文/本刊記者 王莉

“一帶一路”沿線涉及大量投資項(xiàng)目，需要全方位的跨境金融支持，這是外資銀行可以發(fā)揮重要作用的領(lǐng)域，匯豐銀行也積極服務(wù)其中。

在“一帶一路”建設(shè)中，無(wú)論是基礎(chǔ)設(shè)施的互聯(lián)互通，還是經(jīng)貿(mào)合作的不斷深化，都離不開(kāi)金融服務(wù)的支持。匯豐銀行的全球網(wǎng)絡(luò)遍布近70個(gè)國(guó)家和地區(qū)，在很多“一帶一路”沿線國(guó)家和地區(qū)都設(shè)有服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，所以與很多外資銀行相比，覆蓋了更多的“一帶一路”沿線市場(chǎng)。目前，匯豐銀行已在中國(guó)及亞太區(qū)建立了“一帶一路”業(yè)務(wù)專業(yè)團(tuán)隊(duì)及工作小組，以便重點(diǎn)支持相關(guān)業(yè)務(wù)的深入發(fā)展。與此同時(shí)，匯豐銀行在服務(wù)人民幣國(guó)際化方面也有著豐富的經(jīng)驗(yàn)，具有為全球50余個(gè)市場(chǎng)提供人民幣服務(wù)的能力。匯豐銀行（中國(guó)）有限公司環(huán)球資金管理部總經(jīng)理朱家棟告訴記者：“一帶一路”沿線國(guó)家和地區(qū)的發(fā)展程度不一，情況復(fù)雜，所以“走出去”企業(yè)對(duì)其目的地市場(chǎng)的了解及事前準(zhǔn)備相當(dāng)重要。對(duì)此，匯豐銀行有著多年的金融運(yùn)作基礎(chǔ)，積累了豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，可為企業(yè)提供較為全面的綜合金融服務(wù)，通過(guò)為客戶量身定制業(yè)務(wù)方案，使企業(yè)在經(jīng)營(yíng)中獲得利益最大化、風(fēng)險(xiǎn)最小化。：匯豐銀行如何幫助參與“一帶一路”建設(shè)的企業(yè)及投資者把握人民幣業(yè)務(wù)的發(fā)展機(jī)遇？

朱家棟：“一帶一路”倡議與匯豐銀行致力于協(xié)助中國(guó)企業(yè)“走出去”的長(zhǎng)期努力是高度契合的。匯豐銀行配合“一帶一路”的倡議，成立了專門(mén)的團(tuán)隊(duì)和工作小組，支持中國(guó)企業(yè)海外業(yè)務(wù)的拓展。

朱家棟

在服務(wù)參與“一帶一路”建設(shè)的中國(guó)企業(yè)方面，匯豐銀行具有得天獨(dú)厚的先發(fā)優(yōu)勢(shì)。目前，匯豐銀行已在全球50余個(gè)市場(chǎng)具備了提供人民幣服務(wù)的能力，并已將跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)推廣至亞洲、歐洲、大洋洲、非洲、北美洲和南美洲。此外，匯豐銀行在全球二十余個(gè)主要市場(chǎng)設(shè)有“中國(guó)企業(yè)海外服務(wù)部”，由熟悉海外市場(chǎng)的匯豐銀行資深專家為“走出去”的中國(guó)企業(yè)提供包括金融服務(wù)、市場(chǎng)分析和法規(guī)咨詢等在內(nèi)的一系列高效服務(wù)和支持。這些市場(chǎng)大多位于“一帶一路”沿線，包括馬來(lái)西亞、新加坡、印度尼西亞、阿聯(lián)酋、沙特阿拉伯和波蘭等。匯豐銀行通過(guò)強(qiáng)大的內(nèi)部協(xié)調(diào)機(jī)制,幫助企業(yè)在“走出去”時(shí)捕捉更多商機(jī)，并更好地面對(duì)挑戰(zhàn)。

在中國(guó)企業(yè)“走出去”之初，匯豐銀行就通過(guò)提供銀行賬戶，包括安排資金的收支、資本金賬戶等，幫助企業(yè)順利在目的地市場(chǎng)落地；另外，匯豐銀行還根據(jù)企業(yè)在運(yùn)作過(guò)程中，對(duì)營(yíng)運(yùn)資金要“看得見(jiàn)”與“管得住”的需求，幫助企業(yè)建立全球電子銀行平臺(tái)，并對(duì)不同的人員進(jìn)行靈活的權(quán)限設(shè)置。而企業(yè)通過(guò)這個(gè)平臺(tái)也可隨時(shí)了解海外子公司的賬戶資金余額、收支情況，從而對(duì)其進(jìn)行動(dòng)態(tài)控制。

隨著企業(yè)的不斷發(fā)展、壯大，其收購(gòu)兼并、擴(kuò)大再生產(chǎn)和財(cái)資管理的需求也與日俱增。匯豐銀行可以協(xié)助企業(yè)建立區(qū)域管理總部或財(cái)務(wù)服務(wù)共享中心。同時(shí)，還可幫助企業(yè)在跨境貿(mào)易和投資中通過(guò)人民幣進(jìn)行結(jié)算，節(jié)省兌換成本、控制匯率風(fēng)險(xiǎn)。：匯豐銀行在積極滿足產(chǎn)品研發(fā)等業(yè)務(wù)的更高要求時(shí)，如何應(yīng)對(duì)“一帶一路”建設(shè)中包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)以及交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)等在內(nèi)的多重風(fēng)險(xiǎn)，助力企業(yè)的平穩(wěn)發(fā)展？

朱家棟：“一帶一路”沿線國(guó)家和地區(qū)發(fā)展程度不一，情況復(fù)雜，所以“走出去”企業(yè)對(duì)其目的地市場(chǎng)的了解及事前準(zhǔn)備相當(dāng)重要。匯豐銀行在很多“一帶一路”沿線國(guó)家和地區(qū)有著多年的運(yùn)作基礎(chǔ)，積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)，可為企業(yè)提供較為全面的信息，包括當(dāng)?shù)胤?、法?guī)的基本框架，銀行業(yè)的相關(guān)限制、外匯管制，當(dāng)?shù)貙?duì)于資本流入、流出的要求等。與此同時(shí)，匯豐銀行還可根據(jù)這些特點(diǎn)，為客戶量身定制業(yè)務(wù)方案，通過(guò)銀行賬戶的設(shè)置，把控風(fēng)險(xiǎn)，使企業(yè)經(jīng)營(yíng)利益最大化、風(fēng)險(xiǎn)最小化。例如，針對(duì)某些國(guó)家和地區(qū)外匯流入、流出的管制，通過(guò)設(shè)計(jì)合適的流動(dòng)性方案，幫助企業(yè)在滿足相關(guān)法律法規(guī)的同時(shí)，提升資金利用效率，將資金收益最大化。另外，匯豐銀行還會(huì)組織客戶之間進(jìn)行溝通，幫助客戶間達(dá)成交易。目前，匯豐銀行已在9個(gè)國(guó)家推出了“營(yíng)商匯”平臺(tái)（暫時(shí)未在中國(guó)上線），全球客戶（其中包括“一帶一路”建設(shè)中的企業(yè)）可通過(guò)該平臺(tái)進(jìn)行聯(lián)系，尋找業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)。：能否分享匯豐銀行在為參與“一帶一路”建設(shè)的不同類型企業(yè)提供服務(wù)的案例？

朱家棟：匯豐銀行設(shè)立了專門(mén)的內(nèi)部工作小組來(lái)協(xié)調(diào)并指導(dǎo)相關(guān)業(yè)務(wù)的推進(jìn)與落實(shí)，為參與“一帶一路”建設(shè)的中資企業(yè)提供跨境金融服務(wù)和支持，同時(shí)也協(xié)助沿線國(guó)家和地區(qū)的當(dāng)?shù)仄髽I(yè)探索參與“一帶一路”建設(shè)的商業(yè)機(jī)遇。

匯豐銀行已為許多參與“一帶一路”建設(shè)的不同類型企業(yè)提供了金融服務(wù)。下面分享兩個(gè)案例。

2016年，匯豐銀行協(xié)助國(guó)家電網(wǎng)全資子公司——中國(guó)電力技術(shù)裝備有限公司首次走進(jìn)埃及市場(chǎng)，建造當(dāng)?shù)匾?guī)模最大的輸電線路工程項(xiàng)目，該項(xiàng)目是“一帶一路”倡議下中埃電力產(chǎn)能合作的首個(gè)簽約項(xiàng)目。匯豐銀行根據(jù)其經(jīng)營(yíng)需求，提供高效的跨境金融服務(wù)：如開(kāi)具大額美元預(yù)付款保函，目前，這是匯豐銀行在中埃經(jīng)濟(jì)走廊最大的一單保函。匯豐銀行還為其提供跨境項(xiàng)目資金賬戶服務(wù)等，協(xié)助其對(duì)項(xiàng)目的資金監(jiān)控及結(jié)算支付進(jìn)行統(tǒng)一管理。

另一個(gè)案例是支持一家太陽(yáng)能光電板生產(chǎn)企業(yè)進(jìn)行跨境資金管理。該企業(yè)在不同的海外市場(chǎng)都有運(yùn)營(yíng)，如何進(jìn)行集約化的資金管理是其面臨的最大問(wèn)題。按照傳統(tǒng)模式，企業(yè)需要在每個(gè)國(guó)家和地區(qū)都要配備一支財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)。但匯豐銀行根據(jù)客戶實(shí)際需求，在實(shí)現(xiàn)成本可控的情況下，為其搭建了全球資金管理平臺(tái)，將企業(yè)業(yè)務(wù)放置在全球電子平臺(tái)上實(shí)時(shí)操作。與此同時(shí)，還為該企業(yè)在新加坡設(shè)置了美元資金池，每天都對(duì)所有的美元賬戶進(jìn)行最大化的歸集，提高了企業(yè)的資金回報(bào)，助力客戶進(jìn)一步擴(kuò)大市場(chǎng)。：隨著國(guó)內(nèi)外經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化，企業(yè)的現(xiàn)金管理需要也在發(fā)生深刻的變化，匯豐銀行將如何順勢(shì)而為？

朱家棟：根據(jù)我們多年來(lái)為企業(yè)提供金融服務(wù)的體會(huì)，企業(yè)對(duì)現(xiàn)金管理的需求和目標(biāo)，已非現(xiàn)金管理可以涵蓋。

目前，現(xiàn)金管理的內(nèi)涵有了很大的變化，已發(fā)展到了現(xiàn)金的數(shù)據(jù)化與風(fēng)險(xiǎn)管理。這是非常重要的兩個(gè)轉(zhuǎn)變。

數(shù)據(jù)化管理方面，企業(yè)從以前的單純只管好現(xiàn)金流，到現(xiàn)在的關(guān)注現(xiàn)金流背后的數(shù)據(jù)，包括應(yīng)收賬款數(shù)據(jù)等。很多企業(yè)在數(shù)據(jù)管理上很有前瞻性，希望通過(guò)歷史數(shù)據(jù)的分析來(lái)預(yù)測(cè)可能的發(fā)展變化。匯豐銀行通過(guò)自身的產(chǎn)品線及電子銀行幫助企業(yè)對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行深入分析，協(xié)助企業(yè)深度挖掘數(shù)據(jù)背后的信息。

在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，匯豐銀行視客戶管理結(jié)構(gòu)來(lái)為客戶設(shè)計(jì)相應(yīng)的方案，即集中化管理或分權(quán)管理，與客戶深入合作，根據(jù)每個(gè)崗位設(shè)置不同權(quán)限，同時(shí)讓企業(yè)可以擁有全球視野，更好地管理全球不同地區(qū)的賬戶。