吳 維 奇

(包頭市財(cái)政性投資評審中心，內(nèi)蒙古 包頭 014030)

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談建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理

吳 維 奇

(包頭市財(cái)政性投資評審中心，內(nèi)蒙古 包頭 014030)

基于建筑工程風(fēng)險(xiǎn)的概念及特點(diǎn)，分析了建筑工程風(fēng)險(xiǎn)的類型與產(chǎn)生原因，從風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測、風(fēng)險(xiǎn)衡量評價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)處理等方面，闡述了建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理的策略，旨在最大限度地減小或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)造成的損失。

建筑工程，風(fēng)險(xiǎn)管理，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測，風(fēng)險(xiǎn)控制

1 建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理概述

1.1 風(fēng)險(xiǎn)的概念及特點(diǎn)

所謂“風(fēng)險(xiǎn)”，是指客觀上存在導(dǎo)致?lián)p失，或?qū)嶋H結(jié)果與主觀預(yù)測之間存在較大差異的可能，但發(fā)生與否以及造成的損失程度又不能確定[1]，引用羅森布朗的話說：“風(fēng)險(xiǎn)是損失的不確定性”。

從風(fēng)險(xiǎn)的概念可以看出風(fēng)險(xiǎn)的兩大特點(diǎn)：1)風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在性，即風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能總是存在的、普遍的，不以人的意愿為轉(zhuǎn)移，存在于人類活動(dòng)的方方面面，不管當(dāng)事人是否認(rèn)識(shí)、察覺或采取控制、預(yù)防措施；2)風(fēng)險(xiǎn)的不確定性，即風(fēng)險(xiǎn)是否發(fā)生、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)間、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的形式和規(guī)模以及風(fēng)險(xiǎn)的損失程度等，都不能事先確定，是概率事件，只能預(yù)測。

1.2 建筑工程風(fēng)險(xiǎn)的涵義及分類

隨著經(jīng)濟(jì)和技術(shù)的快速發(fā)展，現(xiàn)代工程項(xiàng)目規(guī)模越來越大，技術(shù)也日趨復(fù)雜并不斷涌現(xiàn)新技術(shù)，各方參與的人員眾多，材料和設(shè)備消耗量見漲，建設(shè)周期拉長，產(chǎn)品固定且具單件性，受水文、地質(zhì)、氣候等自然條件以及社會(huì)環(huán)境因素影響大等特點(diǎn)；工程項(xiàng)目的可行性分析、立項(xiàng)決策、設(shè)計(jì)和計(jì)劃等多方面的工作，都是基于對未來情況(如政治、經(jīng)濟(jì)、氣候等)和未知條件(如地質(zhì)勘察結(jié)果)的預(yù)測基礎(chǔ)上的；并且，市場經(jīng)濟(jì)條件下，市場競爭的加劇，使得企業(yè)生存與發(fā)展面臨更多的困難。上述各種原因的存在，使得工程項(xiàng)目的實(shí)施與運(yùn)行，往往會(huì)在一定程度上甚至嚴(yán)重偏離原定軌道，工期延長、投資(或成本)增加、質(zhì)量難以保證、給第三方造成財(cái)產(chǎn)損毀或人身傷亡，預(yù)期目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)受到影響，給當(dāng)事人造成損失乃至重大損失。在工程項(xiàng)目建設(shè)領(lǐng)域中，業(yè)主、承包商、監(jiān)理方等項(xiàng)目參與者所面臨的前述風(fēng)險(xiǎn)，稱為工程風(fēng)險(xiǎn)。

由于建筑工程風(fēng)險(xiǎn)存在于工程建設(shè)項(xiàng)目發(fā)展周期的各個(gè)階段，因此工程風(fēng)險(xiǎn)可根據(jù)不同階段的名稱進(jìn)行分類，即立項(xiàng)決策階段風(fēng)險(xiǎn)、選址階段風(fēng)險(xiǎn)、設(shè)計(jì)階段風(fēng)險(xiǎn)、施工階段風(fēng)險(xiǎn)和生產(chǎn)使用階段風(fēng)險(xiǎn)；根據(jù)參與工程項(xiàng)目建設(shè)的各責(zé)任方進(jìn)行分類，工程風(fēng)險(xiǎn)又可分為發(fā)包方風(fēng)險(xiǎn)、承包方風(fēng)險(xiǎn)以及包括材料供應(yīng)、工程監(jiān)理和政府監(jiān)督等第三方風(fēng)險(xiǎn)等。如果根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源或原因劃分，又可分為如下風(fēng)險(xiǎn)：政治風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、不利的自然條件、技術(shù)與管理方面的風(fēng)險(xiǎn)、合同簽訂與履行方面的風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)(如項(xiàng)目管理者的公正性、積極性、職業(yè)道德差，政府管理部門、城市公共事業(yè)部門、自來水、供電等的不配合乃至故意刁難，工程項(xiàng)目周邊單位或居民干涉或提出過分要求等)。

2 建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施過程

所謂工程風(fēng)險(xiǎn)管理，就是對工程項(xiàng)目建設(shè)過程中所潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行辨識(shí)、分析、評估，并采取相應(yīng)的措施或?qū)Σ撸宰畲罂赡艿剡_(dá)到減小或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)所造成的損失為目的[3]。潛在的風(fēng)險(xiǎn)存在于工程的全過程、各個(gè)方面和各個(gè)環(huán)節(jié)，所以，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)采用全面的、系統(tǒng)的、動(dòng)態(tài)的方法。有效、科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理，是提高企業(yè)效益，確保企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的關(guān)鍵。

風(fēng)險(xiǎn)管理的過程主要包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測、風(fēng)險(xiǎn)衡量與評價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)的處理三個(gè)階段。

2.1 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測

即使風(fēng)險(xiǎn)具有不確定性，但是由于它的發(fā)生率也有一定的規(guī)律可循，人們可以通過經(jīng)驗(yàn)、數(shù)理統(tǒng)計(jì)等概率計(jì)算的方法進(jìn)行預(yù)測，這種預(yù)測結(jié)果在一定時(shí)間和范圍內(nèi)、一定的發(fā)生條件下還是相對穩(wěn)定的。例如，工期的延誤和設(shè)計(jì)變更等事件，是人們在工程施工的階段常常會(huì)遇到的，這就是風(fēng)險(xiǎn)概率的穩(wěn)定性。當(dāng)然，雖然風(fēng)險(xiǎn)有預(yù)測性，但因其自身特性的緣故，這種預(yù)測并不特別容易，需要專業(yè)的觀察、計(jì)算，科學(xué)的分析和豐富的工程經(jīng)歷、經(jīng)驗(yàn)。及時(shí)、準(zhǔn)確地對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測，可以提前采取措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失程度，不失為一種很經(jīng)濟(jì)、很實(shí)用的風(fēng)險(xiǎn)處理方法。

2.2 風(fēng)險(xiǎn)衡量與評價(jià)

風(fēng)險(xiǎn)衡量和評價(jià)一般都是對工程中確定的風(fēng)險(xiǎn)量進(jìn)行測定，再進(jìn)一步確定風(fēng)險(xiǎn)的大小[4]。一般根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)估發(fā)生的概率、程度以及發(fā)生后可能對工程的進(jìn)度、質(zhì)量、經(jīng)濟(jì)指標(biāo)等產(chǎn)生的影響程度來確定風(fēng)險(xiǎn)量的大小。風(fēng)險(xiǎn)衡量與評價(jià)一般采用概率論、統(tǒng)計(jì)分析等定性預(yù)測和定量預(yù)測技術(shù)，對地質(zhì)災(zāi)害、不安全生產(chǎn)因素、氣候因素等嚴(yán)重影響工程進(jìn)度、人身安全和生產(chǎn)效益的風(fēng)險(xiǎn)量，要進(jìn)行充分地、準(zhǔn)確的衡量與評價(jià)，并對這一類工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)得出評估結(jié)果。

2.3 風(fēng)險(xiǎn)的處理

風(fēng)險(xiǎn)處理是風(fēng)險(xiǎn)管理最重要的環(huán)節(jié)，最主要的方法是控制風(fēng)險(xiǎn)，即避免、減少或消滅風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)，也就是說使風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率降到最小、導(dǎo)致的損失程度降至最低[5]。建筑工程項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，常用的主要措施有：

1)熟悉和掌握有關(guān)的法律、法規(guī)。為了約束當(dāng)事人的建設(shè)行為，國家頒布了諸多的法律、法規(guī)以及規(guī)章、制度，而這些法律、法規(guī)，又是保護(hù)當(dāng)事人利益的法定根據(jù)。因此，工程項(xiàng)目當(dāng)事人依照法律法規(guī)辦事，既可避免因自身違規(guī)而遭到法律的處罰，又可在自身合法利益受到侵害時(shí)運(yùn)用法律手段來保護(hù)自己，從而有效地依法控制工程風(fēng)險(xiǎn)。

2)要掌握市場動(dòng)態(tài)。從宏觀上講，掌握市場動(dòng)態(tài)對投資者而言，主要是在掌握正確、足夠的市場信息的基礎(chǔ)上，對產(chǎn)品市場建設(shè)環(huán)境作出科學(xué)、合理的分析與預(yù)測，從而為項(xiàng)目的規(guī)模、進(jìn)度、標(biāo)準(zhǔn)與定位等決策提供可靠依據(jù)。從微觀上講，投資者或承包商及時(shí)掌握材料、設(shè)備、勞動(dòng)力等要素市場的價(jià)格動(dòng)態(tài)，是確定發(fā)包項(xiàng)目標(biāo)底、進(jìn)行投資控制或確定投標(biāo)價(jià)格、進(jìn)行成本管理的必要依據(jù)，尤其是對于可調(diào)價(jià)格合同而言。

3)加強(qiáng)工程招標(biāo)、投標(biāo)管理工作。對發(fā)包人而言，必須編制科學(xué)、合理、嚴(yán)密的招標(biāo)文件和合同條件(合同條件可選用標(biāo)準(zhǔn)文本)，這是因?yàn)樯鲜鑫募菍Τ邪烫岢黾s束要求的指導(dǎo)性文件，文件必須前后一致，對工程任務(wù)的承包要從技術(shù)、商務(wù)、法律等角度作出嚴(yán)格的定性和定量的要求；強(qiáng)化投標(biāo)資格預(yù)審，以選取資信好的承包商參與投標(biāo)；對投標(biāo)書要進(jìn)行綜合評定，不可只片面追求低報(bào)價(jià)而忽略工程質(zhì)量、工期。對承包人而言，則必須深入研究和全面分析招標(biāo)文件，吃透業(yè)主的意圖和要求，確定投標(biāo)策略，以減少合同簽訂后的風(fēng)險(xiǎn)。

4)因?yàn)樵诠こ添?xiàng)目建設(shè)中的許多風(fēng)險(xiǎn)都是從利益的角度出發(fā)的，所以，簽訂完整嚴(yán)密的合同，對于利益雙方都有好處，避免了發(fā)包和承包方都不愿意自己承擔(dān)過多風(fēng)險(xiǎn)的問題。所以，在進(jìn)行談判合同的時(shí)候，要減少和避免風(fēng)險(xiǎn)，對于合同要盡量完整、細(xì)致，以防止不必要的風(fēng)險(xiǎn)，而對于不可避免的風(fēng)險(xiǎn)，則要雙方合理分組，權(quán)衡權(quán)利關(guān)系，平衡責(zé)任。

5)對于合同履行的管理，則要根據(jù)雙方已經(jīng)簽訂的合同進(jìn)行管理，合同簽訂中避免用語含糊、避免相互矛盾的條款、避免約定不具體和責(zé)任不明確；合同履行時(shí)，要加強(qiáng)合同的各環(huán)節(jié)管理和監(jiān)控工作，及時(shí)分析有可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，并對風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生進(jìn)行因素的分析、合理的評價(jià)和充分的準(zhǔn)備，部分條款要寫入合同中。

6)做好風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)的工作。任何一個(gè)工程項(xiàng)目均有一定范圍的風(fēng)險(xiǎn)，只有從工程項(xiàng)目整體效益出發(fā)，將風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目的參與者(業(yè)主、承包商、監(jiān)理方、供應(yīng)商等)之間進(jìn)行合理的分配，使每個(gè)當(dāng)事人均承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任時(shí)，才能調(diào)動(dòng)各方面的積極性和創(chuàng)造性，對整個(gè)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的管理和控制，提高工程項(xiàng)目效益[6]。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)通常是通過招投標(biāo)文件、任務(wù)書、合同乃至法律、法規(guī)的規(guī)定來進(jìn)行定義和分配的。

[1] 邱菀華.現(xiàn)代項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方法與實(shí)踐[M].北京：科學(xué)出版社,2003:70.

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The discussion on risk management of construction engineering

Wu Weiqi

(BaotouFinancialInvestmentReviewCenter,Baotou014030,China)

Based on the concept and characteristics of construction engineering risk, this paper analyzed the types and causes of construction engineering risk, from the risk prediction, risk measurement evaluation, risk treatment and other aspects, elaborated the strategies of construction engineering risk management, aimed at maximum limit to reduce or avoid the loss caused by the risk.

construction engineering, risk management, risk prediction, risk control

1009-6825(2016)24-0251-02

2016-06-09

吳維奇(1978- )，男，工程師

TU712

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