摘要:筆者認(rèn)為票據(jù)行為中,欠缺民事行為能力者之簽名(或者簽章)雖然無(wú)效,但僅在直接當(dāng)事人間不發(fā)生票據(jù)權(quán)利義務(wù),票據(jù)本身并不必然無(wú)效,善意第三人能夠依背書(shū)之連續(xù)證明其票據(jù)權(quán)利存在;一旦善意持票人證明票據(jù)權(quán)利存在并行使票據(jù)權(quán)利時(shí),票據(jù)上的有效簽名者就必須依票據(jù)記載事項(xiàng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。本文筆者結(jié)合案例闡述了間歇性精神病人實(shí)施票據(jù)行為的效力。
關(guān)鍵詞:病人;票據(jù);效力
中圖分類號(hào):DF43文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A文章編號(hào):1671-864X(2016)10-0 114 -01
一、問(wèn)題的由來(lái)
陳某為間歇性精神病人,其犯病期間完全不能辨認(rèn)自己行為。某日,王某向陳某簽發(fā)了一張票據(jù),一個(gè)月后,陳某為買(mǎi)建材翻蓋房屋,又將該票據(jù)背書(shū)轉(zhuǎn)讓給了建材零售商李某。后李某請(qǐng)求票據(jù)付款不能,向王某、陳某行使票據(jù)追索權(quán)。陳某監(jiān)護(hù)人郭某以陳某系限制民事行為能力人為由,認(rèn)為陳某實(shí)施的票據(jù)行為,不應(yīng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。
二、主要問(wèn)題
本案涉及的主要問(wèn)題有:假設(shè)李某確有證據(jù)證明實(shí)施票據(jù)背書(shū)行為時(shí),陳某精神正常,其在票據(jù)上簽名時(shí)未犯病,陳某之簽名是否有效?
三、評(píng)析
(一)法律分析。
《民法通則》第55條規(guī)定了民事法律行為應(yīng)當(dāng)具備的實(shí)質(zhì)要件,其第一項(xiàng)即要求“行為人具有相應(yīng)的民事行為能力”。票據(jù)行為是法律行為的一種,因此,必須具備一般法律行為的成立要件和生效要件,故民事行為能力要件是構(gòu)成票據(jù)行為使其發(fā)生票據(jù)權(quán)利義務(wù)的必要條件之一。
由于法人皆為完全民事行為能力者,故不存在無(wú)票據(jù)行為能力之說(shuō),但對(duì)于公民,存在行為能力受限制者?!睹穹ㄍ▌t》第13條第2款規(guī)定,“不能完全辨認(rèn)自己行為的精神病人是限制民事行為能力人,可以進(jìn)行與他的精神健康狀況相適應(yīng)的民事活動(dòng);其他民事活動(dòng)由他的法定代理人代理,或者征得他的法定代理人的同意?!薄蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于貫徹執(zhí)行<中華人民共和國(guó)民法通則>若干問(wèn)題的意見(jiàn)(試行)》(以下簡(jiǎn)稱《民通意見(jiàn)》)第67條第1款進(jìn)一步規(guī)定:“間歇性精神病人的民事行為,確能證明是在發(fā)病期間實(shí)施的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定無(wú)效?!币婪聪蚪忉專绻g歇性精神病人的民事行為,確能證明是在不發(fā)病期間實(shí)施,則應(yīng)當(dāng)認(rèn)定有效。具體到票據(jù)行為,似可得出結(jié)論:如果持票人能夠舉證證明間歇性精神病人在票據(jù)上簽名時(shí)處于不發(fā)病狀態(tài),能夠辯論簽名行為之性質(zhì)和后果,該簽名應(yīng)當(dāng)認(rèn)定有效。
然《票據(jù)法》第6條規(guī)定:“無(wú)民事行為能力人或者限制民事行為能力人在票據(jù)上簽章的,其簽章無(wú)效”;《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱《票據(jù)糾紛司法解釋》)第46條亦作出相類似的規(guī)定。由于《民法通則》第13條、《民通意見(jiàn)》第67條與《票據(jù)法》第6條、《票據(jù)糾紛司法解釋》第46條存在沖突,應(yīng)如何適用?在理論界和司法實(shí)務(wù)界存在較大爭(zhēng)議。
(二)兩種不同的觀點(diǎn)。
關(guān)于間歇性精神病人實(shí)施票據(jù)行為的效力問(wèn)題,主要存在兩種不同的觀點(diǎn):
一種觀點(diǎn)認(rèn)為,票據(jù)行為,是指以發(fā)生票據(jù)權(quán)利義務(wù)為目的而依照票據(jù)法所實(shí)施的法律行為。該法律行為是票據(jù)法上的法律行為,只能適用票據(jù)法?!翱紤]到票據(jù)行為能力不僅僅關(guān)系到行為人自身的利益和需要,而且關(guān)系到社會(huì)交易的安全。無(wú)民事行為能力人和限制行為能力人沒(méi)有票據(jù)行為能力,不能為包括出票、背書(shū)、保證、承兌和付款在內(nèi)的票據(jù)行為?!盵見(jiàn)《解讀<關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定>》,曹守曄、王小能,汪治平、呂方,最高人民法院,北京大學(xué)法學(xué)院。載《解讀最高人民法院司法解釋、指導(dǎo)案例(商事卷)》,人民法院出版社2014年1月版)]
另一種觀點(diǎn)認(rèn)為,依我國(guó)《票據(jù)法》第6條規(guī)定,間歇性精神病人的票據(jù)簽名,屬無(wú)效之列。但是,《民通意見(jiàn)》第67條規(guī)定,間歇性精神病人的民事行為,確能證明是在不發(fā)病期間實(shí)施的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定有效,不過(guò),應(yīng)當(dāng)由持票人負(fù)舉證責(zé)任,證明簽名之間歇性精神病人在票據(jù)上簽名時(shí)處于不發(fā)病狀態(tài),能夠辯認(rèn)簽名行為之性質(zhì)和后果。[見(jiàn)《票據(jù)法(第三版)》,劉心穩(wěn)著,中國(guó)政法大學(xué)出版社2015年2月版,第51-52頁(yè)]。
(三)本案的處理意見(jiàn)。
筆者同意第二種觀點(diǎn),主要理由是:簽名(或者簽章)只是票據(jù)行為的一個(gè)重要形式要件,其目的在于識(shí)別票據(jù)當(dāng)事人和確定當(dāng)事人的責(zé)任以及鑒別當(dāng)事人的真?zhèn)?。在商事活?dòng)中使用票據(jù)作為支付工具時(shí),課以持票人對(duì)票據(jù)行為實(shí)施者的行為能力予以實(shí)質(zhì)性審查,既不可能做到,也與《票據(jù)法》的立法目的不符。更何況,在事后爭(zhēng)訟中,持票人尚有證據(jù)證明間歇性精神病人在票據(jù)上簽名時(shí)精神正常,處于不發(fā)病狀態(tài),能夠辯認(rèn)簽名行為之性質(zhì)和后果,故對(duì)《票據(jù)法》第6條、《票據(jù)糾紛司法解釋》第46條應(yīng)作限縮解釋,以充分發(fā)揮票據(jù)代替貨幣進(jìn)行結(jié)算支付和融通資金之功能,方便貿(mào)易,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
需要進(jìn)一步指出的是,雖然票據(jù)行為基本適用民法上關(guān)于行為能力的一般規(guī)定,但是在欠缺民事行為能力所生后果方面,與民法上一般規(guī)定存在區(qū)別。票據(jù)行為中,欠缺民事行為能力者之簽名(或者簽章)雖然無(wú)效,但僅在直接當(dāng)事人間不發(fā)生票據(jù)權(quán)利義務(wù),票據(jù)本身并不必然無(wú)效,善意第三人能夠依背書(shū)之連續(xù)證明其票據(jù)權(quán)利存在;一旦善意持票人證明票據(jù)權(quán)利存在并行使票據(jù)權(quán)利時(shí),票據(jù)上的有效簽名者就必須依票據(jù)記載事項(xiàng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。
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作者簡(jiǎn)介:唐永波,沈陽(yáng)師范大學(xué)法學(xué)院2013級(jí)在職法律碩士。