斬?cái)嚯娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的黑手

插圖/沈欣

近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件呈蔓延之勢，且手法不斷變化，有冒充熟人詐騙的，有虛構(gòu)中獎(jiǎng)信息詐騙的，有冒充網(wǎng)絡(luò)購物詐騙的，有假借電話欠費(fèi)詐騙的，有虛構(gòu)“買車房退稅”詐騙的，有假冒匯款或催還借款詐騙的，有以“假車禍或摔傷住院”為名詐騙的，有虛構(gòu)綁架事實(shí)詐騙的，有假冒QQ好友詐騙的，有發(fā)送虛假招聘廣告詐騙的，有發(fā)布出售二手車、特價(jià)飛機(jī)票信息詐騙的，有發(fā)布敲詐勒索信息詐騙的……社會危害極大，群眾反映強(qiáng)烈。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2016年1至8月，全國共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件7.1萬起，同比上升2.4倍；查處違法犯罪人員3.8萬名，同比上升2.5倍；收繳贓款贓物折合人民幣16.5億元，為群眾避免損失36.4億元。雖然打擊治理工作取得了一定成效，但電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的高發(fā)勢頭仍沒有從根本上得到遏制。特別是今年以來，連續(xù)發(fā)生電信詐騙導(dǎo)致山東準(zhǔn)大學(xué)生死亡、清華大學(xué)老師被詐騙1760萬元的案件，社會震動很大。為切實(shí)保障廣大群眾合法權(quán)益，維護(hù)社會和諧穩(wěn)定，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工信部、人民銀行、銀監(jiān)會等六部門近日聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》。下面結(jié)合國務(wù)委員、公安部部長郭聲琨在國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議第三次會議上的講話，對防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的措施進(jìn)行介紹。

@飄：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是嚴(yán)重影響群眾合法權(quán)益、破壞社會和諧穩(wěn)定的社會公害，必須堅(jiān)決依法嚴(yán)懲。這類犯罪分子投案自首的，還可以從輕處罰嗎？

劉警官：凡是實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的人員，必須立即停止一切違法犯罪活動。自本通告發(fā)布之日起至2016年10月31日，主動投案、如實(shí)供述自己罪行的，依法從輕或減輕處罰，在此規(guī)定期限內(nèi)拒不投案自首的，將依法從嚴(yán)懲處。對具有法定情節(jié)的，依法從輕或減輕處罰，這是刑法的明確規(guī)定，這也是敦促犯罪分子停止犯罪、盡早歸案，減少社會危害，節(jié)約司法資源的一項(xiàng)舉措。

@杉杉：在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中，公安機(jī)關(guān)需要做好哪些工作？其他主管機(jī)關(guān)如何發(fā)揮職能作用？

劉警官：公安機(jī)關(guān)要主動出擊，將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件依法立為刑事案件，集中偵破一批案件、打掉一批犯罪團(tuán)伙、整治一批重點(diǎn)地區(qū)，堅(jiān)決拔掉一批地域性職業(yè)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪“釘子”。對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，公安機(jī)關(guān)、檢察院、法院要依法快偵、快捕、快訴、快審、快判，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)展蔓延勢頭。郭聲琨強(qiáng)調(diào)，要進(jìn)一步強(qiáng)化偵查打擊，出重拳、下重手、用重典，向電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪發(fā)起猛烈攻勢。要保持主動進(jìn)攻態(tài)勢，各級公安機(jī)關(guān)要充分發(fā)揮打擊犯罪的主力軍作用，轉(zhuǎn)變偵查模式，創(chuàng)新打法戰(zhàn)法，加大打擊力度；各有關(guān)部門要建立完善通報(bào)機(jī)制，加強(qiáng)協(xié)調(diào)聯(lián)動，努力做到處置在前、防范在先；法院、檢察院、公安機(jī)關(guān)要切實(shí)提高辦案效率，最大限度地追贓挽損，努力降低和盡量挽回被害群眾的財(cái)產(chǎn)損失。要加快推進(jìn)反詐騙中心建設(shè)，統(tǒng)籌開展詐騙電話快速攔截、涉案資金快速止付、信息流資金流查詢、案件串并研判、偵查組織指揮等工作，努力把反詐騙中心打造成為集防范、打擊、治理于一體的實(shí)戰(zhàn)化運(yùn)作平臺。

@睿星：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙之所以能夠得逞，離不開電信網(wǎng)絡(luò)企業(yè)。請問，在預(yù)防和打擊此類犯罪中，電信網(wǎng)絡(luò)企業(yè)應(yīng)當(dāng)履行哪些義務(wù)？

劉警官：電信企業(yè)（含移動轉(zhuǎn)售企業(yè)，下同）要嚴(yán)格落實(shí)電話用戶真實(shí)身份信息登記制度，確保到2016年10月底前全部電話實(shí)名率達(dá)到96%，年底前達(dá)到100%。未實(shí)名登記的單位和個(gè)人，應(yīng)按要求對所持有的電話進(jìn)行實(shí)名登記，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未完成真實(shí)身份信息登記的，一律予以停機(jī)。電信企業(yè)在為新入網(wǎng)用戶辦理真實(shí)身份信息登記手續(xù)時(shí)，要通過采取二代身份證識別設(shè)備、聯(lián)網(wǎng)核驗(yàn)等措施驗(yàn)證用戶身份信息，并現(xiàn)場拍攝和留存用戶照片。

電信企業(yè)立即開展一證多卡用戶的清理，對同一用戶在同一家基礎(chǔ)電信企業(yè)或同一移動轉(zhuǎn)售企業(yè)辦理有效使用的電話卡達(dá)到5張的，該企業(yè)不得為其開辦新的電話卡。電信企業(yè)和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)要采取措施阻斷改號軟件網(wǎng)上發(fā)布、搜索、傳播、銷售渠道，嚴(yán)禁違法網(wǎng)絡(luò)改號電話的運(yùn)行、經(jīng)營。電信企業(yè)要嚴(yán)格規(guī)范國際通信業(yè)務(wù)出入口局主叫號碼傳送，全面實(shí)施語音專線規(guī)范清理和主叫鑒權(quán)，加大網(wǎng)內(nèi)和網(wǎng)間虛假主叫發(fā)現(xiàn)與攔截力度，立即清理規(guī)范一號通、商務(wù)總機(jī)、400等電話業(yè)務(wù)，對違規(guī)經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)電話業(yè)務(wù)一律依法予以取締，對違規(guī)經(jīng)營的各級代理商責(zé)令限期整改，逾期不改的一律由相關(guān)部門吊銷執(zhí)照，并嚴(yán)肅追究民事、行政責(zé)任。移動轉(zhuǎn)售企業(yè)要依法開展業(yè)務(wù)，對整治不力、屢次違規(guī)的移動轉(zhuǎn)售企業(yè)，將依法堅(jiān)決查處，直至取消相應(yīng)資質(zhì)。

@毛毛：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的款項(xiàng)大都通過銀行等機(jī)構(gòu)匯款來完成。請問，在預(yù)防和打擊此類犯罪中，銀行、支付機(jī)構(gòu)等單位應(yīng)當(dāng)履行哪些義務(wù)？

劉警官：各商業(yè)銀行要抓緊完成借記卡存量清理工作，嚴(yán)格落實(shí)“同一客戶在同一商業(yè)銀行開立借記卡原則上不得超過4張”等規(guī)定。任何單位和個(gè)人不得出租、出借、出售銀行賬戶（卡）和支付賬戶，構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。自2016年12月1日起，同一個(gè)人在同一家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)只能開立一個(gè)Ⅰ類銀行賬戶，在同一家非銀行支付機(jī)構(gòu)只能開立一個(gè)Ⅲ類支付賬戶。自2017年起，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（卡）或支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶（卡）或支付賬戶的單位和個(gè)人，5年內(nèi)停止其銀行賬戶（卡）非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。對經(jīng)設(shè)區(qū)市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為被不法分子用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作案的涉案賬戶，將對涉案賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶暫停全部業(yè)務(wù)。自2016年12月1日起，個(gè)人通過銀行自助柜員機(jī)向非同名賬戶轉(zhuǎn)賬的，資金24小時(shí)后到賬。

@警菲貓：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件多發(fā)，其中一個(gè)重要原因就是公民個(gè)人信息被大肆泄露、買賣。對此，《通告》有哪些規(guī)定？

劉警官：《通告》強(qiáng)調(diào)，嚴(yán)禁任何單位和個(gè)人非法獲取、非法出售、非法向他人提供公民個(gè)人信息。對泄露、買賣個(gè)人信息的違法犯罪行為，堅(jiān)決依法打擊。對互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布的販賣信息、軟件、木馬病毒等要及時(shí)監(jiān)控、封堵、刪除，對相關(guān)網(wǎng)站和網(wǎng)絡(luò)賬號要依法關(guān)停，構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。針對當(dāng)前公民個(gè)人信息泄露亂象，部際聯(lián)席會議決定，在全國組織開展為期一年的打擊侵犯公民個(gè)人信息專項(xiàng)行動。

@夜殤：電信企業(yè)、銀行、支付機(jī)構(gòu)和銀聯(lián)不認(rèn)真履行主體責(zé)任的，要追究其責(zé)任嗎？

劉警官：電信企業(yè)、銀行、支付機(jī)構(gòu)和銀聯(lián)，要切實(shí)履行主體責(zé)任，對責(zé)任落實(shí)不到位導(dǎo)致被不法分子用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的，要依法追究責(zé)任。各級行業(yè)主管部門要落實(shí)監(jiān)管責(zé)任，對監(jiān)管不到位的，要嚴(yán)肅問責(zé)。對因重視不夠，防范、打擊、整治措施不落實(shí)，導(dǎo)致電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪問題嚴(yán)重的地區(qū)、部門、國有電信企業(yè)、銀行和支付機(jī)構(gòu)，堅(jiān)決依法實(shí)行社會治安綜合治理“一票否決”，并追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。

郭聲琨要求，要進(jìn)一步強(qiáng)化源頭治理，切實(shí)履行監(jiān)管責(zé)任，嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管措施，著力堵塞監(jiān)管漏洞，堅(jiān)決切斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪鏈條。要嚴(yán)格落實(shí)電信領(lǐng)域整治措施，建設(shè)完善電信網(wǎng)和互聯(lián)網(wǎng)國際出入口詐騙電話防范系統(tǒng)、電信網(wǎng)省際出入口詐騙電話防范系統(tǒng)，指導(dǎo)督促電信企業(yè)嚴(yán)格落實(shí)電話用戶真實(shí)身份信息登記制度，對整改不力、屢次違規(guī)的虛擬運(yùn)營商，要依法依規(guī)堅(jiān)決查處。要嚴(yán)格落實(shí)銀行金融領(lǐng)域整治措施，建立完善銀行賬戶和支付賬戶異常資金交易風(fēng)險(xiǎn)防控系統(tǒng)，指導(dǎo)督促各商業(yè)銀行抓緊完成借記卡存量清理工作，研究制定加強(qiáng)支付結(jié)算管理的有效措施。要嚴(yán)格落實(shí)互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域整治措施，強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)，督促互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)對搜索引擎、QQ群、微信群等網(wǎng)絡(luò)空間進(jìn)行清理整頓，堅(jiān)決切斷不法分子利用互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施詐騙的渠道。今后，凡是發(fā)生電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的，要倒查電信企業(yè)、商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)等企業(yè)單位責(zé)任落實(shí)情況。凡是因行業(yè)監(jiān)管責(zé)任不落實(shí)，導(dǎo)致相關(guān)企業(yè)單位未有效履職盡責(zé)的，要對行業(yè)主管部門進(jìn)行問責(zé)。

@銀色的子彈：預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，離不開宣傳教育。請問，在這方面要做好哪些工作？

劉警官：各地各部門要加大宣傳力度，廣泛開展宣傳報(bào)道，形成強(qiáng)大輿論聲勢。要運(yùn)用多種媒體渠道，及時(shí)向公眾發(fā)布電信網(wǎng)絡(luò)犯罪預(yù)警提示，普及法律知識，提高公眾對各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的鑒別能力和安全防范意識。郭聲琨要求，要進(jìn)一步強(qiáng)化宣傳教育，切實(shí)打好防詐騙、反詐騙人民戰(zhàn)爭。要建立全覆蓋的詐騙手法快速發(fā)布機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)歸納不法分子實(shí)施詐騙的新手法新伎倆，通過多種渠道向公眾發(fā)布預(yù)警防范提示。要建立全環(huán)節(jié)的防詐騙提醒機(jī)制，圍繞可能產(chǎn)生電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為和后果的各環(huán)節(jié)，開展標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化的防詐騙提醒。要建立全民化的防詐騙宣傳參與機(jī)制，采取群眾喜聞樂見的形式和以案釋法等方式，有的放矢開展防詐騙宣傳，并建立健全舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度，讓詐騙分子成為過街老鼠、人人喊打。

總之，有效預(yù)防和打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，需要各地區(qū)、各有關(guān)部門堅(jiān)持偵查打擊、重點(diǎn)整治、防范治理多管齊下，也需要全社會加強(qiáng)自身防范。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的方式雖然繁多，但是最終目的都是為了騙取錢財(cái)，只要廣大群眾保持警惕，不貪便宜、不為所動，就能夠防范詐騙行為。