文 單曉萍 潘琳 高晨明 徐忠

“炒匯專家”非法吸存近300萬

文 單曉萍 潘琳 高晨明 徐忠

以通過國外外匯交易平臺炒匯為由，在沒有取得相關(guān)部門核發(fā)的許可證情況下，許諾給付投資參與人存款金額月息5%，通過簽訂《外匯財富合同》、承諾到期返還本金的手段，39歲的閻某先后向劉女士等人非法吸收公眾存款近300萬元。近日，這起偽裝性極強的非法吸存公眾存款案前不久被煙臺警方成功破獲。

一起炒匯理財騙局案

2015年11月18日，煙臺市民劉女士報案稱：芝罘區(qū)人閻某以通過國外外匯交易平臺炒匯為由，許諾給付投資參與人存款金額月息5%為誘餌，面向社會不特定人員大肆對外非法吸收公眾存款，截止報案日，閻某既不償還投資本金也不支付利息，現(xiàn)也無法聯(lián)系到閻某。

于是，芝罘公安分局隨即立案偵查，可是經(jīng)偵大隊民警在調(diào)查取證工作中，未發(fā)現(xiàn)閻某的涉案賬戶上存有現(xiàn)金、且閻某與外界基本不聯(lián)系，民警到其住處附近摸排，也未發(fā)現(xiàn)其在家的跡象。

為了盡快抓獲閻某，芝罘經(jīng)偵大隊辦案民警針對閻某的活動規(guī)律及家庭成員再次展開進一步的梳理、分析。經(jīng)對其住宅周邊的監(jiān)控進行調(diào)取，未發(fā)現(xiàn)其有外出跡象；通過對其他的社會資源進一步調(diào)取、分析，也未發(fā)現(xiàn)閻某有外逃的可能。

辦案民警判斷：閻某應(yīng)該是為了躲避投資參與人，而藏匿于其他人的家中。由于閻某系本地人，在其住處周邊有多名親屬居住，如果逐一排查，肯定會使閻某察覺，進而藏匿的更加隱蔽或者促使其外逃。

大筆資金當誘餌“引蛇出洞”

于是，芝罘警方變主動出擊為引蛇出洞，他們利用閻某在尚未獲息抓捕信息的情況下，以投資參與人的身份要通過其理財為由，同其取得聯(lián)系，爭取誘其顯身。2015年11月19日上午，經(jīng)偵大隊安排專人同閻某取得聯(lián)系，在電話溝通過程中，閻某非常警覺，拒不出面溝通，后經(jīng)民警進一步游說，告知其有大筆資金可以投入時，閻某最終同意在一小時內(nèi)見面，并將見面地點約在了市區(qū)一高檔酒店的大廳內(nèi)。

由于該酒店大廳均為玻璃幕墻，且時間段非就餐時間，酒店大廳內(nèi)幾乎無人走動，導(dǎo)致抓捕民警一時無法隱蔽。而酒店的外部環(huán)境又極為平坦、視線良好，外部環(huán)境也不利于布警。因此警方果斷決定：組織兩名精干民警在大廳內(nèi)等候抓捕，同時組織另外的民警在其可能逃跑的路線上設(shè)下埋伏。

2015年11月19日上午10時許，閻某突然出現(xiàn)在民警視野，只見他騎一自行車在西大街繞行主干道，從一狹窄胡同內(nèi)進入抓捕現(xiàn)場，見狀守候民警果斷行動將其抓獲。同日閻某因涉嫌非法吸收公眾存款罪被芝罘公安分局刑事拘留，2016年2月17日，閻某因涉嫌非法吸收公眾存款罪被芝罘區(qū)人民檢察院批準逮捕，日前該案被移訴至芝罘區(qū)人民檢察院。

高息炒匯為誘餌，非法吸存近300萬

經(jīng)查：犯罪嫌疑人閻某，男，漢族，39歲，高中文化，芝罘區(qū)人。2014年8月至2015年1月間，閻某以通過國外外匯交易平臺炒匯為由，在沒有取得相關(guān)部門核發(fā)的許可證情況下，以口頭宣傳等方式，許諾給付投資參與人存款金額月息5%為誘餌，以簽訂《外匯財富合同》、承諾到期返還本金為手段，向不特定人員劉女士、王女士等八人非法吸收公眾存款，其中：合同金額300萬元，投資人的實繳本金共計296萬元，已返還本金及利息共計37.7萬元，造成投資人實際損失金額共計258.3萬元。

閻某吸收投資參與人的資金后，通過第三方支付平臺轉(zhuǎn)移至三個非法注冊的外匯交易平臺，進行非法外匯交易。現(xiàn)無法歸還投資參與人本金及利息。經(jīng)查詢中華人民共和國工信部網(wǎng)站，未查詢到這三個網(wǎng)站的合法備案登記信息，屬非法外匯交易平臺。

犯罪嫌疑人閻某以通過國外外匯交易平臺炒匯為由，在沒有取得相關(guān)部門核發(fā)的許可證情況下，以口頭宣傳等方式，許以較高月息，面向公眾不特定對象吸收存款，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定,涉嫌非法吸收公眾存款罪。

把自己包裝成“炒匯專家”，欺騙性太強

據(jù)芝罘公安分局經(jīng)偵大隊民警介紹，這起非法吸存案偽裝與欺騙性更強。閻某自稱有豐富的外匯交易經(jīng)驗，并且在家中購置多臺電腦、在家中懸掛多臺顯示器，把自己包裝成一個專業(yè)的外匯交易人員，從所謂的硬件上證實自己的專業(yè)。加之閻某之前就從事保險業(yè)務(wù)工作，在工作中，積累了一些人脈資源。在閻某非法吸收公眾存款案件中，他就是利用其之前積攢的人脈，向這些人宣傳所謂外匯交易的高額利潤并許諾高息回報、保證資金安全，投資參與人就是被這些誘惑所引誘，為了貪圖高息，進行投資。

除此之外，閻某還利用投資者對外匯交易知識匱乏，誘騙投資人多次投資。在并未獲取高額利潤、無法保證歸還投資投資本金的情況下，該仍對外宣稱外匯交易走勢良好、追加投資會獲取更高利潤。投資參與人因?qū)ν鈪R交易平臺及外匯交易主體的合法性、外匯交易走勢一無所知，從而被閻某所講述的假象所迷惑，從而繼續(xù)在閻某處投資，進而造成更大的損失。

為逃避打擊，閻某吸收資金以簽訂借款合同為主，支付利息就在合同上略略注明，資金用途只提及外匯交易，至于用何平臺、投資參與人如何監(jiān)管，在合同上均無體現(xiàn)，投資參與人被高息誘惑，也不敢仔細詢問交易情況，所有信息僅憑閻某本人介紹。

警方提醒：謹防炒匯理財騙局

（一）投資參與人要進一步加強外匯交易知識的了解，切實掌握外匯交易的門檻、準入機制。

（二）要自覺抵制高息誘惑。

（三）選擇投資理財時，選擇合法的投資理財主體。

（四）不輕信流言、不要心存僥幸或者投機心理，不要盲信一夜暴富。