本刊記者 邸凌月

平安財(cái)富贏家:高凈值客戶(hù)首選財(cái)富管理品牌

本刊記者 邸凌月

11月9日,平安證券發(fā)布"平安財(cái)富贏家"品牌,該品牌是平安證券針對(duì)高凈值客戶(hù)打造的財(cái)富管理服務(wù),通過(guò)線上到線下的全方位訂制服務(wù),助力客戶(hù)實(shí)現(xiàn)財(cái)富的持續(xù)增長(zhǎng)和傳承."平安財(cái)富贏家"發(fā)布會(huì)上,平安證券總經(jīng)理助理鄭霞、平安科技首席科學(xué)家肖京、社科院全球宏觀經(jīng)濟(jì)研究室主任張斌博士等嘉賓,與200余位平安證券高凈值客戶(hù),就宏觀經(jīng)濟(jì)展望、二級(jí)市場(chǎng)走向和人工智能領(lǐng)域前景進(jìn)行了探討.

近年來(lái),高凈值人群基數(shù)高速增長(zhǎng),特別2017年,預(yù)計(jì)高凈值人群將達(dá)到187萬(wàn),可投資資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到58萬(wàn)億.平安財(cái)富贏家的發(fā)布正是應(yīng)時(shí)而生,從產(chǎn)品、平臺(tái)、服務(wù)全維度提供高凈值客戶(hù)定制化財(cái)富管理服務(wù).平安證券總經(jīng)理助理鄭霞表示,平安財(cái)富贏家服務(wù)試推出一年,已累計(jì)擁有近8000名高凈值客戶(hù),資產(chǎn)管理規(guī)模超過(guò)4800億元.

"線上+線下"財(cái)富管理新模式

"平安財(cái)富贏家"突破傳統(tǒng)的僅線下單一服務(wù)渠道,同時(shí)擁有線上(平安證券APP財(cái)富贏家專(zhuān)區(qū))和線下(營(yíng)業(yè)部財(cái)富管理中心和財(cái)富管理經(jīng)理團(tuán)隊(duì))結(jié)合的全方位服務(wù)渠道.

一方面,APP財(cái)富贏家專(zhuān)區(qū)每周推出最新的資深投顧直播專(zhuān)欄節(jié)目、財(cái)富贏家投資周刊和專(zhuān)屬投資產(chǎn)品,滿(mǎn)足多層次客戶(hù)對(duì)投資交易的需求.另一方面,平安證券各地營(yíng)業(yè)部均已建立投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì),專(zhuān)注于服務(wù)財(cái)富客戶(hù).在服務(wù)上,創(chuàng)新地推出"1+1"模式,即一個(gè)客戶(hù)經(jīng)理+一個(gè)投資顧問(wèn),投資顧問(wèn)從資產(chǎn)配置出發(fā),為客戶(hù)提供整體解決方案,從而為高凈值個(gè)人客戶(hù)提供專(zhuān)屬和專(zhuān)業(yè)的股基經(jīng)紀(jì)及財(cái)富管理服務(wù).

鄭霞指出,平安證券這種線上和線下相結(jié)合的服務(wù)模式,得到了越來(lái)越多客戶(hù)的認(rèn)可和支持,開(kāi)戶(hù)數(shù)逾千萬(wàn),股基交易市占率持續(xù)穩(wěn)步提升.

多級(jí)產(chǎn)品與科技雙輪驅(qū)動(dòng)

平安財(cái)富贏家在產(chǎn)品策略上除了擁有傳統(tǒng)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)炒股交易和公私募基金、固定收益、現(xiàn)金管理類(lèi)等大類(lèi)產(chǎn)品,更充分了解資產(chǎn)3000萬(wàn)以上超高凈值客戶(hù),利用公司在投行和投資項(xiàng)目上的資源,從客戶(hù)資產(chǎn)長(zhǎng)期保值、增值和家族財(cái)富傳承目標(biāo)出發(fā),為客戶(hù)提供個(gè)性化投融資解決方案.除了產(chǎn)品多樣化的特點(diǎn)外,平安財(cái)富贏家還擁有行業(yè)領(lǐng)先的公募基金評(píng)價(jià)體(建立有優(yōu)選基金庫(kù),成立專(zhuān)門(mén)基金評(píng)價(jià)團(tuán)隊(duì),權(quán)益基金組合累計(jì)絕對(duì)收益41.53%)、大量且豐富的投資報(bào)告與投研資訊(平安早報(bào)、午間公告、收盤(pán)播報(bào)).

平安證券還擁有行業(yè)領(lǐng)先的智能資產(chǎn)配置系統(tǒng),是行業(yè)首個(gè)針對(duì)客戶(hù)自助一站式資產(chǎn)配置服務(wù)的平臺(tái),綜合運(yùn)用了人工智能、金融工程、大數(shù)據(jù)等技術(shù),利用專(zhuān)業(yè)的資產(chǎn)配置模型給客戶(hù)提供專(zhuān)項(xiàng)的定制化財(cái)富管理服務(wù).

據(jù)悉,平安證券推出"AI慧炒股"服務(wù),創(chuàng)新性地將專(zhuān)業(yè)投顧的價(jià)值判斷邏輯與人工智能結(jié)合,是集智能資訊、智能選股、智能診股,以及智能投顧(持倉(cāng)診斷、個(gè)股換倉(cāng)建議、新股推薦)等功能于一體的炒股平臺(tái).以智能選股為例,其包含熱門(mén)資訊選股、技術(shù)指標(biāo)選股、資金面選股、基本面選股、研報(bào)推薦、階段統(tǒng)計(jì)牛股等全面的選股工具,同時(shí)還有基于大數(shù)據(jù)機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)構(gòu)建,使用歷史大數(shù)據(jù)進(jìn)行訓(xùn)練,并且能通過(guò)新數(shù)據(jù)不斷改進(jìn)的智能決策工具.可以根據(jù)不同投資者的投資偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等,為投資者提供短、中、長(zhǎng)線等不同風(fēng)格的投資輔助決策服務(wù).