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        人民幣支付結(jié)算在“一帶一路”國家中存在的問題及對策

        2017-01-26 21:51:49
        職工法律天地·上半月 2017年16期
        關(guān)鍵詞:本幣國際化一帶

        徐 瑤

        (710100 西北政法大學(xué)經(jīng)濟(jì)法學(xué)院 陜西 西安)

        人民幣支付結(jié)算在“一帶一路”國家中存在的問題及對策

        徐 瑤

        (710100 西北政法大學(xué)經(jīng)濟(jì)法學(xué)院 陜西 西安)

        “一帶一路”戰(zhàn)略能夠有效推動沿線國家乃至世界各國實(shí)現(xiàn)互利共贏。通過對中國與“一帶一路”沿線國家(中亞及俄羅斯、南亞、西亞、中東歐)開展金融合作的現(xiàn)狀分析(包括雙邊本幣互換與結(jié)算、各類金融機(jī)構(gòu)合作等),指出當(dāng)前金融合作的主要問題,提出相應(yīng)的對策建議。

        “一帶一路”;人民幣國際化;國際金融合作

        一、“一帶一路”給人民幣支付結(jié)算帶來的發(fā)展機(jī)遇

        目前,亞洲國家大部分處于手工業(yè)化、城市化起步或加速的發(fā)展階段,在基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)方面存在巨大的資金缺口,亟需長期的資本服務(wù)。而中國的一些產(chǎn)業(yè)已經(jīng)具有輸出能力,如中國的高鐵、核電、大型設(shè)備、建材生產(chǎn)線等已經(jīng)具備國際競爭力。其可以采用人民幣作為結(jié)算和計(jì)價的貨幣,這些都將推動人民幣國際化進(jìn)程。

        二、“一帶一路”國家與中國的金融合作現(xiàn)狀

        中國與中亞國家的金融合作主要體現(xiàn)在邊貿(mào)本幣結(jié)算及本幣互換、設(shè)立境外金融機(jī)構(gòu)兩方面。

        1.邊貿(mào)本幣結(jié)算及本幣互換

        開展跨境貿(mào)易本幣結(jié)算既可以降低交易成本,也有利于規(guī)避美元匯率波動的影響。①早在2003年,中國就與吉爾吉斯斯坦簽署以雙方貨幣作為支付結(jié)算的協(xié)定。2009年7月,中國頒布并實(shí)施《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》。2014年,中哈兩國簽訂新的雙邊本幣結(jié)算與支付協(xié)議。

        2.設(shè)立境外金融機(jī)構(gòu)

        1993年,第一家中資金融機(jī)構(gòu)哈薩克斯坦中國銀行在阿拉木圖設(shè)立.同年,中國工商銀行的第一家海外分行工商銀行(阿拉木圖)股份公司也正式成立。2004年7月,中國國家開發(fā)銀行(簡稱國開行)與哈薩克斯坦開發(fā)銀行簽署全面合作協(xié)議。截至2013年11月,中亞國家及俄羅斯的銀行在新疆開設(shè)了13個人民幣同業(yè)往來賬戶。

        三、“一帶一路”給人民幣支付結(jié)算帶來的挑戰(zhàn)與存在的問題

        1.宏觀層面的問題

        (1)金融市場波動的風(fēng)險加劇?!耙粠б宦贰毖鼐€的國家除了中國、印度、俄羅斯、土耳其這樣的較大的新興經(jīng)濟(jì)體之外,絕大多數(shù)是經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)、貨幣幣值波動風(fēng)險高、金融機(jī)構(gòu)抵御風(fēng)險能力弱的小國,這些國家多發(fā)貨幣信用與金融風(fēng)險,并且通過“一帶一路”的聯(lián)結(jié),周邊國家潛在的信貸違約風(fēng)險極易通過亞投行傳導(dǎo)給我國。

        (2)削弱貨幣政策的獨(dú)立性。人民幣國際化后,央行的貨幣供給不但受到國內(nèi)貨幣需求影響,還受到國際貨幣需求影響,另外,來自國際的需求,不管是出于盈利、保值還是風(fēng)險規(guī)避等多種目的而進(jìn)行外匯交易,都會影響國內(nèi)宏觀調(diào)控政策的實(shí)施。

        2.微觀層面的問題

        (1)區(qū)域金融合作仍處在初級階段。當(dāng)前,中國與“一帶一路”沿線大多數(shù)國家的金融合作仍處在初級階段,需要加強(qiáng)實(shí)質(zhì)性的區(qū)域金融合作。例如,從中國與中亞國家的金融合作情況看,區(qū)域金融合作簽訂的合作協(xié)議較多,而建立的合作實(shí)體較少;區(qū)域金融合作大部分是雙邊合作,多邊金融合作很少。

        (2)各國經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平及政治體制差異較大?!耙粠б宦贰毖鼐€國家在經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平上存在較大差異,既有經(jīng)濟(jì)總量大國,如中國、印度等,也有經(jīng)濟(jì)總量小國,如塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦等。在“一帶一路”沿線國家和地區(qū)存在多個次區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作組織,其國別構(gòu)成、合作范圍與合作機(jī)制均存在一定差異。

        四、解決問題的具體對策

        1.宏觀層面金融配套體制的完善

        (1)實(shí)施控制風(fēng)險措施,降低金融市場波動風(fēng)險。我國需要實(shí)施控制風(fēng)險的各項(xiàng)措施,為人民幣搭建金融安全區(qū)域,從而有效降低金融市場波動風(fēng)險。②例如,為了我國進(jìn)口商面臨的風(fēng)險問題,應(yīng)該構(gòu)建大宗商品人民幣期貨市場和其他的金融產(chǎn)品。

        (2)為大型經(jīng)濟(jì)項(xiàng)目構(gòu)建融資平臺,穩(wěn)定人民幣匯率。針對“特里芬難題”,一方面,我國可以在其他國家開展基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投資;另一方面,我國應(yīng)積極與世界銀行、亞洲開發(fā)銀行、IMF等多變金融機(jī)構(gòu)合作,共同為大型的經(jīng)濟(jì)項(xiàng)目構(gòu)建融資平臺。

        2.微觀層面具體金融合作模式和機(jī)制的完善

        (1)創(chuàng)新區(qū)域融資保障機(jī)制,發(fā)揮亞投行的引領(lǐng)作用。2014年10月,亞洲21個國家共同決定成立亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行(簡稱亞投行),亞投行是一個政府間性質(zhì)的亞洲區(qū)域多邊開發(fā)機(jī)構(gòu),總部設(shè)在北京,法定資本1000億美元,初始認(rèn)繳資本為500億美元左右。③

        (2)加快推動人民幣區(qū)域化及國際化。目前,中國是世界第一貨物貿(mào)易大國,也是“一帶一路”沿線國家最重要的貿(mào)易伙伴之一,隨著人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算規(guī)模的擴(kuò)大,人民幣的區(qū)域化和國際化水平逐步提高。④在中國周邊的一些國家如越南、老撾、緬甸、蒙古等國,人民幣已經(jīng)直接使用,中亞國家也開始廣泛接受和使用人民幣,人民幣已經(jīng)成為中國與周邊國家貿(mào)易結(jié)算的重要貨幣。

        五、結(jié)語

        “一帶一路”建設(shè)為人民幣在中國周邊國家流通范圍的擴(kuò)大提供了戰(zhàn)略機(jī)遇。為此,要繼續(xù)推進(jìn)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算,進(jìn)一步推進(jìn)人民幣利率和匯率的市場化,推動以人民幣為中心的區(qū)域外匯交易市場建設(shè),使人民幣真正成為周邊國家金融市場上的借貸和投資貨幣,進(jìn)而成為儲備貨幣,最終實(shí)現(xiàn)人民幣的區(qū)域化和國際化。

        注釋:

        ①張曉濤,修媛媛,李潔馨.《金磚國家金融利益合作研究》.《宏觀經(jīng)濟(jì)研究》,2014年5月.

        ②趙曉斐/《“一帶一路”背景下人民幣國際化問題研究》.《特區(qū)經(jīng)濟(jì)研究》,2016年1月.

        ③趙青松.《“一帶一路”建設(shè)下中國與沿線國家的國際金融合作研究》.《蘇州職業(yè)大學(xué)學(xué)報》,2016年3月.

        ④趙青松.《“一帶一路”建設(shè)下中國與沿線國家的國際金融合作研究》.《蘇州職業(yè)大學(xué)學(xué)報》,2016年3月.

        [1]張曉濤,修媛媛,李潔馨.《金磚國家金融利益合作研究》.《宏觀經(jīng)濟(jì)研究》2014年5月.

        [2]郭朝先,鄧雪瑩,皮思明.《“一帶一路”合作現(xiàn)狀、問題與對策》.《中國發(fā)展觀察》2016年4月.

        [3]袁平,張錦燦,朱利霞.《“一帶一路”與人民幣國際化》,《宏觀經(jīng)濟(jì)》,2015年11月.

        [4]林月芬,王少楠.《“一帶一路”建設(shè)與人民幣國際化》,《世界經(jīng)濟(jì)與政治》,2015年11月.

        [5]張曉濤,修媛媛,李潔馨.《金磚國家金融利益合作研究》.《宏觀經(jīng)濟(jì)研究》,2014年5月.

        [6]劉軍梅,《中俄金融合作:歷史、現(xiàn)狀與后危機(jī)時代的前景》.《國際經(jīng)濟(jì)合作》,2010年1月.

        [7]陳繼東,趙羅紅.《中巴金融合作:現(xiàn)狀、作用、走向》,《南亞研究季刊》,2013年3月.

        [8]孫鳴蔚.《“一帶一路”對人民幣國際化的影響及對策》,《經(jīng)濟(jì)研究導(dǎo)刊》,2016年第17期.

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