雷卓婷
【摘要】進(jìn)入21世紀(jì)以來,由于經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,人們開始逐漸開始重視起關(guān)于金融危機(jī)方面的研究,也正是基于此研究的基礎(chǔ)之上,金融房地產(chǎn)領(lǐng)域的發(fā)展有了一個(gè)巨大的飛躍,次級(jí)抵押貸款的市場(chǎng)也到了白熾化的階段,金融領(lǐng)域的創(chuàng)新也是層出不窮,但由于經(jīng)濟(jì)的過快發(fā)展,人們并沒有意識(shí)到經(jīng)濟(jì)發(fā)展過快而帶來的虛假繁榮,例如房地產(chǎn)領(lǐng)域出現(xiàn)的房價(jià)過高,買方和賣方之間出現(xiàn)不協(xié)調(diào),地產(chǎn)開發(fā)商高負(fù)債高投入也引起了金融領(lǐng)域的泡沫化。因此在這種情況下,如何保障我國金融市場(chǎng)的繁榮有秩序發(fā)展是當(dāng)前亟待解決的問題。
【關(guān)鍵詞】經(jīng)濟(jì)危機(jī) 金融危機(jī) 特征 研究
一、引言
金融危機(jī)本質(zhì)上是對(duì)全球經(jīng)濟(jì)不平衡的一種調(diào)整需求方的過度消費(fèi)能力和供應(yīng)方過剩的生產(chǎn)總量調(diào)整的產(chǎn)能之間不成比例。08年金融危機(jī)的爆發(fā)使得美國經(jīng)濟(jì)發(fā)展受挫,而且削弱了美國在世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的地位,危機(jī)對(duì)美國造成的影響從根本上瓦解了美國想稱霸世界的地位,一是美國的通行貨幣——美元的匯率大幅度下跌,持續(xù)貶值,歐盟發(fā)行的歐元地位高于美元。二是各國的外匯儲(chǔ)備對(duì)于美元的選擇減少,導(dǎo)致美元在國際貨幣體系中的比重下降,歐元上漲,并成為官方外匯儲(chǔ)備貨幣。
二、國內(nèi)有關(guān)金融危機(jī)爆發(fā)的原因分析
(一)有關(guān)金融危機(jī)爆發(fā)的原因分析
辜林(2010)的觀點(diǎn)認(rèn)為,金融危機(jī)爆發(fā)的原因主要從以下幾個(gè)方面分析:一是美國政策的改革和執(zhí)行,以及美國國民消費(fèi)的行為模式,二是國際金融體系在美國整體的發(fā)展下失控,三是美國資本沒有一個(gè)完整的規(guī)劃體系,太過于自由,四是美國的國家制度引起的,這是資本主義制度不可消滅的矛盾。在資本主義制度下,資本家所持有的生產(chǎn)資料私有和生產(chǎn)社會(huì)化是危機(jī)發(fā)生的根本原因;擴(kuò)張速度過快的虛擬資本和極端擴(kuò)散的金融衍生出的工具是金融危機(jī)的直接原因。有學(xué)者認(rèn)為,西方的放任經(jīng)濟(jì)政策是2008金融危機(jī)爆發(fā)的直接理論來源。
(二)國內(nèi)學(xué)者對(duì)國外防范金融危機(jī)的研究
在步入二十一世紀(jì)以來,經(jīng)濟(jì)全球化是一個(gè)不可逆的趨勢(shì),在這個(gè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的大背景下,世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r也出現(xiàn)了一系列前所未有的變化。其中各國經(jīng)濟(jì)一體化和不斷爆發(fā)的大小金融危機(jī)是最突出的特征。由于世界各國經(jīng)濟(jì)一體化的進(jìn)程加快,機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存,帶來了前所未有的發(fā)展機(jī)遇,同時(shí)過程中危機(jī)四伏。有專家認(rèn)為,我國要想在金融危機(jī)爆發(fā)時(shí)減少波及,必須堅(jiān)持我國特色社會(huì)主義市場(chǎng)調(diào)節(jié)為主,政府為輔的經(jīng)濟(jì)體制,完善金融領(lǐng)域制度的規(guī)范。后危機(jī)時(shí)代要對(duì)中國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展有一個(gè)大體上的規(guī)劃:一是促進(jìn)經(jīng)濟(jì)向創(chuàng)新型、技術(shù)型發(fā)展,促進(jìn)中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展達(dá)到一個(gè)更好的整體經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇;二是重視內(nèi)需拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展,進(jìn)行大規(guī)模的投資額度,預(yù)防金融危機(jī);三是深化經(jīng)濟(jì)體制改革,有效的降低金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻次;四是關(guān)注民生發(fā)展,從人民的利益出發(fā),保障基本利益的同時(shí)盡量做到公平。
三、當(dāng)代國際金融危機(jī)爆發(fā)根源探究
顯而易見,08年美國金融危機(jī)爆發(fā)的直接原因是次貸泡沫危機(jī)。人們對(duì)金融危機(jī)爆發(fā)的根源的探究隨著危機(jī)范圍的極速擴(kuò)大而深化。次貸危機(jī)是金融危機(jī)的一個(gè)廣義組成部分,引起爆發(fā)的原因是因?yàn)槭澜缃?jīng)濟(jì)發(fā)展的過程中結(jié)構(gòu)失調(diào)。當(dāng)今的金融危機(jī)爆發(fā)從根源來講都是由于資本主義在生產(chǎn)過程中買方和賣方需求不協(xié)調(diào),生產(chǎn)過剩的原因,資本主義基本矛盾在發(fā)展過程中由于無法調(diào)和,所以在一定周期內(nèi)都會(huì)引發(fā)金融危機(jī),所以說資本主義金融危機(jī)爆發(fā)都有一定的周期性,是資本主義危機(jī)的一個(gè)新表現(xiàn)。資本主義生產(chǎn)和消費(fèi)的本質(zhì)是世界經(jīng)濟(jì)沖突的全面爆發(fā)。
四、當(dāng)代國際金融危機(jī)的基本特征
(一)未超越馬克思的危機(jī)理論
一般來講,金融危機(jī)的爆發(fā)根源都是因?yàn)樘摂M經(jīng)濟(jì)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間發(fā)展沖突,不協(xié)調(diào)。從理論上來講,金融危機(jī)的爆發(fā)沒有超出馬克思對(duì)金融危機(jī)分析的范圍,危機(jī)作為一種社會(huì)現(xiàn)象,不是精神層面和個(gè)體水平的現(xiàn)象,而是一種經(jīng)濟(jì)發(fā)展本質(zhì)和物質(zhì)規(guī)律上面,從經(jīng)濟(jì)發(fā)展整體出發(fā)的一種現(xiàn)象。進(jìn)行危機(jī)處理時(shí)也要基于供求關(guān)系,整體與部分,虛擬和實(shí)體之間的關(guān)系來探究,作為一個(gè)整體來統(tǒng)一處理。對(duì)于危機(jī)爆發(fā)的根源,馬克思這樣認(rèn)為:在廣大的人民群眾的基本生活和利益和社會(huì)生產(chǎn)無法調(diào)和保障時(shí),民眾勞動(dòng)所得的工資越來越低,導(dǎo)致購買力下降時(shí),資本家還在一味的擴(kuò)大生產(chǎn),導(dǎo)致生產(chǎn)過剩,危機(jī)爆發(fā)?,F(xiàn)如今新經(jīng)濟(jì)危機(jī)的爆發(fā)都是大部分都是基于這個(gè)原因。馬克思在寫《資本論》時(shí)已經(jīng)發(fā)現(xiàn),危機(jī)最先開始的地方一般都是虛擬經(jīng)濟(jì)的投機(jī)領(lǐng)域,然后迅速擴(kuò)大到實(shí)體經(jīng)濟(jì)。從表面現(xiàn)象來看,金融危機(jī)爆發(fā)的原因是由于虛擬投機(jī)虛假繁榮泡沫破滅而引發(fā)的,從本質(zhì)來講就是資本主義制度基本難度而引起的生產(chǎn)過剩。
(二)危機(jī)爆發(fā)波及范圍廣,傳播速度快
97年亞洲金融危機(jī)爆發(fā),迅速蔓延到了亞洲各地,雖然日本以及歐洲等國家所受損失和波動(dòng)較大,但是美國從中獲益眾多。而08金融危機(jī)爆發(fā)來勢(shì)洶洶,嚴(yán)重削弱了美國在世界經(jīng)濟(jì)領(lǐng)先的地位,主要是由于以下幾個(gè)方面:1.給發(fā)展緩慢、虛假繁榮的美國實(shí)體經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重打擊;二是美國金融系統(tǒng)的脆弱程度并沒有停止腐爛,導(dǎo)致美國在全球投資中公信力降低,導(dǎo)致美國霸權(quán)搖搖欲墜;三是美國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展政策——新自由主義遇到了前所未有的瓶頸。08危機(jī)導(dǎo)致全球很多國家深受其害。
(三)與國際壟斷資本的運(yùn)作密不可分
危機(jī)首先爆發(fā)的領(lǐng)域是在金融領(lǐng)域,而國際壟斷資本是金融領(lǐng)域的重要組成部分,在新時(shí)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的背景下,金融危機(jī)爆發(fā)不論大小的原因都與國際金融壟斷資本的運(yùn)作密不可分,呈現(xiàn)一下基本特征:
1.經(jīng)濟(jì)加速金融化。
2.金融泡沫化。
3.金融自由化。
五、結(jié)語
新國際金融危機(jī)爆發(fā)的內(nèi)在原因以及實(shí)際運(yùn)作機(jī)制表明:危機(jī)爆發(fā)的主要基礎(chǔ)是基于經(jīng)濟(jì)金融一體化的原因,在一體化的背景下,新金融危機(jī)已經(jīng)成為國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中遇到的無法避免的瓶頸。在目前相對(duì)平穩(wěn)的國際經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境下,我們必須繼續(xù)努力,重建新的國際科學(xué)的金融秩序,我們也應(yīng)該堅(jiān)持以馬克思主義理論和科學(xué)社會(huì)主義理論作為指導(dǎo),堅(jiān)持發(fā)展符合自己國家發(fā)展實(shí)際的中國特色社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)政策。從而在促進(jìn)我國經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展的同時(shí),也能抵御外部金融危機(jī)爆發(fā)而帶來的風(fēng)險(xiǎn)。
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