劉莉敏

（523008 廣東佑德律師事務(wù)所 廣東 東莞）

淺談商業(yè)能力欺詐的法律規(guī)制

劉莉敏

（523008 廣東佑德律師事務(wù)所 廣東 東莞）

商業(yè)欺詐是指在市場交易、投資、服務(wù)過程中，通過虛構(gòu)隱瞞事實、發(fā)布虛假信息、簽訂虛假合同以及夸大宣傳等手段，誤導、欺騙單位和個人，騙取錢財和各種物質(zhì)利益，破壞市場經(jīng)濟秩序，損害人民群眾合法權(quán)益的行為，是違背誠實信用原則，以牟取利益為目的，以欺騙為手段的不正當競爭行為。為了維護公平的市場交易秩序，保護交易當事人的合法權(quán)益，應(yīng)制定統(tǒng)一的《商業(yè)法》，并完善商業(yè)欺詐法律救濟制度，完善商業(yè)誠信法律制度。

商業(yè)能力；商業(yè)能力欺詐；表現(xiàn)形式；法律規(guī)制

一、商業(yè)能力欺詐概念的界定

“商業(yè)能力欺詐”是商業(yè)欺詐的表現(xiàn)形式之一。商業(yè)欺詐是商事主體在商業(yè)活動中以商業(yè)利益為目的，采取欺騙性手段，使相對人利益遭受損失的行為。據(jù)此，可以將商業(yè)能力欺詐的概念界定為，商業(yè)主體在商業(yè)活動中以商業(yè)利益為目的，采取虛構(gòu)、增加或減少商業(yè)能力的欺騙性手段，使相對人利益遭受損失的行為。商業(yè)能力欺詐的特點體現(xiàn)在以下幾個方面：①欺詐手段的多樣性，無論是通過表意行為、實施行為還是事實行為都可以進行商業(yè)能力欺詐，比如，夸耀自己（或是產(chǎn)品）具有超越本身能力的事實、隱瞞未取得商業(yè)資格的真實情況，這是表意行為的商業(yè)能力欺詐；又如，在經(jīng)營者夸大自己商業(yè)能力的情形下，消費者作出意思表示，并履行了買賣行為，則構(gòu)成實施行為的商業(yè)能力欺詐；再如，企業(yè)在經(jīng)營過程中，通過做假賬虛構(gòu)資本，以達到欺騙對手的目的，這種側(cè)重于結(jié)果的欺詐手段，便是事實行為的商業(yè)能力欺詐了；②表現(xiàn)形式的獨特性，其主要是欺詐者針對商業(yè)能力而為的欺詐行為，常表現(xiàn)為登記成立之初虛構(gòu)商業(yè)能力，以取得商業(yè)資格；③欺詐對象的廣泛性，表現(xiàn)為在經(jīng)營過程中以增加或減少商業(yè)能力的形式對消費者和其他經(jīng)營者，甚至是對政府行政部門進行欺詐。

二、商業(yè)能力欺詐的表現(xiàn)形式

商業(yè)能力欺詐的表現(xiàn)形式是指商業(yè)主體為謀取利益，而對相對方進行欺詐所采取的具體手段或方式。主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

（一）虛構(gòu)商業(yè)能力

虛構(gòu)商業(yè)能力是指商業(yè)主體在不具備或未按規(guī)定取得相關(guān)商業(yè)能力或資格的情形下，為獲取商業(yè)利益之目的，從事相關(guān)的商業(yè)活動。其主要包括以下幾種形式：

1.非法行醫(yī)

非法行醫(yī)是指未取得醫(yī)療執(zhí)業(yè)資格的主體，偽造執(zhí)業(yè)證明，從事醫(yī)療活動侵害消費者合法權(quán)益的行為。

2.侵犯商標權(quán)的行為

主要指未經(jīng)商標注冊人的許可，在同一種商品或者類似商品上使用與其注冊商標相同或者近似的商標，以及銷售這種侵犯注冊商標專用權(quán)的商品的行為，這種行為往往造成商品出處的混淆，不僅損害商標權(quán)人的利益，也是對消費者的一種欺詐。

（二）虛增商業(yè)能力

虛增商業(yè)能力是指為取得商業(yè)資格的主體，在設(shè)立之初或成立后采取欺詐手段，造成其本身具備成立商業(yè)主體條件或是具有相關(guān)商業(yè)能力的假象，進而從事商業(yè)活動的行為。虛增商業(yè)能力主要包括以下形式：

1.虛假出資

虛假出資是指使用虛假證明文件或者采取其他欺詐手段虛報注冊資本，欺騙公司登記部門，進而取得商業(yè)資格的行為，注冊資本是衡量公司是否具有商業(yè)主體資格的前提，穩(wěn)定的資本是商業(yè)主體商業(yè)能力的直接體現(xiàn)，這種虛假出資的行為，明顯地虛增商業(yè)能力，進而取得商業(yè)資格從事商業(yè)活動，這既是對相關(guān)行政部門的欺騙，也是對商業(yè)活動相對方的欺詐。

2.抽逃出資

抽逃出資指公司的發(fā)起人或股東在公司依法登記成立后，利用各種手段將公司的全部或部分資本轉(zhuǎn)化為個人所有的欺詐行為。它和虛假出資一樣，都是違反公司資本“三原則”虛增商業(yè)能力的行為，有所不同的是，抽逃出資是在公司成立后、經(jīng)營過程中的一種欺詐手段。

三、商業(yè)能力欺詐的法律規(guī)制

（一）國外對商業(yè)能力欺詐的相關(guān)規(guī)制體系

1.制定專門的法律

1967年英國頒布《錯誤陳述法》專門就欺詐行為進行全面的規(guī)制，與大陸法系不同的是，它將欺詐與錯誤性陳述相混同，因欺詐致契約無效時，法院認為該契約自始無效，只有當事人因?qū)说奈锏奶幏只驅(qū)嵤┓欠ㄐ袨樵斐蓪Ψ綋p失時才承擔損害賠償責任。美國《統(tǒng)一商法典》第2—201條亦對欺詐作出了規(guī)定，它將欺詐與錯誤陳述區(qū)分開來，規(guī)定了因欺詐而訂立契約“可撤銷”。另外，它規(guī)定除欺詐人賠償受欺詐人實際損失外，還應(yīng)承擔懲罰性的損害賠償及對欺詐行為的制裁，這一點在大陸法國家是沒有的。以上規(guī)定，對于商業(yè)能力欺詐行為也是適用的。

2.建立專門的機構(gòu)

歐盟于1999年4月專門成立了歐盟反欺詐辦公室，與欺詐、腐敗及其他任何不規(guī)范的行為做斗爭，包括與在歐盟機構(gòu)內(nèi)的不正當行為做斗爭，以保護歐盟的利益。其他國家也針對不同領(lǐng)域的欺詐行為成立專門的反欺詐部門，以維護市場秩序。

3.訴訟制度的保障

目前，美國等國家為保護消費者的權(quán)益，避免其在商業(yè)欺詐中受到損害，制定了集體訴訟制度和法律適用制度，一旦有一個消費者從訴訟中得到賠償，其他消費者無須再經(jīng)訴訟就可獲得同等賠償。這對懲治商業(yè)欺詐行為提供了有力保障。

（二）我國對商業(yè)能力欺詐相關(guān)法律規(guī)制的不足與完善

1.為維護公平的市場交易秩序，保護交易當事人的合法權(quán)益，制定統(tǒng)一的《商業(yè)法》

如前所述，我國現(xiàn)行的法律無法建立有效的法律保護網(wǎng)，面對日益增多的商業(yè)欺詐，特別是商業(yè)能力欺詐現(xiàn)象，迫切需要制定《商業(yè)法》。這樣，一方面有利于全面調(diào)整縱橫關(guān)系，縱向調(diào)整商業(yè)管理機關(guān)與商業(yè)經(jīng)營者之間的關(guān)系，橫向調(diào)整商業(yè)經(jīng)營者之間的關(guān)系，從體制上防范商業(yè)欺詐行為；另一方面還可以從整體上規(guī)范商業(yè)行為，維護商業(yè)秩序，同時為懲治商業(yè)欺詐行為提供統(tǒng)一的法律依據(jù)。

2.完善商業(yè)欺詐法律救濟制度

在我國，消費者因商業(yè)欺詐引發(fā)消費糾紛時，要個人提起訴訟，消協(xié)等組織并沒有提起訴訟的主體資格。而個人力量十分有限，即使消費者贏得訴訟，對侵權(quán)企業(yè)的影響卻很小。因此，我們應(yīng)當強化集體訴訟制度，細化企業(yè)賠償責任，讓商業(yè)欺詐行為不僅受到行政處罰，還將面臨對受害消費者的賠償。

3.完善商業(yè)誠信法律制度

商業(yè)誠信法律制度的建設(shè)是整頓與規(guī)范市場經(jīng)濟秩序、規(guī)制商業(yè)欺詐的治本之策，主要包括以下兩方面內(nèi)容：其一，建立法律規(guī)范下的社會信用信息共享機制，通過在工商管理機構(gòu)為商業(yè)經(jīng)營者建立公開的“誠信檔案”，從而約束經(jīng)營者的商業(yè)行為，盡量防杜商業(yè)欺詐；其二，建立健全失信懲罰機制，通過法律法規(guī)制裁商業(yè)欺詐行為人，加大其失信成本，并以此促進全社會反商業(yè)欺詐機制的形成，從而有效地規(guī)制包括商業(yè)能力欺詐在內(nèi)的各種商業(yè)欺詐行為。

[1]鹿士臣.國際貿(mào)易中的欺詐及其防范技術(shù)[J].《商業(yè)研究》,2001年10期.