楊志潔

大理中支紀(jì)委監(jiān)察室按照分行執(zhí)法監(jiān)察工作的部署要求，結(jié)合轄內(nèi)實(shí)際，積極自主立項(xiàng)，對(duì)執(zhí)法監(jiān)察工作進(jìn)行探索與創(chuàng)新。作為分行第二批唯一的一家行政執(zhí)法監(jiān)察試點(diǎn)，大理中支2016年首次運(yùn)用電子監(jiān)察平臺(tái)系統(tǒng)，開展了“金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)”職責(zé)執(zhí)法監(jiān)察，取得了較好的成效。

一、加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，做好系統(tǒng)運(yùn)行前期工作

一是指定專人負(fù)責(zé)電子監(jiān)察平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)行工作，電子監(jiān)察平臺(tái)的推廣運(yùn)行工作對(duì)紀(jì)檢監(jiān)察人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和工作能力要求較高，大理中支選配了兩名工作經(jīng)驗(yàn)豐富、責(zé)任心強(qiáng)、熟悉計(jì)算機(jī)操作的人員作為系統(tǒng)管理員，負(fù)責(zé)系統(tǒng)推廣運(yùn)行工作；二是積極借鑒學(xué)習(xí)，在分行紀(jì)委的協(xié)調(diào)幫助下，中支紀(jì)委多次主動(dòng)與廣安中支進(jìn)行聯(lián)系，討教系統(tǒng)運(yùn)行方面的資料與經(jīng)驗(yàn)，在廣安中支的悉心幫助指導(dǎo)下順利完成了系統(tǒng)用戶設(shè)置等方面的前期工作；三是認(rèn)真學(xué)習(xí)《電子監(jiān)察平臺(tái)操作手冊(cè)》，熟悉電子監(jiān)察平臺(tái)的特點(diǎn)和功能，為系統(tǒng)的運(yùn)行奠定良好的基礎(chǔ)；四是加強(qiáng)與科技部門的溝通，及時(shí)解決系統(tǒng)在運(yùn)行過(guò)程中的問(wèn)題，確保系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。

二、創(chuàng)新監(jiān)察方式，提高執(zhí)法執(zhí)法監(jiān)察質(zhì)量

（一）調(diào)研論證，選題立項(xiàng)

開展執(zhí)法監(jiān)察，選題立項(xiàng)是關(guān)鍵，為了確保執(zhí)法監(jiān)察具有可行性和針對(duì)性，中支紀(jì)委監(jiān)察室相關(guān)人員深入業(yè)務(wù)部門進(jìn)行調(diào)研。經(jīng)過(guò)全面了解、反復(fù)論證，最后確定開展“金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)”職責(zé)執(zhí)法監(jiān)察，并于2015年第四季度將《人行大理中支2016年“金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)”職責(zé)執(zhí)法監(jiān)察預(yù)案》報(bào)備分行紀(jì)委監(jiān)察室。

（二）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，制定方案

2016年初成立監(jiān)察組，指定專人負(fù)責(zé)，進(jìn)行摸底了解，認(rèn)真組織相關(guān)人員學(xué)習(xí)、領(lǐng)會(huì)《中華人民共和國(guó)行政監(jiān)察法》、《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》等相關(guān)文件，梳理了22個(gè)法律依據(jù)，并結(jié)合大理中支實(shí)際精心制定《人行大理中支2016年“金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)”職責(zé)執(zhí)法監(jiān)察方案》，明確了監(jiān)察的目的、對(duì)象、內(nèi)容、程序以及監(jiān)察期等內(nèi)容，使得方案切實(shí)可行。

（三）設(shè)計(jì)問(wèn)卷，深入調(diào)查

依據(jù)《方案》檢查內(nèi)容，從“是否對(duì)消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作進(jìn)行指導(dǎo)；是否督促、引導(dǎo)開展金融消費(fèi)教育活動(dòng)；是否按照規(guī)定處理金融消費(fèi)投訴；是否披露大理中支受理、處理金融消費(fèi)投訴的整體情況；是否召集過(guò)金融消費(fèi)聯(lián)席會(huì)議；是否接受過(guò)銀行卡金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)、個(gè)人金融信息保護(hù)情況等專項(xiàng)檢查；在開展金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作檢查中，檢查人員是否存在違反廉政規(guī)定的情況”等九個(gè)方面制定了調(diào)查表。發(fā)出《執(zhí)法監(jiān)察調(diào)查表》，全面了解轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)中支金融穩(wěn)定科履行“金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)”職責(zé)情況，收集到4條對(duì)“金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)”的意見和建議。

（四）突出重點(diǎn)，做好檢查

一是梳理檢查重點(diǎn)。依據(jù)《方案》檢查內(nèi)容，從“制度建設(shè)，健全工作體系情況；開展金融消費(fèi)教育及宣傳活動(dòng)情況；投訴受理及辦理情況；建立內(nèi)外協(xié)調(diào)、相互聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制的情況；開展檢查情況；創(chuàng)新工作情況”等六方面梳理出23項(xiàng)重點(diǎn)檢查內(nèi)容，檢查內(nèi)容清晰、重點(diǎn)突出、基本涵蓋了所有必須檢查的內(nèi)容，較好地提高了檢查質(zhì)量和效率。二是細(xì)化調(diào)閱清單。依據(jù)《方案》檢查內(nèi)容，制定了詳細(xì)的資料調(diào)閱清單，涉及17欄內(nèi)容，確保了現(xiàn)場(chǎng)檢查資料充分，檢查依據(jù)充分。三是認(rèn)真開展現(xiàn)場(chǎng)檢查。采取聽被監(jiān)察部門匯報(bào)、查閱紙質(zhì)檔案、查看電子資料、詢問(wèn)了解等方式，檢查組4人于2016年4月14日至20日對(duì)中支金融穩(wěn)定科履行“金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)”職責(zé)情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督檢查。查閱各種相關(guān)資料累計(jì)71冊(cè)（份），投入現(xiàn)場(chǎng)檢查工作量12個(gè)工作日，發(fā)現(xiàn)2個(gè)問(wèn)題。

（五）加強(qiáng)溝通，督促整改

一是及時(shí)和被監(jiān)察部門反饋監(jiān)察情況，認(rèn)定存在的問(wèn)題，形成《執(zhí)法監(jiān)察事實(shí)確認(rèn)書》、《執(zhí)法監(jiān)察事實(shí)與評(píng)價(jià)》。二是撰寫執(zhí)法監(jiān)察情況報(bào)告，及時(shí)向中支黨委反饋監(jiān)察情況，呈黨委研究討論后報(bào)送分行監(jiān)察室。三是強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)督，制定《執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及責(zé)任人一覽表》。四是督促整改落實(shí)，向被監(jiān)察部門下達(dá)《執(zhí)法檢查整改建議書》，指出存在的問(wèn)題及整改建議，要求其限期整改，并將整改情況書面報(bào)送中支紀(jì)委監(jiān)察室。

（六）運(yùn)行系統(tǒng)，錄入信息

以《電子監(jiān)察平臺(tái)操作手冊(cè)》為指導(dǎo)，根據(jù)執(zhí)法監(jiān)察工作進(jìn)度，在電子監(jiān)察平臺(tái)系統(tǒng)中分別錄入《金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)職責(zé)執(zhí)法監(jiān)察方案》、《執(zhí)法監(jiān)察立項(xiàng)審批表》、《執(zhí)法監(jiān)察通知書》、《監(jiān)察報(bào)告》、《整改建議書》等資料，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)的同步更新與錄入。

三、取得的工作成效

（一）監(jiān)察工作更加規(guī)范

電子監(jiān)察平臺(tái)系統(tǒng)將《中國(guó)人民銀行執(zhí)法監(jiān)察工作操作規(guī)程（試行）》（以下簡(jiǎn)稱“操作規(guī)程”）的相關(guān)規(guī)定轉(zhuǎn)化為執(zhí)法監(jiān)察項(xiàng)目錄入內(nèi)容，使得操作規(guī)程更加清晰、具體，監(jiān)察工作更加規(guī)范。

（二）實(shí)現(xiàn)信息的共享

當(dāng)監(jiān)察項(xiàng)目完成提交后，分行可以通過(guò)“查詢統(tǒng)計(jì)”功能，查看轄內(nèi)單位（部門）的立項(xiàng)數(shù)據(jù)情況，遠(yuǎn)程、動(dòng)態(tài)了解轄內(nèi)開展行政監(jiān)察情況，實(shí)現(xiàn)對(duì)依法行政的再監(jiān)督、再檢查。

（三）工作效率進(jìn)一步提高

以電子監(jiān)察平臺(tái)系統(tǒng)為指導(dǎo)，將轉(zhuǎn)職能與轉(zhuǎn)方式相結(jié)合，明確職責(zé)定位，突出檢查重點(diǎn)，創(chuàng)新監(jiān)察方式，從源頭和過(guò)程中防控風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步提高了監(jiān)察的效率與效果。大理中支投入現(xiàn)場(chǎng)檢查工作量12個(gè)工作日，對(duì)中支金融穩(wěn)定科履行“金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)”組織進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，按質(zhì)按量比往年縮短了一半的時(shí)間完成了檢查工作任務(wù)。

四、存在的問(wèn)題及建議

（一）監(jiān)督實(shí)效性有待提高

根據(jù)電子監(jiān)察平臺(tái)系統(tǒng)目前的運(yùn)行方式來(lái)看，只有當(dāng)監(jiān)察項(xiàng)目全部完成提交后，同部門的其他用戶、分行監(jiān)察室才能查看到相關(guān)的信息、資料，這樣會(huì)降低監(jiān)督的實(shí)效性。建議對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行改進(jìn)，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)可以根據(jù)工作進(jìn)度，分步驟的提交資料，這樣一方面便于分行了解轄內(nèi)單位（部門）立項(xiàng)數(shù)據(jù)情況情況；另一方面還可以實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)掌握轄內(nèi)單位（部門）工作開展情況，對(duì)存在的問(wèn)題進(jìn)行及時(shí)的指導(dǎo)與督促，進(jìn)一步提高工作質(zhì)量。

（二）用戶設(shè)置過(guò)于簡(jiǎn)單

電子監(jiān)察平臺(tái)系統(tǒng)的用戶只設(shè)置到中支級(jí)別，而未細(xì)分到個(gè)人，這樣造成同一部門的不同管理員共用一個(gè)用戶名，不便于職權(quán)的劃分。建議進(jìn)一步對(duì)系統(tǒng)用戶進(jìn)行細(xì)分，將用戶名設(shè)置到個(gè)人。

（三）錄入內(nèi)容不夠全面

系統(tǒng)“中支立項(xiàng)中支完成”執(zhí)法監(jiān)察模塊主要的錄入內(nèi)容為立項(xiàng)審批表、方案，行政執(zhí)法通知書，監(jiān)察報(bào)告，整改建議書，整改報(bào)告，行政監(jiān)察決定書，跟蹤監(jiān)察情況，內(nèi)容比較統(tǒng)一。建議增加一些選填內(nèi)容，凸顯各單位的工作亮點(diǎn)和特色。

（四）操作權(quán)限過(guò)于集中

系統(tǒng)“綜合管理”模塊只有分行才具有刪除權(quán)限，且項(xiàng)目提交后無(wú)法修改，事后發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤不能加以改正或只能通過(guò)添加項(xiàng)目重新錄入，這樣使得錄入的信息準(zhǔn)確性不高、數(shù)據(jù)重復(fù)。建議將“刪除”權(quán)限下放到中支，并增加“修改”功能。