以促進(jìn)金融市場的健康快速發(fā)展。

第二，推動標(biāo)準(zhǔn)的復(fù)審、研制、發(fā)布與國際標(biāo)準(zhǔn)的采標(biāo)。金標(biāo)委應(yīng)定期復(fù)審以前發(fā)布的金融國家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，以加強(qiáng)對現(xiàn)行金融國家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的維護(hù)，及時(shí)修訂或廢止老化落后標(biāo)準(zhǔn)，提高標(biāo)準(zhǔn)的適用性和有效性。同時(shí)，將以復(fù)審結(jié)果為參考，以金融標(biāo)準(zhǔn)體系為核心，強(qiáng)化金融標(biāo)準(zhǔn)化統(tǒng)籌規(guī)劃管理，有重點(diǎn)、有針對性地立項(xiàng)一批重要、關(guān)鍵領(lǐng)域的標(biāo)準(zhǔn)，切實(shí)加強(qiáng)基礎(chǔ)性標(biāo)準(zhǔn)、通用標(biāo)準(zhǔn)、方法標(biāo)準(zhǔn)的研制。

第三，進(jìn)一步拓寬金融標(biāo)準(zhǔn)覆蓋范圍。拓寬金融標(biāo)準(zhǔn)覆蓋范圍，發(fā)揮金融標(biāo)準(zhǔn)在促進(jìn)金融改革發(fā)展、提高金融競爭力方面的作用。加強(qiáng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，促進(jìn)建立金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)機(jī)制，協(xié)調(diào)好跨市場、跨行業(yè)的金融產(chǎn)品與服務(wù)的消費(fèi)者保護(hù)問題。

第四，深化國際標(biāo)準(zhǔn)化跟蹤和交流。加強(qiáng)ISO/TC68及其SC2、SC7分委會以及國際標(biāo)準(zhǔn)化組織個(gè)人理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會（ISO/TC222）的跟蹤與研究力度，繼續(xù)按季度形成國際標(biāo)準(zhǔn)化跟蹤研究報(bào)告，為國內(nèi)機(jī)構(gòu)提供借鑒和參考。加強(qiáng)與國際標(biāo)準(zhǔn)化組織交流協(xié)作，積極探索拓展國際交流合作的新渠道。將國際先進(jìn)的理念和成功做法及時(shí)引進(jìn)國內(nèi)，同時(shí)將中國的觀點(diǎn)寫入標(biāo)準(zhǔn)中，增加標(biāo)準(zhǔn)制定的國際話語權(quán)。

[1] 王達(dá). 宏觀審慎監(jiān)管的大數(shù)據(jù)方法: 背景, 原理及美國的實(shí)踐[J]. 國際金融研究, 2015(9): 55-65. WANG D. Macro prudential regulation with big data methods: background, principles and practice in united states[J]. Studies of International Finance, 2015(9): 55-65.

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[5] YANG S, LI J, CAI J, et al. Data-oriented method to big data standard system creation: a case of Chinese financial industry[J]. Annals of Data Science, 2014, 1(3-4): 325-338.

Comparison of standard specification system of financial big data

GUO Kun1,2, LI Jianping3
1. Research Center on Fictitious Economy & Data Science, Chinese Academy of Sciences, Beijing 100190, China 2. Key Laboratory of Big Data Mining and Knowledge Management, Chinese Academy of Sciences, Beijing 100190, China 3. Institutes of Science and Development, Chinese Academy of Sciences, Beijing 100190, China

Contents of financial data standard specification system are extensive and diversified. The investigation and comparative study on domestic and foreign financial big data standard system was carried on. It is found that part of the domestic standards was revised based on the related foreign ones, while others had significant characteristics of China financial market. Then a series of recommendations were proposed to improve China’s financial data standard, which provided a reference for realization of corresponding standardized operation of financial big data.

financial big data, standard specification, financial data

F833

A

10.11959/j.issn.2096-0271.2017002

郭琨（1985-），女，博士，中國科學(xué)院虛擬經(jīng)濟(jì)與數(shù)據(jù)科學(xué)研究中心助理研究員，主要研究方向?yàn)榻鹑谑袌雠c宏觀政策分析。

李建平（1976-），男，博士，中國科學(xué)院科技戰(zhàn)略研究院系統(tǒng)分析與管理所研究員、所長，國際信息技術(shù)與量化管理學(xué)會秘書長，中國優(yōu)選法統(tǒng)籌法與經(jīng)濟(jì)數(shù)學(xué)研究會秘書長、青年工作委員會主任，中國管理現(xiàn)代化研究會商務(wù)智能專業(yè)委員會副主任、青年工作委員會副主任，中國運(yùn)籌學(xué)會決策科學(xué)分會副理事長。曾獲得中國青年科技獎、全國優(yōu)秀科技工作者、中國科學(xué)院優(yōu)秀導(dǎo)師獎等榮譽(yù)。獲得省部級自然科學(xué)/科技進(jìn)步獎一等獎1項(xiàng)，二等獎3項(xiàng)。主要研究方向?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)管理、大數(shù)據(jù)管理決策。

2017-01-05

國家自然科學(xué)基金項(xiàng)目（No.71501175）

Foundation Item:The National Natural Science Foundation of China (No.71501175)