微信結(jié)識(shí)熱心“白富美”

2009年8月，張杰大學(xué)畢業(yè)后，在浙江寧波一家中外合資企業(yè)當(dāng)業(yè)務(wù)員。因待遇不錯(cuò)，他很快攢下了幾十萬元?jiǎng)?chuàng)業(yè)資金，與人合伙在寧波北侖創(chuàng)辦了一家鋼構(gòu)制造公司。

在這家公司，張杰的股份不多。2012年，為了盡快過上富足的生活，他又貸款與臺(tái)商合作，開了一家精密模具公司，客戶主要集中在中東和北非一帶?？山陙?，中東和北非戰(zhàn)亂不斷，經(jīng)濟(jì)受到嚴(yán)重影響。張杰的模具生意做得并不理想，除去銀行還貸，公司幾乎沒有盈余。

張杰經(jīng)常在微信里跟朋友談?wù)撏顿Y項(xiàng)目?？墒?，國(guó)際經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇緩慢，生意難做，一些回報(bào)周期長(zhǎng)、利潤(rùn)低的實(shí)業(yè)項(xiàng)目，張杰又看不上。為了找到新的掘金點(diǎn)，張杰在很長(zhǎng)一段時(shí)間里茶飯不思，苦惱不已。

2015年11月1日，微信中的一場(chǎng)“艷遇”改變了張杰的投資思維。這天，張杰在閑暇時(shí)打開微信，找朋友聊投資項(xiàng)目。聊天中，他突然收到一個(gè)新的好友請(qǐng)求。見對(duì)方的頭像是個(gè)時(shí)尚靚麗的年輕女子，張杰沒多想就通過了加好友請(qǐng)求，并習(xí)慣性地翻開了對(duì)方的個(gè)人相冊(cè)。張杰發(fā)現(xiàn)，她發(fā)在朋友圈里曬的不是LV之類奢侈品，就是原油現(xiàn)貨的走勢(shì)圖和投資收益情況，簡(jiǎn)直就是個(gè)“白富美”。

原油現(xiàn)貨，張杰曾在朋友那里聽說過，知道那是一個(gè)新興市場(chǎng)，賺錢和虧錢就是幾分鐘的事。他曾要求朋友帶他投資原油現(xiàn)貨，可朋友說他連股票都玩不好，不適合投資原油現(xiàn)貨、貴金屬。

“美女在哪兒高就，怎么稱呼？”出于禮貌和好奇，張杰先發(fā)去私信，并附上一個(gè)玫瑰表情?！靶“最I(lǐng)朱梓萱，大哥叫我小朱吧。”美女很快就回了私信。“白領(lǐng)的工資就幾千元錢吧，那么多名貴的包和化妝品……”張杰十分好奇?！按蟾纾徊m你說，這是業(yè)余炒原油現(xiàn)貨賺的，可惜本金不多，不然早買寶馬了?！泵琅f。

隨后，張杰向朱梓萱詢問了原油現(xiàn)貨市場(chǎng)的情況。朱梓萱告訴他，她買奢侈品的錢，都是跟一個(gè)姓陳的大師在山東魯銀商品交易中心原油現(xiàn)貨交易平臺(tái)賺的。張杰艷慕不已，但他想到了朋友的忠告，沒敢貿(mào)然涉足。

之后幾天，朱梓萱在朋友圈里陸續(xù)曬出原油現(xiàn)貨的數(shù)據(jù)行情和收益截圖，還曬了一張?jiān)趯汃R轎車?yán)锏淖耘膱D和“終于買了日思夜想的寶馬，感謝原油現(xiàn)貨！感謝數(shù)據(jù)行情！感謝陳大師”的心情文字。

張杰看傻眼了，立即給朱梓萱發(fā)去私信：“美女，能不能帶我投資原油現(xiàn)貨？”

“當(dāng)然。不過，投資有風(fēng)險(xiǎn)，萬一虧錢可不能怨我和陳大師哦?！敝扈鬏婧芸炀突亓诵畔?。這個(gè)朱梓萱不僅人長(zhǎng)得美，還是個(gè)熱心人，張杰當(dāng)即決定投資原油現(xiàn)貨。想著可以像對(duì)方一樣賺大錢，張杰激動(dòng)地一夜沒睡，全然忘記了朋友的忠告。

在朱梓萱的介紹下，張杰很快就在山東某交易平臺(tái)的會(huì)員單位——武漢某電子商務(wù)有限公司注冊(cè)了賬戶，投入13萬元資金，并與她推薦的陳大師取得聯(lián)系。

第一次和陳大師聯(lián)系，陳大師就聲明他不是神，也有看走眼的時(shí)候，一般來說十次交易中有一兩次看走眼。對(duì)于陳大師的君子之言，張杰深信不疑。

無意之中發(fā)現(xiàn)“玄機(jī)”

第一個(gè)月，張杰在陳大師的指導(dǎo)下賺了近十萬元，可看到陳大師和朱梓萱發(fā)來的收益截圖，他又感覺自己膽子太小了。陳大師和朱梓萱得知他是老板后，都笑話他：“大家都做錢生錢的事情，你一個(gè)大老板讓閑置的資金睡大覺？”為了多賺點(diǎn)，他陸續(xù)往賬戶上注資，在這個(gè)平臺(tái)累計(jì)投入45萬元，有部分資金還是從朋友那里臨時(shí)借用的。

可是，2016年元旦過后，張杰虧多賺少，特別是2月5日的大非農(nóng)數(shù)據(jù)行情虧得一塌糊涂。虧到一半本金的時(shí)候，陳大師說這是遇上行情與數(shù)據(jù)相悖，數(shù)據(jù)很快就發(fā)揮作用，讓他耐心等待他的提示。結(jié)果，在本金還剩三分之一的時(shí)候，陳大師發(fā)來止盈提示，同時(shí)發(fā)來信息：“準(zhǔn)備點(diǎn)資金，咱們下次賺回來。”朱梓萱也不停地安慰他，說投資有風(fēng)險(xiǎn)，心態(tài)最重要，她之前也遇到過這種逆數(shù)據(jù)的行情，但陳大師一下就帶她賺得盆滿缽滿。

2016年3月14日晚上，一個(gè)朋友發(fā)來一則某地兩姐妹投資原油現(xiàn)貨，三天虧了三百萬的報(bào)道。沒看幾句，張杰發(fā)現(xiàn)這兩姐妹的遭遇跟自己驚人地相似。報(bào)道中，業(yè)內(nèi)人士還進(jìn)行了點(diǎn)評(píng)，說投資首先要確保合法性，特別是現(xiàn)貨市場(chǎng)，有機(jī)構(gòu)提供虛擬平臺(tái)，在虛擬平臺(tái)里逆實(shí)際行情操作，讓客戶認(rèn)為投資失敗，機(jī)構(gòu)借機(jī)將客戶的錢款收入囊中；有的平臺(tái)及操作員違規(guī)操作，通過客戶賬戶操作賺取手續(xù)費(fèi)后不了了之；還有更甚的是機(jī)構(gòu)與客戶對(duì)賭，客戶資金做空虧損，反而能讓操作員反向操作的資金盈利……張杰越看越覺得自己遭遇了騙局。

第二天，張杰帶著疑問向北侖市警方報(bào)案，懇求民警幫他查查山東的交易平臺(tái)、武漢的電子商務(wù)有限公司和“白富美”朱梓萱，以及她介紹的陳大師。

因?yàn)樯婕敖鹑趯I(yè)知識(shí)，民警一時(shí)難以判斷張杰的虧損到底是投資失敗還是遭遇惡意詐騙。查詢大量資料后，北侖警方發(fā)現(xiàn)武漢這家電子商務(wù)公司存在很多疑點(diǎn)——標(biāo)榜的是現(xiàn)貨投資經(jīng)營(yíng)，實(shí)際卻是期貨運(yùn)營(yíng)模式；按照正規(guī)流程，投資者的資金是第三方托管的，可張杰的錢實(shí)際上都打到了涉案平臺(tái)的賬戶上。我國(guó)有資質(zhì)的期貨交易平臺(tái)屈指可數(shù)，這家平臺(tái)并不在列，由此可以確定武漢這家公司涉嫌非法經(jīng)營(yíng)。

“艷遇”其實(shí)是一場(chǎng)騙局

北侖警方迅速成立專案組，對(duì)涉案的平臺(tái)、公司及個(gè)人展開縝密地調(diào)查。為配合警方，張杰將警方的立案告知書傳真給山東的交易平臺(tái)。不料，幾天后，張杰收到部分退賠資金，給錢的是一個(gè)姓宋的人，資金卻來自安徽六安一家投資咨詢公司老總朱俊的賬戶。追根溯源后，警方終于發(fā)現(xiàn)了幕后黑手。

摸清情況后，北侖警方將目光集中在六安的這家投資咨詢公司，派出兩名經(jīng)驗(yàn)豐富的偵查員臥底該公司，并將有關(guān)線索提供給武漢、咸寧兩地警方。

2016年7月8日，見抓捕時(shí)機(jī)已經(jīng)成熟，北侖警方組織一百多名警力奔赴700公里外的六安市，在當(dāng)?shù)鼐降呐浜舷乱慌e端掉了這個(gè)詐騙團(tuán)伙的老巢，當(dāng)場(chǎng)抓獲朱俊等七十余名涉案人員，查扣電腦一百多臺(tái)。

朱俊是一名90后，大學(xué)畢業(yè)后于2013年年底在六安注冊(cè)了一家投資咨詢公司，武漢那家電子商務(wù)公司的老板金世凱是股東之一。后來，兩人又在湖北咸寧注冊(cè)了一家電子公司。2015年4月和12月，他倆分別以武漢電子商務(wù)公司和咸寧電子公司的名義與山東和湖南兩家現(xiàn)貨交易平臺(tái)簽訂合作協(xié)議，指使投資咨詢公司的業(yè)務(wù)員以虛擬身份使用電話、微信騙客戶在這兩家交易平臺(tái)投資現(xiàn)貨原油、瀝青等，隱瞞投資公司與客戶的對(duì)賭關(guān)系。據(jù)朱俊交代，一般情況下，客戶都是大量虧損的，有個(gè)別客戶通過自己判斷成功盈利，他們就通過軟件后臺(tái)設(shè)置延遲交易，進(jìn)行干擾。對(duì)想轉(zhuǎn)移資金的大客戶，他們會(huì)以系統(tǒng)受到黑客攻擊，或者司法機(jī)關(guān)正在檢查或查封等理由阻止客戶轉(zhuǎn)移資金。

審查中，警方特別留意了張杰所說的“白富美”朱梓萱。朱梓萱其實(shí)是剛大專畢業(yè)的90后小伙段鋼，據(jù)他交代，他是在某職介網(wǎng)站上看到招聘信息，應(yīng)聘到朱俊的公司當(dāng)業(yè)務(wù)員的。跟其他六十多名小伙子一樣，上班第一天，公司就組織人員對(duì)他們進(jìn)行股票和期貨知識(shí)培訓(xùn)，每人發(fā)一個(gè)電子文件夾，里面是不同年輕女子的“個(gè)人信息”， 包括假冒身份的家庭背景、職業(yè)、當(dāng)?shù)鼐包c(diǎn)、車站信息及各種生活、旅游照等，可謂應(yīng)有盡有。

公司給他們每人一個(gè)微信，假冒公司提供的那名女子，每天通過微信、QQ和婚戀網(wǎng)站等添加二十個(gè)以上好友，與客戶的聊天字?jǐn)?shù)要超過一萬字，并不停地在朋友圈更新照片和投資盈利圖，塑造“白富美”的形象，勾起客戶的投資欲望。

由于投資者都是成功男性，公司還專門招來八名女性接線員。當(dāng)客戶提出語音聊天時(shí)，就由她們出面搞定。若客戶要求視頻，就以家里有人不方便等借口推脫。

警方披露，朱俊公司與客戶其實(shí)是對(duì)賭的關(guān)系，只有客戶虧損，公司才能盈利，公司生存的本質(zhì)就是讓客戶虧損，并盡量多地交易，賺取手續(xù)費(fèi)?？蛻籼岵怀鲥X，只能跟他們繼續(xù)玩，再多的錢也會(huì)很快被做空。據(jù)初步統(tǒng)計(jì)，七十多名受害人被騙近700萬元。

2016年8月12日，朱俊等36名犯罪嫌疑人因涉嫌詐騙罪被逮捕，此案正在進(jìn)行下一步的審查，等待朱俊等人的將是法律的嚴(yán)懲！（文中人物均為化名。）

編輯 鐘健 12497681@qq.com