涂重航

2016年4月9日、13日，我國(guó)分兩批從肯尼亞押回77名電信詐騙犯罪嫌疑人，其中有45名臺(tái)灣人。公安部刑偵局副處長(zhǎng)張軍4月14日介紹，電信詐騙屬于非接觸性犯罪，隨著網(wǎng)絡(luò)電信技術(shù)的迅猛發(fā)展，電信詐騙犯罪呈高發(fā)態(tài)勢(shì)，發(fā)案數(shù)量年均增長(zhǎng)20%至30%。

據(jù)公安機(jī)關(guān)統(tǒng)計(jì)，我國(guó)以臺(tái)灣人為骨干的電信詐騙犯罪團(tuán)伙實(shí)施詐騙犯罪，占整個(gè)電信詐騙案件的20%，占受害人的損失卻達(dá)50%以上。千萬元以上的大案要案，基本都是臺(tái)灣詐騙集團(tuán)實(shí)施的。其中，2015年12月29日，貴州都勻經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)建設(shè)局出納楊某某被臺(tái)灣詐騙犯罪集團(tuán)騙走1.17億元。

發(fā)源于臺(tái)灣的電信詐騙，跨境詐騙的窩點(diǎn)越設(shè)越遠(yuǎn)

據(jù)介紹，電信詐騙自1997年發(fā)源于臺(tái)灣，隨后經(jīng)由福建蔓延到內(nèi)地。臺(tái)灣詐騙犯罪集團(tuán)炮制出了最早的電信詐騙“腳本”，而后招募“馬仔”，在臺(tái)灣設(shè)窩點(diǎn)詐騙大陸人，或在大陸設(shè)點(diǎn)詐騙臺(tái)灣人。

2009年以來，兩岸警方加強(qiáng)司法協(xié)作后，臺(tái)灣也配合大陸警方打擊電信詐騙，詐騙團(tuán)伙將“窩點(diǎn)”轉(zhuǎn)移到東南亞等國(guó)家。近年來，警方陸續(xù)搗毀東南亞國(guó)家的電信詐騙窩點(diǎn)，抓捕不少相關(guān)犯罪嫌疑人，這些臺(tái)灣電信詐騙團(tuán)伙聞風(fēng)而動(dòng)，又將“窩點(diǎn)”向更遠(yuǎn)的地方遷移。

“跨境詐騙的窩點(diǎn)越設(shè)越遠(yuǎn)，像這次的肯尼亞，犯罪分子便是考慮肯尼亞遠(yuǎn)離大陸，抓捕難度大增，從而逃避打擊?！惫膊啃虃删指碧庨L(zhǎng)張軍說。

警方介紹，僅2015年，就有100多億元人民幣的電信詐騙犯罪贓款，被騙子從大陸卷到臺(tái)灣。大陸公安機(jī)關(guān)雖采取各種措施追贓，但至今僅從臺(tái)灣總共追繳回20.7萬元人民幣。其他案件贓款，絕大部分被臺(tái)灣犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)移、揮霍，極小部分被臺(tái)灣“法院”收繳“國(guó)庫(kù)”。由于電信詐騙的贓款難以追繳，已誘使越來越多的臺(tái)灣人從事電信詐騙犯罪活動(dòng)。

熟背“話術(shù)單”，騙子三步讓人“乖乖”轉(zhuǎn)賬

打打電話就能騙走百億元，這些電信詐騙團(tuán)伙屢屢得手的背后，到底用了哪些伎倆？他們內(nèi)部是怎樣分工？2016年4月14日，在北京海淀公安分局，兩位剛被押回大陸的臺(tái)灣籍嫌疑人許某和簡(jiǎn)某，向記者分別講述了自己遠(yuǎn)赴肯尼亞實(shí)施詐騙的過程及經(jīng)歷。

記者：在肯尼亞，你負(fù)責(zé)做什么？

許某：我們分成一二三線。一線是冒充醫(yī)保局，二線是冒充公安局，我是負(fù)責(zé)三線，冒充公安局金融犯罪科科長(zhǎng)，從事詐騙行為。

簡(jiǎn)某：我在二線，冒充警員。一般接到電話，接受報(bào)案人（受害人）報(bào)案，他所需要提供的材料包括名字、身份證號(hào)，還有出生日期、家庭地址。

記者 ：一二三線如何分工？

許某：一線冒充醫(yī)保局在一樓大廳，二線冒充公安局的在二樓大廳，我們?nèi)€在三樓的房間。一線就是詢問他（受騙者）基本資料，然后跟他說醫(yī)?？ㄓ忻坝玫那闆r，資料外泄，必須跟公安局報(bào)案。接著就直接把電話轉(zhuǎn)到二線。二線敘述他有涉及洗錢案件，問他的銀行卡余額，然后轉(zhuǎn)給三線。三線就以金融犯罪科科長(zhǎng)的身份，以涉嫌洗錢的名義清查他的資金，叫他匯款。

簡(jiǎn)某：我們還讓受害人撥打114，查詢手機(jī)顯示的號(hào)碼是不是公安局的電話。如果他相信了，我們就繼續(xù)詐騙；如果受害人銀行賬戶余額較小，我們二線就直接誘騙其轉(zhuǎn)賬；如果金額較大，就轉(zhuǎn)接到“金融犯罪科科長(zhǎng)”那里，也就是“三線”，繼續(xù)誘騙受害人轉(zhuǎn)賬。

記者：你們冒充哪里的警官？

許某：北京。

簡(jiǎn)某：我冒充的是北京市公安局朝陽分局刑偵隊(duì)警官。

記者：你們跟受害人聯(lián)系用的是什么電話？

許某：我們用的是網(wǎng)絡(luò)電話，可以預(yù)設(shè)號(hào)碼，在對(duì)方那邊顯示的就是北京的號(hào)。

記者：你們?cè)趺催x擇打電話的人呢？

許某：這是隨機(jī)的。由“電腦手”統(tǒng)一群撥很多人的號(hào)碼，對(duì)方接聽后有一段自動(dòng)語音。對(duì)方按照語音里面的提示，按9字鍵轉(zhuǎn)到人工咨詢，然后“一線”就開始接入。

記者 ：你們冒充警察以后，跟對(duì)方說你叫什么名字？

許某：三線才由老板固定名字，我固定為金融犯罪科“孫科長(zhǎng)”。

簡(jiǎn)某：我使用的名字叫“左剛”。

記者 ：你們?nèi)€人員是怎么確定的？

簡(jiǎn)某：新成員剛加入，就從最低級(jí)的“一級(jí)”開始做起，先學(xué)習(xí)、背熟“話術(shù)單”，接電話時(shí)就照“話術(shù)單”來說，再根據(jù)業(yè)績(jī)逐步升級(jí)。一線基本上都是沒有經(jīng)驗(yàn)的大陸人為主，二線三線全部為臺(tái)灣人。因我在臺(tái)灣販毒被臺(tái)灣警方通緝，有人介紹我去肯尼亞做詐騙，我就同意了。到了肯尼亞直接做二線。

許某：老板“胖財(cái)”知道我在臺(tái)灣從事過類似詐騙的活動(dòng)，還知道我的經(jīng)濟(jì)狀況不是很好，先預(yù)支了10萬多臺(tái)幣給我。我到肯尼亞后直接擔(dān)任三線。

記者 ：“話術(shù)單”是什么？

簡(jiǎn)某：就是一二三線接線員對(duì)應(yīng)的接電話應(yīng)該說的內(nèi)容。一線冒充醫(yī)保局的人用座機(jī)跟受害人打電話，告訴他們身份信息被盜用，被人冒用身份辦了銀行卡，涉嫌洗錢，需要向警方報(bào)警。二線則扮演警官，接受對(duì)方報(bào)警登記，并提供相關(guān)金融賬戶。

記者 ：一二三線都是什么人？

簡(jiǎn)某：一線10多個(gè)人，有3名臺(tái)灣人，其他都是大陸人。二線也有10多名，都是臺(tái)灣人。

許某：三線只有幾個(gè)人，都是臺(tái)灣人，各自有一個(gè)單獨(dú)的房間。

記者 ：你們一二三線人員是如何管理的？

簡(jiǎn)某：我們住的是一棟三層小樓，一二三線各自一個(gè)樓層，各自不能靠近，更不允許一二線的人擅入三線的工作間。我們二線住在二樓的一個(gè)房間，大通鋪。大老板“胖財(cái)”在一樓有一個(gè)單獨(dú)的房間。

我們是根據(jù)大陸銀行上下班時(shí)間來工作，上班的時(shí)間是肯尼亞時(shí)間凌晨3點(diǎn)（北京時(shí)間早上8點(diǎn)），下班是當(dāng)?shù)貢r(shí)間的中午（北京時(shí)間下午4點(diǎn)）。

許某：我們?nèi)€的房間里有兩部電話，接到二線的轉(zhuǎn)接電話后，會(huì)關(guān)上房門跟客戶聯(lián)系。

記者 ：你們各自的利益分成是多少？

簡(jiǎn)某：我們二線分為前后兩個(gè)層級(jí)，分別為4%和5%的提成。我的分成最后沒有給我結(jié)算，老板就跑路了。

許某：我們?nèi)€的提成有8%，一線月薪5000元人民幣加3%提成。

記者 ：你們現(xiàn)在如何看待這件事？

簡(jiǎn)某：是傷天害理的事情，會(huì)有因果報(bào)應(yīng)。我要向上當(dāng)受騙的老百姓真誠(chéng)道歉，希望得到寬大處理。

許某：事情發(fā)展到今天，是我的報(bào)應(yīng)，因?yàn)楸或_的人一定更糟，日子一定更難過。