朱健齊，胡少東，陳笑莉，覃　薇

（1.汕頭大學(xué)商學(xué)院；2.汕頭大學(xué)法學(xué)院，廣東　汕頭　515063）

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廣東省發(fā)展海洋金融的機(jī)遇與挑戰(zhàn)

朱健齊1，胡少東1，陳笑莉2，覃薇2

（1.汕頭大學(xué)商學(xué)院；2.汕頭大學(xué)法學(xué)院，廣東汕頭515063）

摘要：海洋金融是穩(wěn)定海洋經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在要素，整合海洋產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)要件更是實(shí)現(xiàn)“海上絲綢之路”崛起的重要支撐點(diǎn)。為有效提升廣東省全力發(fā)展“藍(lán)色經(jīng)濟(jì)”背景下的核心競爭力，一方面應(yīng)在“三圈一帶”構(gòu)想下，推動(dòng)建設(shè)粵閩臺(tái)海洋經(jīng)濟(jì)合作試驗(yàn)區(qū)，實(shí)現(xiàn)兩岸人、物、資金流的簡便化；依托前海金融創(chuàng)新契機(jī)，開展涉海金融跨境電子商務(wù)試點(diǎn)，設(shè)立創(chuàng)新型海洋金融機(jī)構(gòu)和要素交易平臺(tái)；另一方面在海洋金融體系上，可通過建立包括海洋銀行、股權(quán)投資基金、漁業(yè)資源合作性金融及信托、泛船舶融資性擔(dān)保及租賃等非銀行金融在內(nèi)的涉海融資體系，構(gòu)建海洋投貸聯(lián)盟，引導(dǎo)廣東相關(guān)金融機(jī)構(gòu)增加“綠色金融”業(yè)務(wù)，完善人才培養(yǎng)體系，建立海洋金融專項(xiàng)信貸政策導(dǎo)向效果評估機(jī)制，培育廣東省發(fā)展海洋金融的生態(tài)環(huán)境。最終，借由產(chǎn)、官、學(xué)、研四方合作的強(qiáng)大推動(dòng)力，實(shí)現(xiàn)廣東由“海洋大省”向“海洋強(qiáng)省”的邁進(jìn)。

關(guān)鍵詞：海上絲綢之路；海洋金融；海洋經(jīng)濟(jì)；前海金融創(chuàng)新；海洋產(chǎn)業(yè)

胡少東（1973-），男，廣東揭陽人，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，汕頭大學(xué)商學(xué)院副教授。

陳笑莉（1993-），女，福建漳平人，汕頭大學(xué)法學(xué)院本科生。

覃薇（1994-），女，壯族，廣西貴港人，汕頭大學(xué)法學(xué)院本科生。

一、引言

海洋金融這個(gè)理念自古就有，早在14世紀(jì)的西歐各地，海上保險(xiǎn)作為一種古老的海洋金融形式就已存在。然而直至21世紀(jì)，學(xué)術(shù)界仍未對海洋金融做出一個(gè)清晰的定義。在中國，海洋金融更多是被視為陸域金融的相對概念，是國家政策對海洋經(jīng)濟(jì)區(qū)發(fā)展的方法論。在Ronald I.Mckinno提出的金融深化理論和Hellman等人提出的金融約束論①關(guān)于金融深化理論和金融約束論對我國改革開放以來經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響，早前國內(nèi)學(xué)者普遍認(rèn)同金融深化理論是指導(dǎo)中國改革開放的主流理論。但進(jìn)入20世紀(jì)90年代，隨著中國經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)實(shí)際利率與經(jīng)濟(jì)增長呈反方向變動(dòng)等與金融深化理論相背離的局面，許多學(xué)者又開始傾向主張加強(qiáng)政府對金融控制的金融約束論，認(rèn)為金融約束有利于發(fā)展中國家在金融體制不完善、信息不暢的狀態(tài)下，充分發(fā)揮政府調(diào)控作用。參見胡亮：《金融深化與區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展》，經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，2006年版，56頁。影響下，隨著區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略中對海洋經(jīng)濟(jì)區(qū)高度重視，我國吸取國外經(jīng)驗(yàn)，融合我國各省海域經(jīng)濟(jì)與金融特色，制定出海洋金融發(fā)展的戰(zhàn)略安排。20世紀(jì)中后期開始，隨著海洋經(jīng)濟(jì)開發(fā)的熱潮，海洋金融的研究也隨之發(fā)展，越來越多的國際學(xué)者將目光聚焦海洋經(jīng)濟(jì)中的金融支持。針對金融支持海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展這一議題，國外的研究結(jié)果得出海洋金融主要有兩種模式。一是融資性金融支持。包括機(jī)構(gòu)投資與信貸等多種形式的融資管道能為海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供大量的資金。斯伯格和莫邪（Spergel and Moye）提出了30多種海洋保護(hù)的具體融資方式，其中主要有政府資金投入、私人部門營利性投資、社會(huì)組織贈(zèng)款和捐贈(zèng)等；[1]溫斯克爾（Winskel）從海洋能源產(chǎn)業(yè)的創(chuàng)新中探究各類資本的參與方式，得出了不僅政府投資和金融機(jī)構(gòu)支持有助于其發(fā)展，私人資本也發(fā)揮著重要作用；[2]卡馬克（Karmakar）則從印度國家農(nóng)業(yè)與農(nóng)村發(fā)展銀行對海洋食品產(chǎn)業(yè)的金融支持進(jìn)行分析，得出多樣的融資管道，即建立信貸和非信貸機(jī)制對海洋產(chǎn)業(yè)的發(fā)展有重要作用。[3]二是風(fēng)險(xiǎn)控制性金融支持。這部分建構(gòu)在我國基礎(chǔ)的保理與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，并專注在海洋行業(yè)本身其特殊性的風(fēng)險(xiǎn)評估。塞里奧保羅斯（Syriopoulos）以遠(yuǎn)洋船舶投融資為例系統(tǒng)闡述了海洋金融的新型金融創(chuàng)新工具，其中又以股權(quán)市場投融資、辛迪加貸款、IPO、船舶租賃、資產(chǎn)證券化和高收益?zhèn)冉榻B為主。[4]

結(jié)合國際上學(xué)者對海洋金融的研究與各國海洋金融發(fā)展經(jīng)驗(yàn)的分析，不難發(fā)現(xiàn)當(dāng)今學(xué)者對海洋金融側(cè)重本土化研究，缺少對普遍海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展金融支持的宏觀性的規(guī)律性總結(jié)；另一方面，各國實(shí)踐中更多是把陸域朝向海洋領(lǐng)域。海洋金融也因其獨(dú)特的地理區(qū)域形成獨(dú)特的范疇，各國應(yīng)結(jié)合其海洋地理位置，考量地域特色，在國際海洋金融規(guī)律的指導(dǎo)下，充分發(fā)揮能動(dòng)性創(chuàng)立適合國情的特色海洋金融理論。

二、廣東省海洋金融的發(fā)展現(xiàn)狀

“21世紀(jì)海上絲綢之路”構(gòu)想的提出使得海洋經(jīng)濟(jì)的發(fā)展問題上升到國家層面，“海洋金融”成為全國各沿海省市發(fā)展的核心詞匯。[5]從全國發(fā)展格局看，早在2012年12月，廣東、浙江、福建、山東4省海洋經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新發(fā)展區(qū)域示范實(shí)施方案就已得到財(cái)政部、國家海洋局的正式批復(fù)。中央并安排財(cái)政資金十多億元，支持4省海洋經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新重點(diǎn)項(xiàng)目的發(fā)展。[6]但是，我國海洋金融發(fā)展主要還是集中在環(huán)渤海一帶、長三角地區(qū)以及臺(tái)灣地區(qū)，其中寧波作為我國海洋金融的試驗(yàn)田，致力于建立以海洋、航運(yùn)、貿(mào)易、離岸金融機(jī)構(gòu)為核心的金融體系；作為我國重點(diǎn)建設(shè)的另一海洋金融試驗(yàn)田舟山，則專門設(shè)立了海洋產(chǎn)業(yè)投資基金和海洋銀行等創(chuàng)新產(chǎn)品；山東中行濟(jì)南分行則積極探索在建船舶抵押、港口物流融資、船舶融資租賃、船舶出口買方信貸等海洋特色金融產(chǎn)品，以解決海洋經(jīng)濟(jì)抵押品缺乏的現(xiàn)狀。[7]

圖1　廣東省海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展“十二五”規(guī)劃重點(diǎn)項(xiàng)目

就廣東省而言，隨海洋經(jīng)濟(jì)強(qiáng)省戰(zhàn)略的提出，當(dāng)即出臺(tái)“廣東省海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展‘十二五’規(guī)劃重點(diǎn)項(xiàng)目”（見圖1）。在此之前，廣東有關(guān)金融機(jī)構(gòu)早已具有前瞻性地逐漸把海洋產(chǎn)業(yè)納入業(yè)務(wù)發(fā)展的重點(diǎn)，致力于推廣傳統(tǒng)信貸產(chǎn)品走向海洋。2006年，湛江市就拉開了海域使用權(quán)抵押融資的探索大幕，截至2013年，此款項(xiàng)累計(jì)貸出近1億元，緩解漁民融資難現(xiàn)狀。[8]而工行湛江分行于2009年推出專注于當(dāng)?shù)厮a(chǎn)市場的“霞山水產(chǎn)貸”，至2014年12月，累計(jì)發(fā)放貸款22億元，支持了300多家水產(chǎn)商戶發(fā)展，解決了100萬蝦農(nóng)就業(yè)，拉動(dòng)了湛江水產(chǎn)養(yǎng)殖業(yè)、海洋捕撈業(yè)、飼料行業(yè)等中小微企業(yè)的發(fā)展。[9]2010年，廣東茂名電白農(nóng)信聯(lián)社創(chuàng)新推出了全國首創(chuàng)的灘涂承包經(jīng)營權(quán)抵押貸款，短短一年間就支持開發(fā)利用水產(chǎn)養(yǎng)殖面積達(dá)21.5萬畝。但相對其他沿海先進(jìn)地區(qū)在“藍(lán)色經(jīng)濟(jì)”上的創(chuàng)新力度而言，廣東省海洋金融的發(fā)展無論是在戰(zhàn)略規(guī)劃、體系建設(shè)，還是在產(chǎn)品創(chuàng)新、發(fā)展層次上仍有提升空間。以近年來也大力發(fā)展海洋金融的臺(tái)灣地區(qū)為參照，廣東省差距主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：（1）在海洋產(chǎn)業(yè)發(fā)展上，廣東省海洋金融缺乏明晰的戰(zhàn)略定位；而臺(tái)灣在戰(zhàn)略定位上，則考慮其以國際貿(mào)易為主，大多數(shù)貨物進(jìn)出口均需依賴海運(yùn)，船舶與貨物保險(xiǎn)需求量大的特點(diǎn)，特設(shè)船舶與貨物保險(xiǎn)，并將其涵蓋于海洋金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)之內(nèi)。[10]（2）廣東省海洋金融體系不健全，缺少適應(yīng)現(xiàn)代海洋經(jīng)濟(jì)融資產(chǎn)品和風(fēng)險(xiǎn)管理產(chǎn)品，且省內(nèi)各區(qū)域之間發(fā)展差距懸殊；而頗具規(guī)模的臺(tái)灣漁會(huì)金融體系，不僅能輔導(dǎo)漁民的產(chǎn)銷活動(dòng)，還引導(dǎo)涉海產(chǎn)業(yè)融資創(chuàng)新，為漁民的存款與貸款提供便捷的服務(wù)。[11]（3）廣東省的金融機(jī)構(gòu)雖在數(shù)量上具有絕對優(yōu)勢，但在人才、制度和業(yè)務(wù)模式的融合上仍有待發(fā)展改善；而臺(tái)灣早于2006年頒布了海洋政策白皮書，明確指出要普及公民的海洋知識(shí)，完善配套設(shè)備，配合海洋科技的發(fā)展培育海洋專業(yè)技術(shù)人才。[12]

三、發(fā)展海洋金融的機(jī)遇與條件

廣東省作為我國的海洋大省，在海洋資源稟賦、海洋經(jīng)濟(jì)總量、全國海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略定位以及試點(diǎn)新區(qū)創(chuàng)新合作等方面，都為海洋金融發(fā)展提供寶貴的機(jī)遇和優(yōu)勢。

（一）得天獨(dú)厚的區(qū)位優(yōu)勢

1.海洋資源豐富廣東省海域面積41.9萬平方公里，大陸海岸線4114公里，居全國首位；有大大小小共計(jì)1431個(gè)海島、510多個(gè)海灣、20.42萬公頃的灘涂面積；濱海砂礦探明量達(dá)4.7億立方米、近岸海域石油資源有97億噸，擁有豐富的港灣、灘涂、生物、能源、旅游等海洋資源[13]。

2.地緣優(yōu)勢突出廣東省的地理位置瀕臨南海，毗連港澳特區(qū)以及臺(tái)灣地區(qū)，西連北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)，東接海峽西岸經(jīng)濟(jì)區(qū)，與東南亞各國隔海相望，得天獨(dú)厚的區(qū)位條件為發(fā)展海洋經(jīng)濟(jì)奠定基礎(chǔ)。廣東可通過海上航運(yùn)，與沿海各地區(qū)和國家開展經(jīng)濟(jì)聯(lián)系和技術(shù)交流合作；二來毗鄰港澳臺(tái)的地緣優(yōu)勢，可使廣東與港澳臺(tái)在經(jīng)濟(jì)上進(jìn)行互補(bǔ)，在資源、人力、貿(mào)易等方面協(xié)調(diào)合作。利用港澳發(fā)達(dá)的國際金融網(wǎng)絡(luò)和商業(yè)平臺(tái)，帶動(dòng)海洋經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

3.經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)雄厚作為我國改革開放的先鋒地區(qū)，廣東省一直是我國經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展活力最強(qiáng)的地區(qū)。近五年以來，廣東省海洋生產(chǎn)總值不斷攀升，2011年，廣東省海洋生產(chǎn)總值達(dá)9807億元，高達(dá)全省生產(chǎn)總值的18.6%，占全國海洋生產(chǎn)總值逾21%。自2012年開始，廣東省海洋生產(chǎn)總值首次突破1萬億元大關(guān)，連續(xù)18年蟬聯(lián)全國海洋經(jīng)濟(jì)生產(chǎn)總值冠軍。[14]2013年，廣東全省海洋生產(chǎn)總值持續(xù)增長至1.23萬億元，同比增長17.1%，占全省國民生產(chǎn)總值的19.8%，達(dá)到全國海洋生產(chǎn)總值的20.8%，與“海絲”沿線國家的進(jìn)出口貿(mào)易額達(dá)到1174.3億美元，占全國的21.4%，累計(jì)向東盟投資25.8億美元，占全國的9%。而2014年，全省的海洋生產(chǎn)總值續(xù)居全國首位，達(dá)到1.35萬億元。[15]按合理經(jīng)濟(jì)規(guī)模預(yù)估，廣東海洋經(jīng)濟(jì)規(guī)模將在2015年超過1.5萬億元，占本省GDP總量近1/4，基本建成海洋經(jīng)濟(jì)強(qiáng)省，并且到2020年實(shí)現(xiàn)建設(shè)海洋經(jīng)濟(jì)強(qiáng)省的戰(zhàn)略目標(biāo)。[16]同時(shí)，在海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中，全省逐步形成以海洋交通運(yùn)輸、漁業(yè)、濱海旅游和油氣為主體，以海洋金融、海舶制造、海洋電力、海洋生物制藥等產(chǎn)業(yè)為重點(diǎn)的新興產(chǎn)業(yè)格局。

（二）“三圈一帶”戰(zhàn)略規(guī)劃海洋金融藍(lán)圖

在海洋經(jīng)濟(jì)上升為國家戰(zhàn)略的背景下，廣東省率先提出“三圈一帶”海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展構(gòu)想（見圖2）。

圖2　廣東省“三圈一帶”的海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展構(gòu)想

以“粵閩臺(tái)海洋經(jīng)濟(jì)圈”為例，廣東省力圖將海西經(jīng)濟(jì)區(qū)的范圍擴(kuò)大至汕頭及粵東地區(qū)，將其視為與臺(tái)灣合作的特殊地區(qū)的高度來發(fā)展，打造具有地域特色的汕廈藍(lán)色經(jīng)濟(jì)帶。推動(dòng)汕頭率先建設(shè)粵閩臺(tái)海洋經(jīng)濟(jì)合作試驗(yàn)區(qū)，以粵東海洋經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)發(fā)展區(qū)為支撐，對接海峽西岸經(jīng)濟(jì)區(qū)，擴(kuò)大與臺(tái)灣、福建的海洋經(jīng)濟(jì)合作。

具體而言，一方面應(yīng)加快汕頭臺(tái)灣產(chǎn)業(yè)園建設(shè)。根據(jù)皮尤與斯金納（Pugh and Skinner）發(fā)表的對英國有關(guān)海洋研究、大學(xué)學(xué)科支持與涉?？蒲许?xiàng)目與資金分配占比的研究論文中，生命科學(xué)領(lǐng)域在海洋學(xué)科建設(shè)的資金分配結(jié)構(gòu)中占據(jù)的比例最大，占資金總量的36%?？梢姾Ｑ笊茖W(xué)項(xiàng)目在學(xué)科建設(shè)中相對重要。[17]故此，引進(jìn)臺(tái)灣海洋裝備制造、海洋生物制藥等項(xiàng)目，建設(shè)成為鏈條、設(shè)備、環(huán)境、管理先進(jìn)一流的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移園區(qū)，使之成為粵臺(tái)海洋經(jīng)濟(jì)合作的核心載體，是海洋經(jīng)濟(jì)建設(shè)中的重要一環(huán)。而后應(yīng)當(dāng)加大粵東地區(qū)對臺(tái)的融資力度，積極吸引臺(tái)商、臺(tái)資的注入，為海洋金融的發(fā)展注入充足的資金。另一方面，按照“三個(gè)主動(dòng)融入”的要求，承接臺(tái)資的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移，試點(diǎn)設(shè)立“汕臺(tái)經(jīng)濟(jì)貿(mào)易合作區(qū)”。[18]引導(dǎo)臺(tái)資企業(yè)投資能源、外向型漁業(yè)、臨海石化、海洋裝備等海洋產(chǎn)業(yè)，建設(shè)粵閩臺(tái)臨海工業(yè)集聚區(qū)。此外，借鑒福建平潭島試建“自由港”的改革發(fā)展實(shí)踐，探索建立南澳“自由港”，爭取在汕頭與臺(tái)灣之間試行“人流物流以及資金流三方面能夠自由進(jìn)出”的特殊海關(guān)監(jiān)管政策等。引進(jìn)臺(tái)灣海洋經(jīng)濟(jì)方面的高層次人才，充分利用臺(tái)灣教育方面的資源，為廣東海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供有力的人才支持。[19]

（三）以深圳前海金融創(chuàng)新引領(lǐng)海洋金融改革

深圳前海開發(fā)是國家“十二五”規(guī)劃粵港澳合作七個(gè)項(xiàng)目之一，不僅志在探索深港合作新途徑，甚至將成為中國未來30年的改革走出去的具有前瞻性的一步。國務(wù)院在批復(fù)《前海總體發(fā)展規(guī)劃》中明確提出，深圳前海有特殊的先行先試地位。深圳依托前海金融創(chuàng)新的契機(jī)提出了一系列的金融革新政策，而廣東省海洋金融的發(fā)展則應(yīng)充分借助此次機(jī)會(huì)，進(jìn)行涉海金融的創(chuàng)新改革。具體而言，可從以下幾方面推進(jìn)：一是仿效國際貿(mào)易“單一窗口”模式，借助前海在深港銀行跨境人民幣貸款高效便捷的流程辦理，在前海率先開展涉海金融跨境電子商務(wù)試點(diǎn)。[20]二是推動(dòng)涉海企業(yè)和海洋金融機(jī)構(gòu)在香港發(fā)行人民幣債券，拓寬在港的融資管道；完善國家級創(chuàng)投母基金設(shè)立方案，支持前海引進(jìn)和發(fā)展戰(zhàn)略新興海洋產(chǎn)業(yè)。三是支持港資、臺(tái)資等股權(quán)投資基金在前海進(jìn)行有關(guān)海洋金融產(chǎn)業(yè)方面的創(chuàng)新發(fā)展，建立深港臺(tái)融資租賃資產(chǎn)交易中心。四是支持前海試點(diǎn)設(shè)立創(chuàng)新型海洋金融機(jī)構(gòu)和交易平臺(tái)，建構(gòu)以亞太地區(qū)海洋經(jīng)濟(jì)為主軸的金融供應(yīng)鏈，提供物流、資金流與人流的一體化運(yùn)行平臺(tái)，劃定海洋產(chǎn)業(yè)園區(qū)的建設(shè)，鼓勵(lì)形成深圳前海金融海洋行業(yè)股權(quán)交易中心的地方型板塊。

四、發(fā)展海洋金融的制約和挑戰(zhàn)

海洋經(jīng)濟(jì)的發(fā)展是陸域經(jīng)濟(jì)發(fā)展體系的延伸，是尋求經(jīng)濟(jì)新增長點(diǎn)的重要戰(zhàn)略。當(dāng)前，廣東省海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨著嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，海洋金融需要強(qiáng)而有力的規(guī)劃與政策支持。

（一）缺乏系統(tǒng)政策支持海洋產(chǎn)業(yè)的發(fā)展

海洋金融屬于金融機(jī)構(gòu)的藍(lán)海領(lǐng)域，但由于政策的原因，金融機(jī)構(gòu)對該產(chǎn)業(yè)尚未形成系統(tǒng)的機(jī)制。在國家層面上，沒有具體的政策細(xì)則支持海洋產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，只有“十一五”、“十二五”規(guī)劃中綱領(lǐng)式的海洋金融發(fā)展理念。在地方層面上，廣東省雖然在區(qū)域規(guī)劃中有諸如“促使金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對海洋經(jīng)濟(jì)海洋產(chǎn)業(yè)的信貸支持”、“鼓勵(lì)海洋經(jīng)濟(jì)利用資本市場”的倡導(dǎo)，但由于配套實(shí)施細(xì)則滯后，導(dǎo)致海洋金融發(fā)展只能簡單地依靠傳統(tǒng)的融資模式，而與現(xiàn)代海洋產(chǎn)業(yè)發(fā)展不相匹配。

（二）中小型海洋企業(yè)難以取得資金

傳統(tǒng)的金融服務(wù)窠臼忽視海洋經(jīng)濟(jì)的價(jià)值評估，并側(cè)重透過銀行融資模式，使得中小海洋企業(yè)融資難。我國當(dāng)前的金融機(jī)構(gòu)仍以提供融資為主的銀行為主體，同時(shí)長期采取分業(yè)經(jīng)營，在海洋產(chǎn)業(yè)急需投融資的背景下，亟待商業(yè)銀行拓展與資本市場有關(guān)的中間業(yè)務(wù)，加強(qiáng)與保險(xiǎn)、證券業(yè)、私募、對沖基金的合作。

（三）缺乏有助海洋產(chǎn)業(yè)發(fā)展的金融服務(wù)人才

與陸地經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)業(yè)不同，海洋金融必須有相應(yīng)的人才、制度、業(yè)務(wù)模式和產(chǎn)品作為支撐。山東省的海洋經(jīng)濟(jì)綜合實(shí)力向來首屈一指。至2011年，山東省已擁有中高級海洋科研人員占全國的60%以上，其中，涉海兩院院士23名，占全國70%以上，基本涵蓋海洋科研的全部領(lǐng)域，為在不同海洋產(chǎn)業(yè)制定相應(yīng)的海洋金融發(fā)展戰(zhàn)略輸送了專業(yè)人才。此外，山東省于2013年1月正式啟用了中國海洋人才市場，這是目前國內(nèi)唯一一個(gè)國家級的海洋專業(yè)人才市場，進(jìn)一步解決了山東省海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展對專業(yè)海洋金融服務(wù)人才的需求。

而當(dāng)前廣東省海洋教育產(chǎn)業(yè)受重視的程度相比其他領(lǐng)域或許有精進(jìn)空間。與山東省比較，廣東高校中雖也有廣東海洋大學(xué)、中山大學(xué)等院校開展海洋高等教育，但所開設(shè)的涉海類專業(yè)覆蓋面相對較窄，缺乏契合海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要的新專業(yè)。另外，涉海類的高層次人才培養(yǎng)機(jī)制不健全，除了缺乏碩士與博士點(diǎn)外，也缺乏跨科與走入產(chǎn)業(yè)應(yīng)用的科研人才，[21]見賢思齊，廣東省政府可依制定政策，重點(diǎn)支持海洋學(xué)科一級學(xué)科建設(shè)，引導(dǎo)省內(nèi)高等院?？瓶缦邓c跨院校的聯(lián)合培養(yǎng)模式。高等院校可開展與海洋金融機(jī)構(gòu)的合作，實(shí)現(xiàn)人才技術(shù)與資金的優(yōu)勢互補(bǔ)，完善海洋金融機(jī)構(gòu)自主創(chuàng)新體系。

五、海洋金融發(fā)展路徑和具體措施

李克強(qiáng)總理在政府工作報(bào)告中提到“21世紀(jì)海上絲綢之路”的規(guī)劃建設(shè)刻不容緩。為此，廣東省更應(yīng)牢牢抓住此次海洋經(jīng)濟(jì)上升為國家戰(zhàn)略的機(jī)遇。

（一）健全扶植海洋產(chǎn)業(yè)的政策與模式

由國家海洋局、國家開發(fā)銀行組成的聯(lián)合調(diào)研組，于2014年2月赴廣東省開展開發(fā)性金融支持海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況調(diào)研。此次調(diào)研走訪和參加座談的涉海管理部門共17家、涉海企業(yè)22家、工業(yè)園區(qū)7家、涉?？蒲袡C(jī)構(gòu)7家，為盡快出臺(tái)《關(guān)于開發(fā)性金融促進(jìn)海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的試點(diǎn)工作的實(shí)施意見》，探索一條針對海洋產(chǎn)業(yè)特色、符合涉海企業(yè)發(fā)展需要的開發(fā)性金融支持路徑，奠定實(shí)踐基礎(chǔ)。[22]

廣東省政府通過優(yōu)惠政策的引導(dǎo)措施，讓民間資本參加市政項(xiàng)目，如采取PPP（Public-Private Partnership），政府和社會(huì)資本合作模式，來緩解企業(yè)于海洋相關(guān)產(chǎn)業(yè)投資初期的風(fēng)險(xiǎn)與利益分配。在金融政策方面，適當(dāng)放寬涉海金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，參考溫斯克爾（Winskel）以海洋能源創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)為切入點(diǎn)的思維為例，研究海洋金融應(yīng)以此為鑒，在我國正值簡政放權(quán)的金融改革時(shí)刻，亦可嘗試適當(dāng)簡化業(yè)務(wù)報(bào)批手續(xù)，放寬民間資本進(jìn)入海洋金融，組織金融機(jī)構(gòu)。[23]

（二）提高金融對海洋產(chǎn)業(yè)的支持

1.構(gòu)建金融支持體系一是鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)合作構(gòu)建海洋投融資聯(lián)盟，透過銀行、保險(xiǎn)、信托、基金等金融機(jī)構(gòu)，發(fā)揮其在投融資、評估、信托、擔(dān)保、審核商業(yè)及政策性投融資信用評級等服務(wù)，增加整合性的服務(wù)功能，并達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)及利益共享的目的。廣東省海洋與漁業(yè)局表示，2015年其將與國家開發(fā)銀行廣東省分行在實(shí)施海洋開發(fā)、發(fā)展海洋產(chǎn)業(yè)等方面展開合作。國開行廣東分行將在未來5年內(nèi)授信550億元，推動(dòng)開發(fā)性金融參與涉海重大工程、重點(diǎn)項(xiàng)目、沿海產(chǎn)業(yè)園區(qū)和涉?；A(chǔ)設(shè)施建設(shè)。[24]二是深化發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)控制性金融支持體系。開展海洋保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，充分運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)投資，提供更多適應(yīng)海洋經(jīng)濟(jì)需要的業(yè)務(wù)。帕納約托普洛斯和帕扎瑞茲（Panayiotopoulos and Pazarzis）曾進(jìn)行建立海洋保險(xiǎn)專有知識(shí)的嘗試，建立了一個(gè)簡單的知識(shí)發(fā)生器并將其應(yīng)用到了海洋運(yùn)輸保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中，最終得出建立海洋保險(xiǎn)信息系統(tǒng)可強(qiáng)化海洋保險(xiǎn)的結(jié)論。[25]

2.構(gòu)建與海洋產(chǎn)業(yè)相關(guān)的金融產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新在金融租賃業(yè)務(wù)上，金融服務(wù)與產(chǎn)品應(yīng)不脫離客戶本身的核心需求與標(biāo)的。重點(diǎn)支持海洋鹽業(yè)、海洋交通運(yùn)輸業(yè)、現(xiàn)代海洋漁業(yè)、海洋戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等廣東省海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重點(diǎn)項(xiàng)目；在物流金融上，可仿效國內(nèi)傳統(tǒng)物流行業(yè)取得融資的模式，并探索海洋金融征信途徑、進(jìn)行供應(yīng)鏈上下游及服務(wù)據(jù)點(diǎn)的考察評估，從而給予相對應(yīng)的融資額度及貿(mào)易信用貸款優(yōu)惠；在海域使用權(quán)的融資管道創(chuàng)新上，可考慮以前海金融實(shí)驗(yàn)區(qū)構(gòu)建二級交易市場，提供風(fēng)險(xiǎn)投資、保險(xiǎn)與信托等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金變現(xiàn)的功能。同時(shí)，構(gòu)建鼓勵(lì)其使用權(quán)于質(zhì)押時(shí)登記等征信制度的建立，提高信用評級的公信力。最后，持續(xù)探索各類融資產(chǎn)品，鼓勵(lì)前海多所金融機(jī)構(gòu)積極開發(fā)銀行及保險(xiǎn)公司間能接受的有價(jià)證券。如債券及私募可轉(zhuǎn)票據(jù)，或股權(quán)類的融資產(chǎn)品等。國際集裝箱制造商中集集團(tuán)為了承接高端海洋產(chǎn)業(yè)向中國轉(zhuǎn)移，以建設(shè)全球一流的國際海洋金融中心為最高目標(biāo)，規(guī)劃在前海打造國際級海洋金融服務(wù)中心，[26]擴(kuò)寬了海洋金融服務(wù)發(fā)展的新思路。

3.建立海洋產(chǎn)業(yè)融資管道一是財(cái)政扶持政策，綜合運(yùn)用擔(dān)保、貼息、保險(xiǎn)等金融工具，帶動(dòng)社會(huì)資金投入海洋開發(fā)建設(shè)。施蘭克、羅伊和曹（Schrank，Royand Tsoa）從海洋漁業(yè)這一角度出發(fā)研究國家財(cái)政對海洋產(chǎn)業(yè)的影響，得出了若政府資金撤出，海洋漁業(yè)的財(cái)務(wù)自足將造成漁業(yè)勞動(dòng)力大幅下降，并會(huì)伴隨著政府轉(zhuǎn)移支付（如失業(yè)保險(xiǎn)）的大量減少的結(jié)果，[27]從而表明國家財(cái)政在海洋產(chǎn)業(yè)中扮演著不可或缺的角色。二是政府基金引導(dǎo)，指導(dǎo)大型民營企業(yè)投資海洋工程、船舶建造、物流倉儲(chǔ)、海運(yùn)運(yùn)輸?shù)群Ｑ蠼?jīng)濟(jì)基礎(chǔ)設(shè)施和公共事業(yè)建設(shè)。加維里亞（Gaviria）以哥倫比亞港口的發(fā)展為例分析發(fā)現(xiàn)在政府主導(dǎo)下隨著民間資本的參與和競爭機(jī)制的引入，港口的生產(chǎn)率大為提高，而港口生產(chǎn)率的提高又增加了船舶對港口的需求，從而為政府提供了穩(wěn)定的租賃收入。[28]由此看出于海洋經(jīng)濟(jì)中引進(jìn)民間資本可與政府資金相得益彰。三是證券市場融資，以建設(shè)銀行寧波分行為例，2010年其成功為寧波港股份有限公司辦理15億元的短期融資券承銷業(yè)務(wù)；次年，其再次通過發(fā)行票據(jù)理財(cái)產(chǎn)品為寧波臨港企業(yè)提供融資支持。[29]為此，廣東省可借鑒寧波的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，在本省前海金融特區(qū)、汕頭華僑文化經(jīng)濟(jì)實(shí)驗(yàn)區(qū)、廣東省股權(quán)交易中心等地，建立股權(quán)交易平臺(tái)以及配套的融資管道，提供股份轉(zhuǎn)讓與多層次資本市場，引進(jìn)涉海私募股權(quán)、債權(quán)、創(chuàng)投、對沖與并購重組或新興之眾籌等兼具海洋特色的金融業(yè)態(tài)。

（三）推進(jìn)區(qū)域之間的交流與合作

廣東省向南毗鄰港澳，東接海峽西岸經(jīng)濟(jì)區(qū)的地緣優(yōu)勢，加之“粵閩臺(tái)海洋經(jīng)濟(jì)圈”和“粵港澳海洋經(jīng)濟(jì)圈”設(shè)想的提出，更為粵、港、澳、臺(tái)區(qū)域之間的交流與合作提供了絕佳平臺(tái)。

就“粵閩臺(tái)經(jīng)濟(jì)圈”而言，臺(tái)灣扼守東亞航線的要沖，擁有三個(gè)國際商港，在世界海洋運(yùn)輸中占據(jù)重要地位。近年來，臺(tái)商到大陸置業(yè)的趨勢不斷增長，“對接粵臺(tái)經(jīng)濟(jì)，融入全球化”成為發(fā)展兩地海洋經(jīng)濟(jì)的重要戰(zhàn)略。廣東應(yīng)借助與臺(tái)灣合作的機(jī)會(huì)，學(xué)習(xí)其在海洋資源開發(fā)與利用、海洋產(chǎn)業(yè)格局規(guī)劃上的成功經(jīng)驗(yàn)，并逐步實(shí)現(xiàn)在海洋運(yùn)輸、海洋高科技產(chǎn)業(yè)與海洋專業(yè)人才培養(yǎng)等領(lǐng)域與之協(xié)同并進(jìn)。在進(jìn)行投、融資時(shí)，廣東省亦應(yīng)承接臺(tái)商在海洋產(chǎn)業(yè)方資金、技術(shù)的轉(zhuǎn)移，突出海洋科技與經(jīng)濟(jì)特色，吸納人才，革新技術(shù)，為兩地海洋經(jīng)貿(mào)的交流與合作創(chuàng)造新機(jī)遇。

就“粵港澳經(jīng)濟(jì)圈”，可推出海洋投資傾斜政策，在確立以本地企業(yè)在海洋經(jīng)濟(jì)開發(fā)中的投資主體地位時(shí)，放寬港澳金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件，鼓勵(lì)港澳臺(tái)居民進(jìn)行設(shè)立公司或合資方案，爭取與港澳臺(tái)等地較優(yōu)惠的貸款利率；引導(dǎo)高等院校與海洋金融機(jī)構(gòu)的合作，實(shí)現(xiàn)以人才技術(shù)與資金充分投入的橫跨產(chǎn)官學(xué)研的海洋經(jīng)濟(jì)與高新技術(shù)合作。

（四）培育發(fā)展海洋金融的生態(tài)環(huán)境

在金融支持體系的建設(shè)中，首應(yīng)強(qiáng)調(diào)金融機(jī)構(gòu)能夠與海洋產(chǎn)業(yè)共同永續(xù)發(fā)展的前提，金融服務(wù)貿(mào)易是服務(wù)業(yè)中占比最重要的產(chǎn)業(yè)，在供應(yīng)鏈金融的概念下，也應(yīng)該發(fā)展具備涉海產(chǎn)業(yè)特色的金融服務(wù)業(yè)的均衡與混業(yè)發(fā)展態(tài)勢，促進(jìn)與其他非銀行金融體系的共生模式，提升其他中介與鑒定涉海行業(yè)機(jī)構(gòu)合作的機(jī)會(huì)，促進(jìn)金融資源的流動(dòng)與配置效率。一是實(shí)體生態(tài)環(huán)境的培育。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)增加“綠色金融”業(yè)務(wù)，輔以財(cái)稅、產(chǎn)業(yè)等配套政策的支持；通過股票市場和債券市場的支持，降低海洋循環(huán)經(jīng)濟(jì)企業(yè)的融資成本，消除商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)的疑慮；評估環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)，形成合適的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，籌集發(fā)展環(huán)保循環(huán)經(jīng)濟(jì)的資金；擴(kuò)大環(huán)保與循環(huán)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)投資基金的規(guī)模，落實(shí)政府投資引導(dǎo)基金對海洋循環(huán)經(jīng)濟(jì)企業(yè)或項(xiàng)目的投入與運(yùn)用。[30]二是軟件生態(tài)環(huán)境的培育，為海洋高新技術(shù)中小型企業(yè)提供融資擔(dān)保服務(wù)；發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)投資基金，提供稅收優(yōu)惠、投資虧損補(bǔ)貼、技術(shù)研發(fā)補(bǔ)助等保障性措施；鼓勵(lì)建立海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的專項(xiàng)信貸政策導(dǎo)向效果評估機(jī)制；并依此鼓勵(lì)相關(guān)單位建立從業(yè)資格認(rèn)證制度，完善人才培養(yǎng)體系。

綜上，廣東省是中國通往東南亞、南亞、中東、北非等“海上絲綢之路”沿線地區(qū)國家最為便捷的交通樞紐。近年來廣東各地方雖然積極推動(dòng)海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展與規(guī)劃，但尚未從整體戰(zhàn)略角度制定有效的、多元化的海洋政策支持機(jī)制，而海洋金融則更是其中最重要的短板之一。據(jù)此，應(yīng)全面調(diào)動(dòng)政府職能完善資源配備，在“三圈一帶”宏觀的海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展背景下，將上述各項(xiàng)措施與海洋金融產(chǎn)業(yè)鏈彼此相互滲透、環(huán)環(huán)相扣，共同協(xié)調(diào)促進(jìn)發(fā)展海洋金融，構(gòu)成廣東海洋金融發(fā)展路徑“珍珠圖”（如圖3所示）。

圖3　廣東省海洋金融發(fā)展路徑“珍珠圖”

希冀借此文能拋磚引玉，協(xié)助產(chǎn)官學(xué)研四方共同推動(dòng)開發(fā)性金融和有關(guān)金融資本，參與廣東海洋強(qiáng)省建設(shè)。

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（責(zé)任編輯：佟群英）

基金項(xiàng)目：汕頭大學(xué)文科科研基金資助項(xiàng)目（SR14004）

作者簡介：朱健齊（1982-），男，臺(tái)灣高雄人，國立中山大學(xué)博士，粵臺(tái)企業(yè)合作研究院研究員，汕頭大學(xué)商學(xué)院副教授。

收稿日期：2015-09-21

中圖分類號：F832.0

文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

文章編號：1001-4225（2016）01-0065-07