吉林省商務(wù)廳

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以基金撬動社會資本市場化發(fā)展養(yǎng)老服務(wù)業(yè)

吉林省商務(wù)廳

為貫徹落實(shí)財政部、商務(wù)部《關(guān)于開展以市場化方式發(fā)展養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)試點(diǎn)的通知》（財辦建〔2014〕48號）文件精神，按照商務(wù)部《關(guān)于推動養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的指導(dǎo)意見》（商服貿(mào)函〔2014〕899號）的要求，吉林省著力于探索創(chuàng)新，深入相關(guān)省份及企業(yè)調(diào)研分析，編制養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃，組建養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)基金管理公司，為推進(jìn)養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

一、試點(diǎn)工作進(jìn)展情況和主要做法

作為試點(diǎn)省份，以市場化方式發(fā)展養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)是一項(xiàng)開創(chuàng)性工作，沒有任何可借鑒的經(jīng)驗(yàn)，面對超大規(guī)模老齡人口及其超快速度增長、未富先老、行業(yè)準(zhǔn)備不足、民眾養(yǎng)老理念尚未形成等諸多問題，吉林省積極而為、迎難而上，按照商務(wù)部的要求，結(jié)合吉林省實(shí)際，扎扎實(shí)實(shí)推進(jìn)工作落實(shí)。

（一）制定實(shí)施方案

按照“打造平臺、引領(lǐng)投入、市場運(yùn)作、融合發(fā)展”的思路，制定試點(diǎn)實(shí)施方案，著眼滿足日益增長的養(yǎng)老服務(wù)需求，發(fā)揮市場配置資源的決定性作用，采取政府資金引導(dǎo)，企業(yè)共同出資，設(shè)立吉林省養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金，重點(diǎn)支持居家養(yǎng)老、社區(qū)養(yǎng)老、集中養(yǎng)老等形式的面向基層大眾的養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)，促進(jìn)全省養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)加速、融合發(fā)展，探索建立市場化、商業(yè)化養(yǎng)老以及社會化服務(wù)業(yè)發(fā)展的體制機(jī)制。

（二）編制產(chǎn)業(yè)規(guī)劃

產(chǎn)業(yè)發(fā)展，規(guī)劃先行。吉林省商務(wù)廳先后赴湖南、湖北、安徽、山東、北京等養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展較好的省份考察，學(xué)習(xí)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)；并深入到全省10個地區(qū)50多家企業(yè)開展實(shí)地調(diào)研；收集編印各類文件資料4冊，組建由相關(guān)部門、專家學(xué)者、企業(yè)家代表等組成的規(guī)劃起草團(tuán)隊(duì)，研究制定《吉林省市場化發(fā)展養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)規(guī)劃》。根據(jù)吉林省區(qū)位特點(diǎn)、經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和人口老齡化趨勢，到2020年，培育8～10家具有示范效應(yīng)的養(yǎng)老服務(wù)品牌企業(yè)，形成可操作、可復(fù)制的經(jīng)驗(yàn)在全省推廣，吸引財政資金4倍以上的民間資本投入養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)，發(fā)展多種混合所有制養(yǎng)老企業(yè)，初步建立起以市場化方式發(fā)展養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)的長期有效機(jī)制。

（三）嚴(yán)格定向把關(guān)

政策文件是工作開展的遵循和依據(jù)，決定工作走向，事關(guān)工作全局。吉林廳嚴(yán)格把好政策制定關(guān)，先后組織企業(yè)、行業(yè)協(xié)會、專家學(xué)者召開政策研究座談會、研討會30余次，很多文件數(shù)易其稿，最多的達(dá)20余次。會同省財政廳共同制定《吉林省養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)基金管理辦法》和《基金運(yùn)營方案》，省政府批準(zhǔn)后，于2015年8月與省財政廳正式聯(lián)合印發(fā)。另外，吉林廳嚴(yán)格把好投資項(xiàng)目篩選關(guān)，按照公開、公平、公正的原則，采取企業(yè)申報、市州商務(wù)局推薦的形式征集全省養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目，并對征集的項(xiàng)目進(jìn)行梳理，對項(xiàng)目庫進(jìn)行分類。截止目前，吉林廳面向社會征集項(xiàng)目350個，篩選確定并向基金管理公司推薦130個，其中居家養(yǎng)老項(xiàng)目29個，社區(qū)養(yǎng)老項(xiàng)目49個，機(jī)構(gòu)養(yǎng)老項(xiàng)目52個。

（四）協(xié)辦養(yǎng)老論壇

2015年9月17～18日，首屆中國養(yǎng)老長白山國際論壇在長白山召開，論壇由商務(wù)部研究院、新華社新華網(wǎng)、吉林省長白山保護(hù)開發(fā)區(qū)管委會共同主辦，吉林省商務(wù)廳協(xié)辦，以創(chuàng)新發(fā)展方式，推進(jìn)中國養(yǎng)老服務(wù)市場化發(fā)展為主題，對中國養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)化發(fā)展的前沿問題、政策趨勢、國內(nèi)外養(yǎng)老模式成功經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行了深入探討。論壇期間，商務(wù)部、財政部召開全國以市場化發(fā)展養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)試點(diǎn)工作座談會，全國8個試點(diǎn)省份商務(wù)、財政部門負(fù)責(zé)人參會，會議對上一年度試點(diǎn)情況進(jìn)行總結(jié)，并部署下一步工作任務(wù)。

二、基金運(yùn)營情況

遵循中央試點(diǎn)政策要求，嚴(yán)格按照專業(yè)化、市場化、商業(yè)化的原則運(yùn)作，經(jīng)過一年的努力，吉林省養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)基金完成了基金設(shè)立、社會資本同步到位、首個項(xiàng)目投資“三大目標(biāo)”；夯實(shí)了運(yùn)作機(jī)制、團(tuán)隊(duì)建設(shè)、監(jiān)督指導(dǎo)“三大基礎(chǔ)”；實(shí)現(xiàn)了投資方向、投資標(biāo)準(zhǔn)、投資模式“三個清晰”；積極探索央企、金融、產(chǎn)業(yè)“三方資源互動”。

（一）完成三大目標(biāo)

一是完成了基金設(shè)立。吉林省養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)基金管理有限公司、吉林省養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)基金合伙企業(yè)（有限合伙）于2015年10月工商注冊登記，并完成了基金托管賬戶等開設(shè)工作。二是完成了社會資本同步出資到位。按照基金管理辦法及基金合伙協(xié)議的約定，首期財政資金、社會資本出資以及普通合伙人出資已全部按時實(shí)繳到位，進(jìn)入基金托管賬戶。三是基金投放工作正式啟動。吉林省宜家清潔股份有限公司是吉林省養(yǎng)老服務(wù)行業(yè)的龍頭企業(yè)，同時也是吉林省目前已掛牌新三板企業(yè)中唯一以養(yǎng)老為主營業(yè)務(wù)方向的公司，養(yǎng)老基金已對其投資，持有一定的股權(quán)。宜家清潔公司下屬的幸福里社區(qū)居家養(yǎng)老項(xiàng)目通過線上和線下模式為社區(qū)居家老人提供餐飲、家政、醫(yī)療等7大類55項(xiàng)服務(wù)，已形成成熟的運(yùn)營模式和盈利模式，計(jì)劃不斷增建服務(wù)門店，形成完整產(chǎn)業(yè)鏈，發(fā)揮居家和社區(qū)養(yǎng)老示范效應(yīng)。

（二）夯實(shí)三大基礎(chǔ)

一是體制機(jī)制基礎(chǔ)。首先，在基金架構(gòu)設(shè)計(jì)層面，遵循行業(yè)慣例，采用有限合伙架構(gòu)。其次，在基金治理層面，按照現(xiàn)代公司治理結(jié)構(gòu)設(shè)立股東會、董事會和管理層，并通過公司章程等文件明確各機(jī)構(gòu)權(quán)力和責(zé)任；在基金層面，通過合伙人大會確保投資人的相應(yīng)決策權(quán)、知情權(quán)和監(jiān)督權(quán)，通過投資決策委員會由專業(yè)人士發(fā)揮專業(yè)判斷控制項(xiàng)目投資風(fēng)險。最后，在具體項(xiàng)目層面，科學(xué)設(shè)計(jì)項(xiàng)目從立項(xiàng)、盡調(diào)到投資決策、投后管理、退出的全流程內(nèi)控要求，確保規(guī)范化運(yùn)作。通過對吉林省養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)基金項(xiàng)目的投資和管理，逐步形成了一套經(jīng)過實(shí)踐考驗(yàn)的投資評價、風(fēng)險評估、投資管理、風(fēng)險控制、退出策略等方面的本公司的管理標(biāo)準(zhǔn)和體系。

二是專業(yè)團(tuán)隊(duì)基礎(chǔ)?；鸸芾砉镜亩聲⒐芾韺?，基金的投資決策委員會、項(xiàng)目執(zhí)行團(tuán)隊(duì)均由專業(yè)人士擔(dān)任，或者市場化招聘的人員組成，均具有在金融、產(chǎn)業(yè)、中介服務(wù)等領(lǐng)域多年的資本運(yùn)作和投資管理經(jīng)驗(yàn)，并按照市場化原則通過相應(yīng)的激勵約束機(jī)制聘任和解聘。并以簡約高效為原則設(shè)置組織架構(gòu)，設(shè)置投資、風(fēng)控、綜合三個部門，扁平化管理；以成本節(jié)約的原則明確崗位編制，嚴(yán)控人力成本；以市場對標(biāo)的方式設(shè)定薪酬方案，確保合理激勵。以業(yè)績導(dǎo)向?yàn)樵瓌t制定考核方案，實(shí)現(xiàn)科學(xué)激勵。

三是有效監(jiān)管基礎(chǔ)。一是以法規(guī)政策制度協(xié)議為依托，嚴(yán)格遵循兩部委政策、合伙企業(yè)法、私募基金監(jiān)督管理辦法的相關(guān)規(guī)定，以及吉林省養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)基金管理辦法、基金運(yùn)作方案的要求，基金合伙協(xié)議的約定。二是以過程中持續(xù)監(jiān)督為抓手，通過定期呈報基金管理運(yùn)營月報、定期開展事中檢查和階段性評估等方式監(jiān)督基金運(yùn)行。三是以不定期溝通為補(bǔ)充，時常與基金管理團(tuán)隊(duì)進(jìn)行交流探討，及時發(fā)現(xiàn)和解決基金運(yùn)作中的難題和障礙，實(shí)現(xiàn)動態(tài)監(jiān)管，政府與基金管理團(tuán)隊(duì)良性互動。

（三）實(shí)現(xiàn)三個清晰

一是投資方向清晰。基金明確了支持養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)、養(yǎng)老服務(wù)平臺、養(yǎng)老服務(wù)人才體系建設(shè)等6大投資方向。進(jìn)一步細(xì)分為資產(chǎn)、醫(yī)療、金融、旅游、文化、電商6大領(lǐng)域。

二是投資標(biāo)準(zhǔn)清晰。按照市場化原則確定基金的投資標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)基金合伙人決議通過后，投資團(tuán)隊(duì)在篩選項(xiàng)目時嚴(yán)格執(zhí)行。首先把兩部委政策規(guī)定的禁止性要求作為投資標(biāo)準(zhǔn)的“負(fù)面清單”；其次根據(jù)標(biāo)的性質(zhì)，按照資產(chǎn)類和服務(wù)類項(xiàng)目細(xì)化標(biāo)準(zhǔn)；資產(chǎn)類進(jìn)一步按照持有型和運(yùn)營型的區(qū)分細(xì)化標(biāo)準(zhǔn)，服務(wù)類按照生產(chǎn)型、純服務(wù)型、互聯(lián)網(wǎng)平臺類型細(xì)化標(biāo)準(zhǔn)。

三是投資模式清晰。在不同的養(yǎng)老細(xì)分投資領(lǐng)域和投資標(biāo)準(zhǔn)下，對投資模式作出差異化安排。比如，針對健康自理老人、半自理或失能照護(hù)老人、資產(chǎn)類的投資項(xiàng)目，以及企業(yè)類的投資項(xiàng)目，將采取不同的方式投資布局及退出。

（四）探索三大資源互動

吉林省養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)基金通過積極整合省外資源，服務(wù)和促進(jìn)吉林省養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，目前資源整合的效果逐步顯現(xiàn)：

一是與央企資源互動。吉林省養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)基金引入央企中國建銀投資旗下專注養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)基金管理的機(jī)構(gòu)，依托其專業(yè)管理團(tuán)隊(duì)和央企綜合資源，增強(qiáng)了基金管理的專業(yè)化和資源整合能力，有效實(shí)現(xiàn)了央企專業(yè)團(tuán)隊(duì)和省屬平臺團(tuán)隊(duì)的互動。

二是與大型金融資本互動。吉林省養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)基金的社會資本中引入國有五大行之一的交通銀行，實(shí)現(xiàn)了政府引導(dǎo)資金與大型金融資本的互利融合。目前基金也在與保險資金對接，推動保險資金進(jìn)入基金。

三是與國家老齡資源互動。基金邀請中國老齡產(chǎn)業(yè)協(xié)會有關(guān)專家擔(dān)任專家委員，借助行業(yè)專家力量和資源，為基金投資運(yùn)作提供理論和實(shí)踐的專業(yè)支持，為吉林養(yǎng)老模式創(chuàng)新提供資源支持。下一步基金還將與國家衛(wèi)計(jì)委、民政部等資源互動，進(jìn)一步帶動中央養(yǎng)老及關(guān)聯(lián)資源在吉林先行先試，為基金的投資和模式創(chuàng)新提供支持。

三、進(jìn)一步做好試點(diǎn)工作的舉措

以市場化方式發(fā)展養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)，是一個長期的浩大工程，涉及到福利機(jī)構(gòu)所有制形式的改革等重大變革，不能一蹴而就，需要長期探索和逐步推進(jìn)。下一步，我們將側(cè)重從以下三個方面推動工作深入開展。

（一）推動主體多樣化，構(gòu)建市場化養(yǎng)老服務(wù)體系

目前民間興辦養(yǎng)老機(jī)構(gòu)的積極性較高，但仍需規(guī)范扶持。充分發(fā)揮公辦養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)的托底作用，大力協(xié)助公辦養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)改革，鼓勵有條件的公辦養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)展一批公建民營的PPP項(xiàng)目，規(guī)范公建民營合作協(xié)議，滿足養(yǎng)老服務(wù)市場中的中端養(yǎng)老服務(wù)需求；進(jìn)一步鼓勵與支持民間資本、省外資本等社會力量興辦養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，加大“民辦公助”的扶持力度，不斷滿足高端的養(yǎng)老服務(wù)需求；吸引國外大財團(tuán)、大企業(yè)來吉林省投資養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，推動日本、韓國、新加坡等國家的養(yǎng)老實(shí)體以合資、合作、獨(dú)資等形式在我省興辦養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，引入國外先進(jìn)的養(yǎng)老服務(wù)手段與模式，最終形成結(jié)構(gòu)合理、布局科學(xué)、功能齊全的吉林省養(yǎng)老服務(wù)體系。

（二）推動融合發(fā)展，延伸產(chǎn)業(yè)鏈條

充分發(fā)揮吉林省現(xiàn)有產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)、醫(yī)療資源和生態(tài)人文環(huán)境等獨(dú)特優(yōu)勢，整合各類公用設(shè)施和社會資源，推動養(yǎng)老服務(wù)與居民生活服務(wù)業(yè)、醫(yī)療、金融、旅游、文化、信息等關(guān)聯(lián)行業(yè)的融合，延伸產(chǎn)業(yè)鏈條，帶動養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè)與上、下游產(chǎn)業(yè)鏈共同發(fā)展，探索建設(shè)社區(qū)便民生活綜合服務(wù)中心，完善一站式便民綜合服務(wù)體系。逐步推動8個“融合發(fā)展”，即推進(jìn)醫(yī)養(yǎng)結(jié)合，推動養(yǎng)老服務(wù)與醫(yī)療、健康營養(yǎng)業(yè)融合發(fā)展；在高等院校和中等職業(yè)學(xué)校設(shè)養(yǎng)老服務(wù)相關(guān)專業(yè)和課程，通過購置、置換、租賃等方式建設(shè)老年大學(xué)，推動養(yǎng)老服務(wù)與教育融合發(fā)展；鼓勵金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)針對老年人的特色產(chǎn)品開發(fā)，推動養(yǎng)老服務(wù)與金融業(yè)融合發(fā)展；依托已建的家政服務(wù)網(wǎng)絡(luò)中心等現(xiàn)有信息服務(wù)資源，著力打造“智慧養(yǎng)老”的養(yǎng)老模式，推動養(yǎng)老服務(wù)與信息產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展；著眼老年文化旅游、強(qiáng)身健體的需求，推動養(yǎng)老服務(wù)與文化、體育產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展；依托長白山風(fēng)景區(qū)、延邊生態(tài)區(qū)，以及與海南省為代表的南方省區(qū)的優(yōu)勢互補(bǔ)，探索“旅游養(yǎng)老”、“候鳥式養(yǎng)老”等新型養(yǎng)老方式，推動養(yǎng)老服務(wù)與旅游休閑業(yè)融合發(fā)展；發(fā)展面向老年人的營養(yǎng)配餐、養(yǎng)生藥膳等項(xiàng)目，推動養(yǎng)老服務(wù)與飯店、餐飲烹飪業(yè)融合發(fā)展；鼓勵居民生活服務(wù)、批發(fā)、零售等行業(yè)針對老年人的特殊需求，及時提供有效服務(wù)，推動養(yǎng)老服務(wù)與其他業(yè)態(tài)融合發(fā)展。

（三）多種措施聯(lián)動，加強(qiáng)風(fēng)險管控

持續(xù)在基金業(yè)務(wù)的開展中遵守國家法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，以及吉林省對本基金的管理辦法、考核辦法等方面的要求，做好以下工作：一是堅(jiān)持風(fēng)險合規(guī)高標(biāo)準(zhǔn)，不跟風(fēng)、不冒進(jìn)，堅(jiān)持價值投資理念，先研究后投資，扎實(shí)穩(wěn)健推進(jìn)業(yè)務(wù)；二是進(jìn)一步優(yōu)化完善基金不同投資領(lǐng)域和行業(yè)的投資標(biāo)準(zhǔn)，確保業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)依法合規(guī)安全穩(wěn)健篩選項(xiàng)目；三是要求進(jìn)一步強(qiáng)化基金公司內(nèi)控，明確各部門的風(fēng)險防范責(zé)任，通過投資與風(fēng)險管控的雙重風(fēng)險保障手段，切實(shí)防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。

責(zé)編:險峰