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        互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的實(shí)體與程序問題研究

        2017-01-26 15:57:01任宗建
        職工法律天地·上半月 2017年14期
        關(guān)鍵詞:建構(gòu)犯罪規(guī)范

        任宗建

        (457100 河南省濮陽市濮陽縣人民檢察院 河南 濮陽)

        互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的實(shí)體與程序問題研究

        任宗建

        (457100 河南省濮陽市濮陽縣人民檢察院 河南 濮陽)

        隨著網(wǎng)絡(luò)的普及和應(yīng)用,整個(gè)社會(huì)已經(jīng)進(jìn)入了一個(gè)信息化的社會(huì),信息技術(shù)的發(fā)展極大地改變了人們傳統(tǒng)的工作、交流、消費(fèi)方式,甚至影響到人類社會(huì)的模式。由于金融業(yè)在計(jì)算機(jī)的普及應(yīng)用中居于各行業(yè)之首,金融業(yè)務(wù)的處理越來越依賴于計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò),金融的機(jī)密和財(cái)富也越來越集中于計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò),網(wǎng)絡(luò)金融的模式已逐步形成。網(wǎng)絡(luò)在改變傳統(tǒng)的金融運(yùn)行模式的同時(shí),也引發(fā)了網(wǎng)絡(luò)金融犯罪。目前,我國(guó)金融業(yè)網(wǎng)絡(luò)犯罪無論在規(guī)模還是在種類上都在擴(kuò)張。因此,認(rèn)真研究、防范和打擊金融領(lǐng)域內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)犯罪、探討其中的法律規(guī)范問題便成為防止金融犯罪極其重要的一個(gè)方面。

        互聯(lián)網(wǎng);金融犯罪;網(wǎng)絡(luò)金融犯罪;研究

        一、互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪與其他犯罪的區(qū)別

        把握互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪與其他犯罪的區(qū)別,應(yīng)當(dāng)注意以下幾個(gè)問題。

        (一)其與計(jì)算機(jī)金融犯罪的區(qū)別

        傳統(tǒng)的計(jì)算機(jī)金融犯罪,也稱金融業(yè)計(jì)算機(jī)犯罪,一般指利用計(jì)算機(jī)對(duì)金融系統(tǒng)實(shí)施攻擊,破壞金融系統(tǒng)或者實(shí)施貪污、職務(wù)侵占或者盜竊等犯罪活動(dòng),其本質(zhì)上是一種利用計(jì)算機(jī)技術(shù)實(shí)施的侵犯財(cái)產(chǎn)犯罪?;ヂ?lián)網(wǎng)金融犯罪是在各種互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)中實(shí)施的犯罪,可能涉及計(jì)算機(jī)技術(shù),但未必以此作為犯罪手段,其所可能侵犯的也不限于財(cái)產(chǎn),還可能危害金融市場(chǎng)秩序、社會(huì)管理秩序等。

        (二)其與普通金融犯罪的區(qū)別

        刑法分則第三章關(guān)于侵犯金融犯罪有兩節(jié)規(guī)定,即破壞金融管理秩序犯罪和金融詐騙犯罪?;ヂ?lián)網(wǎng)金融犯罪并非刑法分則確定的罪名,而是隨著形勢(shì)發(fā)展出現(xiàn)的一類新型犯罪形態(tài)的統(tǒng)稱,在現(xiàn)行刑法框架內(nèi)確定罪名并不必然落在金融犯罪的章節(jié)。

        二、我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的事實(shí)特征

        目前國(guó)內(nèi)刑法理論和司法實(shí)務(wù)過多地集中于規(guī)范的選擇適用,處理事實(shí)問題大多依附于證據(jù)的認(rèn)定,規(guī)范對(duì)于事實(shí)建構(gòu)的作用未得到充分發(fā)揮,此種大小前提之間互動(dòng)性的失調(diào)使得裁判事實(shí)的建構(gòu)逐漸淪為裁判規(guī)范建構(gòu)的附屬品。在刑事司法裁判中,對(duì)大前提的建構(gòu)最終生成裁判規(guī)范,對(duì)小前提的建構(gòu)最終生成裁判事實(shí),大小前提共同輸出刑事判決結(jié)果,因此,對(duì)于事實(shí)的建構(gòu)具有媲美規(guī)范建構(gòu)的重要意義。

        (一)案件飆升亟需完善監(jiān)管治理體系

        目前我國(guó)的互聯(lián)網(wǎng)金融正處于由混沌走向規(guī)范的階段,但前期風(fēng)險(xiǎn)隱患大量積累,風(fēng)險(xiǎn)觸點(diǎn)多、燃點(diǎn)低,各類金融犯罪借助互聯(lián)網(wǎng),不斷翻新犯罪手段,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防治至關(guān)重要。針對(duì)現(xiàn)有的情況,建議構(gòu)建“八方共治”的金融治理體系,其中包括政府、司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、地方政府、行業(yè)協(xié)會(huì)、新聞媒體、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)自身以及國(guó)際社會(huì)。

        從法律層面上看,我國(guó)現(xiàn)有法律在準(zhǔn)入機(jī)制、信息安全、金融消費(fèi)者保護(hù)等方面還存在不少空白領(lǐng)域,亟需國(guó)家出臺(tái)相關(guān)的法律法規(guī)予以明確,加之互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新極快,風(fēng)險(xiǎn)具有很強(qiáng)的隱蔽性、復(fù)雜性、突發(fā)性、傳染性、關(guān)聯(lián)性和危害性,因此,需要建立多方協(xié)同的互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管治理體系,地方政府靠近基層一線,可以利用互聯(lián)網(wǎng)思維和先進(jìn)技術(shù)手段提高線上監(jiān)管能力,通過發(fā)動(dòng)群眾廣泛參與加大線下社會(huì)動(dòng)員。

        (二)是創(chuàng)新還是犯罪尚無統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)

        在對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件的打擊問題上,與會(huì)專家們提出,伴隨著第三方支付、網(wǎng)絡(luò)信貸、眾籌融資、網(wǎng)絡(luò)貨幣等利用互聯(lián)網(wǎng)實(shí)現(xiàn)的金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的蓬勃發(fā)展,犯罪分子找到了更為隱蔽、更為迅捷的犯罪平臺(tái),給司法機(jī)關(guān)打擊網(wǎng)絡(luò)金融犯罪帶來了諸多難點(diǎn)。

        在實(shí)踐中,由于對(duì)P2P融資模式認(rèn)識(shí)不一,不同的司法機(jī)關(guān)對(duì)犯罪構(gòu)成要件的理解產(chǎn)生了分歧,罪與非罪、此罪與彼罪分歧較大。為此,應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一司法理念,厘清P2P融資模式的差異,加強(qiáng)對(duì)P2P異化融資模式的打擊,合理確定共同犯罪范圍,擴(kuò)大單位犯罪的適用空間,實(shí)行“寬嚴(yán)相濟(jì)”的刑事政策。

        三、互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的防控對(duì)策

        (一)加強(qiáng)立法立規(guī),完善監(jiān)管、樹立標(biāo)準(zhǔn)

        梳理完善現(xiàn)行互聯(lián)網(wǎng)金融法律法規(guī),國(guó)家層面出臺(tái)進(jìn)一步促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的指導(dǎo)意見,省級(jí)層面出臺(tái)具體實(shí)施細(xì)則,在鼓勵(lì)各類市場(chǎng)主體運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等技術(shù),對(duì)接各類金融資源,開展產(chǎn)品創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新、服務(wù)創(chuàng)新、管理創(chuàng)新和模式創(chuàng)新,打造互聯(lián)網(wǎng)金融品牌的同時(shí),界定互聯(lián)網(wǎng)金融的范疇、準(zhǔn)入門檻、運(yùn)營(yíng)規(guī)范、進(jìn)出機(jī)制、監(jiān)管主體及職責(zé)等問題,并構(gòu)建多部門聯(lián)動(dòng)的互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)同監(jiān)管機(jī)制,切實(shí)加強(qiáng)監(jiān)管。同時(shí)進(jìn)一步完善相關(guān)法律,對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融在第三方支付、網(wǎng)絡(luò)金融理財(cái)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、眾籌可能觸犯法律的行為特別是對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融技術(shù)的創(chuàng)新抵觸現(xiàn)行法律的行為,如涉嫌非法集資、非法證券交易等的行為,作出明確規(guī)定,出臺(tái)司法解釋。同時(shí),修正完善個(gè)人信息保護(hù)、等互聯(lián)網(wǎng)金融配套法律體系,發(fā)布包括合同簽訂規(guī)范等在內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)金融行為指引和國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)等規(guī)范性文件,規(guī)范資本運(yùn)作,保障金融秩序。

        (二)加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)研發(fā)與管理

        修訂完善《計(jì)算機(jī)軟件保護(hù)條例》、《計(jì)算機(jī)病毒控制條例》、《中華人民共和國(guó)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)條例》等相關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全法律,擴(kuò)大適用范圍和調(diào)整對(duì)象,使之與大數(shù)據(jù)時(shí)代下的互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境相適應(yīng),同時(shí)建立健全網(wǎng)絡(luò)信息安全管理體系,嚴(yán)格落實(shí)信息安全等級(jí)保護(hù)制度,加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)網(wǎng)站規(guī)范管理,保障互聯(lián)網(wǎng)金融環(huán)境安全。進(jìn)一步加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),以統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全系統(tǒng)的開發(fā),以監(jiān)測(cè)、預(yù)防、查殺可能的黑客攻擊行為及病毒程序,并在各互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)強(qiáng)制安裝。此外,還要做好網(wǎng)絡(luò)安全及網(wǎng)絡(luò)行為風(fēng)險(xiǎn)的社會(huì)宣傳與教育,使社會(huì)公眾逐步建立良好的安全意識(shí)。

        (三)加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的偵防

        公安經(jīng)偵部門要跟蹤了解互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的主要類型和發(fā)展動(dòng)態(tài),對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融體現(xiàn)出來的涉案人員范圍廣,涉案金額高,犯罪主體專業(yè)化、手段智能化、反偵查意識(shí)強(qiáng),電子數(shù)據(jù)成為主要的證據(jù)形式,衍生犯罪特點(diǎn)顯著等特點(diǎn)予以警惕,建立互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、預(yù)警和管控工作機(jī)制,利用大數(shù)據(jù)等新型技偵手段,努力發(fā)現(xiàn)、挖掘、提煉深層次、預(yù)警性信息,及時(shí)提出防范涉及互聯(lián)網(wǎng)金融經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)的工作意見,助力犯罪防控。同時(shí),加強(qiáng)情報(bào)信息的收集和分析研判,做好電子數(shù)據(jù)證據(jù)收集、網(wǎng)絡(luò)信息查證和犯罪嫌疑人員追蹤等工作,打擊具體犯罪人員。

        為實(shí)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展,進(jìn)而將其具有風(fēng)險(xiǎn)降低,這就需要盡快建立完善互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)法律法規(guī)體系,同時(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),而公安機(jī)關(guān)的偵查部門作為互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的一線部門,通過建立起打擊互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的相應(yīng)的體制,為互聯(lián)網(wǎng)金融保駕護(hù)航,從而促進(jìn)我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)持續(xù)健康穩(wěn)定的發(fā)展。

        [1]劉坤,高春興.互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的特點(diǎn)與偵防對(duì)策研究[J].山東警察學(xué)院,2015.

        [2]姚國(guó)章,趙剛.互聯(lián)網(wǎng)金融及其風(fēng)險(xiǎn)研究[J].南京郵電大學(xué)學(xué)報(bào),2015.

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