楊曉娟

(作者單位：中山大學(xué)管理學(xué)院)

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科技金融視角下廣州區(qū)域金融中心建設(shè)對(duì)策研究

楊曉娟

廣州區(qū)域金融中心的建設(shè)是一項(xiàng)持久而又艱巨的任務(wù)，有賴(lài)于政策、資金、技術(shù)等多重因素的共同推動(dòng)，縱觀(guān)全球金融中心的發(fā)展歷程，依托實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展而成的金融中心才更具生命力，而科技金融作為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要助推劑，對(duì)廣州區(qū)域金融中心的建設(shè)也起著至關(guān)重要的作用，本文在廣州區(qū)域金融中心總體發(fā)展概況的基礎(chǔ)上，分析其發(fā)展存在的問(wèn)題，最后以科技金融發(fā)展的視角提出廣州區(qū)域金融中心建設(shè)的對(duì)策，以期能促進(jìn)廣州區(qū)域金融中心的更快、更好的發(fā)展。

科技金融；區(qū)域金融中心；廣州；對(duì)策

現(xiàn)階段，依托珠三角廣闊的經(jīng)濟(jì)發(fā)展腹地以及廣州自身經(jīng)濟(jì)發(fā)展基礎(chǔ)催生的強(qiáng)大金融需求，廣州不斷吸引金融機(jī)構(gòu)聚集，也促使金融發(fā)展與實(shí)體經(jīng)濟(jì)不斷發(fā)生聚合反應(yīng)，為廣州區(qū)域金融中心的建設(shè)奠定了扎實(shí)的基礎(chǔ)，但與廣州區(qū)域金融中心的建設(shè)目標(biāo)仍有一定的差距，因此，如何全面提升廣州區(qū)域金融中心的競(jìng)爭(zhēng)力、輻射力、聚集力、帶動(dòng)力和影響力，將是今后一定時(shí)期的建設(shè)重點(diǎn)。

一、廣州區(qū)域金融中心總體發(fā)展概況

2011年5月廣州發(fā)布《廣州區(qū)域金融中心建設(shè)規(guī)劃(2011-2020)》標(biāo)志著廣州區(qū)域金融中心的建設(shè)正式進(jìn)入實(shí)質(zhì)性推進(jìn)階段。在明確區(qū)域金融中心建設(shè)規(guī)劃后，廣州采取了一系列強(qiáng)有力的措施，大力推動(dòng)廣州金融業(yè)的發(fā)展，廣州區(qū)域金融中心地位得到初步確立，特別是廣州金融業(yè)已成為廣州戰(zhàn)略性主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)之一?？傮w來(lái)說(shuō)，廣州金融勢(shì)態(tài)發(fā)展?fàn)顩r良好，底子好，后勁足，有效推動(dòng)了廣州區(qū)域金融中心的建設(shè)：

(1)金融發(fā)展平臺(tái)建設(shè)取得新成就。廣州尤為注重金融發(fā)展平臺(tái)的搭建，近年來(lái)廣州國(guó)際金融城完成了起步區(qū)控制性規(guī)劃及產(chǎn)業(yè)規(guī)劃編制，出臺(tái)了有關(guān)優(yōu)惠政策、廣州金融創(chuàng)新服務(wù)區(qū)日趨成熟，朝全國(guó)綜合性金融創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)基地穩(wěn)步前進(jìn)。

(2)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)取得新進(jìn)展。廣州企業(yè)充分發(fā)展和利用多層次資本市場(chǎng)，2013年境內(nèi)外資本市場(chǎng)籌資合計(jì)279億元，上市企業(yè)總數(shù)也達(dá)到了98家，此外“新三板”、債券、期貨、產(chǎn)權(quán)等資本市場(chǎng)也得到了快速發(fā)展，切實(shí)滿(mǎn)足了實(shí)體產(chǎn)業(yè)和民生發(fā)展的金融需求。

(3)金融改革創(chuàng)新取得新突破。以廣州銀行為首的地方金融機(jī)構(gòu)發(fā)展駛?cè)肟燔?chē)道，走上良性發(fā)展道路，而全國(guó)首家小額再貸款公司的成立和廣州碳排放交易所碳排放權(quán)交易試點(diǎn)啟動(dòng)為金融創(chuàng)新帶來(lái)了新突破。

(4)金融生態(tài)環(huán)境得到全面優(yōu)化。廣州不僅制定和出臺(tái)了多個(gè)競(jìng)爭(zhēng)力和創(chuàng)新力強(qiáng)的金融產(chǎn)業(yè)政策文件，形成了具有廣州特色的金融規(guī)劃與政策體系，也不斷完善金融基礎(chǔ)設(shè)施，建立了企業(yè)及個(gè)人征信系統(tǒng)、組建廣州金融業(yè)協(xié)會(huì)、成立了廣州金融仲裁院等等，金融環(huán)境的不斷優(yōu)化進(jìn)一步夯實(shí)了廣州區(qū)域金融中心的基礎(chǔ)[1]。

近年來(lái)，廣州加快推進(jìn)區(qū)域金融中心的建設(shè)，在各方面均取得了重要的突破，但與廣州區(qū)域金融中心的發(fā)展目標(biāo)及定位仍有一定的差距，有待結(jié)合實(shí)際進(jìn)一步分析發(fā)展的瓶頸所在。

二、廣州區(qū)域金融中心發(fā)展存在的問(wèn)題

從廣州區(qū)域金融中心建設(shè)現(xiàn)狀分析來(lái)看，盡管具有總量?jī)?yōu)勢(shì)，但廣州金融體系整體建設(shè)仍未能滿(mǎn)足區(qū)域金融中心的建設(shè)要求，金融短板顯而易見(jiàn)：法人金融機(jī)構(gòu)數(shù)量不多，綜合實(shí)力較弱，凸顯廣州金融發(fā)展軟環(huán)境吸引力不足；多層次資本市場(chǎng)的構(gòu)建仍不完善，上市企業(yè)數(shù)量較少，各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)投資和股權(quán)投資機(jī)構(gòu)較少；金融業(yè)增加值占GDP比重是區(qū)域金融中心建設(shè)的本質(zhì)要求，廣州2013年比重僅占7.43%也遠(yuǎn)落后北京、上海等國(guó)家重點(diǎn)城市，金融業(yè)發(fā)展與區(qū)域金融中心地位不相適應(yīng)；另外，在金融市場(chǎng)交易平臺(tái)的建設(shè)方面也是全面落后，證券交易所、金融資產(chǎn)交易所、金融期貨交易所等重要的全國(guó)性金融市場(chǎng)交易平臺(tái)缺失，金融配置資源的能力有待提高，金融體系不完整。[2]

區(qū)域金融中心的建設(shè)必須滿(mǎn)足金融機(jī)構(gòu)聚集、資金的聚散地、金融體系樞紐、良好的金融環(huán)境等條件，才能充分發(fā)揮資源配置、風(fēng)險(xiǎn)分散等功能，但是，廣州金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)實(shí)狀況與廣州區(qū)域金融中心建設(shè)的規(guī)劃目標(biāo)，仍存在較大的差距，因此，如何正視發(fā)展存在短板，立足現(xiàn)狀尋找發(fā)展突破口，是廣州區(qū)域金融中心亟待解決的問(wèn)題。

三、科技金融視角下廣州區(qū)域金融中心建設(shè)對(duì)策

科技與金融的融合創(chuàng)新發(fā)展是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主要推動(dòng)力，廣州區(qū)域金融中心的建設(shè)離不開(kāi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支撐，因此，可以從建立健全科技金融制度體系、完善科技金融創(chuàng)新機(jī)制、推動(dòng)區(qū)域科技金融合作的角度，探索科技與金融良性互動(dòng)、協(xié)調(diào)發(fā)展的策略，進(jìn)一步推動(dòng)廣州區(qū)域金融中心建設(shè)。

(一)建立健全科技金融制度體系，優(yōu)化金融創(chuàng)新發(fā)展環(huán)境

科技金融涉及到金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)和金融服務(wù)的方方面面，所以必須從宏觀(guān)層面構(gòu)建完整的科技金融法律制度框架，即通過(guò)法律手段明確相關(guān)部門(mén)責(zé)權(quán)范圍，規(guī)范政府引導(dǎo)行為、保障市場(chǎng)化運(yùn)作的主導(dǎo)地位，同時(shí)對(duì)科技創(chuàng)新及金融服務(wù)主體的市場(chǎng)行為也進(jìn)行嚴(yán)格規(guī)范，既要保證創(chuàng)新發(fā)展又要保證合法、合規(guī)；其次，從微觀(guān)上必須出臺(tái)金融服務(wù)細(xì)化政策措施，既要鼓勵(lì)金融產(chǎn)品創(chuàng)新，也要分擔(dān)金融創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)，包括高新科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃、財(cái)政補(bǔ)助、稅收優(yōu)惠等在內(nèi)的科技金融政策措施，還包括與科技金融服務(wù)配套中介服務(wù)、交易市場(chǎng)等政策措施；最后，建立激勵(lì)機(jī)制，吸引金融人才與金融機(jī)構(gòu)亦是金融發(fā)展軟環(huán)境發(fā)展的必然要求。

(二)完善科技金融創(chuàng)新機(jī)制，加快區(qū)域金融中心形成

創(chuàng)新是廣州區(qū)域金融中心的建設(shè)的重要突破口，無(wú)論是科技創(chuàng)新還是金融創(chuàng)新都將加快區(qū)域金融中心的形成，完善科技金融創(chuàng)新機(jī)制將有利于增強(qiáng)廣州區(qū)域金融中心的市場(chǎng)影響力和輻射作用。

科技金融創(chuàng)新機(jī)制是指金融機(jī)構(gòu)通過(guò)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和金融服務(wù)，以間接融資的方式主動(dòng)對(duì)接科技創(chuàng)新提供金融資本，從而滿(mǎn)足科技與金融雙方的供求平衡，以此促進(jìn)科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新相互作用，共同發(fā)展。主要包括以商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、擔(dān)保機(jī)構(gòu)等金融資本主體通過(guò)自身組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新，為科技創(chuàng)新提供服務(wù)。

具體來(lái)說(shuō)，可以包括以下幾個(gè)層次：一是組建科技銀行、科技支行或科技擔(dān)保公司，專(zhuān)門(mén)為有關(guān)科技企業(yè)提供貸款或擔(dān)保；二是針對(duì)科技創(chuàng)新成果，開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資、債權(quán)保險(xiǎn)融資、產(chǎn)業(yè)鏈融資服務(wù)；三是專(zhuān)門(mén)設(shè)計(jì)針對(duì)科技創(chuàng)新的融資和保險(xiǎn)產(chǎn)品，如上海、蘇州等地的“助力貸”、“投貸通”，研發(fā)團(tuán)隊(duì)人身險(xiǎn)、研發(fā)技術(shù)損失險(xiǎn)等；四是根據(jù)科技創(chuàng)新企業(yè)規(guī)模小的特點(diǎn)，可以發(fā)行集合債券、集合票據(jù)等。

(三)進(jìn)一步推動(dòng)區(qū)域科技金融合作，夯實(shí)區(qū)域金融創(chuàng)新能力

廣州的優(yōu)勢(shì)在于是全省的政治、經(jīng)濟(jì)、文化、教育中心，有很強(qiáng)的工業(yè)基礎(chǔ),發(fā)達(dá)的商貿(mào)物流業(yè)和發(fā)達(dá)的銀行保險(xiǎn)業(yè)。[3]借助毗鄰港澳的區(qū)位優(yōu)勢(shì)，在區(qū)域科技金融合作方面，支持粵港澳金融機(jī)構(gòu)跨境互設(shè)分支機(jī)構(gòu)；積極拓寬融資渠道，探索發(fā)展人民幣跨境結(jié)算、在港發(fā)行人民幣債券、粵港雙向跨境貸款等業(yè)務(wù)，推進(jìn)廣州資本市場(chǎng)和其他金融品種通過(guò)香港與國(guó)際金融市場(chǎng)的對(duì)接，做大、做強(qiáng)科技金融總量；進(jìn)一步加強(qiáng)證券市場(chǎng)的合作，“滬港通”的開(kāi)通以及“深港通”開(kāi)通預(yù)期，都積極推動(dòng)香港證券市場(chǎng)業(yè)務(wù)向內(nèi)地滲透，同時(shí)也為廣州眾多的科技型企業(yè)前往香港上市提供提供更優(yōu)質(zhì)、便捷的服務(wù)，進(jìn)一步完善廣州多層次資本體系的建設(shè)；進(jìn)一步推動(dòng)區(qū)域金融要素融合創(chuàng)新發(fā)展，鼓勵(lì)廣州金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展跨區(qū)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，推動(dòng)廣州金融機(jī)構(gòu)與泛珠三角地區(qū)開(kāi)展相互持股、業(yè)務(wù)合作、人才交流,充分發(fā)揮廣州區(qū)域金融中心的輻射功能。

全面提升廣州區(qū)域金融中心的競(jìng)爭(zhēng)力、輻射力、聚集力、帶動(dòng)力和影響力，將是今后一定時(shí)期的建設(shè)重點(diǎn)，在科技創(chuàng)新肩負(fù)著發(fā)展方式轉(zhuǎn)變、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重任情況下，利用科技與金融融合創(chuàng)新發(fā)展推動(dòng)多層次資本市場(chǎng)的完善、金融服務(wù)及產(chǎn)品的創(chuàng)新、金融組織機(jī)構(gòu)的聚集與發(fā)展將會(huì)促進(jìn)廣州區(qū)域金融中心的更快、更好的發(fā)展。

(作者單位：中山大學(xué)管理學(xué)院)

[1]陳博聞.廣州區(qū)域金融中心建設(shè)的成就與啟示[J].《廣東經(jīng)濟(jì)》，2014(4)：76-80

[2]肖斌.廣州區(qū)域性金融中心建設(shè)研究[J].《城市建設(shè)理論研究》，2014(19)：215-218

[3]民勇.《廣州構(gòu)建區(qū)域金融中心研究》[D].中山大學(xué)，2010

楊曉娟(1984.04-),女,廣東汕頭,會(huì)計(jì)師,管理學(xué)學(xué)士，供職于廣東金成藥業(yè)有限公司,研究方向：金融、財(cái)務(wù)管理、會(huì)計(jì)。