夏淑媛
蛋卷基金重點開發(fā)基金的組合策略,幫助用戶實現(xiàn)基金組合搭配,平抑收益波動,讓基民投資過程中體驗更優(yōu)。
市場跌宕起伏,基民的投資收益也起伏不定。
蛋卷基金CEO李楠透露,蛋卷基金自今年5月上線來,通過“安睡”和“斗牛”的基金組合策略和優(yōu)選基金強勢進入市場,獲得基金投資者的高度認可,引起基民和業(yè)界的強烈關注。
據(jù)了解,2016年以來基金市場整體銷量持續(xù)低迷,蛋卷基金和天弘基金聯(lián)合發(fā)布的“蛋卷斗牛二八輪動”,上線僅50天,即達到銷售額破億元的驚人成績。蛋卷基金聯(lián)合博時基金發(fā)布的“蛋卷安睡二八平衡”,上線50天銷量近5000萬元。蛋卷聯(lián)合嘉實基金、華安基金等公司推出的“蛋卷安睡全天候(海外)”,上線3天銷量近2000萬元。
8月17日,蛋卷基金宣布“蛋卷家族理財計劃”正式上線,首期推出7類組合計劃,屬于目前國內比較火熱的智能投顧理財產品。
“另辟蹊徑”的基金銷售方式
蛋卷基金能夠在短時間內取得如此驚人的成績,是因為它抓住了市場痛點,顛覆了傳統(tǒng)的基金銷售模式。雪球CEO方三文表示,蛋卷基金重點開發(fā)基金的組合策略,幫助用戶實現(xiàn)基金組合搭配,平抑收益波動,讓基民投資過程中體驗更優(yōu)。
首先,傳統(tǒng)基金銷售以基金超市為主,并沒有解決投資者“買什么”的問題。
其次,大多數(shù)基民都是在牛市尾巴買入,熊市后期“割肉”,難以將投資基金作為持續(xù)理財?shù)姆绞健?/p>
再次,隨著市場利率下滑,“寶寶類”產品和銀行理財收益逐漸不能滿足投資者需求,急需安全、可靠的穩(wěn)健理財方式。
根據(jù)上述用戶痛點,蛋卷基金提出以“組合策略”的方式幫助用戶做投資,制訂了從風險低、收益穩(wěn)到成長性好、回撤可控的不同組合策略。具體來說,基民可以根據(jù)自身需求和風險偏好選擇適合自己的組合策略。蛋卷基金CEO李楠表示,蛋卷基金希望讓投資者在蛋卷平臺通過公募基金實現(xiàn)長期、穩(wěn)健理財,讓時間成為基民的朋友。
多樣化的策略組合
“蛋卷家族理財計劃”是一個生命周期基金組合,根據(jù)不同年齡層次,配置不同股、債、金比例,并根據(jù)年齡增長而調整。越年輕的組合風格越激進,成長性更強。隨著年齡增長,組合風格更穩(wěn)健,波動降低。首期將推出“50后”養(yǎng)老計劃、“60后”棟梁計劃、“70后”自由計劃、“80后”奮斗計劃、“90后”自強計劃、“00”后教育計劃和“10后”育兒計劃組合。李楠表示,蛋卷基金正和多家基金公司溝通合作,未來將上架更多基金組合,滿足投資者的多樣性需求。