文 辛聞

齊河經偵有效應對金融詐騙等犯罪風險

文 辛聞

近年來，齊河縣公安局經偵大隊針對金融領域的各類風險，確立了預防為主、嚴密控制、果斷打擊，全力追損的工作思想，通過防、控、打、追的工作方法，成功遏制全縣金融領域經濟犯罪的多發(fā)態(tài)勢，使人民群眾免受經濟損失，極大地維護了社會經濟秩序的穩(wěn)定。

預防為主 防患未然

一是通過電視、廣播、微信等媒體和現(xiàn)場發(fā)放宣傳單的方式，向全縣廣大人民群眾宣傳金融詐騙、非法集資、信用卡詐騙等經濟犯罪的作案手段特點及危害性，并通過痛徹心扉的真實案例教育民眾提高防范意識。據(jù)統(tǒng)計，僅2016年以來，齊河經偵大隊通過電視、廣播及微信等方式對民眾宣傳防范金融犯罪就達60余次，發(fā)放宣傳單兩萬余份。二是成立群眾來訪辦公室，接受群眾的來訪咨詢。群眾來訪咨詢辦公室由有辦案經驗的民警組成，工作中細心接受來訪群眾的咨詢，耐心解答群眾的疑惑，告誡群眾參與非法集資的危害。2015年7月初，群眾來訪辦公室接待了齊河縣一群眾咨詢網絡E租寶的有關問題。當時E租寶的宣傳如火如荼，上到央視，下到縣市電臺，高利潤誘惑著每位民眾的心。因當時對E租寶的經營模式還沒有定性，對其是否構成違法犯罪，民警不能妄下結論。但是，民警根據(jù)當前的經濟形勢，給來訪群眾進行分析，在經濟形勢低迷的情況下，做什么生意會帶來10%到15%的利潤，吸收存款的人不可能做賠本的生意，高利潤必然有高風險。來訪的群眾聽了民警的分析，放棄了在E租寶投資的念頭。在2015年10月，E租寶的投資人就無法贖回本金了。

嚴密控制 及時發(fā)現(xiàn)

2015年以來，齊河經偵大隊通過嚴密排查，對全縣投資、擔保類公司進行全面的調查摸底。期間，對全縣61家投資擔保公司的企業(yè)情況、法人情況、從業(yè)人員情況及經營范圍等詳細情況登記造冊，做到了底數(shù)清、情況明與控制嚴。民警通過定期上門查，外圍不定期訪，經偵特情隨時盯等方式對該類存在非法集資嫌疑的公司和個人進行嚴密監(jiān)控，一有情況，及時處理，將隱患消滅在萌芽狀態(tài)。2015年4月份，齊河經偵大隊根據(jù)情報獲悉，在齊河縣晏嬰路中段新開了一家投資理財公司。公司開業(yè)的第二天，民警就造訪了該公司。工作中發(fā)現(xiàn)，該公司上下8間房，裝修豪華氣派，法人是河南籍的閆某，營業(yè)執(zhí)照上經營范圍投資咨詢和介紹投資等，可是在其門口的電子屏幕上卻寫著“投資理財、民間借貸、利潤豐厚”等內容。民警認真了解了該公司的情況，登記了該公司及從業(yè)人員的情況，并指出其宣傳與其經營范圍不符、限令其改正廣告內容。民警在第二個月跟進走訪時，該公司已經人去樓空。據(jù)房東講，閆某臨走時丟下三句話：齊河公安查的嚴，群眾警覺性高，“生意”無法做。

主動作為 果斷打擊

最好的防范就是有效打擊，通過打擊不僅可以震懾犯罪，還可以通過真實案例教育群眾。2016年7月，齊河經偵大隊成功破獲一起非法吸收公眾存款案，抓獲了犯罪嫌疑人苑某，同年5月經縣人民檢察院批準苑某被依法逮捕，2016年7月被依法移送審查起訴。經查：犯罪嫌疑人苑某于2013年6月26日在濟南市市中區(qū)注冊成立了濟南恒財投資咨詢有限公司，自任法人代表。后于同年8月6日，在齊河注冊成立了濟南恒財投資咨詢有限公司齊河分公司，其妻子吳某任法人代表。犯罪嫌疑人苑某、吳某夫婦以開公司為幌子，通過門前電子屏幕和齊河商訊發(fā)布私募資金、民間借貸、融資租賃等廣告宣傳，并許以月息1.5%的高息方式非法吸收與其素不相識的李某鳳、楊某娥、王某菊等20余人資金280余萬元。該起案件的及時破獲以及對犯罪嫌疑人的有效處置，極大地打擊了當前復雜經濟環(huán)境下非法集資類案件犯罪分子的囂張氣焰，有效地震懾了該類犯罪活動。

下大氣力 全力追損

非法集資類案件被害群眾眾多而廣泛，有些被害群眾一旦被謊言和高利潤誘惑，往往傾其所有，最終導致傾家蕩產。因此，該類案件危害嚴重，影響了社會穩(wěn)定，而深挖資金去向，最大限度地為被害群眾挽回經濟損失成為破案的關鍵和難點。為此，辦案民警不遺余力，通過走訪摸排、調取銀行資金流向和查封凍結等偵查手段，最大限度地為人民群眾通過法律手段追討經濟損失打牢基礎。

一是及時查封凍結犯罪嫌疑人的動產與不動產。以齊河匯聯(lián)投資咨詢有限公司非法吸收公眾存款案和苑某、吳某非法吸收公眾存款案為例，該兩起案件在立案之初，根據(jù)預案，齊河經偵民警及時通過情報手段，調取犯罪嫌疑人李某及其相關人員在全省的銀行開戶信息60余個，調取犯罪嫌疑人苑某及其相關人員在全省的銀行開戶信息50余個，并及時辦理了查封、凍結手續(xù)。防止了犯罪嫌疑人轉移贓款贓物。二是通過銀行查詢，調取涉案賬戶資金流向。上述兩起案件中，辦案民警不畏艱難，輾轉全省10余地、市，查詢調取涉案資金賬戶明細100余份，并深入分析、研究，跟蹤追查，查清資金去向300余筆。三是加大審訊力度。上述兩起案件中，辦案民警通過深入問、重點問、反復問等方式加大審訊力度，瓦解犯罪嫌疑人思想防線，從而獲取非法吸收存款的去向，之后順藤摸瓜，追查資金去向，固定證據(jù)。上述偵查措施的實施，為后期訴訟過程中法院為被害人挽損追贓打牢了基礎。

鏈接：齊河經偵深入農村地區(qū) 引導廣大村民合法投資理財

2016年，一些不法分子專門瞄準欠發(fā)達城市和農村地區(qū)，以投資、擔保等各種名義，廣布業(yè)務員、代辦員，以高額提成誘使業(yè)務員、代辦員發(fā)展熟人儲戶，很多群眾被騙走全部積蓄，“一夜返貧”。為做好打擊和防范非法集資類犯罪的宣傳工作，引導廣大群眾自覺抵制非法集資提高防范意識，12月6日，齊河縣公安局經偵大隊民警前往馬集鎮(zhèn)開展了“防范和打擊非法集資”主題宣傳活動。

活動中，民警將宣傳教育的重點放在中老年人、低收入者等人群中，教育引導廣大村民合法投資理財，自覺抵制各種誘惑，向群眾講解非法集資類犯罪的表現(xiàn)形式、規(guī)律特點和防范對策，告誡大家要切實提高風險意識，自覺遠離非法集資，謹防上當受騙，一旦發(fā)現(xiàn)有人實施非法集資和集資詐騙犯罪活動，要積極向公安機關舉報。

此次活動民警共發(fā)放了宣傳資料800余份，制作宣傳展板6塊、張貼宣傳標語2條，通過豐富多彩的方式加強了基層群眾金融知識的普及，提高了防范和打擊非法集資類犯罪的責任意識，宣傳活動達到了預期效果。