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        共同行動起來,推動中國綠色金融又好又快發(fā)展

        2016-11-12 16:27:12
        中國總會計師 2016年9期
        關(guān)鍵詞:金融業(yè)務(wù)金融市場金融機構(gòu)

        中國綠色金融的發(fā)展離不開政府、專業(yè)服務(wù)組織、金融機構(gòu)和相關(guān)企業(yè)的共同努力,各方應(yīng)該各展所長、各盡所能,為中國綠色金融的快速發(fā)展貢獻力量。

        一、政府層面

        從國外的經(jīng)驗可以發(fā)現(xiàn),政府在綠色金融發(fā)展中起著重要的作用。從中國目前的綠色金融現(xiàn)狀來講,為了更好地促進中國綠色金融發(fā)展,政府層面有以下一些工作亟待開展。

        (一)建立健全綠色金融制度

        綠色金融在中國處于起步階段,一些綠色金融制度還沒有建立起來,一些雖然建立了但還不完善。為了促進中國綠色金融的發(fā)展,就需要建立健全綠色金融制度。建立健全中國綠色金融制度,需要在尊重國際公約的前提下,梳理現(xiàn)有法律法規(guī)體系,統(tǒng)籌考慮發(fā)達國家相關(guān)規(guī)則、標(biāo)準(zhǔn)和中國的區(qū)域及產(chǎn)業(yè)特征。

        1.建立綠色金融基本法律制度

        金融基本法律制度主要包括總量控制計劃的確立和排放權(quán)合法性的確認,是制定綠色金融業(yè)務(wù)實施細則及確立監(jiān)管制度的前提和依據(jù)。

        2.建立健全綠色金融業(yè)務(wù)具體實施制度

        就目前來講,主要是完善碳市場交易制度以及制定綠色信貸、綠色保險、綠色證券等業(yè)務(wù)操作細則。

        碳排放交易制度的內(nèi)容旨在逐步規(guī)范這三個市場的行為主體、客體及相關(guān)交易活動。中國在綠色信貸、綠色保險和綠色證券等業(yè)務(wù)方面,雖然已初步建立了制度的基本框架,但在操作層面仍需完善。

        3.建立健全綠色金融監(jiān)管制度

        當(dāng)前,國家發(fā)改委聯(lián)合國家環(huán)境保護部、中國人民銀行發(fā)布的一系列關(guān)于開展綠色金融業(yè)務(wù)的辦法都屬于監(jiān)管制度中的行政規(guī)章制度。隨著中國綠色金融市場的逐級遞進及綠色金融業(yè)務(wù)的逐步深入,一些新的經(jīng)營業(yè)態(tài)和不良現(xiàn)象會不斷涌現(xiàn),這就需要監(jiān)管制度不斷更新完善,以防止綠色金融發(fā)展的不良、不健康因素損害人民利益,阻礙綠色金融健康發(fā)展。

        (二)發(fā)展綠色金融市場

        1.建立與發(fā)展階段相適應(yīng)的綠色金融市場

        從國際綠色金融發(fā)展的經(jīng)驗來看,碳交易市場在綠色金融市場中占據(jù)主導(dǎo)和核心地位,中國綠色金融市場應(yīng)以發(fā)展碳交易市場為先導(dǎo)。

        鑒于中國目前所處的發(fā)展階段,即中國在2020年以前做出強制減排承諾的可能性較小,所以短期內(nèi)仍以CDM項目為側(cè)重點,同時發(fā)展自愿減排的場內(nèi)和場外交易市場;長期應(yīng)逐步發(fā)展碳配額交易市場,可以過渡性地從單強制再到雙強制,先試點交易,再全面推廣。

        此外,要按照構(gòu)建全國統(tǒng)一的碳交易大市場的思路,構(gòu)建高效協(xié)調(diào)的碳交易市場網(wǎng)絡(luò)。

        2.探索適合中國國情的交易機制

        除服務(wù)于國際碳金融市場的“京都三機制”外,交易機制應(yīng)立足于減排需求及發(fā)展戰(zhàn)略。獨立的、本土化的交易機制是開拓中國碳金融市場的關(guān)鍵。北京環(huán)境交易所在2009年底哥本哈根峰會上提出要探索建立中國首個自愿減排的標(biāo)準(zhǔn)——“熊貓標(biāo)準(zhǔn)”,是一次有益性嘗試,為中國綠色金融市場交易規(guī)則奠定了良好的基礎(chǔ)。

        (三)完善綠色金融監(jiān)管

        綠色金融的發(fā)展對中國現(xiàn)有金融監(jiān)管體制提出了新的挑戰(zhàn),包括監(jiān)管制度、監(jiān)管合作以及國際監(jiān)管等方面。完善綠色金融監(jiān)管制度,一方面應(yīng)借鑒現(xiàn)有的監(jiān)管經(jīng)驗,另一方面要根據(jù)綠色金融特有的風(fēng)險和特殊的運作模式,有針對性地制定監(jiān)管的法律法規(guī),調(diào)整監(jiān)管方式,創(chuàng)新監(jiān)管理念。將綠色納入征信體系,將綠色信用作為商業(yè)銀行、企業(yè)貸款、再貸款的重要條件。

        綠色金融立足于國際金融市場,所以在監(jiān)管過程中要注重國際協(xié)調(diào)監(jiān)管。

        (四)創(chuàng)新綠色金融工具

        中國綠色金融工具應(yīng)堅持由基礎(chǔ)到創(chuàng)新、由簡單到復(fù)雜的原則,逐步為市場提供更多的風(fēng)險管理和套利工具,完善綠色金融市場的利益補償機制。依據(jù)綠色金融市場發(fā)展的整體布局,可先發(fā)展碳市場的原生交易工具,如原始CDM市場的CER交易以及自愿減排市場的VER交易,搭建交易平臺,實現(xiàn)場內(nèi)和場外市場同步交易。隨著國內(nèi)綠色金融市場體系逐漸趨于成熟,同時在金融衍生品交易方面積累了一定的經(jīng)驗之后,可借鑒歐美等發(fā)達國家的成功經(jīng)驗,為滿足市場參與者套期保值的需求,開發(fā)傳統(tǒng)衍生工具。在此基礎(chǔ)上,進一步嘗試發(fā)展新型綠色金融衍生品,如根據(jù)碳資產(chǎn)或者與碳資產(chǎn)掛鉤的傳統(tǒng)氣候衍生品而設(shè)計的結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品等。

        二、專業(yè)服務(wù)機構(gòu)層面

        首先,專業(yè)機構(gòu)要依據(jù)自身優(yōu)勢積極參與綠色金融服務(wù)。專業(yè)機構(gòu)參與到綠色金融運作之中,為綠色金融業(yè)務(wù)提供技術(shù)支持,如項目談判的咨詢、項目評估、項目融資擔(dān)保、法律和審計等服務(wù),將有效降低交易成本和項目風(fēng)險,促進綠色金融業(yè)務(wù)的開展。

        其次,政府要培育基于綠色金融業(yè)務(wù)的專業(yè)中介機構(gòu)。例如發(fā)展本土的第三方核證機構(gòu)、綠色信用評級機構(gòu)、專業(yè)方法學(xué)研究機構(gòu)、獨立的綠色金融業(yè)務(wù)登記結(jié)算平臺等。

        最后,設(shè)立政策性綠色金融機構(gòu)。可借鑒國際經(jīng)驗,創(chuàng)立專門的政策性綠色金融機構(gòu)。如“綠色銀行”或“生態(tài)銀行”,為綠色發(fā)展和可持續(xù)發(fā)展項目提供政策性融資活動;設(shè)立綠色專項基金,如“環(huán)保專項基金”、“生態(tài)專項基金”,主要用于支持環(huán)保業(yè)的發(fā)展,也可用于對環(huán)境污染重大事件受害者的賠償。

        三、金融機構(gòu)層面

        綠色金融機構(gòu)是綠色金融的微觀基礎(chǔ),沒有綠色金融機構(gòu)的成長和壯大,就不會有綠色金融的發(fā)展和進步。金融機構(gòu)要從中國的金融市場的實際和自身的綜合實力出發(fā)設(shè)計開展綠色金融業(yè)務(wù),要在充分分析國內(nèi)用戶和借鑒國際經(jīng)驗的基礎(chǔ)上創(chuàng)新金融產(chǎn)品,要在借鑒國外經(jīng)驗的基礎(chǔ)上完善治理,增強風(fēng)險控制能力。

        (一)健全組織架構(gòu)

        金融機構(gòu)開展綠色金融業(yè)務(wù)要求決策管理層要在戰(zhàn)略上重視綠色金融業(yè)務(wù),健全組織架構(gòu),成立專門的綠色金融業(yè)務(wù)機構(gòu),為綠色金融提供全方位的業(yè)務(wù)服務(wù)。從國際領(lǐng)先銀行的實踐經(jīng)驗來看,通常是建立可持續(xù)發(fā)展的管理架構(gòu),制訂和實施可持續(xù)發(fā)展計劃,提供環(huán)境信用風(fēng)險的政策,提高碳排放對企業(yè)的限制,并鼓勵客戶考慮和利用新興的環(huán)保技術(shù)來減少碳排放量,同時為客戶提供新的以氣候變化為重點的產(chǎn)品和服務(wù),從而進一步實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的戰(zhàn)略。

        (二)打造高素質(zhì)團隊

        為解決綠色金融發(fā)展對專業(yè)人才的迫切需求,金融機構(gòu)可多管齊下:一是確立人才優(yōu)先發(fā)展戰(zhàn)略,加快建立健全人才引進、培養(yǎng)、任用和評價制度,優(yōu)化人才隊伍結(jié)構(gòu),完善人才發(fā)展的支撐平臺;二是在內(nèi)部進行有針對性的培訓(xùn);三是外部招聘熟悉碳金融國際標(biāo)準(zhǔn)的專業(yè)人才,聘請和儲備一些社會與環(huán)境專家作為外部顧問,構(gòu)建適合開展綠色金融業(yè)務(wù)的外部咨詢團隊;四是積極參加國際交流與合作,引進國際碳金融機構(gòu)積累的專業(yè)技術(shù)、知識產(chǎn)權(quán),不斷提高業(yè)務(wù)人員的專業(yè)水平。

        (三)轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)發(fā)展模式

        在經(jīng)濟發(fā)展模式向以低碳為核心的綠色經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的大背景下,拓展綠色金融業(yè)務(wù),成為金融機構(gòu)搶占未來發(fā)展先機、培育新的核心競爭力和業(yè)績增長點的關(guān)鍵。開展綠色金融業(yè)務(wù),有利于進一步優(yōu)化商業(yè)銀行信貸的行業(yè)結(jié)構(gòu)和客戶結(jié)構(gòu),是調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和提高國際競爭力的動力,也有助于體現(xiàn)商業(yè)銀行的社會責(zé)任感。因此,中國的金融機構(gòu)必須密切關(guān)注相關(guān)政策變化,及時轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)模式和服務(wù)流程,拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域。金融機構(gòu)的戰(zhàn)略規(guī)劃、政策研究、產(chǎn)品設(shè)計和綠色金融等多個部門之間應(yīng)加強協(xié)調(diào)合作,提高新產(chǎn)品和新服務(wù)的開發(fā)效率,加快轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)發(fā)展模式。

        (四)防范和控制各種風(fēng)險

        綠色金融,特別是碳金融屬于新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域,也蘊含著風(fēng)險,不僅存在市場風(fēng)險(包括利率和匯率風(fēng)險)、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險,而且也存在著政策風(fēng)險、法律風(fēng)險以及項目建設(shè)風(fēng)險、涉及相關(guān)核證機構(gòu)的道德風(fēng)險等。另外值得關(guān)注的是,當(dāng)前包括金融機構(gòu)在內(nèi)的市場主體對政策風(fēng)險和法律風(fēng)險還缺乏足夠的管理能力。因此,金融機構(gòu)應(yīng)主要采取事前性的風(fēng)險防范手段,降低和轉(zhuǎn)移風(fēng)險。

        四、企業(yè)層面

        綠色金融的發(fā)展同樣離不開企業(yè),綠色發(fā)展是人類未來的必然趨勢,企業(yè)只有主動適應(yīng)這種發(fā)展趨勢,才能避免被淘汰。企業(yè)主動追求綠色發(fā)展的過程,也是通過綠色項目促進綠色金融發(fā)展的過程。

        (一)將綠色理念融入企業(yè)的血液

        企業(yè)的戰(zhàn)略定位和經(jīng)營決策中,要充分考慮綠色理念。自覺淘汰高耗能、高排放、高污染的生產(chǎn)模式,積極進行轉(zhuǎn)型升級。有條件的企業(yè)要將綠色發(fā)展作為長遠愿景,這方面,蘋果公司的做法很值得借鑒,蘋果公司建設(shè)了新的太陽能項目,以減少碳排放量;改用更環(huán)保的材料,來制造更安全的產(chǎn)品和工藝;努力保護生態(tài)林,并確保它們得到可持續(xù)發(fā)展;用心地打造了一種新方式,用機器人來循環(huán)利用設(shè)備。

        (二)構(gòu)建綠色財務(wù)

        隨著綠色金融的發(fā)展,企業(yè)需要構(gòu)建綠色財務(wù)以便實現(xiàn)更好的對接。構(gòu)建綠色財務(wù),是綠色金融對CFO提出的新挑戰(zhàn),也是CFO職能的最新拓展。CFO要從企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略出發(fā),系統(tǒng)梳理企業(yè)業(yè)務(wù),發(fā)覺和打造企業(yè)綠色亮點,開展綠色會計,爭取綠色金融在融資、金融服務(wù)等方面的支持。

        只要各方共同行動起來,相信中國的綠色金融即將迎來一個快速發(fā)展新時期。

        本欄目參考文獻:

        [1]鄭時駿.西德獨創(chuàng)的環(huán)境銀行[J].國際展望,1990(5).

        [2]戴星翼.綠色金融的邏輯[N].東方早報,2016-9.

        [3]廖景琦.政府對“綠色金融”不能缺位[N].中國經(jīng)濟導(dǎo)報,2010-11-6.

        [4]中國人民銀行杭州中心支行辦公室課題組.金融:國際經(jīng)驗、啟示及對策[J].浙江金融,2011(5).

        [5]天大研究院課題組.綠色金融體系:構(gòu)建與發(fā)展戰(zhàn)略[J].財貿(mào)經(jīng)濟,2011(10).

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