程旭亮 朱海

非法集資是一種犯罪活動(dòng)，是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的違法行為。日前，江西省市場(chǎng)監(jiān)管局專門發(fā)布提示，提醒消費(fèi)者務(wù)必提高對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí)，做好風(fēng)險(xiǎn)防范，并總結(jié)出了7類非法集資的主要形式，具體如下：

1.假借P2P之名，吸收資金后進(jìn)入平臺(tái)賬戶形成資金池，行非法集資之實(shí)，將資金置于極大風(fēng)險(xiǎn)之中，一旦資金鏈斷裂，投資款就無法兌現(xiàn)。

2.假借私募基金之名，違反私募基金募資規(guī)定，不設(shè)投資門檻，不限投資人數(shù)，公開宣傳銷售，將投資款置于極大風(fēng)險(xiǎn)之中，資金安全難以保障。

3.開設(shè)投資管理公司，宣稱有專業(yè)操盤手可以代為操作期貨、外匯、貴金屬等交易，或者宣稱購(gòu)買國(guó)外公司股權(quán)，承諾本息安全，欺騙投資人在交易平臺(tái)上開立賬戶后交由不法分子代為管理，不法分子借此集中投資款進(jìn)行大額資金操盤或挪作他用，置資金安全于不顧。

4.以發(fā)售原始股權(quán)為名向投資人虛構(gòu)上市回報(bào)，給投資人“講故事”“畫大餅”，誘騙投資人進(jìn)行投資，將投資款置于高風(fēng)險(xiǎn)之中。而事實(shí)上，發(fā)售原始股權(quán)有著嚴(yán)格的法律規(guī)定，公司上市更需經(jīng)過監(jiān)管部門層層審批，對(duì)這種動(dòng)輒配股上市的說法需引起足夠警惕。

5.以“移動(dòng)商城”“自選超市”等名義，承諾消費(fèi)者在向不法分子控制的賬戶內(nèi)充值一定金額后，即免費(fèi)贈(zèng)送米油等日常用品甚至所謂的高檔營(yíng)養(yǎng)品，一定期限后返還充值款，究其本質(zhì)，就是假借銷售貨物非法集資。

6.以投資養(yǎng)老基地、預(yù)售養(yǎng)老床位等項(xiàng)目為名，迎合老年投資人極其強(qiáng)烈的養(yǎng)老需求，以旅游考察為名將老年客戶誘騙至所謂養(yǎng)老基地、福利院進(jìn)行參觀、游玩，描繪養(yǎng)老項(xiàng)目的未來，進(jìn)而以預(yù)售養(yǎng)老床位等名義非法集資。

7.借助融資租賃模式，謊稱將標(biāo)的出租給第三方，在融資租賃公司與第三方公司之間形成債權(quán)，由第三方公司返還標(biāo)的本金和利息。而事實(shí)上，不法分子往往虛構(gòu)融資租賃項(xiàng)目，吸收資金后直接為自己所用，置資金安全于不顧。

江西省市場(chǎng)監(jiān)管局提醒廣大消費(fèi)者一定要認(rèn)識(shí)到，任何投資都有風(fēng)險(xiǎn)，非法集資表現(xiàn)形式多，但宣稱高利息低風(fēng)險(xiǎn)是其不變的套路。遠(yuǎn)離非法集資的大坑，避免貪念，杜絕盲目投資才是王道。