郎曉芬

當前，隨著金融業(yè)的深化改革和業(yè)務的快速發(fā)展，金融創(chuàng)新、新業(yè)務品種的不斷推出，傳統(tǒng)業(yè)務品種、業(yè)務操作手段實現(xiàn)了變革與創(chuàng)新。這都對內(nèi)部案件風險防控系統(tǒng)建設提出了新的要求.蘭溪農(nóng)合行結合當前實際，推出“四組拳”，構筑真正具有內(nèi)部控制力的案件風險防控屏障.

以人為本，加強員工綜合管理。把對員工的關心、學習、教育、警示和管理放在風險防控工作的首位，把道德風險防范作為案件防控工作的重中之重。堅持以人為本，關心員工切實利益。要減輕員工負擔，提高員工收入和福利待遇，關心員工成長。同時，加大合規(guī)文化教育活動，要以上級部門各項經(jīng)營理念和方略、管理要求為重點，堅定不移地強化理念教育，持之以恒地強化規(guī)章制度教育和警示反思教育，使廣大員工明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業(yè)務、營銷每一個客戶時，都能首先想到“制度要求我怎樣做”，讓制度入口、入腦、入心、入手，在全社形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時時遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯”的合規(guī)文化。

多部門協(xié)同合作.實現(xiàn)管控工作精細化。要把各項規(guī)章制度、管理要求精細化的落實，作為案件防控工作的重要手段和保障.要認真研究各項規(guī)章制度和管理要求的機理，充分理解制度和管理要求，提高執(zhí)行規(guī)章制度和業(yè)務流程的主動性、自覺性和有效性。同時，要建立落實各項規(guī)章制度的責任制，通過建立“崗位明晰、權責分明、管理有序、操作有規(guī)”的崗位責任體系，精細化地落實好各項規(guī)章制度和業(yè)務流程。使制度和管理要求的制訂、分解、落實、檢查、整改、反饋、評價等形成一個完整的、清晰的鏈條，使規(guī)章制度和管理要求的落實情況始終處于完全的掌控之中。

加強管控人員隊伍建設，提高敏感度和執(zhí)行力。著力提高職業(yè)敏銳力，不僅對本系統(tǒng)發(fā)生的風險或案件，認真查找原因，彌補漏洞，對其他行出現(xiàn)的案件，也要聞風而動，查找原因，舉一反三，引以為戒，采取相應的防范措施，避免同質同類案件的發(fā)生或再次發(fā)生.開展對制度執(zhí)行力的評價，要通過考試、檢查、評議等方式，對主任、分管主任、網(wǎng)點負責人、對賬人員和一線柜員的制度執(zhí)行力定期進行評價，對在制度執(zhí)行上有變形走樣、漏損等現(xiàn)象的，輕者責令其限期整改，重者要嚴格按規(guī)定進行處罰。建立基礎管理突擊檢查和常規(guī)檢查、綜合檢查和專項檢查相結合的長效機制，把各類問題消滅在萌芽狀態(tài)。

圍繞問題整改和責任追究，強化案防氛圍。要把對各類問題的整改和責任追究，作為案件防控工作的重要手段。利用違規(guī)積分系統(tǒng)等建立違規(guī)信息錄入和整改臺賬，逐條整改。對整改和責任人處理情況進行追蹤。另外，建立嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的倒逼機制和監(jiān)督機制。對檢查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，按處罰上限嚴格責任追究，讓違規(guī)違紀者心痛，讓違規(guī)違紀者警醒，倒逼各項規(guī)章制度的落實，建立整改后評價機制。經(jīng)常組織問題整改“回頭看”，發(fā)現(xiàn)在整改過程中弄虛作假、蒙混過關的，從嚴進行追究。