信用卡詐騙

廣東端州警方連抓4名信用卡詐騙犯

連抓4名信用卡詐騙犯

2017年1月15日獲悉，肇慶市公安局端州分局經(jīng)偵、便衣、網(wǎng)警、派出所等部門(mén)聯(lián)袂出擊、合成作戰(zhàn)，連日來(lái)先后抓獲4名涉嫌信用卡詐騙犯罪嫌疑人，初步偵破2宗信用卡詐騙案。

2016年年底，該局經(jīng)偵大隊(duì)接民眾報(bào)案稱(chēng)：12月15日晚丟失手機(jī)，后發(fā)現(xiàn)手機(jī)內(nèi)關(guān)聯(lián)支付寶、微信的銀行信用卡被他人轉(zhuǎn)走、盜刷、消費(fèi)共1.1萬(wàn)多元。接報(bào)后，該局經(jīng)偵、網(wǎng)警、便衣大隊(duì)密切配合，通過(guò)摸排走訪和分析研判等大量深入細(xì)致的偵查，鎖定了蔣某豪、艾某及羅某輝3名犯罪嫌疑人。

1月5日凌晨，辦案民警展開(kāi)抓捕行動(dòng)，先后在城區(qū)抓獲蔣某豪、艾某及羅某輝3名涉嫌信用卡詐騙犯罪嫌疑人。經(jīng)審查，犯罪嫌疑人蔣某豪等3人對(duì)上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

2016年10月9日，事主報(bào)案稱(chēng)，有人盜用其個(gè)人信息資料辦理銀行信用卡并透支1.7萬(wàn)多元。接報(bào)后，該局通過(guò)摸排走訪、分析研判等大量深入細(xì)致的偵查，鎖定了鄧某為犯罪嫌疑人，并于2017年1月11日在端州城區(qū)將鄧某抓獲。經(jīng)審查，犯罪嫌疑人鄧某對(duì)上述事實(shí)供認(rèn)不諱。

目前，上述犯罪嫌疑人已被警方依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步審理中。

信用卡詐騙罪的表現(xiàn)

一、使用偽造信用卡

所謂偽造的信用卡，是指模仿信用卡的質(zhì)地、模式、版塊、圖樣以及磁條密碼等制造出來(lái)的信用卡。所謂使用，是指以非法占有他人財(cái)物為目的，利用偽造的信用卡，騙取他人財(cái)物的行為。包括用偽造的信用卡購(gòu)買(mǎi)商品、支取現(xiàn)金，以及用偽造的信用卡接受各種服務(wù)等。

二、使用作廢的信用卡

作廢的信用卡，是指根據(jù)法律和有關(guān)規(guī)定不能繼續(xù)使用的過(guò)期的信用卡、無(wú)效的信用卡、被依法宣布作廢的信用卡和持卡人在信用卡的有效期內(nèi)中途停止使用，并將其交回發(fā)卡銀行的信用卡，以及因掛失而失效的信用卡。此外，使用作廢的信用卡還包括使用涂改卡。所謂涂改卡是指被涂改過(guò)卡號(hào)的無(wú)效信用卡。這些信用卡本身因掛失或取消而被列入止付名單，但卡上某一個(gè)號(hào)碼被壓平后再壓上另一個(gè)新號(hào)碼用于逃避黑名單的檢索。

三、冒用他人信用卡

冒用是指非持卡人以持卡人名義使用信用卡騙取財(cái)物的行為。如果信用卡與身份證合放在一起而同時(shí)丟失，則可能給拾得者或竊得者創(chuàng)造冒用的機(jī)會(huì)。這些拾得者或竊得者在取得他人的信用卡后，可能會(huì)利用持卡人發(fā)覺(jué)遺失之前，或者利用止付管理的時(shí)間差，采取冒充卡主身份，模仿卡主簽名的手段，到信用卡特約商戶(hù)或銀行購(gòu)物取款或享受服務(wù)等。

四、惡意透支

所謂惡意透支，是指信用卡的持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。善意透支和惡意透支的本質(zhì)區(qū)別在于行為人的主觀差異。善意透支的行為人主觀上有先用后還的意圖，屆時(shí)歸還透支款和利息，而惡意透支的行為人透支是為了將透支款占為己有，根本不想償還或者沒(méi)有能力償還，在行為上采取潛逃的方式躲避債務(wù)。

重慶警方破獲重特大信用卡詐騙案 嫌疑人改裝POS機(jī)盜刷1500余人銀行卡

2016年年底，正當(dāng)大家都在準(zhǔn)備歡度元旦佳節(jié)之際，重慶市公安局刑偵總隊(duì)和沙坪壩區(qū)公安分局的民警卻在緊張地忙碌著，隨著最后2名嫌疑人在外省落網(wǎng)，一起重慶市內(nèi)利用改裝POS機(jī)竊取銀行卡信息制作偽卡盜刷現(xiàn)金的重特大案件宣告?zhèn)善啤?/p>

1月9日，重慶市公安局召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)，通報(bào)這起案件破獲的全過(guò)程。近一年的時(shí)間里，重慶警方不計(jì)成本展開(kāi)調(diào)查，最終抓獲犯罪嫌疑人17人，摧毀犯罪產(chǎn)業(yè)鏈5條，涉案金額500余萬(wàn)元，受害人達(dá)1500余人。

一起盜刷案，牽出犯罪鏈條

2015年10月1日晚上12點(diǎn)前后，家住湖北武漢的胡女士突然接到了一連串的手機(jī)短信，顯示自己建設(shè)銀行的儲(chǔ)蓄卡被人在ATM機(jī)分幾次取走了24900元。這讓胡女士非常意外，自己的銀行卡就在身上，怎么會(huì)接到取款短信？

胡女士開(kāi)始認(rèn)為是詐騙短信，但在父母建議下，她還是立即到樓下的ATM機(jī)上進(jìn)行了查詢(xún)。查詢(xún)結(jié)果讓胡女士吃了一驚，自己卡上居然少了24900元。通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行查詢(xún)，她發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡在重慶市三峽廣場(chǎng)工商銀行的ATM機(jī)上進(jìn)行了取款操作。胡女士立即撥打110，并趕到重慶市沙坪壩區(qū)沙坪壩派出所報(bào)了警。

沙坪壩派出所的民警出警后迅速調(diào)取了監(jiān)控視頻，發(fā)現(xiàn)作案的嫌疑人是一名中年男子，戴著一頂棒球帽，整個(gè)操作過(guò)程將頭埋得很低，看不清楚長(zhǎng)相。然而，民警卻敏銳地發(fā)現(xiàn)一個(gè)細(xì)節(jié)，男子從外衣口袋里掏出了一疊類(lèi)似銀行卡的白色卡片，他就是用這種白色卡片從ATM機(jī)取走了胡女士賬戶(hù)里的錢(qián)。受害人肯定不只胡女士一人，且犯罪嫌疑人手法嫻熟，顯然已經(jīng)不是第一次作案。

沙坪壩公安分局立即將情況上報(bào)，引起了市公安局刑偵總隊(duì)的高度重視，并與沙坪壩區(qū)分局成立了聯(lián)合專(zhuān)案組，對(duì)案件進(jìn)行攻堅(jiān)。然而犯罪嫌疑人卻異常狡猾，反偵察意識(shí)很強(qiáng)，讓偵查工作幾度陷入僵局。

但“魔高一尺，道高一丈”，經(jīng)過(guò)專(zhuān)案組民警將近一年堅(jiān)持不懈的偵查，終于查明，此案系以柳某和崔某為首的犯罪團(tuán)伙所為。

改裝POS機(jī)，獲取數(shù)據(jù)制作偽卡

警方介紹，2014年，犯罪嫌疑人柳某與深圳一家電子公司的技術(shù)人員蘇某和張某結(jié)識(shí)，幾人共同研發(fā)出了測(cè)錄銀行卡磁道信息及支付密碼的芯片，只需將該芯片安裝到普通POS機(jī)中即可盜取被刷銀行卡的數(shù)據(jù)信息和密碼。

一個(gè)通過(guò)盜刷他人銀行卡來(lái)獲取錢(qián)財(cái)?shù)摹爸赂粔?mèng)想”在柳某的頭腦中萌生。柳某回到云南省后，立即通過(guò)網(wǎng)上的QQ群和微信群發(fā)布“改裝POS機(jī)共同盈利”的信息，成立了自己的犯罪團(tuán)伙，吸引了全國(guó)各地多名不法分子。

僅三個(gè)月的時(shí)間，柳某的犯罪團(tuán)伙就吸收了云南、安徽、內(nèi)蒙古、北京、廣西和山東等省份10余家“二級(jí)代理”。

同時(shí)，柳某等人編造虛假商家身份騙取網(wǎng)絡(luò)支付公司信任，申辦了10余臺(tái)POS機(jī)進(jìn)行改裝，隨后再通過(guò)支付公司代理人將改裝后帶有竊取銀行卡數(shù)據(jù)信息、密碼功能的POS機(jī)推銷(xiāo)到一些消費(fèi)場(chǎng)所。

當(dāng)持卡人在這些商鋪刷卡消費(fèi)時(shí)，改裝的POS機(jī)就會(huì)自動(dòng)竊取銀行卡的數(shù)據(jù)信息及密碼，一段時(shí)間后柳某等人再借口定期維護(hù)POS機(jī)將竊取的用戶(hù)數(shù)據(jù)導(dǎo)出，利用這些數(shù)據(jù)信息在境外制作偽卡。

偽卡到柳某等人手上后，由柳某招募的10余名不法分子在全國(guó)各地進(jìn)行刷卡消費(fèi)或取現(xiàn)，竊取受害人資金。胡女士正是因?yàn)樵谕獾毓ぷ髌陂g，到一家足浴城消費(fèi)刷卡時(shí)，被柳某等人竊取了銀行卡信息，制作了偽卡。

多省市聯(lián)合作戰(zhàn)，抓獲17名犯罪嫌疑人

民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在2015年6月至2016年4月期間，柳某、蘇某、李某等人通過(guò)非法改裝POS機(jī)，竊取了1500余人的銀行卡數(shù)據(jù)信息及密碼，制成偽卡后盜刷人民幣500余萬(wàn)，其中單筆最高達(dá)92萬(wàn)元，涉及重慶市、云南省、湖北省、陜西省、山東省、浙江省、內(nèi)蒙古自治區(qū)等多個(gè)省份。

為了徹底清除隱藏在深處的“毒瘤”，將犯罪鏈條連根拔起，專(zhuān)案組民警先后輾轉(zhuǎn)云南、安徽、山東、廣東、湖北、廣西、貴州、浙江、上海、江蘇等十余個(gè)省、市、自治區(qū)，行程達(dá)10余萬(wàn)公里。

2016年4月，在湖北利川、浙江溫嶺、江蘇張家港等地公安機(jī)關(guān)的積極配合下，專(zhuān)案組開(kāi)展集中抓捕行動(dòng)，成功將犯罪嫌疑人柳某、陳某、彭某、崔某、張某等人一舉抓獲，現(xiàn)場(chǎng)繳獲用于作案的手提電腦、寫(xiě)卡器、改裝POS機(jī)等作案工具。隨后，多個(gè)省市的公安機(jī)關(guān)協(xié)同作戰(zhàn)，陸續(xù)將剩余的犯罪嫌疑人抓獲。

2016年12月底，隨著安徽和山東警方將該團(tuán)伙最后2名成員抓獲，這起從研發(fā)POS機(jī)盜錄芯片、改造POS機(jī)，到網(wǎng)絡(luò)招募團(tuán)伙成員、竊取銀行卡刷卡信息，再到國(guó)外制作偽卡、國(guó)內(nèi)盜刷提現(xiàn)的重大案件最終成功告破。

目前，17名犯罪嫌疑人因涉嫌盜竊罪和信用卡詐騙罪已經(jīng)被警方刑事拘留，等待他們的將是法律的嚴(yán)懲。同時(shí)，警方已查證核實(shí)案件300余起、找到受害人170余人，并為受害人追回經(jīng)濟(jì)損失100余萬(wàn)元。

警方提醒：如何預(yù)防盜刷銀行卡犯罪

在日常生活中，如何防止自己的銀行卡信息被盜取，大家在使用儲(chǔ)蓄卡、信用卡時(shí)一定要注意以下幾點(diǎn)：

一、在刷卡消費(fèi)時(shí)一定要選擇正規(guī)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。商鋪在安裝POS機(jī)時(shí)要選擇正規(guī)渠道，不要輕信銀行工作人員以外的推銷(xiāo)人員，以免被犯罪份子利用。

二、刷卡消費(fèi)時(shí)盡量使用儲(chǔ)蓄額度、信用額度不高的儲(chǔ)蓄卡和信用卡，支付寶和微信等第三方支付工具綁定的銀行卡上也不要存放大量資金。

三、通過(guò)銀行給自己的信用卡設(shè)定一個(gè)刷卡上限額度，超過(guò)額度的消費(fèi)必須輸入手機(jī)驗(yàn)證碼確認(rèn)，可以有效地避免經(jīng)濟(jì)損失。

四、將“磁條卡”更換為更加安全的“IC芯片卡”，綁定手機(jī)短信通知，并定期更換銀行卡密碼。

五、發(fā)現(xiàn)銀行卡被人盜刷后，第一時(shí)間向公安機(jī)關(guān)報(bào)警。同時(shí)，到最近的ATM機(jī)進(jìn)行一次存款和取款操作，并在監(jiān)控鏡頭前展示自己的銀行卡和存取款憑條，固定證據(jù)。

盱眙警方奏響打擊防范信用卡詐騙“三部曲”

為切實(shí)提升防范銀行卡詐騙犯罪工作質(zhì)效，維護(hù)支付領(lǐng)域的經(jīng)濟(jì)環(huán)境安全穩(wěn)定，面對(duì)當(dāng)前信用卡詐騙類(lèi)案件多發(fā)的趨勢(shì)，盱眙警方主動(dòng)出擊，會(huì)同金融部門(mén)深入聯(lián)動(dòng)溝通，廣辟線索來(lái)源，拓展破案渠道，形成打擊經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域違法犯罪的合力，有效的打擊和預(yù)防此類(lèi)犯罪案件的發(fā)生。

一、強(qiáng)打擊，重實(shí)效

一是定期對(duì)相關(guān)警情、案件進(jìn)行梳理分析，有針對(duì)性地查找不足、改進(jìn)工作，及時(shí)跟進(jìn)分析研判，梳理辦理銀行卡詐騙犯罪先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，提高民警辦案素質(zhì)，實(shí)現(xiàn)對(duì)犯罪的精確打擊;二是啟動(dòng)線索梳理排查工作，總結(jié)近期銀行卡惡意透支、銀行卡欺詐、銀行卡信息泄露、不良POS機(jī)商戶(hù)信息、疑似銀行卡套現(xiàn)和利用銀行卡支付轉(zhuǎn)賬功能實(shí)施洗錢(qián)等違法犯罪的現(xiàn)狀和線索;三是通過(guò)集中打擊，偵破一批案件，震懾犯罪分子;同時(shí)對(duì)打擊中發(fā)現(xiàn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在防范銀行卡犯罪方面存在的不足及時(shí)彌補(bǔ)完善。

二、細(xì)分工，強(qiáng)聯(lián)合

一是強(qiáng)化與金融部門(mén)的協(xié)作配合機(jī)制，組織辦案民警到轄區(qū)各大銀行銀行進(jìn)行走訪，了解各銀行在信用卡發(fā)放、管理方面的細(xì)節(jié)和可能存在的漏洞，做到早發(fā)現(xiàn)、早移交、早處理，最大限度地減少受害人、金融部門(mén)的經(jīng)濟(jì)損失;二是通過(guò)警銀座談的方式向金融部門(mén)申明把嚴(yán)銀行卡審批關(guān)的重要性，完善辦卡制度、跟進(jìn)辦卡監(jiān)督，從源頭上杜絕因?qū)徍瞬粐?yán)引起的銀行卡犯罪;三是對(duì)轄區(qū)所有的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行摸排，做到底數(shù)清，對(duì)信用卡大批量辦理的情況進(jìn)行梳理，并聯(lián)合相關(guān)部門(mén)開(kāi)展網(wǎng)上巡查工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，做到網(wǎng)上網(wǎng)下共同作戰(zhàn)。

三、重宣傳，提認(rèn)識(shí)

一是在各大銀行ATM自動(dòng)取款機(jī)旁張貼預(yù)警提示，將信用卡詐騙的手段及預(yù)防的方法及時(shí)普及給廣大群眾;二是通過(guò)發(fā)放宣傳單的方式，在轄區(qū)各大超市、商場(chǎng)、小區(qū)等人流量密集的場(chǎng)所向廣大群眾宣傳信用卡詐騙的常用手法和應(yīng)對(duì)措施，提醒廣大群眾要熟記銀行公開(kāi)電話，不要隨意泄露信用卡卡號(hào)和密碼，不輕信電話或短信;三是通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)解答廣大群眾的疑問(wèn)，鼓勵(lì)廣大群眾積極舉報(bào)案件線索，讓廣大群眾即當(dāng)“守法人”，遠(yuǎn)離信用卡犯罪，又當(dāng)“聰明人”，防止上當(dāng)受騙，提高群眾對(duì)信用卡正確使用的重視度。

信用卡透支不還玩失蹤詐騙嫌疑人逃到津城落網(wǎng)

一名男子惡意透支信用卡詐騙，后畏罪潛逃。天津市雙港派出所迅速出擊近日成功抓獲該在逃犯罪嫌疑人。

2014年3月中旬，犯罪嫌疑人李某在陜西省某縣銀行申請(qǐng)辦理了信用卡用于透支消費(fèi)，截至2015年10月中旬，透支金額達(dá)數(shù)萬(wàn)元。

后銀行工作人員多次向李某當(dāng)面下達(dá)催款通知單，李某承諾還款并在通知單上簽字，但此后李某卻玩起了失蹤，銀行遂報(bào)警。

2016年11月，犯罪嫌疑人李某被陜西省公安局登記為網(wǎng)上在逃人員。

2017年1月6日，雙港派出所民警發(fā)現(xiàn)一名男子形跡非?？梢桑鞣矫嫘畔⑴c網(wǎng)上在逃人員李某非常相似，經(jīng)過(guò)工作確認(rèn)，該男子即為李某。于是民警直奔李某在天津市濱海新區(qū)的暫住地，一舉將其抓獲?，F(xiàn)犯罪嫌疑人李某已經(jīng)被依法先行羈押。

臨泉縣一名90后女子涉嫌銀行卡詐騙被刑拘

近日，臨泉經(jīng)偵大隊(duì)立案調(diào)查了一起朱某霞涉嫌信用卡詐騙案件。

2016年11月12日16時(shí)許，李某到中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行臨泉某營(yíng)業(yè)點(diǎn)，用銀行卡在ATM機(jī)上取了700元錢(qián)，在取錢(qián)后李某忘記取回自己的銀行卡。在李某后面等候辦理業(yè)務(wù)的朱某霞，見(jiàn)ATM機(jī)內(nèi)有人遺忘銀行卡，其先用該卡從ATM機(jī)內(nèi)取款500元，接著又用該卡取款3000元錢(qián)，之后朱某霞又用該卡分兩次將李某銀行卡內(nèi)剩余的14200元錢(qián)轉(zhuǎn)至自己銀行賬戶(hù)。至此李某遺忘在ATM機(jī)內(nèi)的銀行卡共被朱某霞取、轉(zhuǎn)資金共計(jì)17700元整。警方根據(jù)調(diào)取的證據(jù)鎖定犯罪嫌疑人朱某霞并將其抓獲歸案。

煙臺(tái)破獲多起信用卡詐騙案8名嫌疑人詐騙跑路被抓

近期，煙臺(tái)芝罘公安分局連續(xù)抓獲8名涉嫌信用卡詐騙網(wǎng)上逃犯。

2016年12月17日，白石路派出所抓獲在逃人員宮某某。宮某某惡意透支在某銀行辦理的信用卡本金42346.41 元，并以拒接電話、變更預(yù)留聯(lián)系方式及推拖等方式拒不還款。2016年10月12日被白石路派出所上網(wǎng)追逃。

2016年12月20日，臥龍派出所抓獲在逃人員宋某。該因惡意透支他人信用卡384972.44元被取保候?qū)?，期間，違反取保候?qū)徬嚓P(guān)規(guī)定潛逃，2016年4月7日被臥龍派出所上網(wǎng)追逃。

2016年12月22日凌晨1時(shí)許，臥龍派出所根據(jù)線索，將涉嫌信用卡詐騙的網(wǎng)上逃犯高某某（男，38歲，煙臺(tái)芝罘區(qū)人）抓獲。經(jīng)查，高某某曾辦理了兩張信用卡并透支249737.42元，2016年12月2日，臥龍派出所將其列為網(wǎng)上逃犯。目前，犯罪嫌疑人高某某已被刑事拘留。

2016年12月23日，幸福派出所抓獲在逃人員徐某某。該惡意透支某銀行信用卡本金150277.55元，利息為8879.44元，滯納金為29633.31元。經(jīng)銀行工作人員多次催收，拒絕還款。2016年9月8日被幸福派出所上網(wǎng)追逃。

2016年12月23日，世回堯、白石路派出所協(xié)作抓獲在逃人員林某。該惡意透支某銀行信用卡47688.93元。2016年10月13日被白石路派出所上網(wǎng)追逃。

2016年12月23日，興隆街派出所抓獲在逃人員隋某某。該惡意透支某銀行信用卡87292.89元。2015年9月10日被興隆街派出所上網(wǎng)追逃。

2016年12月23日，興隆街派出所抓獲在逃人員崔某，透支信用卡119184.09元。2015年9月10日被興隆街派出所上網(wǎng)追逃。

2016年12日23日，幸福派出所在蓬萊潮水派出所的協(xié)助下，將涉嫌信用卡詐騙的網(wǎng)上逃犯于某某（男，42歲，蓬萊市人）抓獲。經(jīng)查，于某某透支信用卡20748.34元，拒不還款。后因涉嫌信用卡詐騙被警方依法監(jiān)視居住。期間，于某某變更聯(lián)系方式，多次傳訊不到，嚴(yán)重違反監(jiān)視居住規(guī)定。目前，犯罪嫌疑人已被刑事拘留。

濟(jì)南一男子涉嫌信用卡詐騙被取保候?qū)?/h2>

去自助取款機(jī)上取錢(qián)，吃驚地發(fā)現(xiàn)里面居然有銀行卡，更吃驚的是銀行卡上還有不少錢(qián)，動(dòng)動(dòng)手指便可以取出來(lái)。面對(duì)這一突然出現(xiàn)的誘惑，濟(jì)南一男子就動(dòng)了歪心思，順手取了別人卡里的7700元，近期已被警方抓獲，他涉嫌信用卡詐騙。

市民取完款忘拿銀行卡

2016年10月23日，濟(jì)南市公安局天橋區(qū)分局堤口路派出所接到市民薛先生報(bào)警：稱(chēng)其于2016年10月22日8時(shí)左右，在交校路某銀行自助取款機(jī)取款后，不慎將銀行卡遺忘在自助取款機(jī)內(nèi)，不久銀行短信告知其銀行卡取款7700元。

由于薛先生收到短信沒(méi)有及時(shí)查看，第二天看到后方知存款被人取走，才匆忙來(lái)到派出所報(bào)警。天橋警方抽調(diào)堤口路派出所、刑警大隊(duì)便衣偵查中隊(duì)精干力量成立專(zhuān)案組進(jìn)行偵查。

專(zhuān)案組民警通過(guò)調(diào)閱銀行監(jiān)控錄像結(jié)合走訪調(diào)查發(fā)現(xiàn)，案發(fā)當(dāng)天，薛先生在自助取款機(jī)取款后忘記取出銀行卡便離開(kāi)，不到一分鐘，一名男子來(lái)到薛先生剛剛使用過(guò)的自助取款機(jī)前，沒(méi)有插卡便進(jìn)行操作，通過(guò)自助取款機(jī)將薛先生銀行卡內(nèi)的存款取出現(xiàn)金7700元。

專(zhuān)案組民警雖然掌握了嫌疑人的體貌特征，但是沒(méi)有嫌疑人的身份信息，通過(guò)進(jìn)一步調(diào)閱案發(fā)現(xiàn)場(chǎng)及周邊監(jiān)控錄像，發(fā)現(xiàn)嫌疑人案發(fā)當(dāng)天是穿著雨衣騎著電動(dòng)車(chē)來(lái)取款的。經(jīng)驗(yàn)豐富的民警據(jù)此判斷，嫌疑人很可能就在附近居住。

有人分五次取出7700元

專(zhuān)案組以案發(fā)現(xiàn)場(chǎng)為中心，對(duì)周邊小區(qū)進(jìn)行地毯式排查。經(jīng)過(guò)兩個(gè)月的排查，專(zhuān)案組民警終于鎖定嫌疑人居住在槐蔭區(qū)某小區(qū)。2016年12月22日，民警在該小區(qū)將尹某偉（男，46歲，濟(jì)南人）抓獲，同時(shí)追回7700元贓款。

經(jīng)審查，尹某偉對(duì)其銀行卡詐騙的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。據(jù)尹某偉交代，其于2016年10月22日早8時(shí)許，來(lái)到交校路某銀行自助取款機(jī)取款，發(fā)現(xiàn)取款機(jī)內(nèi)遺留一張銀行卡，且該銀行卡仍在操作狀態(tài)，心生貪念的尹某偉便分5次從銀行卡內(nèi)取走現(xiàn)金共計(jì)7700元，直至卡內(nèi)余額不足100元無(wú)法取款。2016年12月23日，堤口路派出所將7700元現(xiàn)金及銀行卡發(fā)還給了薛先生。

目前，尹某偉因涉嫌信用卡詐騙罪已被天橋警方依法取保候?qū)彙?/p>

天橋警方提醒廣大市民：在使用自助取款機(jī)取款后，千萬(wàn)不要忘記取走銀行卡，以免遭受不必要的損失；同時(shí)，如果在取款時(shí)發(fā)現(xiàn)自助取款機(jī)內(nèi)還有他人忘記取走的銀行卡，請(qǐng)及時(shí)將銀行卡交給銀行或者公安機(jī)關(guān)。

廣州警方抓獲2名特大信用卡詐騙團(tuán)伙案在逃人員

廣州天河警方由經(jīng)偵、刑警和網(wǎng)警聯(lián)手組成的追逃小組，經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期的抽絲剝繭、艱苦鏖戰(zhàn)，并在江西省上饒市警方的配合下，在上饒市余干縣抓獲2名特大信用卡詐騙團(tuán)伙案在逃人員，繳獲作案用的衣物5套、車(chē)輛1輛、各類(lèi)銀行卡17張，破獲案件71宗，涉及金額數(shù)百萬(wàn)元，為天河警方“颶風(fēng)2016”打擊金融領(lǐng)域突出犯罪專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)增添了又一戰(zhàn)果。

錢(qián)不見(jiàn)了

2015年夏季開(kāi)始，天河區(qū)多個(gè)小區(qū)的業(yè)主們陸續(xù)爭(zhēng)相傳遞一個(gè)好消息：某品牌花生油的廠家來(lái)小區(qū)做推廣，刷卡購(gòu)買(mǎi)，價(jià)錢(qián)優(yōu)惠！接待的小姑娘超級(jí)熱情，刷不了卡的，可以讓她代刷卡付費(fèi)！正當(dāng)業(yè)主們?yōu)橐还迌r(jià)格優(yōu)惠的好油而沾沾自喜的時(shí)候，卻發(fā)現(xiàn)，自己的銀行卡明明好端端在身上，卡里的錢(qián)卻不翼而飛了！有事主在Q群聊天時(shí)發(fā)現(xiàn)，凡是被盜刷了銀行卡的業(yè)主，似乎都在小區(qū)刷卡買(mǎi)過(guò)油。

與此同時(shí)，經(jīng)偵部門(mén)與屬地派出所陸續(xù)接到了群眾報(bào)案。

揭開(kāi)疑霧

偵查員通過(guò)研判分析和走訪調(diào)查，一個(gè)至少在廣州市內(nèi)八個(gè)小區(qū)設(shè)臨時(shí)促銷(xiāo)點(diǎn)，以廠家推廣優(yōu)質(zhì)花生油折扣優(yōu)惠為賣(mài)點(diǎn)，使用改裝POS機(jī)大肆竊取數(shù)百名事主銀行卡磁條信息，然后組織人員制作偽卡并盜刷的團(tuán)伙，逐漸浮出水面。

令人意想不到的是，事主當(dāng)中，居然還有2名是現(xiàn)場(chǎng)推銷(xiāo)員。經(jīng)了解，嫌疑人在網(wǎng)上搜到事主發(fā)布的兼職需求，然后以每天200元工資，每桶油提成10元的獎(jiǎng)勵(lì)，臨時(shí)聘用事主到小區(qū)充當(dāng)“現(xiàn)場(chǎng)推銷(xiāo)員”。為了多拿提成，又不違反老板刷卡結(jié)賬的要求，熱情的“現(xiàn)場(chǎng)推銷(xiāo)員”收取了沒(méi)有卡的業(yè)主現(xiàn)金，然后刷了自己的卡。

隨著摸排調(diào)查的深入，偵查員鎖定了主要嫌疑人吳某海和吳某福（均江西省上饒市余干縣人）的真實(shí)身份，并立即展開(kāi)網(wǎng)上追逃。但是，狡猾的嫌疑人在多個(gè)省市流竄，行蹤飄忽，偵查員數(shù)度到江西省上饒市等地追逃，但均無(wú)結(jié)果。

無(wú)聲較量

“颶風(fēng)2016”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)破案攻堅(jiān)號(hào)角響起，偵查員再次對(duì)吳某海、吳某福2名在逃人員發(fā)起追逃攻堅(jiān)。

2016年11月9日，天河警方由經(jīng)偵、刑偵、網(wǎng)警等部門(mén)組成經(jīng)偵大隊(duì)自成立以來(lái)最強(qiáng)大的追逃陣容小組，前往江西追逃。經(jīng)偵大隊(duì)朱滿鋼大隊(duì)長(zhǎng)帶隊(duì)伏擊蹲守，為避免“露相”，追逃小組成員全部化身“夜貓子”，每天驅(qū)車(chē)100余公里長(zhǎng)途奔襲。但是，一連3天72小時(shí)的蹲守卻毫無(wú)進(jìn)展。

2016年11月12日，烏云密布，陰雨綿綿。上午，追逃小組集中碰頭，每一位偵查員的雙眼都布滿血絲，卻精神亢奮，眼神中閃爍著誓要抓捕嫌疑人的執(zhí)著和堅(jiān)定。隨后，追逃小組會(huì)合從廣州趕來(lái)的增援力量，開(kāi)展跟蹤摸排。偵查員兵分四路，互成犄角之勢(shì)，根據(jù)嫌疑人有可能在余干縣城周邊一帶逗留的線索，潛入縣城周邊的家具城、工廠腹地等處，縝密甄別過(guò)往人員、車(chē)輛。輾轉(zhuǎn)數(shù)小時(shí)后，天色暗沉，偵查員折戟而返！

傍晚時(shí)，偵查員趕到余干縣上下坊一帶，繼續(xù)蹲守摸排。

入夜，偵查員借著夜色悄無(wú)聲息地潛入村道，希望能貼近疑似落腳點(diǎn)摸排，沒(méi)有成功，偵查員退出村道。

深夜，村落陷入靜寂，村民熄燈沉沉入睡。偵查員再次摸黑進(jìn)村。刑警大隊(duì)陳海斌副中隊(duì)長(zhǎng)與搭檔按照計(jì)劃，準(zhǔn)備進(jìn)入內(nèi)巷近身摸排。就在所有隊(duì)友緊張地等候他們的消息時(shí)，卻突然聽(tīng)見(jiàn)了狗吠聲，隨即連片響起。原來(lái)偵查員剛躡手躡腳走入內(nèi)巷不遠(yuǎn)，一戶(hù)村民看家護(hù)院的惡狗就撲了出來(lái)，躲閃中，陳海斌副中隊(duì)長(zhǎng)的手臂被刮出數(shù)道劃痕！追逃小組無(wú)奈再次退至縣城。

布陣圍捕

數(shù)度偵查雖然未果，追逃小組依然毫不氣餒。2016年11月13日凌晨3時(shí)，追逃小組成員仍在連夜分析商量著下一個(gè)抓捕方案，依據(jù)掌握的信息和實(shí)地條件，決定還是用蹲點(diǎn)死守的辦法。偵查員兵分幾路，分別在巷口和村內(nèi)交通要道等地，密切注視村內(nèi)出行人員與車(chē)輛。而朱滿鋼大隊(duì)長(zhǎng)則選擇了風(fēng)險(xiǎn)最高的一個(gè)位置——在三公里外的縣道蟄伏，這必須在接到指令后，幾分鐘之內(nèi)迅速反應(yīng)，并在馬路上將疾馳而來(lái)的車(chē)輛截停。

凌晨4時(shí)，氣溫越來(lái)越低。已經(jīng)連續(xù)奮戰(zhàn)20多個(gè)小時(shí)的參戰(zhàn)民警都靜靜地守在小小的車(chē)廂內(nèi)，一動(dòng)不動(dòng)，凝神觀察過(guò)往人員和車(chē)輛。

凌晨5時(shí)，陰沉的天空下起了綿密寒雨。這時(shí)，前方兩組偵查員接連傳來(lái)消息——嫌疑人正駕駛車(chē)輛高速往朱滿鋼大隊(duì)長(zhǎng)所在方位駛來(lái)！朱滿鋼大隊(duì)長(zhǎng)當(dāng)機(jī)立斷，迎面驅(qū)車(chē)攔截。他2分鐘之內(nèi)已選好有利位置，一馬當(dāng)先沖向馬路面，剛布陣堵住道路，2名嫌疑人就駕駛車(chē)輛飛奔而至。面對(duì)裝傻充愣、拒不開(kāi)窗也不開(kāi)門(mén)下車(chē)的嫌疑人，朱滿鋼大隊(duì)長(zhǎng)毫不猶豫地站到了車(chē)頭位置，指揮組員實(shí)施強(qiáng)攻抓捕。一番驚心動(dòng)魄的抓捕，10分鐘內(nèi)，2名嫌疑人束手就擒，最終被抓獲歸案，民警繳獲嫌疑人作案用衣物5套、車(chē)輛1輛、各類(lèi)銀行卡17張。

2016年11月16日，吳某海、吳某福2名嫌疑人被順利押解回廣州。天河警方破獲案件71宗，涉及金額數(shù)百萬(wàn)元，同時(shí)查明2名嫌疑人還與廣東清遠(yuǎn)、深圳以及福建、江西、四川、安徽等地的信用卡詐騙團(tuán)伙有密切關(guān)聯(lián)。

賀蘭警方破獲代還信用卡詐騙案 涉案金額24余萬(wàn)元

將錢(qián)還進(jìn)信用卡附屬卡，再用主卡將錢(qián)取出來(lái)。利用這種伎倆，不到一年時(shí)間，家住賀蘭縣的張某和王某詐騙30多名辦理信用卡代還業(yè)務(wù)的店主，詐騙金額24余萬(wàn)元。

2016年11月以來(lái)，賀蘭縣公安局刑警大隊(duì)習(xí)崗中隊(duì)陸續(xù)接到群眾報(bào)警，報(bào)警人給一對(duì)情侶代還信用卡后，兩人消失不見(jiàn)，而留下來(lái)的信用卡則取不出錢(qián)來(lái)。根據(jù)調(diào)查，民警發(fā)現(xiàn)銀川市區(qū)及永寧都有類(lèi)似案件發(fā)生。2016年12月13日，通過(guò)調(diào)查，賀蘭警方將犯罪嫌疑人張某、王某某抓獲。

據(jù)張某交待，利用信用卡進(jìn)行詐騙，操作很簡(jiǎn)單。他在銀行辦理信用卡，不管額度大小，再與女友辦理的該銀行的信用卡完成綁定，這樣，兩張銀行卡雖然是獨(dú)立賬號(hào)，但可進(jìn)行額度共享。利用信用卡的這種功能，張某和王某某通過(guò)街頭小廣告搜尋作案目標(biāo)，選定一些辦理代還信用卡業(yè)務(wù)的商家后，兩人將副卡以及手續(xù)費(fèi)交給店家，當(dāng)?shù)昙覍㈠X(qián)款打入卡內(nèi)后，張某立即通過(guò)手機(jī)操作將副卡鎖定，并將副卡留在店主那里，借故離開(kāi)后再通過(guò)主卡將錢(qián)取出。

賀蘭縣一店主就這樣上了張某的當(dāng)。為方便消費(fèi)，2016年8月，該店安裝POS機(jī)。2016年9月6日，張某來(lái)到該店，稱(chēng)自己的信用卡馬上就到還款日，希望店老板能夠先向他的卡里打入1.2萬(wàn)元，隨后店老板再使用POS機(jī)將1.2萬(wàn)元刷出，而完成這一過(guò)程，張某將支付150元的手續(xù)費(fèi)。誰(shuí)知，當(dāng)?shù)昀习灏彦X(qián)打入張某的信用卡，再用POS機(jī)刷信用卡時(shí)，信用卡已被鎖定。隨后，張某向銀行撥打求助電話，并稱(chēng)銀行答復(fù)“晚幾天到賬”，隨后將信用卡和密碼留在店內(nèi)離開(kāi)。而這一去，店老板再也無(wú)法聯(lián)系到張某，直到2016年12月20日，張某被抓獲指認(rèn)了現(xiàn)場(chǎng)。

民警提醒：代還信用卡等業(yè)務(wù)實(shí)際上是對(duì)金融秩序的擾亂與侵犯，其違反國(guó)家規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)《刑法》第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪處罰。數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“情節(jié)嚴(yán)重”，按照刑法相關(guān)規(guī)定，可以“處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金”。而對(duì)于“情節(jié)特別嚴(yán)重”的，可以“處五年以上，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)”。

近年來(lái)，信用卡已成為很多人日常消費(fèi)的主要支付工具，于是便有人看到了其中的“商機(jī)”，想通過(guò)信用卡代還業(yè)務(wù)賺取一些手續(xù)費(fèi)。但這一賺錢(qián)方式卻被別有用心的人利用，騙取其錢(qián)財(cái)。警方在受理的此類(lèi)案例中，就有不法分子以讓他人幫忙代還信用卡為名，實(shí)則隱瞞有兩張銀行信用卡共享額度以及需償還銀行貸款的事實(shí)，在代還人還款后，自己再用另一張共享卡刷卡消費(fèi)，達(dá)到非法占有他人錢(qián)財(cái)?shù)哪康?。還有的在讓被騙人還款后，干脆直接趁機(jī)搶走卡逃跑。為此提醒大家，為保證財(cái)產(chǎn)安全，盡量不要從事信用卡代還這種本身就違規(guī)的業(yè)務(wù)，一旦被騙則得不償失。如果發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，應(yīng)保存好相關(guān)證據(jù)，并立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

蒸湘警方破獲信用卡詐騙案挽回被害人損失

衡陽(yáng)華興派出所破獲一起信用卡詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人1名，成功為被害人挽回了經(jīng)濟(jì)損失。

2016年12月1日17時(shí)許，華興派出所接到劉某（男，72歲）報(bào)警稱(chēng)：自己于2015年7月在開(kāi)發(fā)區(qū)某保險(xiǎn)公司為妻子買(mǎi)了4萬(wàn)元保險(xiǎn)。2016年12月份，劉某因其妻生病需要用錢(qián)，便來(lái)保險(xiǎn)公司取錢(qián)，卻被告知因借款20000元逾期未還已被取消保單并扣罰16000元，只能退還4000元本金。辦案民警接警后，迅速展開(kāi)偵查，發(fā)現(xiàn)兩萬(wàn)元借款被轉(zhuǎn)賬到為劉某辦理保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)員肖某航的銀行卡上。辦案民警遂將犯罪嫌疑人肖某航傳喚到案。在民警的教育下，肖某航如實(shí)交待了其全部犯罪事實(shí)，并補(bǔ)齊劉某的全部損失36000元。

經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人肖某航（男，20歲，衡南縣人)系某保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)推銷(xiāo)員。2015年7月，肖某航在為劉某推薦辦理了其妻的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)后，又慫恿其開(kāi)通了保險(xiǎn)公司的借貸業(yè)務(wù)，并以其妻的名義辦理了銀行卡進(jìn)行綁定，且欺瞞劉某，在銀行預(yù)留了自己母親的電話號(hào)碼。其后，肖某航冒用投保人名義借款2萬(wàn)元，并轉(zhuǎn)存入了自己的銀行卡。

廣西容縣警方成功偵破系列信用卡詐騙案

隨著犯罪嫌疑人蔡某強(qiáng)落網(wǎng)，一個(gè)詐騙團(tuán)伙的5名犯罪嫌疑人全部歸案，至此，廣西玉林市容縣公安局經(jīng)過(guò)4個(gè)月的連續(xù)作戰(zhàn)和艱苦偵查，成功偵破廣西公安廳重點(diǎn)督辦的“20160829系列信用卡詐騙案”，為“神劍2號(hào)”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)再添戰(zhàn)果。

2016年8月29日凌晨2時(shí)許，容縣公安局110指揮中心接到玉林市農(nóng)業(yè)銀行的值班人員報(bào)警，稱(chēng)有一名戴帽戴口罩的男子在容縣某銀行柜員機(jī)取款，形跡可疑，要求公安機(jī)關(guān)出警處置。接報(bào)后，容城派出所及巡防大隊(duì)的民警迅速趕到現(xiàn)場(chǎng)，將該名男子控制，從其身上搜出現(xiàn)金91800元和42張疑似偽造的銀行卡，并將此案交給刑偵大隊(duì)處理。

經(jīng)查，該男子名叫黃某松（北流市人），2016年5月份在廣東省東莞市某超市做倉(cāng)管工作，在工作中與同事蔡某強(qiáng)（廣東省人）、梁某龍、梁某振（均為北流市人）及易某云（湖南省人）在一起經(jīng)常抱怨工作辛苦，工資又低，于是開(kāi)始密謀快速生財(cái)之道。說(shuō)干就干，他們撥打了內(nèi)蒙古包頭市某銀行的客服電話，盜取了客戶(hù)的帳號(hào)和密碼，再?gòu)木W(wǎng)上購(gòu)得空白卡等物品，共偽造了42張銀行卡。

由于盜領(lǐng)銀行卡的錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)較大，有人提議事成之后可以先分得其中的2成錢(qián)。黃某松想到家人老是埋怨其掙錢(qián)少，又想買(mǎi)輛小轎車(chē)，到時(shí)候開(kāi)回家里炫耀炫耀，于是主動(dòng)請(qǐng)纓負(fù)責(zé)領(lǐng)錢(qián)。

2016年8月29日凌晨2時(shí)許，黃某松背著一個(gè)大背包從東莞市乘車(chē)到容縣，從車(chē)站下車(chē)后直奔某銀行自動(dòng)柜員機(jī)，為了掩飾自己的身份，他“全副武裝”，戴上帽子、口罩和墨鏡，用10張偽造的銀行卡共領(lǐng)取了91800元錢(qián)，不料被民警人贓并獲。

案發(fā)后，玉林市副市長(zhǎng)和公安局局長(zhǎng)李莊浩對(duì)該案的偵辦多次重要指示，后此案被列為公安廳重點(diǎn)督辦案件。對(duì)此，容縣公安局刑偵大隊(duì)高度重視，迅速鎖定團(tuán)伙成員，派出精干警力趕赴內(nèi)蒙古、貴州、廣東多地開(kāi)展偵查工作，于2016年9月份相繼抓獲團(tuán)伙成員梁某龍、易某云、梁某振3人。

然而，蔡某強(qiáng)非常狡猾，具有較高反偵查能力的他更加小心警惕，這給偵查工作帶來(lái)很大的難度。但民警并不氣餒，于2016年12月初再次奔赴東莞市，在玉林市公安局有關(guān)部門(mén)的大力協(xié)助下，經(jīng)過(guò)一個(gè)多星期的摸排蹲點(diǎn)，終于查到蔡某強(qiáng)的活動(dòng)情況。

2016年12月19日，民警在東莞市某出租屋內(nèi)將蔡某強(qiáng)成功抓獲。至此，該詐騙團(tuán)伙的5名成員全部被抓拿歸案，39起電信詐騙案成功告破，其中2起為跨區(qū)域詐騙案，涉案金額40多萬(wàn)元全部被追回。