中國銀行為西部礦業(yè)開辦青海省首單跨境人民幣資金池業(yè)務

隨著跨境人民幣集中運營業(yè)務的試點成功和逐步推進，該政策不僅在東部沿海地區(qū)取得較好的推廣成效，近期在內(nèi)陸地區(qū)逐漸也有企業(yè)涌現(xiàn)出業(yè)務需求。

隨著我國“一帶一路”戰(zhàn)略實施、人民幣國際化進程加快以及金融監(jiān)管環(huán)境的逐步開放，企業(yè)跨境發(fā)展、“走出去”發(fā)展的意愿進一步釋放，越來越多的大中型企業(yè)認識到資金集中管理和運營的重要性。隨著跨境人民幣集中運營業(yè)務的試點成功和逐步推進，越來越多的企業(yè)享受到政策帶來的便利性，該政策不僅在東部沿海地區(qū)取得較好的推廣成效，近期在內(nèi)陸地區(qū)逐漸也有企業(yè)涌現(xiàn)出業(yè)務需求。

西礦集團是青海省國資委控股的大型集團公司，是一家集地質(zhì)勘查、采礦、選礦、冶煉、進出口貿(mào)易、投融資于一體的綜合型大型礦業(yè)企業(yè)，在全國12個省、市、自治區(qū)和部分海外地區(qū)擁有40余家分子公司，連續(xù)7年入圍中國企業(yè)500強，連續(xù)8年名列“青海企業(yè)50強”第一名，對青海經(jīng)濟發(fā)展具有一定的影響力。當前，西礦集團在境外設(shè)立有8家全資子公司和1家控股子公司，主要從事投資控股及貿(mào)易業(yè)務。2014年，西礦集團境外收入高達人民幣86億元，占總收入的30%，其中通過境外公司進行轉(zhuǎn)口貿(mào)易38億元。

隨著規(guī)模不斷的壯大，境內(nèi)成員公司與境外成員公司涉及的跨境人民幣結(jié)算量大幅增長。境外成員公司與境內(nèi)成員公司產(chǎn)生了較大量的跨境人民幣收付匯業(yè)務，但與此同時，境內(nèi)外資金使用時間不平衡，流通渠道不暢通，銀行操作不同步等問題也日漸增多，影響了集團整體的資金規(guī)劃。為提高人民幣資金使用匯率，降低企業(yè)經(jīng)營成本，實現(xiàn)西礦集團資金計劃和結(jié)算運營統(tǒng)一集中管理，西礦財務公司于2015年底向中國銀行提出跨境人民幣集中運營業(yè)務需求。

中國銀行為西礦集團提供的跨境人民幣雙向資金池業(yè)務，以西部礦業(yè)集團財務有限公司作為主辦企業(yè)，中國銀行青海省分行作為主辦銀行，在中國銀行青海省分行開立人民幣雙向資金池專用賬戶，專門用于西礦集團跨境人民幣資金歸集或集中收付。西礦集團在境外的子公司在中國銀行境外機構(gòu)開立歸集賬戶，納入中國銀行全球現(xiàn)金管理平臺集中管理。2016年3月，人民銀行西寧中心支行批準中國銀行青海省分行作為西部礦業(yè)集團有限公司跨境雙向人民幣資金池業(yè)務的獨家結(jié)算銀行。首批納入資金池的包括西礦集團境內(nèi)23家企業(yè)及西礦集團在香港的3家成員企業(yè)，跨境人民幣資金凈流入額上限約為30億元人民幣。

西礦財務公司可在核定的額度內(nèi)，按實需原則開展人民幣資金內(nèi)部運營，雙向調(diào)撥境內(nèi)外成員公司之間的人民幣頭寸余缺，實現(xiàn)對境外成員公司在人行管理法規(guī)允許范圍內(nèi)進行資金調(diào)劑和使用為加強監(jiān)督管理，保障工作安全順利進行，中國銀行建立了跨境人民幣集中運營業(yè)務專門團隊，加強對相關(guān)賬戶的管理，通過在系統(tǒng)中錄入白名單、建立臺帳等方式記錄相關(guān)賬戶每筆往來資金的來源、性質(zhì)及去向用途等信息，管控人民幣雙向資金池專用賬戶的凈流入額不超上限。

西礦集團通過開辦跨境雙向人民幣資金池業(yè)務，在集中資金的同時加強了總部對分支機構(gòu)的財務控制能力，提高集團內(nèi)部資金使用效率、降低資金成本，為雙方加深全面業(yè)務合作奠定了良好的基礎(chǔ)。在銀企雙方的積極推動下，簽訂了《西礦集團與中行青海省分行戰(zhàn)略合作暨跨境服務協(xié)議》，希望在授信融資、跨境現(xiàn)金管理、國際結(jié)算、投資銀行等多個方面加強銀企合作，借助中國銀行海內(nèi)外業(yè)務優(yōu)勢，繼續(xù)為西礦集團提供包括本外幣一體化的跨境業(yè)務服務，使雙方在合作方面取得新的突破，實現(xiàn)戰(zhàn)略目標的共贏。

此外，西礦集團是青海省首家開辦跨境雙向人民幣資金池業(yè)務的企業(yè)，而中國銀行青海省分行也成為目前青海省內(nèi)唯一一家開辦此項業(yè)務的金融機構(gòu)。對于后續(xù)在中西部地區(qū)大力推廣跨境人民幣業(yè)務具有重要借鑒意義。